الحوسبة السحابية في الخدمات المصرفية: كل ما تحتاج إلى معرفته قبل الانتقال إلى السحابة

وفقًا لمسح أجرته O'Reilly ، يتزايد اعتماد السحابة عبر الصناعات بمعدل ثابت ، حيث تستخدم أكثر من 90٪ من المؤسسات تقنية الحوسبة السحابية. يتضح النمو في معدل التبني من استطلاع العام الماضي الذي أفاد بأن 88٪ من المؤسسات تستخدم السحابة في جميع أنحاء العالم. الآن بينما بدأت الصناعات في الاعتماد على الخدمات السحابية لبياناتها المتنوعة واحتياجاتها التشغيلية ، هناك صناعة واحدة تأخذ وقتها الجميل لتبني الفكرة على مستوى شامل - الخدمات المصرفية.

نظرًا لأن البنوك والمؤسسات المالية تستغرق وقتًا للتحقق من كل جانب من جوانب السحابة من زاوية الأمان والخصوصية ، فإن الحوسبة السحابية في البنوك تتحرك بسرعة شديدة الحذر.

ومع ذلك ، إذا كان هناك شيء واحد علمنا إياه COVID-19 ، فهو حقيقة أن المستهلكين يحتاجون إلى خدمات في متناول أيديهم دون زيارة متجر من الطوب وقذائف الهاون - سواء كان التسوق لشراء البقالة عبر الإنترنت أو إدارة خدماتهم المصرفية الشاملة يحتاج. في ضوء ذلك ، تدرك البنوك ، مهما كانت بطيئة في تبني البنية التحتية السحابية لتكنولوجيا المعلومات والمحاكاة الافتراضية للحوسبة السحابية ، أن إصدار 2030 الخاص بها سيكون مختلفًا تمامًا عما يبدو عليه الآن. وأنهم بحاجة إلى وضع استراتيجيات في مكانها اليوم للتحضير لأنفسهم في المستقبل.

نحن نعلم أن دورًا مهمًا في هذا الانتقال ستلعبه الخدمات السحابية للبنوك . إليك الطريقة.

فوائد الحوسبة السحابية للبنوك

مع اتخاذ البنوك خطوة حذرة ولكن ثابتة نحو البنية التحتية السحابية لتكنولوجيا المعلومات ، من المهم تسليط الضوء على فوائد الحوسبة السحابية في القطاع المصرفي .

أمان أفضل للبيانات

مع البرامج التي يتم تحديثها بشكل متكرر ، تثبت الحوسبة السحابية للبنوك أنها نهج الأمان الأول لعمليات البنك. ومع ذلك ، لضمان تلبية النية ، من المهم جدًا اختيار خدمة الحوسبة السحابية التي تلبي المعايير التالية:

• الامتثال والشهادات
• الأداء والموثوقية
• تضمين تقنية الجيل التالي
• دعم الهجرة
• 24 * 7 دعم الخدمة

انخفاض تكلفة البنية التحتية

لا توجد إحصائيات ثابتة ، لكن اعتماد البنوك على الأنظمة المحلية يظل ظاهرة عالمية. الآن ، بينما من خلال هذا الاعتماد ، فهم قادرون على حماية بيانات المستخدمين ، فإن المشكلة الكبيرة في ذلك هي القدرة على التكيف على المستوى المعقد مع التغييرات على مستوى المؤسسة. يتطلب أي تغيير في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات وإدارة عبء العمل وما إلى ذلك وقتًا - وهو وقت يؤدي إلى توقف العميل عن العمل بشكل كبير.

من خلال اعتماد الخدمات السحابية للبنوك ، تصبح تغييرات البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات أكثر قابلية للإدارة ، بينما هم قادرون على توسيع نطاق عروضهم على أساس فوري.

