كيفية منع الاحتيال ACH

هل الحسابات التجارية لشركتك عرضة لـ ACH والاحتيال الإلكتروني؟ إذا لم تكن متأكدًا ، فقد حان الوقت الآن لمعرفة ذلك. من خلال تثقيف نفسك بشأن هذا النوع من الاحتيال وتنفيذ تدابير وقائية ، يمكنك المساعدة في حماية عملك من خسارة الأموال. ستلخص هذه المقالة بعض النصائح للحماية من الاحتيال والوقاية منه ، لذا استمر في القراءة لمعرفة المزيد.

ما هو الاحتيال ACH؟

يشير الاحتيال ACH إلى الاستخدام غير المصرح به لتحويل الأموال الإلكتروني من قبل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى عبر شبكة ACH. يمكن أن يشمل ذلك الحالات التي يتم فيها سرقة معلومات حساب الفرد واستخدامها لإجراء معاملة احتيالية عبر غرفة المقاصة الآلية ، أو عندما يخدع أحد المخادعين شركة لإرسال مدفوعات إلى حساب خاطئ.

من ناحية أخرى ، يشير الاحتيال الإلكتروني إلى الاستخدام غير القانوني للاتصالات السلكية لتحقيق مكاسب مالية. يمكن أن يؤدي كل من ACH والاحتيال الإلكتروني إلى خسائر مالية كبيرة للأفراد والشركات. من الجيد أن تكون على دراية بهذه الحيل كخطوة أولى للحماية من الاحتيال.

كيف يحدث ACH والاحتيال في الدفع؟

يمكن أن يحدث الاحتيال في غرفة المقاصة الآلية والدفع عندما يتمكن الأفراد غير المصرح لهم من الوصول إلى المعلومات الشخصية ، مثل الحسابات المصرفية أو أرقام التوجيه ، لإجراء معاملات احتيالية عبر شبكة ACH.

قد يستخدم هؤلاء المجرمون حيل التصيد أو خرق البيانات أو طرق أخرى للحصول على هذه المعلومات الحساسة. من المهم للأفراد والشركات حماية معلوماتهم ومراقبة حساباتهم عن كثب لمنع الاحتيال في مدفوعات ACH.

من هو المعرض لخطر الاحتيال ACH؟

تستهدف عمليات الاحتيال المتعلقة بالبريد الإلكتروني للأعمال (BEC) جميع الشركات التي تجري عمليات نقل ACH ، بغض النظر عن الحجم أو الصناعة. غالبًا ما تتضمن عمليات الاحتيال هذه رسائل بريد إلكتروني احتيالية تنتحل شخصية مسؤول تنفيذي أو بائع في الشركة يطلب تحويل الأموال بشكل عاجل.

ومع ذلك ، قد تكون الشركات الصغيرة أكثر عرضة لهذه الهجمات بسبب الافتقار إلى التدابير الأمنية المناسبة والتدريب على اكتشاف النشاط الاحتيالي. من المهم لجميع الشركات أن تظل يقظة وأن تنفذ بروتوكولات الأمان المناسبة لمنع الاحتيال في ACH.

كيفية منع معاملات ACH الاحتيالية

من أجل منع معاملات ACH الاحتيالية ، من المهم أن تكون الشركات على دراية بعلامات الاحتيال واتخاذ الاحتياطات اللازمة لحماية حساباتهم المصرفية. فيما يلي 11 نصيحة للمساعدة في الحفاظ على أمان وسلامة معاملاتك التجارية.

1. استخدم بوابة دفع آمنة

يعد استخدام بوابة دفع آمنة أحد أفضل الطرق لمنع الاحتيال عبر غرفة المقاصة الآلية. ستعمل بوابة الدفع الآمنة على تشفير معلومات العميل وحمايتها من الوصول إليها من قبل الأفراد غير المصرح لهم.

2. برامج مكافحة الفيروسات والبرامج الضارة

قم بحماية جهاز الكمبيوتر الخاص بك باستخدام برامج مكافحة الفيروسات والبرامج الضارة لمنع البرامج الضارة من إصابة نظامك وسرقة معلومات عميلك. وتأكد من تحديث برامجك باستمرار!

3. كن ذكيا عند إنشاء كلمات المرور

أنشئ كلمات مرور قوية ولا تستخدم نفس كلمة المرور لحسابات متعددة. تجنب استخدام الكلمات سهلة التخمين مثل اسمك أو عيد ميلادك ، وقم بتضمين مزيج من الأحرف والأرقام والأحرف الخاصة.

