أتمتة التأمين - كيف يعمل أتمتة العمليات الروبوتية على تحويل قطاع التأمين؟

يشترك ملايين الأشخاص يوميًا في العديد من سياسات التأمين في مجال التأمين. يعمل العملاء على طول الطريق لإجراء محادثات سياقية وفي الوقت الفعلي مع شركات التأمين الخاصة بهم للحصول على أقصى قدر من الفوائد.

أما بالنسبة لشركات التأمين ، فقد اعتادت العمليات على تسويق الحقائق ذات الأقساط المنخفضة وارتفاع التكلفة. ومع ذلك ، فإن قطاع التأمين الآن على حافة الانعطاف حيث لا يمكن دفع النمو إلا من خلال اعتماد الأتمتة لأن مستقبل الأعمال يتم تشكيله بواسطة الروبوتات.

يُلاحظ أن الأتمتة في صناعة التأمين كانت بطيئة وتدريجية وغالبًا ما فشلت في تلبية توقعات العملاء. لذلك ، من أجل خلق ابتكار في قطاع التأمين والوقوف في المنافسة ، تحتاج الشركات إلى تحديد العمليات ذات الحجم الكبير وأتمتتها من خلال RPA (أتمتة العمليات الروبوتية) والذكاء الاصطناعي وتطبيقات التعلم الآلي.

تساعد أتمتة العمليات الروبوتية في التأمين قادة السوق على أتمتة المهام التي تستغرق وقتًا مثل إدخال البيانات وصيانة السجلات وتسهيل المعاملات وما إلى ذلك وتعزيز سير العمل. ربما يكون هذا هو السبب في أنه من المتوقع أن يؤدي استخدام تقنية RPA للتأمين إلى رفع صناعة التكنولوجيا التأمينية إلى 261.6 مليار دولار بحلول عام 2026. أما بالنسبة لتقنية RPA وحدها ، فمن المتوقع أن تصل إيرادات سوق RPA في جميع أنحاء العالم إلى أكثر من 1202.1 مليون دولار بحلول عام 2026.

من خلال أتمتة التأمين ، يمكنك رقمنة التأمين ، والاستفادة من الوقت لتحريك عملك إلى أعلى في سلسلة القيمة ، مع التركيز على تقديم تجربة أفضل لعملائك وابتكار المنتجات. ومع ذلك ، لهذا ، يجب أن تعرف كيفية الاستفادة من RPA الاستراتيجي جيدًا للتأمين لتنفيذ عملياتك التجارية اليومية.

تطلعك هذه المقالة على العديد من أماكن وجود الأتمتة مثل:

• ما هي أتمتة العمليات الروبوتية في التأمين؟
• كيف تعمل الأتمتة لشركات التأمين؟
• حالات استخدام وفوائد الأتمتة في صناعة التأمين
• وكيف يمكن أن تساعدك Appinventiv في حلول RPA؟

لذلك بدون مزيد من اللغط ، لنبدأ رحلة الأتمتة.

ما هي أتمتة العمليات الروبوتية في التأمين؟

أتمتة التأمين هي عملية لتبسيط جميع عمليات التأمين مثل المبيعات والتسويق والتجديد وما إلى ذلك من أجل إدارة العمل بكفاءة. يعد RPA أحد أكثر أدوات الأتمتة شيوعًا المستخدمة لأتمتة التأمين.

تقنية RPA هي أتمتة برامج تقليدية تُستخدم لمهام مثل استخراج البيانات المهمة ، وأنظمة التنقل ، وإرسال العروض المصممة مسبقًا ، وإدارة عمليات الاكتتاب ، وتصفية رسائل البريد الإلكتروني ، وتحديث مستندات العميل تلقائيًا.

وفقًا للاستطلاع الأخير الذي أجرته مؤسسة Gartner ، تُعد الصناعة المصرفية والتمويل والتأمين من أكبر الجهات التي تتبنى تقنية RPA ، حيث استثمرت بنشاط ما مجموعه 2.4 مليار دولار في حلول برمجيات RPA في عام 2022.

اقرأ أيضًا - كيفية اختيار البرنامج المالي المناسب لعملك

لماذا تعتبر أتمتة التأمين مهمة للشركات؟

على مر السنين ، أدركت شركات التأمين أهمية إقامة علاقات قوية مع العملاء للبقاء كفؤًا ومربحًا. ومن ثم ، فإن التحول إلى الأتمتة في التأمين هو المفتاح الوحيد لإدخال الاتصال الرقمي مع العملاء.