كفاءة تشغيلية أكبر

تزيد البيئة السحابية من كفاءة المؤسسة المصرفية من خلال المضاعفات. من خلال استضافة خدماتها على السحابة ، يمكن للبنوك الاستمتاع بمزايا مثل:

• رقابة جودة
• التعافي من الكوارث
• المرونة
• منع فقدان
• إدارة المخاطر

من خلال استضافة بوابات مصرفية على السحابة ، يمكن للمؤسسات التركيز على خفض نفقاتها الثابتة والمتغيرة مع ضمان وقت تشغيل بنسبة 99٪.

الوصول إلى التطبيقات البرمجية

تتيح الحوسبة السحابية في الخدمات المصرفية للمؤسسات الوصول إلى تطبيقات برامج CRM و ERP المصممة لتحسين علاقات العملاء وتجربة الموظفين. نظرًا لأن هذه التطبيقات جزء من نموذج SaaS ، فإن البنوك لديها سيطرة كاملة عليها من حيث البيانات التي تدخل فيها ونطاق التخصيص.

يساهم في استمرارية العمل

من خلال الحوسبة السحابية ، تحصل الشركات المصرفية على مستويات أعلى من التسامح مع الأخطاء وحماية البيانات والتعافي من الكوارث . علاوة على ذلك ، توفر الحوسبة السحابية مستوى هائلاً من التكرار والنسخ الاحتياطي بتكلفة منخفضة. تمنح التكنولوجيا المؤسسات المصرفية كل عنصر لجعلها مقاومة للمستقبل.

نظرًا لأن السحابة مطلوبة ، يتم تقليل الاستثمار في البنية التحتية ، مما يقلل بدوره من وقت الإعداد. كل هذا يقلل من دورة التطوير للمنتجات الجديدة ، مما يؤدي إلى كفاءة أكبر واستجابة سريعة للعملاء.

الدفع على أساس الاستخدام

بالنسبة لمؤسسة تقليدية مثل البنوك ، فإن الخوف من التكنولوجيا مغروس بعمق. لذلك ، عندما يتعلق الأمر بتبني تقنية جديدة ، تمنحهم السحابة الحرية في اعتماد الخدمة على نموذج الدفع عند الاستخدام.

تكنولوجيا المعلومات الخضراء

نقل الخدمات المصرفية على السحابة يقلل من استهلاك الطاقة والبصمة الكربونية. كما أنه يؤدي إلى تقليل وقت الخمول ، مما يجعل استخدام طاقة الحوسبة فعالاً للغاية.

الآن بعد أن نظرنا في الفوائد الهائلة للحوسبة السحابية للخدمات المالية ، حان الوقت لاختيار أفضل الخدمات السحابية للبنوك.

اختيار أفضل نموذج للحوسبة السحابية للخدمات المالية

توفر السحابة للبنوك خيار الانتقال من نموذج كثيف رأس المال إلى نهج أعمال مرن يقلل من التكلفة التشغيلية ، مع الحفاظ على أمن البيانات على رأس الأولويات. ومع ذلك ، يكمن مفتاح نجاح عملية التطوير والتكامل السحابية في اختيار نموذج الحوسبة السحابية الصحيح.

في السحابة للأنظمة البيئية المصرفية ، هناك ثلاثة أنواع أساسية من خدمات الحوسبة السحابية التي تقوم المعاهد بالاختيار من بينها -

نماذج الخدمة السحابية:

SaaS - يتكون النوع السحابي من برامج الأعمال والبيانات ذات الصلة ، والتي يمكن للمستخدمين الوصول إليها من خلال متصفحات الويب الخاصة بهم. يمكن أن تشمل حالات استخدام الأعمال التي يمكن استضافتها على SaaS إدارة علاقات العملاء والفواتير والمحاسبة وإدارة مكتب الخدمة وإدارة المحتوى.

PaaS - يركز هذا النوع السحابي على توفير نظام أساسي كامل للواجهة والتطبيقات وتطوير قواعد البيانات والاختبار. إنه يمكّن البنوك من تبسيط التطوير ، وخفض تكاليف تكنولوجيا المعلومات والحاجة إلى الأجهزة والبرامج.

IaaS - بدلاً من شراء البرامج ومراكز البيانات والخوادم ، يتيح هذا النموذج السحابي للبنوك استخدام هذه الموارد في نموذج الاستعانة بمصادر خارجية.

