ذكاء الأعمال للخدمات المالية - كيف تبني استراتيجية ذكاء الأعمال الناجحة لأعمالك في مجال التكنولوجيا المالية؟

بالنظر إلى حجم البيانات المنتشرة في قطاعات الخدمات المالية عبر التطبيقات ، فإن تحقيق رؤية شاملة للعملاء والأعمال التجارية ككل يمكن أن يكون أمرًا صعبًا. هذا هو المكان الذي تلعب فيه ذكاء الأعمال لقطاع الخدمات المالية.

يساعد حل BI القوي لأعمال الخدمات المالية على تحويل كمية كبيرة من البيانات إلى رؤى قابلة للتنفيذ. يتم استخدام هذه الأفكار بشكل أكبر من قبل المنظمات لاتخاذ قرارات عمل استراتيجية وتكتيكية أفضل.

ومع ذلك ، من أجل الاستفادة من ذكاء الأعمال لتحقيق أقصى قدر من الفوائد ، من المهم للشركات المالية أن يكون لديها استراتيجية ذكاء أعمال محددة جيدًا. استراتيجية ذكاء الأعمال هي في الأساس مخططًا لتقرير كيفية استخدام المنظمة للبيانات في أعمالها.

تمكّن إستراتيجية ذكاء الأعمال الشركات المالية من تنظيم بيانات الأعمال وتحليلها ووضعها في سياقها من جميع أنحاء الشركة. يعالج جميع المشاكل المتعلقة بالبيانات ويساعد في تطوير نظام موحد.

اليوم ، في هذه المقالة ، سنتعمق في فهم فوائد إستراتيجية ذكاء الأعمال وكيفية بناء إستراتيجية ذكاء الأعمال الناجحة لأعمالك المصرفية والمالية.

لماذا تحتاج إلى استراتيجية ذكاء الأعمال للأعمال المالية الخاصة بك؟

استراتيجية ذكاء الأعمال هي في الأساس خارطة طريق تمكّن شركات الخدمات المالية من قياس أدائها وتحديد المزايا التنافسية واتخاذ قرارات مستنيرة تعتمد على البيانات باستخدام التنقيب عن البيانات والإحصاءات. كما أنه يساعد الشركة في جني ثمار امتلاك رؤى قابلة للتنفيذ.

في هذه الملاحظة ، إليك بعض الامتيازات لوجود استراتيجية ذكاء الأعمال في مكان عملك المالي. لذا ، دعنا نتعمق!

توفير الوقت: تساعدك إستراتيجية ذكاء الأعمال الجيدة على اختيار حل برمجي وشرائه وتنفيذه بأسرع طريقة ممكنة. من خلال وجود خطة محددة وميزانية ومخطط تدريب ، ستوفر الوقت الذي يمكن إنفاقه في تحديد كل هذه العوامل.

يعزز الاحتفاظ بالعملاء: يمكن لذكاء الأعمال في المؤسسات المصرفية والمالية أن يبقي فرق التسويق والمبيعات مسلحة بأحدث المعلومات عن العملاء. يمكن أن يساعد في تحديد العملاء الأكثر ولاءً وربحًا للمؤسسة لتسويق المنتجات والخدمات ذات الصلة وتعزيز تجربة العملاء .

تقدم ميزة تنافسية: استراتيجية ذكاء الأعمال مفيدة في مقارنة عروض المنتجات أو الخدمات مع منافسيك للكشف عن طرق لتعزيز مركزك التنافسي في السوق. كما أنه يساعدك على وضع قائمة مختصرة للبائعين الذين يقدمون أفضل حل ذكاء الأعمال للأعمال المالية الخاصة بك والمتكاملة مع ميزات من الدرجة الأولى. يمكنك حتى اختبار حل BI والتأكد من أنه يلبي المتطلبات.

توفير المال: تساعد إستراتيجية ذكاء الأعمال الجيدة على توفير المال بعدة طرق. أولاً ، يعد تحديد الميزات الدقيقة التي ستستخدمها إحدى الطرق الرئيسية لتوفير المال. تساعد إستراتيجية ذكاء الأعمال أيضًا في التحضير لعروض التدريب والتكاليف المرتبطة بها. سيساعدك هذا في وضع الميزانية وفقًا لذلك وتقليل النفقات غير المتوقعة.

