كيف يمكن للمؤسسات التنقل في مشهد الامتثال التنظيمي باستخدام Blockchain؟

بين مخاوف الخصوصية المتزايدة ، واللوائح المتغيرة القائمة على بيئة السوق ، والارتفاع الهائل في أحجام البيانات ، وانفتاح عالم الأعمال على التجارة والمعاملات الدولية ، أصبحت بيئة الامتثال التنظيمي أكثر تعقيدًا من أي وقت مضى. لكي تتفوق الأعمال في هذا المشهد ، من الأهمية بمكان أن يتم دمج جميع بياناتها والتحقق منها وتخزينها والإبلاغ عنها بأي تنسيق تريد السلطات التنظيمية أن تكون فيه.

خوفًا من الجهود والتكاليف التي يجلبها الاستعداد للامتثال ، تميل الشركات إلى تجنب العملية تمامًا ، مما يؤدي إلى وضع تكون فيه تكلفة العمل والسمعة على المحك. وسط هذه التعقيدات ، يوفر جلب البيانات والحفاظ عليها على blockchain فوائد واضحة لأنها تتناول متطلبات الامتثال بطريقة آمنة وغير قابلة للتغيير.

في هذه المقالة ، سوف نتعمق في دور blockchain في الامتثال وكيف يمكن للتكنولوجيا أن تساعد ليس فقط الشركات ولكن أيضًا المنظمين في تحسين عملية الامتثال.

إمكانيات Blockchain للامتثال التنظيمي

أنشأت Blockchain نفسها كدفتر أستاذ غير قابل للتغيير والذي يعمل كسجل مفصل للوصول والتغيير والقيم. بعد إدخال البيانات في blockchain ، لا يمكن تعديلها أو تعديلها أو حذفها. عندما يتم دمج هذه الميزات مع العمليات التجارية اليومية ، تكون الشركات قادرة على الاستعداد لاحتياجاتها التنظيمية من المرحلة الأولى من تطوير منتجاتها أو منشأ الخدمة.

من ناحية أخرى ، فإن التنقل في الامتثال لتكنولوجيا blockchain يجعل حياة المنظمين أسهل أيضًا. تعمل بنية وأمن Blockchain المشتركين على التخلص من الحاجة إلى الإشراف اليدوي مع تبسيط العمليات التنظيمية للأطراف المعنية. حسب التصميم ، تخفف بنية blockchain المنظمين من العمليات المكثفة لجمع البيانات وتخزينها وتسويتها وتجميعها بأنفسهم.

يمكن رؤية مثال عملي لدمج blockchain والامتثال في التقارير التنظيمية للمعاملات التي تتكون من أطراف متعددة كما في حالة إعادة التأمين ، يغطي التقرير المؤمن والمؤمن والوسيط والمنظم. يمكن أن تكون المعاملات التي يتم التعامل معها بين جميع أصحاب المصلحة هؤلاء معقدة بطبيعتها - وهي مشكلة يمكن أن تخففها blockchain من خلال دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير الذي يمكن لجميع الأطراف الاطلاع عليه ، مما يمكنهم من الوفاء بالتزامات الإبلاغ بسرعة أكبر.

لتعزيز عقد blockchain للامتثال التنظيمي ، خاصة في نهاية التقرير ، بدأت المفوضية الأوروبية في عام 2017 البحث في تطبيق blockchain لإنشاء سجل موزع للتقارير المالية عبر الاتحاد الأوروبي ، والذي يمكن بعد ذلك مشاركته مع المنظمين وأصحاب المصلحة الآخرين المهتمين . بينما لا يزال المشروع ينتظر وقتًا يتم فيه استبدال قوانين اللامركزية الكاملة باللامركزية ، فقد فتح طرقًا لبناء فرضيات واسعة النطاق.

غالبًا ما يظل تفصيل امتثال blockchain غير مكتمل دون النظر إلى حلول blockchain للامتثال التنظيمي على المستوى الجزيئي. من خلال جوانبها المختلفة التي سنغطيها بعد ذلك ، تعمل blockchain على تعطيل العملية التقليدية في السابق إلى حدود رقمية ولامركزية جديدة.