[ اقرأ أيضًا : IaaS مقابل PaaS ]

نماذج نشر السحابة:

السحابة الخاصة - يتم تشغيل هذا النوع من البنية التحتية السحابية لبنك معين. عادة ما يتم إدارتها من قبل البنك نفسه أو طرف ثالث يعمل من المبنى. يُنصح البنوك عادةً باستضافة خدماتها على سحابة خاصة لأنها تمنحهم تحكمًا أعلى ومرونة أكبر. تقلل السحابة الخاصة أيضًا من مخاطر الاختراق الأمني ​​حيث يتم نشرها داخل جدار الحماية الخاص بالمؤسسة.

السحابة العامة - هذه البنية التحتية مفتوحة لمشاركة الصناعة المصرفية بأكملها وهي مملوكة للمؤسسة التي تبيع الخدمات السحابية. يمكن للبنوك اختيار السحابة العامة إذا كانت تبحث عن وفورات الحجم.

السحابة المختلطة - تتكون هذه البنية التحتية من كل من السحابة الخاصة والعامة التي تعمل لحالة استخدام الأعمال الفردية الخاصة بهم.

نماذج تشغيل السحابة:

الأسرى الافتراضيون - بموجب هذا النموذج ، هناك مجموعة مخصصة من المراكز والموارد لمساعدة البنوك في عملياتها السحابية ، وهي متاحة عند الطلب.

زيادة عدد الموظفين - في هذا النموذج ، تكتسب البنوك الخبرة السحابية من خلال توظيف أشخاص لديهم مجموعة المهارات المناسبة. يوجد الفريق داخليًا ويسمح بمزيد من المرونة عندما يتعلق الأمر بتلبية الطلبات في الوقت الفعلي.

بائعو الاستعانة بمصادر خارجية - يستفيد هذا النهج من المرافق الخارجية والأشخاص لإدارة العمليات السحابية. عادةً ما يلبي الأشخاص والمرافق ، بموجب هذا النموذج ، العديد من البنوك.

كانت هذه هي النماذج السحابية المختلفة المتاحة لمؤسسة مصرفية. الآن ، نحن نتفهم أن الاختيار بينهما قد يكون صعبًا بالنسبة لإستراتيجية السحابة لأول مرة. دعونا نجعلها سهلة بالنسبة لك. فيما يلي الخيارات السحابية التي نتعامل معها بشكل عام عندما نقوم بتوسيع نطاق علامة تجارية BFSI رقميًا.

نماذج السحابة يثق Appinventiv

لمعالجة الدفع عبر الهاتف المحمول: بينما تعالج البنوك الكبيرة بطاقات الخصم والائتمان الخاصة بها ، فإننا نثق في حلول Visa و MasterCard و Stripe السحابية لعملاء BFSI الناشئين. بالإضافة إلى سهولة الدمج ، فهي توفر للمؤسسات المالية الخبرة المتخصصة في مجال الأمن واكتشاف الاحتيال .

لإدارة علاقات العملاء: تعاني غالبية المؤسسات المصرفية من التسويق. عدد قليل جدًا من البنوك يعرفون ما يريده عملاؤهم أو ما إذا كانت خدماتهم متوافقة مع احتياجات عملائهم. بعض مزودي الخدمات السحابية الذين نثق بهم لهذا الغرض هم Salesforce و Mailchimp و Zendesk وما إلى ذلك ، وهم جميعًا نشأوا معًا بسرعة كمقدمي خدمة سحابية لإدارة علاقات العملاء والمبيعات.

بالنسبة إلى الخدمات المصرفية الأساسية: في حين أن المؤسسات المالية الكبيرة لديها نظامها المصرفي الأساسي ، فإن هذا ليس هو الحال دائمًا مع الاتحادات الائتمانية أو البنوك الصغيرة. بالنسبة لهم ، من الأفضل اختيار مزود خدمة سحابية للخدمات المصرفية السحابية يقدم ميزات مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وخطوط الصراف وما إلى ذلك.
موفرو الخدمات السحابية الذين نثق بهم في حالة الاستخدام هذه هم Jack Henry & Associates و Trident و FSI و Fiserv.