الآن وقد ناقشنا ما هي استراتيجية ذكاء الأعمال في الخدمات المصرفية والمالية وكيف يكون ذكاء الأعمال مفيدًا للمؤسسات ، فقد حان الوقت للنظر في خطوات بناء إستراتيجية ذكاء الأعمال الناجحة لمؤسستك.

كيفية بناء إستراتيجية ذكاء الأعمال الناجحة لأعمال الخدمات المالية؟

من الضروري أن تتوافق إستراتيجية ذكاء الأعمال الخاصة بك مع أهداف عملك ورؤيتك. ستضع هذه المبادرة البيانات الموثوقة ذات الصلة في أيدي الشركة والموظفين حتى يتمكنوا من اتخاذ قرارات مستنيرة كل يوم.

لذلك ، إليك بعض الخطوات التي يجب اتباعها عند إنشاء خطة تنفيذ ذكاء أعمال ناجحة. هيا بنا نبدأ!

تقييم النظام البيئي BI الحالي الخاص بك

لتعرف إلى أين تتجه ، يجب أن تحدد خط الأساس. لنفترض ، على سبيل المثال ، أنك تعلم أن العديد من الإدارات كانت تستخدم التحليلات ، ولكن البيانات كانت في الغالب معزولة - يتتبع دعم العملاء ملاحظات المستخدم لأغراضهم الداخلية الخاصة ، أو أن فريق التسويق ليس لديه إمكانية الوصول إلى معلومات المبيعات ، أو ربما هناك ليست تحليلات على الإطلاق - بشكل أساسي ، يبدو أن كل شيء يعمل ولكن مدى الفعالية غير واضح.

لذا ، فإن الخطوة الأولى هي التحدث إلى جميع اللاعبين الرئيسيين المشاركين في عمليات ذكاء الأعمال الحالية. نتيجة لذلك ، يجب أن تكون قادرًا على الإجابة على الأسئلة التالية:

• ما هي رؤيتك في ذكاء الأعمال؟ كيف تتماشى هذه الرؤية مع استراتيجية التمويل والشركة الخاصة بك؟
• كيف تتعامل مع إدارة البيانات وحوكمة البيانات؟
• كيف تدعم مستخدمي BI؟
• ما الحلول التي تستخدمها وكيف؟ أي منهم يجلب قيمة؟

تتيح لك معرفة مكانك اتخاذ خطوات أولى إضافية نحو استراتيجية ذكاء الأعمال الرسمية دون تعطيل العمل الجيد الذي يتم القيام به بالفعل في عملك المالي.

رسم خارطة طريق ذكاء الأعمال

لن تقطع شوطا طويلا مع ذكاء الأعمال في مبادرة الخدمات المالية إذا لم يكن لديك رؤية موحدة واتفاق واضح بين أصحاب المصلحة. لذلك ، من الضروري بناء خارطة طريق ذكاء الأعمال.

هذه هي وثيقة استراتيجيتك الشاملة التي تسلط الضوء على أهدافك ورؤيتك والمسار الذي ستسلكه للوصول إلى هناك. يشرح نطاق رؤيتك والتسلسل الهرمي العام للمسؤولية. وهذا بدوره يساعد الموظفين على البقاء في نفس الصفحة ، وإدراك ما تم إنجازه وما هو قادم ، وتمكينهم من التكيف مع التغييرات.

يجب أن تركز خارطة طريق ذكاء الأعمال للتمويل على ما يلي:

أ) استراتيجية الشركة

الهدف الرئيسي من ذكاء الأعمال للخدمات المالية هو إلقاء نظرة ثاقبة على عمليات الأعمال المالية الخاصة بك. ولكن من أجل تنفيذ استراتيجية ذكاء الأعمال الناجحة ، يجب أن تعرف أولاً الاتجاه الذي يتجه عملك نحوه.

بخلاف ذلك ، قد ينتهي بك الأمر بتتبع التحليلات التي ليس لها تأثير حقيقي على أهداف عملك على المدى الطويل.