إنفاكت ، ستندهش من معرفة أن التشغيل الآلي في التأمين يمكن أن يعزز تصورات العملاء للاستجابة ويمكن أن يحرر ما يصل إلى 30٪ من السعة على مستوى المؤسسة.

في حين أن تقنية RPA هي مجرد الخطوة الأولى في أتمتة التأمين ، تحتاج الشركات أيضًا إلى قدرات معرفية باستخدام الذكاء الاصطناعي والتحليلات لتعمل بكفاءة. يمكن لأدوات البرامج المعرفية مثل NLP (معالجة اللغة الطبيعية) تحويل أعمال التأمين الخاصة بك إلى نظام معالجة ذاتي ذكي.

بصرف النظر عن هذا ، فإن بعض الفوائد التي تأتي مع الروبوتات في التأمين هي:

1. قابلية تطوير المؤسسة

تسمح خدمات التأمين RPA للصناعات بتوسيع نطاق النمو دون إعاقة سير العمل. من خلال تنفيذ أتمتة التأمين على عملياتك ، يمكنك أن تتوقع:

• زادت الدقة بنسبة 70-80٪
• تحسين سرعة الاستجابة بنسبة 80٪
• كفاءة الأعمال والربحية

يعتقد خبراء التكنولوجيا المالية أيضًا أن الشركات التي تستثمر في تأمين RPA من المرجح أن تحصل على عائد استثمار بنسبة 100٪ من المراحل الأولية للغاية.

2. انخفاض التكلفة

من المعروف أن شركات التأمين تدير كمية كبيرة من البيانات إما يدويًا أو من خلال تكامل البيانات. في كلتا الحالتين ، يعد تأمين RPA هو الحل الوحيد للتحول الرقمي للأعمال. مع الامتثال الأفضل والأرباح المتزايدة ، يمكن أن توفر الأتمتة في التأمين أطنانًا للشركات التي تستثمر في مختلف حلول وبرامج المنصات.

3. تقليل الخطأ البشري

تكلف الأخطاء في أعمال التأمين الكثير من المال. من المرجح أن تفقد شركات التأمين التي تستمر في السماح للخطأ البشري بالتأثير على استراتيجية التشغيل العملاء وتكافح سمعة العلامة التجارية.

يمكن أن يساعدك برنامج أتمتة RPA في إدارة الطلبات المتزايدة لحاملي وثائق التأمين والعملاء من خلال نظام آلي وشفاف. يتيح لك ذلك خدمة عملائك بأخطاء أقل أو معدومة.

4. نمو المبيعات

إذا كنت تتطلع إلى المضي قدمًا في المبيعات ، فإن تقنية RPA للتأمين هي أفضل طريقة للمضي قدمًا. يعمل على تحسين إمكانات معالجة البيانات ويوفر رؤى تساعد موظفي المبيعات في الوصول إلى الأشخاص المناسبين وفي النهاية زيادة المبيعات بمرور الوقت.

تساعد الأتمتة الذكية في التأمين الشركات أيضًا في الحصول على التأهيل المسبق وإدارة السياسة والامتثال التنظيمي ومعالجة المطالبات وما إلى ذلك دون فقدان أي تفاصيل.

كيف يعمل أتمتة العمليات الروبوتية في صناعة التأمين؟

تعتمد شركات التأمين على مزيج من التطبيقات والأنظمة القديمة. تساعد تقنية RPA الشركات على ربط هذه الأنظمة المتباينة بأقل قدر من الترميز لإجراء عمليات أسرع وتقليل تكلفة العمالة.

من المعروف أن تقنية RPA في صناعة التأمين تعمل على سد الفجوة بين أنظمة التأمين القديمة مع دمج الأنظمة على مستوى أدنى مع واجهات برمجة التطبيقات (APIs).

للحصول على قوة عاملة موزعة بشكل مثالي ، يمكن لأنظمة وخدمات التأمين RPA القيام بما يلي:

• فتح رسائل البريد الإلكتروني وجمع البيانات والانتقال إلى الأنظمة الأساسية
• تتكامل مع أتمتة سير العمل ، وتحكم المحركات للعمليات المؤتمتة بالكامل.
• استخدم الذكاء الاصطناعي لتحسين قدرات الروبوت
• استخدم البيانات لإنشاء تقارير الربحية
• ونسخ ولصق البيانات بين الأنظمة والتطبيقات المختلفة

وفقًا لتقارير مختلفة ، فإن صناعة التأمين قادرة على أتمتة 25٪ من عمليتها بحلول عام 2025. وهذا يقودنا إلى تطبيقات تقنية RPA في صناعة التأمين.