الأبعاد المختلفة لتقنية Blockchain والامتثال التنظيمي

يبحث المنظمون والشركات على حدٍ سواء عن طرق أكثر فاعلية لتسهيل عملية الاستعداد للامتثال المعقدة. وهم يتجهون نحو blockchain من أجل هذا. فيما يلي بعض الطرق التي يتم بها دمج blockchain للمؤسسات على جبهة الامتثال التنظيمي.

1. تعرف على عملائك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)

يجب على الشركات جمع معلومات العملاء قبل بدء رحلتهم معًا كجزء من عمليات "اعرف عميلك" و "مكافحة غسيل الأموال".

تميل أنظمة "اعرف عميلك" الحديثة إلى الاعتماد بشكل كبير على أدوات التحقق من جهات خارجية لتحديد هوية المستخدم ، والتي تأتي مع قدر هائل من المخاطر الأمنية. في العالم اللامركزي ، مع KYC القائم على blockchain ، يمكن مقارنة البيانات التي تم جمعها بالبيانات الحالية ، ويمكن تنفيذ العقود الذكية تلقائيًا والتحقق منها في الوقت الفعلي.

2. مراقبة وفحص المعاملات

تساعد القدرة على فحص ومراقبة المستخدمين في الوقت الفعلي في اكتشاف الجرائم المالية عند حدوثها. حقيقة أن blockchain وإدارة المخاطر التنظيمية تمكنان أنشطة تتبع المعاملات هذه من العمل في الوقت الفعلي ، ويساعد فريق الامتثال في العثور على العلامات الحمراء أو الأنشطة المشبوهة.

مع ملاحظة الاعتماد المتزايد للعملات الافتراضية في المؤسسات ، يتم استخدام blockchain أيضًا لزيادة أمان وسرعة المراقبة الآلية للمعاملات ، مع توفير إمكانية تتبع أفضل وتحليل أسرع.

3. تخزين السجلات

إن اعتماد تحليلات البيانات الضخمة في المؤسسات آخذ في الازدياد. ومع ذلك ، فإن مشكلة التكنولوجيا هي أنها تخلق الكثير من البيانات غير المهيكلة وغير المستغلة بشكل كافٍ والتي يمكن أن يصبح تخزينها واسترجاعها أمرًا صعبًا للاستخدامات التشغيلية والتدقيق.

تتيح مجموعة Blockchain وإدارة المخاطر التنظيمية للشركات الوصول إلى المعلومات المحدثة ، بغض النظر عن التنسيق وحتى تأمين المعلومات في الوقت الفعلي. نتيجة لذلك ، يمكن توفير وصول سريع إلى البيانات الضرورية لإكمال عمليات التنظيم والامتثال.

4. منع الغش

في حين أن التنظيم غالبًا ما يرتبط بتخزين البيانات وهويات المستخدم ، فإنه يلعب أيضًا دورًا مهمًا في المساعدة على منع الاحتيال.

في هذا الصدد ، يتم استخدام blockchain للمؤسسات لإنشاء كتل بيانات مشفرة لمنع المتسللين من عرض والوصول إلى بيانات الأعمال الحساسة. يستدعي الامتثال التنظيمي لـ Blockchain مطابقة البيانات الدقيقة من كتلة إلى أخرى ، مما يعني أنه سيتعين على المتسللين القيام بالمهمة المستحيلة المتمثلة في تكوين أنظمتهم بطريقة تتلقى تنبيهات عند استخدام الأدوات الاصطناعية في المعاملات وإنشاء الحساب.

حالات الاستخدام الأربعة الخاصة بالامتثال للتنقل مع تقنية blockchain هي مجرد استكشاف على مستوى السطح للمدى الذي يمكن أن تذهب إليه التكنولوجيا في مساحة التنظيم. فهم عمق التطبيق لا يزال قيد التنفيذ و Appinventiv هو جزء من تلك الرحلة. نحن نساعد المؤسسات ، عبر المجالات ، على القضاء على الآثار المترتبة على عدم الامتثال من خلال دمج blockchain مع تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء في رحلة الاستعداد للتنظيم.