على سبيل المثال ، يمكنك إنشاء لوحة معلومات مفصلة عن معلومات السوق. لكن قد ترغب الشركة في التركيز على نموذج المبيعات والشراكات المباشرة ، مما يجعل لوحة معلومات التسويق عديمة الفائدة. لذلك ، من المهم مواءمة مبادرة ذكاء الأعمال مع استراتيجية شركتك.

ب) مؤشرات الأداء الرئيسية والمقاييس

يمكن أن يكون لديك بيانات مالية كبيرة وشراء كبير من أصحاب المصلحة. لكن مبادرة ذكاء الأعمال المالية الخاصة بك ستظل فاشلة إذا كنت تقيس المقاييس الخاطئة. هذا يمثل تحديًا بشكل خاص إذا كان عملك المالي يحتوي على مقاييس لا حصر لها تبدو متشابهة.

لذلك ، انظر إلى مصادر البيانات الخاصة بك وقسمها إلى الفئات التالية:

المقاييس المتعقبة - يتضمن ذلك البيانات التي ستتبعها بشكل منتظم ، ولكن لن تستخدمها لقياس الأداء.

المقاييس غير المتعقبة - يتضمن ذلك البيانات التي لن تتبعها. لكن هذه البيانات يجب أن تكون متاحة للتحليل في المستقبل.

KPIs (مؤشرات الأداء الرئيسية) - هذه مجموعة فرعية من مقاييسك المتعقبة وستُستخدم لقياس أداء عملك.

بالإضافة إلى بياناتك الخاصة ، يمكنك أيضًا تتبع المقاييس على مستوى الصناعة لقياس أدائك.

ج) وثيقة الرؤية

أخيرًا ، قم بتضمين كل ما اكتشفته حتى الآن في وثيقة الرؤية. هذه وثيقة قصيرة تحدد الأهداف العامة لاستراتيجية ذكاء الأعمال ، والمقاييس التي تحتاج إلى تتبعها ، وكيف ستقيس الأداء.

يمكنك استخدام هذا المستند لتقييم نجاح أو فشل ذكاء الأعمال للخدمات المالية.

[اقرأ أيضًا: دليل كامل حول علوم البيانات والتحليلات للشركات ]

تقديم ذكاء الأعمال لأصحاب المصلحة

قبل تنفيذ خطة ذكاء الأعمال في شركتك المالية ، حدد الشروط وشارك هدف ذكاء الأعمال مع جميع أصحاب المصلحة.

نظرًا لأن العديد من الموظفين وأصحاب المصلحة الآخرين يشاركون في معالجة البيانات ، تأكد من أن كل شخص على نفس الصفحة ولديه تصور متبادل لماهية استراتيجية تطوير ذكاء الأعمال.

اختر راعيا

في حين أن استراتيجية ذكاء الأعمال يجب أن تشمل العديد من أصحاب المصلحة ، فمن الضروري أن يكون هناك راع لقيادة تنفيذ استراتيجية ذكاء الأعمال. عادة ما يتم تعيين كبار المسؤولين الماليين أو كبار مسؤولي التسويق لرئاسة مبادرات إستراتيجية ذكاء الأعمال.

يمكنهم التحكم في التنفيذ من خلال دراسة جدوى موثقة ويكونون مسؤولين عن التغييرات في النطاق. يتفهم مديرو التسويق والمديرون الماليون أيضًا استراتيجية المنظمة وأهدافها ويعرفون كيفية توسيع نطاق منصة ذكاء الأعمال.

بناء فريق ذكاء الأعمال الخاص بك

فريق ذكاء الأعمال مسؤول عن تنفيذ إستراتيجية ذكاء الأعمال. نظرًا لأن ذكاء الأعمال يستمد البيانات من الإدارات المختلفة للمؤسسة ، فمن المهم أن يضم فريق ذكاء الأعمال الخاص بك جميع أصحاب المصلحة الضروريين من جميع الإدارات ذات الصلة مثل المالية والمبيعات والموارد البشرية.