4. تأكد من أن مواقع الويب آمنة

أدخل معلومات بطاقة الائتمان الخاصة بك فقط على مواقع الويب المشفرة التي تبدأ بـ "https: //". يمكنك أيضًا التحقق من وجود رمز قفل في شريط عنوان المتصفح الخاص بك ، مما يشير إلى أن الموقع آمن. إذا كان الموقع يبدأ بـ "http: //" أو إذا كنت لا ترى رمز القفل ، فلا تدخل معلومات بطاقتك الائتمانية.

5. احتفظ بجدار الحماية الخاص بك قيد التشغيل

يساعد جدار الحماية على حماية جهاز الكمبيوتر الخاص بك من المتسللين الذين قد يحاولون الوصول إلى نظامك لسرقة معلوماتك. احرص دائمًا على تشغيل جدار الحماية الخاص بك وتحديثه. عادة ما يكون لدى المؤسسات المالية تدابير خاصة بها لمنع الاحتيال ، ولكن من الجيد دائمًا أن يكون لديها طبقة إضافية من الحماية.

6. مراقبة حسابك المصرفي بانتظام

تعد مراقبة حسابك المصرفي بانتظام للمعاملات غير المصرح بها واحدة من أفضل الطرق لمنع الاحتيال عبر غرفة المقاصة الآلية. قم بإعداد تنبيهات الحساب حتى يتم إخطارك على الفور في حالة وجود أي نشاط مشبوه. إذا رأيت معاملة احتيالية ، فأبلغ البنك الذي تتعامل معه على الفور.

7. تثقيف موظفيك

يعد تثقيف موظفيك حول الممارسات الآمنة عبر الإنترنت والاحتيال عبر ACH أحد أفضل الطرق لمنع ذلك. تأكد من أن موظفيك يعرفون كيفية اكتشاف علامات الاحتيال وماذا يفعلون إذا اشتبهوا في أن شخصًا ما يحاول الاحتيال عليهم.

8. التحقق من طلبات الدفع

إذا تلقيت طلبًا للدفع ، فتأكد من التحقق من الطلب قبل إرسال أي أموال. تحقق من هوية مقدم الطلب وتأكد من فهمك للغرض من الدفع. إذا كانت لديك أي شكوك ، فاتصل بمقدم الطلب مباشرة للتأكيد.

9. لا تنقر على الروابط في رسائل البريد الإلكتروني المشبوهة

إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا من مرسل لا تعرفه ، أو إذا كان البريد الإلكتروني يبدو مشبوهًا ، فلا تنقر على أي روابط. قد تكون هذه الروابط ضارة وتقودك إلى موقع ويب يسرق معلوماتك.

10. لا تثق في الشعور بالإلحاح

يحاول المحتالون في كثير من الأحيان خلق شعور بالإلحاح لحثك على التصرف بسرعة. لا تدع نفسك مضغوطًا لاتخاذ قرار وخذ الوقت الكافي للتحقق من أي طلبات للدفع.

11. اعرف حقوقك

من المهم أن تعرف حقوقك في حالة وقوعك ضحية احتيال ACH. لدى لجنة التجارة الفيدرالية معلومات حول ما يجب فعله إذا كنت ضحية لسرقة الهوية ، ولدى مكتب حماية المستهلك المالي معلومات عن حقوقك كمستهلك.

من هو المسؤول عن احتيال غرفة المقاصة الآلية؟

عادةً ما يكون الطرف المسؤول عن احتيال ACH هو البنك الذي نشأت منه المعاملة الاحتيالية. ومع ذلك ، إذا ثبت أن صاحب الحساب كان مهملاً في حماية معلومات حسابه وكلمات المرور الخاصة به ، فقد يكون مسؤولاً أيضًا. من المهم للأفراد والشركات على حد سواء مراقبة حساباتهم المصرفية بانتظام والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه على الفور إلى مؤسستهم المالية.

كيف تحقق المؤسسات المالية في احتيال ACH؟

إذا ارتكب شخص ما عملية احتيال ، فستقوم المؤسسات المالية بالتحقيق من خلال مراقبة نشاط الحساب عن كثب بحثًا عن سلوك غير عادي أو مشبوه. قد يستخدمون أيضًا برنامج الكشف عن الاحتيال للإبلاغ عن المعاملات التي يحتمل أن تكون احتيالية. في حالات الاحتيال المشتبه به ، ستجري المؤسسة تحقيقًا شاملاً وقد تتصل بجهات إنفاذ القانون إذا لزم الأمر.

الصورة: Envato Elements