لقد عملنا مؤخرًا في مشروع تجريبي حيث تم إعداد تطبيق mHealth للامتثال للوائح التنظيمية. كجزء من إثبات عملية إنشاء المفهوم ، عملنا حول العديد من التحديات وحلولها القائمة على التجربة.

إليك موجزًا ​​عن تلك التحديات التنظيمية للمؤسسات التي توصلنا إلى حل بديل لها.

قابلية التوسع - تواجه Blockchain عدم القدرة على معالجة معاملات متعددة بمعدل معقول. الآن بينما يعد هذا أمرًا جيدًا لأنه يقلل من فرص السلوك الضار ، يزداد الوقت الذي يستغرقه إجراء المعاملات. لحل هذه المشكلة ، يطبق مستشارو blockchain للمؤسسات لدينا مجموعة من التقنيات مثل البرق على الشبكة ، والتجزئة ، وتطبيق خوارزمية إجماع إثبات الحصة.

التخزين - تؤدي عمليات الامتثال التنظيمي لـ Blockchain مثل تقييم التطبيق والإبلاغ عن الحوادث والشهادة المسبقة إلى إنشاء الكثير من البيانات في شكل صور أو ملفات. كل هذا يؤدي إلى حالة نفاد فيها مساحة التخزين في شبكة blockchain. لمعالجة هذا الأمر ، نظرنا في أنظمة التخزين اللامركزية مثل Filecoin و IPFS التي تولد تجزئات دائمة للبيانات المخزنة.

الخصوصية - يعد ضمان إخفاء هوية بيانات المرضى أمرًا أساسيًا لتنظيم التطبيقات الطبية. باستخدام blockchain ، يمكن لجميع الأطراف المشاركة رؤية المعاملات على blockchain العام ويمكن استخدام العنوان العام للأطراف للتعرف عليها. الآن بينما يتم تشفير جميع البيانات عند اتباع الامتثال التنظيمي لـ blockchain ، يمكن للقراصنة الذين لديهم بعض المعلومات حول التاريخ الطبي للمرضى إنشاء رابط بين الهوية الحقيقية للمستخدمين وعنوانهم العام. لقد وجدنا حلاً لذلك من خلال الاستثمار في بيئة أكثر تحكمًا ، والتي توفرها منصات مثل Besu أو Hyperledger Fabric كجزء من خدمات تطوير blockchain الخاصة بنا.

إذن ، إليك بعض الطرق لحل التحديات التنظيمية للمؤسسات و blockchain من خلال العمل مع الشركات المستعدة لاتخاذ قفزة نحو الرقمنة من خلال الاستثمار في تقنيات الجيل التالي. إذا كنت تبحث أيضًا عن طرق لدمج blockchain للمؤسسات ، فتواصل معنا اليوم.

أسئلة وأجوبة

س: كيف يمكن أن تساعد تقنية blockchain المؤسسات على ضمان الامتثال؟

تساعد تقنية Blockchain الشركات في أن تصبح جاهزة للامتثال من خلال جلب جميع البيانات إلى دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير ، حيث يمكن للمنظمين عرض سجل المعاملات وتتبع ما إذا تم اتباع القوانين. حقيقة أن البيانات التي تدخل إلى شبكة blockchain من المستحيل تعديلها ، يمكن للمنظمين أن يطمئنوا إلى أنهم لن يضطروا إلى أداء مهام الفحص اليدوي.

س: ما هي فوائد الاستفادة من blockchain في عمليات الامتثال؟

تقدم تقنية Blockchain مجموعة من المزايا للمؤسسات عندما تختار التكنولوجيا لعملية الامتثال الخاصة بها - سهولة KYC / AML ، ومنع الاحتيال ، وتخزين البيانات غير القابل للتغيير ، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي.