كيف تصمم برنامج تخطيط مالي مخصص لعملك؟

الرقمنة هي مصطلح آخر للتحديث ، وهذا ينطبق على جميع الأعمال التجارية. ومع ذلك ، فإن التمويل هو أحد الوظائف الأساسية لكل عمل تجاري. يمكن أن يؤدي التخطيط المالي بشكل فعال إلى نجاح الأعمال أو كسرها. عنصر أساسي آخر في أي عمل هو التكنولوجيا. الجمع بين المكونين ، "Fintech" هي الكلمة التي عملت العجائب للمؤسسات ، ليس فقط في إدارة الشؤون المالية ولكن في التنبؤ ووضع الاستراتيجيات للخطط المستقبلية للأعمال.

من الحقائق المقبولة على نطاق واسع الآن أن إدارة وتخطيط الشؤون المالية بمساعدة البرامج أسهل وأسرع وأكثر دقة. يساعد التحول الرقمي في تسريع عملية التخطيط الأفضل والأكثر فعالية للموارد المالية للفرد.

وبالتالي ، فإن سوق تطوير برامج التخطيط المالي لا بد أن ينمو. وفقًا للتقرير الذي نشرته شركة Allied Market Research ، فقد بلغت قيمة سوق برمجيات التخطيط المالي العالمي 3.7 مليار دولار في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى 16.9 مليار دولار بحلول عام 2031 بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 16.6٪.

من المتوقع أن يكون تقديم حلول أفضل أولوية أكثر مقارنة بقطاع الخدمات في سوق برمجيات التخطيط المالي. السبب بسيط - من خلال منصات التواصل الاجتماعي كانت شركات الاستشارات المالية تتواصل مع عملائها أثناء الوباء. أدى هذا ، بشكل أساسي ، إلى ظهور الحاجة إلى تطوير الحلول التي تبقي المستثمرين والشركات الاستشارية على اطلاع دائم بتحديثات وتطورات السوق في جميع الأوقات.

ستساعد حلول التخطيط المالي في تقييم مدى ملاءمة الاستثمار مع مواءمتها مع ملف مخاطر العميل والأهداف المالية. العوامل التي أثرت على نمو سوق برمجيات التخطيط المالي هي-

• زيادة الوعي ببرمجيات تخطيط البرمجيات
• الاتجاه التصاعدي للتكنولوجيا المالية
• زيادة أعداد أصحاب الثروات الكبيرة (HNI)

من الواضح أن هذا يمثل فرصة لأعمال حلول برمجيات التخطيط المالي الخاصة بك حيث ستستمر الاتجاهات في رؤية نمو تصاعدي.

ما هو برنامج التخطيط المالي؟

كما يوحي الاسم ، فهو يشير إلى البرامج التي تساعد على تحسين التخطيط المالي من خلال دمج البيانات المالية للفرد أو المنظمة والتي يمكن استرجاعها لتحقيق المخرجات التحليلية المطلوبة. يمكن أن تكون البيانات التي يتم تغذيتها في البرنامج من مصادر مختلفة مثل المعاملات المالية وتتبع الاستثمار والسجلات المصرفية وإدارة المحافظ والعديد من المصادر الأخرى.

مع الارتفاع الكبير في قاعدة عملاء HNI ، شعرت منظمة التخطيط المالي بالحاجة إلى برامج يمكنها تتبع وإدارة دخل العملاء. يبحث العملاء أيضًا عن حلول لتتبع استثماراتهم وقيمتها في متناول أيديهم في شكل تطبيقات للهاتف المحمول.

لتحقيق النجاح ، أصبح من الضروري الآن للشركات أن يكون لديها برنامج تخطيط مالي يمكن الاعتماد عليه يمكنه إدارة تخطيط موارد المؤسسات بشكل فعال ، مما يوفر خدمة عملاء فعالة. إلى جانب ذلك ، يتم أيضًا تمكين إدارة البيانات الوصفية من خلال برنامج تخطيط مالي قوي.