لإعطائك فكرة ، إليك بعض الأفراد المطلوبين عادةً في فريق ذكاء الأعمال:

• محلل الأعمال
• رئيس BI
• مهندس البنية التحتية BI
• مسؤول البيانات
• خبير التنقيب عن البيانات
• محلل جودة البيانات
• مسؤول قاعدة البيانات
• مسؤول البيانات الوصفية
• مدير المشروع
• خبير في الموضوع
• المطورين
• الراعي التنفيذي
• اللجنة التوجيهية
• عالم البيانات

بمجرد أن يكون لديك فريقك ، فإن الخطوة التالية هي تجميع بياناتك معًا.

جمع وتنظيم البيانات

البيانات هي شريان الحياة لأي استراتيجية ذكاء الأعمال. تحتاج إلى اكتشاف طريقة لالتقاط البيانات وتحويلها إلى نظرة ثاقبة. يجب أن تكون خطة البيانات السليمة جزءًا من إستراتيجية ذكاء الأعمال الخاصة بك. يجب أن تشمل ما يلي:

تحديد مصادر البيانات: بصفتك شركة خدمات مالية ، سيكون لديك بيانات من مصادر لا حصر لها - العملاء ، والمشاريع ، والمبيعات ، والتسويق ، والتمويل ، وما إلى ذلك ، لذا ، فإن الخطوة الأولى هي تحديد كل مصادر البيانات هذه وأهميتها. على الرغم من عدم وجود عملية ثابتة لتنظيم البيانات ، يمكنك فصلها حسب القسم (المالية والمبيعات وما إلى ذلك) أو الوظيفة أو تأثير الأعمال.

سيساعد هذا في تحديد المقاييس الأكثر أهمية لأعمالك المصرفية ومعرفة كيفية تتبعها.

إنشاء استراتيجية تصور: يجب دائمًا تقديم البيانات بالتنسيق الصحيح ، وإلا فلن تكون مفيدة. لذلك ، يجب أن تتضمن خطة البيانات الخاصة بك إستراتيجية تصور البيانات. ستركز الإستراتيجية على شيئين مهمين - ما المقاييس التي ستعطيها الأولوية في لوحة معلومات ذكاء الأعمال الخاصة بك ، وكيف يمكنك تصورها؟

تعتمد الإجابات على الأسئلة أعلاه إلى حد كبير على تفضيلات أصحاب المصلحة ورؤية شركتك. يمكنك أيضًا إنشاء لوحات معلومات متعددة لأصحاب المصلحة المختلفين ، اعتمادًا على اختياراتهم. على سبيل المثال ، قد يفضل أحد أصحاب المصلحة الرسوم البيانية المبعثرة ، بينما قد يفضل آخر البيانات النصية.

ومع ذلك ، يُنصح بالعمل مع مصمم لضمان سهولة اتباع استراتيجية التصور الخاصة بك. تأكد أيضًا من أن أداة BI الخاصة بك تدعم خيارات التصور الخاصة بك.

إنشاء ميزانية لتنفيذ ذكاء الأعمال في الخدمات المالية

تطوير ميزانية دقيقة هو مفتاح التنفيذ الناجح ذكاء الأعمال. يمكنك طلب عرض أسعار مباشرة من البائعين الذين تختارهم للحصول على تقدير دقيق لمنصات ذكاء الأعمال. لا تذهب إلى الإصدار باهظ الثمن الذي يحتوي على ميزات من غير المحتمل أن تستخدمها. أيضًا ، من المحتمل أن يؤدي نقص الشراء إلى نظام متخلف لا يوفر ما تحتاجه. كن واقعيا ومعتدلا عند التخطيط للميزانية.

اختر الشريك المناسب لبرنامج ذكاء الأعمال

يعد اختيار شريك ذكاء الأعمال المناسب أمرًا مهمًا إذا كنت ترغب في إنشاء استراتيجية ذكاء الأعمال الناجحة. يمكنك مقارنة شركاء تطوير برامج ذكاء الأعمال المختلفين حول مدى تصنيفهم للميزات المختلفة. سيساعدك دمج تقرير المقارنة هذا مع المراجعات والعروض التوضيحية النهائية في اختيار الشريك المناسب لعملك المالي.