حالات استخدام تقنية RPA في التأمين

تساعد تقنية RPA بالفعل شركات التأمين في أتمتة مهام معالجة البيانات ذات الحجم الكبير. ما يجعل تقنية RPA في صناعة التأمين مناسبة بشكل طبيعي هو أنها قادرة على أتمتة دورة حياة العملية الشاملة من خلال دمج تقنيات الواجهة الأمامية الجديدة مع بيئات الواجهة الخلفية.

إلى جانب ذلك ، فإن حالات استخدام تقنية RPA في صناعة التأمين لا تعد ولا تحصى. فيما يلي بعض مجالات التأمين الرئيسية حيث يتم تنفيذ تقنية RPA:

1. أتمتة معالجة مطالبات التأمين

معالجة المطالبات هي عملية حساسة للمستندات وموجهة نحو التفاصيل وتستغرق وقتًا طويلاً. علاوة على ذلك ، فإن جمع البيانات بتنسيقات متعددة من قنوات مختلفة ثم معالجة المطالبات في الوقت المحدد يتطلب تدخلاً يدويًا مفرطًا.

باستخدام أتمتة RPA في مطالبات التأمين ، يمكن إجراء العملية بنسبة 75٪ أسرع من المعالجة البشرية.

تستخدم أنظمة أتمتة إدارة المطالبات البرمجة اللغوية العصبية و OCR لاستخراج البيانات والإدخال والتحقق من المطالبات الاحتيالية والمطالبة بالأخطاء. من خلال أتمتة معالجة مطالبات التأمين ، يتم تقليل نقاط الاتصال اليدوية المتعددة وبالتالي يمكن للشركات تسريع الدفع في الوقت المناسب من خلال نهج يركز على العميل.

2. عمليات الاكتتاب

يتعين على وكلاء التأمين تقييم وتحليل المخاطر التي ينطوي عليها تأمين الأشخاص والأصول. باستخدام تقنية RPA في اكتتاب التأمين ، يمكن للمكتتبين بسهولة:

• قم بتعبئة البيانات المطلوبة في النظام الداخلي
• تحليل تاريخ العميل وخلفية الأصول
• الوصول إلى البيانات من مصادر داخلية وخارجية
• نظام الزناد في حالات المخاطر والاحتيال
• تقييم عمليات الخسارة وما إلى ذلك.

3. المبيعات والتوزيع

يمكن لأتمتة عمليات أعمال التأمين تبسيط المهام المخيفة للمبيعات والتوزيع مثل إنشاء تقارير المبيعات والفحوصات القانونية والائتمانية وإجراء الامتثال وما إلى ذلك.

تعتبر المبيعات والتوزيع في قطاع التأمين نشاطًا تكراريًا للغاية حيث تعد تقارير مسار التحويل وسجلات المبيعات ضرورية للإدارة والتحديث.

تتضمن هذه العملية أيضًا الحصول على عرض أسعار من عدة وكلاء حيث يمكن أن تساعدك الأتمتة في التأمين على تحديد سير العمل الذي يضمن استيفاء العملاء مع مطالبات RPA في الوقت المناسب.

4. الامتثال التنظيمي

لتوحيد الوثائق ومسارات التدقيق ، يجب تنظيم صناعة التأمين ببروتوكولات صارمة. باستخدام الضوابط اليدوية ، يمكن أن تكون أعمال التأمين الخاصة بك في خطر كبير من الانتهاكات التنظيمية. علاوة على ذلك ، يمكن أن يكون الامتثال أمرًا صعبًا مع أحجام قياسية وصيانة عالية.

يمكن أن تساعد أتمتة عمليات التأمين الآلية في الوصول إلى ملفات السجل ويمكنها بسهولة مراقبة الامتثال باستخدام عمليات المراجعة الداخلية. يمكن أن تساعد أتمتة التأمين أيضًا في:

• التحقق من صحة بيانات العميل وأبحاث العميل
• عمليات أمن البيانات
• تحديث وإدارة إغلاق الحساب
• إنشاء تقرير الامتثال

5. إدارة السياسات

إحدى أكبر مزايا الأتمتة في صناعة التأمين هي المراقبة التلقائية لنشاط المعاملات. تتضمن إدارة السياسة في صناعة التأمين تقديم العطاءات ، والاقتباس ، والتصنيف ، والإصدار ، والمصادقة ، والتجديد. مع مثل هذه العمليات المتعددة ، غالبًا ما تعاني شركات التأمين من زيادة قاعدة العملاء.