يجب أن يكون لديك ميزات لبرنامج التخطيط المالي

تسعى شركات استشارات التخطيط المالي جاهدة لتقديم خدمات قائمة على القيمة للعملاء من خلال تزويدهم بتحليلات وتحديثات شفافة بشأن استراتيجيات التخطيط المالي الخاصة بهم. لمواكبة التوقعات المتزايدة للعميل والسوق ، فإن وجود برنامج تخطيط مالي قوي أمر لا بد منه. أهم الميزات التي يجب أن تتوفر في برنامج التخطيط المالي المتقدم هي:

ربط ببيانات أداء الاستثمار

يرتبط التخطيط المالي الناجح ارتباطًا مباشرًا بأداء سوق الاستثمار. يجب أن يحتوي برنامج التخطيط المالي الجيد على ميزة يمكنها ربط استثمارات العملاء بأداء السوق. إن الحصول على توضيح لمسار نمو الاستثمار مع أداء السوق الأوسع سيوفر صورة حقيقية لكيفية تحقيق أهداف الاستثمار النهائية.

سير العمل الفعال

لا تقتصر مهمة شركة التخطيط المالي على تقديم حلول استثمارية للعملاء أو إدارة محافظهم الاستثمارية فحسب ، بل أيضًا إدارة عملياتهم اليومية بسلاسة. من خلال تبسيط العمليات الداخلية ، يمكن لشركات التخطيط المالي تقديم خدمات أفضل لعملائها. وبالتالي ، من الضروري أن يوفر لك برنامج التخطيط المالي تجربة بديهية وسهلة الاستخدام. يجب دمج سهولة جمع البيانات وتقديم التوصيات وإدارة مجموعة واسعة من المحافظ وغير ذلك بشكل سلس.

تجربة قابلة للتخصيص

التخصيص هو الوضع الطبيعي الجديد في صناعة البرمجيات. يعد تقديم التقارير القابلة للتخصيص والتوصيات الآلية المستندة إلى الذكاء الاصطناعي والمزيد من التوقعات الأساسية من برنامج التخطيط المالي. يمكن اشتقاق تعريف برنامج التخطيط المالي الجيد من قدرة البرنامج على إنشاء تقارير مخصصة توضح الرحلة المالية الفريدة لكل عميل.

تطور وفوائد برنامج التخطيط المالي المخصص

تقليديًا ، لم يكن برنامج التخطيط المالي أكثر من مجرد آلة حاسبة تساعد المستشارين على تحليل الوضع المالي للعميل الحالي وتقييم النتائج المستقبلية بناءً على مسار السوق. أدى تطور برنامج التخطيط المالي إلى فتح سبل أمام كل من المستشارين والعملاء لتقييم البيانات في الوقت الفعلي واتخاذ قرارات استثمارية فورية ، مما يعزز التعاون بين الطرفين.

مع خطوة أخرى من التطور ، يتم استخدام البرنامج بشكل متزايد من قبل العملاء أنفسهم. برنامج الإدارة المالية الشخصية (PFM) ، على الرغم من أنه ليس جديدًا ، إلا أنه يكتسب شعبية بعد الجائحة ويتم اعتماده على نطاق واسع كحل "Advisor Fintech". مع توفير السهولة للعملاء في إدارة شؤونهم المالية الشخصية ، من المتوقع أيضًا أن يصبح المحور المركزي لجميع البيانات ذات الصلة للعملاء والشركات الاستشارية.

يجب أن يركز مستقبل تطوير برمجيات التخطيط المالي للبرامج بشكل منفصل على كل قسم للعميل والشركة والسوق من منظور أداء مهمة الحاسبة الأساسية للمستشارين ، والأداة التعاونية للتحليل في الوقت الفعلي واتخاذ القرار ، و PFM. ولا ننسى البيانات الوصفية الجماعية التي تم جمعها من أجل رؤى تجارية ومالية على نطاق أوسع.

ومع ذلك ، فإن الفوائد الأساسية لبرنامج التخطيط المالي ستساعدك بالطرق التالية-

يقوي حكمك وخططك للعمل

يمكّنك استخدام برنامج التخطيط المالي من إعادة التفكير في عملياتك المالية وتصميمها. يمكّنك من اتخاذ قرارات أكثر استباقية بدلاً من رد الفعل. يمكّنك هذا البرنامج من التنبؤ بثقة بأفضل مسار للعمل لزيادة الأرباح والتكاليف.

تحسين التحليل الاستراتيجي والتخطيط

يساعد برنامج التخطيط المالي الشركات الاستشارية والعملاء من خلال الأداة التعاونية و PFM ، على تطوير وتقييم سيناريوهات "ماذا لو" ، والعثور على فرص إيرادات جديدة ، وتحديد احتمالية اتجاهات السوق الهامة والعوامل الداخلية. تشكل هذه القدرات الأساس لاستراتيجيات العمل المربحة.