لإدارة الموارد البشرية: يفكر عدد من البنوك في إدارة الموارد البشرية المستندة إلى مجموعة النظراء والتي تقدم برامج حول كشوف المرتبات وإدارة المواهب وما إلى ذلك. يمكن أن تكون الخيارات الشائعة لحالة الاستخدام هذه SAP / SuccessFactors و Workforce Now و Darwinbox و PeopleStrong و Oracle HCM.

بالنسبة لـ IaaS: على خلفية التكاليف المتزايدة لمراكز البيانات ، تختار البنوك نقل تطوير التطبيقات واختبارها إلى نموذج البنية التحتية كخدمة. من المعروف أن موفري IaaS يقدمون ترقيات البرامج في الوقت المناسب وأجهزة فعالة من حيث التكلفة ، مما يسهل على البنوك ترقية عروضهم الرقمية. بعض الأنظمة الأساسية التي نثق بها في قطاع IaaS هي Amazon Web Services و Google Cloud Platform و Microsoft Azure وما إلى ذلك.

الآن بغض النظر عن النموذج السحابي الذي تختاره في نهاية المطاف للبنك الذي تتعامل معه ، هناك بعض التحديات الكامنة في اعتماد السحابة في الخدمات المصرفية. لن يساعدك فهم ما هي عليه في اختيار أفضل نموذج فحسب ، بل سيساعدك أيضًا في تبني الخدمات السحابية بثقة أكبر.

تحديات اعتماد السحابة في البنوك

هناك عدد من حواجز الطرق التي تقف بين البنوك ومبادرات تبني السحابة الخاصة بهم. دعونا نلقي نظرة على بعض التحديات الرئيسية.

وقت الإستجابة

يمكن أن تؤثر المسافة المادية بين مركز البيانات وموفر الخدمة السحابية على الأداء من خلال تقديم مشكلات زمن الوصول. يمكن أن يؤدي هذا الكمون إلى تأخير في الأنشطة المصرفية الأساسية مثل تفويض البطاقة.
بالإضافة إلى الاختلاف في النقاط الجغرافية ، يمكن أن يؤدي تحويل الأنظمة من مركز البيانات إلى بيئة السحابة أيضًا إلى زمن انتقال إضافي.

موقع البيانات

عند استضافة البيانات على السحابة ، تظهر العديد من مشكلات "ملكية البيانات". وتضيف الامتثال التنظيمي إلى هذه المشكلة حيث تواجه العديد من المؤسسات المالية قيودًا تفرضها الحكومة على مكان تخزين البيانات.

صمود

على الرغم من أن حالات الانقطاع أقل بكثير وانتشارًا من بيئات تكنولوجيا المعلومات التقليدية ، إلا أنها تحدث. الآن ، على عكس الانقطاعات التقليدية لتكنولوجيا المعلومات ، فإن تأثير انقطاع السحابة أكثر انتشارًا حيث تواجه البنوك احتمال حدوث خرق لأمن البيانات على مستوى عالٍ ووقت تعطل خارج عن سيطرتهم لإدارتها في الوقت الفعلي.

احتضان التكنولوجيا السحابية مع Appinventiv

تساعد Appinventiv صناعة BFSI على تقليل المخاطر وزيادة الفوائد من خلال تكامل أفضل استراتيجيات التحويل السحابية المناسبة. نحن نساعد البنوك على التعامل مع الترحيل السحابي في وحدة نمطية ، مما يضمن تقليل مخاطر الانتقال ، مع منحهم مساحة لمشاهدة المزايا العديدة للحوسبة السحابية بطريقة فعالة من حيث التكلفة.

يتيح نهج السحابة أولاً إجراء التحول على نطاق واسع وبسرعة ، مما يساعد المؤسسات على تعزيز التعاون والمرونة. يمكننا مساعدتك في احتضان البيئة الرقمية الرشيقة من خلال جعلك على السحابة. تواصل مع فريق خبراء السحابة لدينا اليوم .