خطط لتدريب المستخدم

بمجرد اختيار الشريك المناسب لتطوير البرامج ، حان الوقت للتخطيط لبرنامجك التدريبي. عادة ، يقدم البائعون تدريبًا بالفيديو ، ودروسًا مباشرة ، وندوات شخصية لتتمكن من الإعداد والراحة مع البرنامج. تختلف هذه العروض باختلاف البائع وتأتي بتكاليف مختلفة بناءً على النظام الأساسي ولكنها قياسية جدًا.

سيساعد التدريب أيضًا الموظفين على التعرف على أفضل الميزات والبقاء على اطلاع على رؤى البيانات. كما أنه سيساعد في التغلب على أي تحديات في ذكاء الأعمال في القطاع المصرفي .

حسِّن بياناتك

يجب أن يكون تنظيف بياناتك بشكل منتظم جزءًا آخر من عمليتك. تتكلف البيانات منخفضة الجودة كل عام أكثر من 9.7 مليون دولار للشركات الأمريكية لأنها تؤدي إلى انخفاض الإنتاجية وتقليل عائد الاستثمار الإجمالي في النهاية.

لذلك ، أصبح من الضروري الحفاظ على أنظف البيانات الممكنة لتحسين الأنشطة التشغيلية وعمليات صنع القرار. سيعتمد عائد الاستثمار وجودة الرؤى التي تحصل عليها أيضًا على جودة البيانات التي تغذيها لتعزيز ذكاء الأعمال.

كيف يمكن أن يساعد Appinventiv في إنشاء إستراتيجية ذكاء الأعمال

تجعل إستراتيجية ذكاء الأعمال السليمة من السهل جدًا جمع بياناتك وجعلها في متناول صانعي القرار في شركتك. يمكنك اتباع الخطوات المذكورة أعلاه لرسم إستراتيجية ذكاء الأعمال الخاصة بك وإضفاء الوضوح على عملياتك.

يمكنك أيضًا تسهيل العملية كثيرًا من خلال تعيين فريق من الخبراء لدينا. في Appinventiv ، سيساعد فريق المهنيين ذوي المهارات العالية لدينا في تصميم إستراتيجية BI فعالة من شأنها أن تساعد في تسريع العمليات التجارية ومراقبة المقاييس الرئيسية والتركيز على بيانات العملاء المحددة.

كما نقدم خدمات ذكاء الأعمال من الدرجة الأولى التي تستخدم فرص البيانات الضخمة لزيادة الإيرادات وتقليل المخاطر وتحسين التكاليف عبر الأعمال. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تقدم قدرات ذكاء الأعمال لدينا تحليلات مضمنة مدمجة بإحكام في أنظمتك الحالية. يمكن أن يساعد هذا ، بدوره ، في تقديم معلومات مستهدفة جديدة لدعم مزيد من الوعي واتخاذ القرار.

إذا كنت تريد معرفة المزيد عن إستراتيجية وحلول ذكاء الأعمال ، فيرجى الاتصال بنا . سنكون سعداء للمساعدة!

[اقرأ أيضًا: ذكاء الأعمال مقابل تحليلات الأعمال: النظام الأساسي المناسب لمؤسستك ]

أسئلة وأجوبة

س: ما هي استراتيجية ذكاء الأعمال؟

ج: استراتيجية ذكاء الأعمال هي خارطة طريق تمكّن الشركات من معالجة جميع مشاكل البيانات واحتياجاتها ، وتطوير نظام متماسك ، والحفاظ عليه.

س: ما هي تطبيقات ذكاء الأعمال في الصناعة المصرفية ؟

ا . فيما يلي بعض تطبيقات ذكاء الأعمال في الصناعة المصرفية :

• تحسين التسويق
• تطوير استراتيجيات استثمار جديدة
• تحسين التسويق
• زيادة الاحتفاظ بالعملاء
• تقليل المخاطر

س : كيف ستستخدم الصناعة المصرفية استراتيجية ذكاء الأعمال؟

أ. ذكاء الأعمال للخدمات المالية يحول البيانات إلى رؤى قابلة للتنفيذ. تستخدم الصناعات المصرفية والمالية هذه الأفكار لفهم سلوك العملاء وتحليل الأداء التشغيلي وتحسينه واكتساب ميزة تنافسية.