أخطاء أقل

يكون احتمال حدوث خطأ بشري أعلى بكثير عند إجراء تحليل إحصائي أو العمل بالأرقام مقارنة باستخدام حل برمجي ذكي. من خلال تنفيذ الحلول الذكية ، يمكن للشركات التخطيط والعمل بكفاءة من خلال تقليل مخاطر الأخطاء إلى حد كبير.

الانفتاح المالي للمساهمين

إن الحصول على نفس البرنامج وإتاحة الوصول إليه لمستشاريك وعملائك سيوفر بيئة شفافة ، وبناء الثقة. سيساعد الوصول في الوقت الفعلي إلى البيانات أيضًا في اتخاذ قرارات فورية وسريعة ، وهو أمر مطلوب كثيرًا لتخطيط الشؤون المالية بنجاح.

كيف تطور برنامج التخطيط المالي لعملك؟

بالنسبة للمستشارين أو شركات استشارات التخطيط المالي أو الإدارة المالية الشخصية ، قد تختلف رؤية ومتطلبات برنامج تخطيط البرامج. بعد قولي هذا ، ستقدم حزمة البرامج الشاملة مجموعة من الخوارزميات لمساعدة العملاء المختلفين وتلبية احتياجاتهم من خلال تقديم حلول مخصصة لتخطيط استثماراتهم.

بالطبع ، تتضمن عملية التطوير وضع تصور للبرنامج وتصميمه وتطويره ونشره. ومع ذلك ، أثناء إنشاء برنامج مالي ، فإن المعلمات المتضمنة تحدث فرقًا كبيرًا وتساعد البرنامج على تمييزه عن منافسيه.

اختر نوع البرنامج - على أساس الهدف مقابل التدفق النقدي

يختلف كل عميل عن الآخر واحتياجاته أيضًا مختلفة. بناءً على نوع العملاء ، فإن الخطوة الأولى هي اختيار نوع البرنامج بناءً على النصيحة التي تقدمها شركتك للعملاء. يمكن تصنيفها إلى قائمة على الهدف وقائمة على التدفق النقدي.

يعرض برنامج التخطيط المالي القائم على الهدف الأهداف بناءً على الاستثمار الذي يتم القيام به. يمكن للمرء تقييم حجم الاستثمار المطلوب لتحقيق الهدف المطلوب. قد لا يأخذ هذا في الاعتبار الأرباح الإجمالية لقياس الاستثمار المطلوب. من ناحية أخرى ، يلتقط برنامج التخطيط القائم على التدفق النقدي كل قرش مكتسب ويقدم المشورة بشأن الاستثمار الذي يتنبأ بالأهداف المحتملة.

وحدة التسليم - الأدوات التفاعلية مقابل التقارير المطبوعة

من خلال الرقمنة ، نتحرك بسرعة نحو البيئات الخالية من الورق. يجب أن يحتوي البرنامج على ميزة تفاعلية وبديهية يمكنها عرض النتائج مباشرة على أجهزة العميل ، مثل الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. يجب أن يمكّن البرنامج التعاون من خلال تقديم التغييرات الافتراضية والنتائج المتوقعة في متناول اليد.

تحسينات تتمحور حول العميل

يعد فهم العملاء المختلفين وتلبية احتياجاتهم وإيجاد عملاء جدد الميزة الأساسية المطلوبة في أي برنامج تخطيط مالي. يجب أن يمكّن البرنامج المستشار من تلبية احتياجات العملاء من جميع الكوادر - HNI أو المبتدئين. يجب أن يتمتع البرنامج بالقدرة على تخصيص حل الاستثمار المقدم من الشركات الاستشارية مع توقعات العميل وخبرته.

سهولة الإدخال

التوقعات من برامج التخطيط المالي هي أن إدخال بعض الأرقام الأساسية مثل الأرباح والمدخرات والاستثمارات الأخرى يجب أن يوفر مخرجات معقولة وواقعية من حيث الاستثمار. لضمان ذلك ، يجب وضع عملية التصميم بعناية من أجل سيولة الأداء. يجب أن يشتمل التصميم أيضًا على أدوات تخطيط مالي معيارية ، مثل التأمينات المتنوعة وخيارات الأسهم والتخطيط الضريبي والمزيد.