يمكن لأتمتة عمليات روبوتات التأمين أتمتة أنشطة مثل التسويات المحاسبية ، والتسويات الضريبية واللوائح ، ومراقبة الائتمان وما إلى ذلك أثناء التنقل في التطبيقات المختلفة. هذا يوفر لك وقتًا كبيرًا في عملية إدارة السياسة بأكملها.

6. تحليلات الأعمال والعمليات

بصفتك شركة تأمين ، فأنت بالتأكيد تريد تقديم أفضل الفوائد لعملائك. ومع ذلك ، يمكن أن تؤدي العمليات المتعددة والورقية المكثفة إلى إبطائك في قياس الكفاءة التشغيلية وتحديد مجالات التحسين.

من خلال خدمات التأمين RPA ، يمكن لروبوتات الذكاء الاصطناعي مراجعة المسارات بسهولة والمساعدة في تحليلات العملية التي تعزز عملية الأعمال بالكامل. هذه أيضًا هي الطريقة التي تعمل بها تقنية RPA على تحسين وقت استجابة العميل وتبسيط العمليات.

7. قرار الاستعلام

على عكس الصناعات الأخرى ، تتلقى صناعة التأمين كميات لا حصر لها من استفسارات العملاء التي تنتظر الحل. يعد توفير حل في الوقت المناسب أمرًا مهمًا للعملاء ، وهنا يأتي دور الأتمتة في التأمين.

تستخدم أتمتة العمليات الروبوتية مجموعة محددة مسبقًا من القواعد وتكنولوجيا معالجة اللغة الطبيعية لتفسير المكالمات الواردة ورسائل البريد الإلكتروني وحل الاستفسارات الأساسية بسهولة دون أي تدخل يدوي.

اقرأ أيضًا - كيف تُستخدم ميزات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية لتعزيز دعم العملاء وتجربتهم

8. استخدام التطبيقات القديمة

تعتمد العديد من شركات التأمين على البرامج والتطبيقات القديمة لتنفيذ عملياتها التجارية. مع مثل هذه الأنظمة ، يأتي التزام الاتصال مع الأنظمة الأخرى. عند تضمين حلول برمجية جديدة ، قد تجد صعوبة في التكامل مع أنظمة البرامج القديمة الموجودة لديك.

تعمل أتمتة عمليات التأمين الآلية كجسر يربط بين التطبيقات القديمة غير المتوافقة. يمكنك أيضًا توصيل أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) الخاصة بك وبرنامج BPM باستخدام الأتمتة في التأمين.

إلى جانب ذلك ، تساعد أتمتة التأمين أيضًا الشركات في إلغاء البوليصة من خلال التبديل السلس بين جميع تفاعلات العملاء مع شركة التأمين وتوفير حلول أسرع.

تدعم أتمتة التأمين نمو الأعمال المستدام مع التوافق مع أهداف وغايات عملك. لقد وجد عدد متزايد من شركات التأمين أن تقنية RPA هي طريقة فعالة من حيث التكلفة وفعالة لتحسين العمليات اليومية وتحقيق النمو. لقد حان الوقت لقبول مزاياها والاستفادة من خدمات تأمين RPA لأعمال تأمين طويلة الأمد ومربحة.

كيف يمكن أن تساعدك Appinventiv في حلول الأتمتة؟

Appinventiv متخصصة في خدمات تطوير البرمجيات المالية المعروفة بتسريع الابتكار الرقمي في الأعمال التجارية. من المعروف أن خبرائنا الماليين يعيدون ابتكار طريقة الدفع والشراء والاستثمار في العصر الحديث. تشمل حلول تطوير FinTech الكاملة لدينا ما يلي:

• حلول الاستثمار
• برنامج النظام الأساسي الديناميكي KYC
• آليات منع الاحتيال
• برامج إدارة الثروات
• محافظ رقمية
• حلول Insurtech إلخ.

تحدث إلى خبراء التكنولوجيا لدينا لمواءمة عملية عملك مع احتياجات الأتمتة الحديثة.