المنصات والإضافات العقلانية

بالنظر إلى أن جميع المستخدمين لن يكونوا على نفس القدر من الذكاء التكنولوجي ، فإن توفير ميزة تكامل حلول التخطيط المالي الشخصية ستكون مطلوبة. يجب أن يكون البرنامج مستجيبًا على جميع الأجهزة ، من أجهزة الكمبيوتر المكتبية إلى الأجهزة المحمولة والمزيد.

اختر المكدس التقني

تلعب التكنولوجيا دورًا مهمًا في بناء برامج قوية. المكدس التقني الأساسي المطلوب لإنشاء برنامج التخطيط المالي هو:

الواجهة الأمامية - HTML ، CSS ، JavaScript ، TypeScript

الخلفية - Python و C ++ و C # و Ruby

قاعدة البيانات - SQL ، NoSQL

قم بتضمين ميزات الأمان

لأسباب وجيهة مختلفة ، يستفيد برنامج التخطيط المالي من التكنولوجيا المستندة إلى السحابة. نظرًا لأن البيانات التي يتم جمعها ومعالجتها هي عملاقة ومن مصادر مختلفة ، فإن الحفاظ على معايير الأمان قوية أمر ضروري. يجب تنفيذ عملية التطوير مع مراعاة الأمر نفسه من البداية إلى النهاية.

[اقرأ أيضًا: كيف تختار شركة تطوير البرمجيات المالية المناسبة؟]

قم ببناء برنامج تخطيط مالي مخصص باستخدام Appinventiv

مع تسريع حلول الوباء عبر الإنترنت ، تُظهر صناعة برامج التخطيط المالي اتجاهًا تصاعديًا حادًا للنمو في صناعة تطوير برامج التخطيط المالي. تشير دراسات مختلفة إلى أنه من المتوقع أن تمثل أمريكا الشمالية أكبر حصة من الإيرادات في هذا القطاع. حان الوقت الآن للاستفادة من الفرص.

سواء كانت ترقية التطبيق الحالي الذي تستخدمه أو ترغب في إنشاء تطبيق من البداية ، يمكن لشركة تطوير برمجيات مالية ذات خبرة مثل Appinventiv مساعدتك في إنشاء نظام أساسي يمكن أن يعمل كأداة تعاونية قوية لتقديم تخطيطك المالي نصيحة للعملاء.

بالإضافة إلى ذلك ، في Appinventiv ، نقوم بتحسين خدمات تطوير البرامج المخصصة لدينا من خلال مجموعات الميزات المتطورة والرائدة المصممة لمساعدة شركتك على تحقيق أهدافها في التخطيط المالي والتنمية.

على سبيل المثال ، أخذ Asian Bank مساعدة Appinventiv في بناء منصة مصرفية أساسية توفر وظائف مثل المعاملات السلكية مع العملات المشفرة وشراء وبيع العملات المشفرة وإعادة شحن المحفظة.

كانت إحدى شركات التكنولوجيا المالية الرائدة ، Bajaj Finserv ، تبحث عن برنامج يمكن أن يجعل شراء المنتجات المالية أسهل وأسرع مع الحفاظ على أمان وخصوصية العملاء كما هي. ابتكر Appinventiv حلاً مخصصًا أدى إلى 3 معاملات lac + كل يوم.

لذلك ، سواء كنت تبحث عن حل قائم على الهدف أو قائم على التدفق النقدي ، سيقدم خبراؤنا حلاً مخصصًا لاحتياجاتك وتوقعاتك. شارك متطلباتك مع فريقنا وابدأ مشروعك في أقرب وقت ممكن.

أسئلة وأجوبة

س: ما هي الأدوات المختلفة التي يستخدمها المستشارون الماليون كحل برمجي؟

ج : مجموعة الحلول البرمجية المستخدمة من قبل المستشارين الماليين هي

• إدارة علاقات العملاء (CRM)
• إدارة المحافظ
• حلول التداول
• الاستثمار والتحليلات

س: ما هي الميزات الأساسية التي يجب مراعاتها عند اختيار برنامج التخطيط المالي؟

يساعد برنامج التخطيط المالي في إدخال البيانات بسهولة والحصول على تقارير تحليلية مفصلة ، والتي يمكن أن تساعد في توفير حلول التخطيط المالي لعملائك. لذلك ، يجب أن يحتوي على ميزات مثل-

• التخطيط الضريبي المرتكز على الضرائب
• تخطيط الإنفاق والتدفقات النقدية
• تخطيط توزيع التقاعد
• إعداد التقارير التعاونية
• التخطيط المستمر بالفرص والاقتراحات