كيفية القيام بالضرائب كموظف مستقل بالطريقة الصحيحة

إذا كنت واحدًا من حوالي 59 مليون عامل في الولايات المتحدة ، فالأمر متروك لك لتكون على دراية بكل جانب من جوانب إدارة عملك الخاص. يتضمن ذلك بالطبع المهارات التي دفعتك إلى العمل في المقام الأول ، مثل التصميم والكتابة والترميز والمحاسبة وما إلى ذلك ، ولكنه يتضمن أيضًا الأجزاء الأقل متعة في ريادة الأعمال مثل كتابة المقترحات والفواتير وبالطبع دفع الضرائب.

والضرائب مرهقة.

إن اكتشاف كيفية القيام بالضرائب بصفتك موظفًا مستقلاً قد أضاف تعقيدات ، مثل العديد من 1099s ، ولوائح التوظيف الذاتي ، والمواعيد النهائية ربع السنوية ، وتتبع النفقات. أضف إلى ذلك ضربة قانون ضريبي دائم التطور ، وقد تبدأ في الشعور بأن فهم الضرائب أمر مستحيل.

إذا كنت متوتراً بشأن تقديم ضرائبك هذا العام ، فهناك وفرة من الموارد المتاحة لمساعدتك في فك شفرة قانون الضرائب. في هذه المقالة ، سنوجهك عبر بعض الاعتبارات في تحديد وجدولة مدفوعات الضرائب وسنوفر لك بعض الأدوات للمساعدة.

تحديد ما إذا كان عليك دفع ضرائب كموظف مستقل

قبل أن تسأل عن كيفية القيام بالضرائب كموظف مستقل ، عليك أن تسأل نفسك ما إذا كان ذلك ضروريًا. إذا كنت قد بدأت للتو في العمل أو إذا كان العمل الحر هو أكثر من مجرد هواية بالنسبة لك ، فهناك احتمال أنك لا تدين حتى بالضرائب.

بالنسبة لجميع الأفراد العاملين لحسابهم الخاص ، بمجرد أن تكسب 400 دولار أو أكثر ، يجب أن تبدأ في دفع الضرائب على هذا الدخل. حتى لو ربحت أقل من 400 دولار من عميل فردي ، إذا كان إجمالي دخلك أعلى من هذا الحد ، فيجب عليك دفع ضرائب عليه.

يجب أن تتلقى نموذج 1099 من كل عميل تعمل معه (المزيد عن ذلك لاحقًا) ، والذي سيساعدك في تقديم الضرائب ، ولكن من الضروري تتبع دخلك بتقارير مفصلة حتى تتمكن من مقارنة أرباحك مع تقرير العملاء.

هل تحتاج إلى مزيد من العملاء؟

احصل على المزيد من العمل المستقل مع كتابنا المجاني: 10 عملاء جدد في 30 يومًا . أدخل بريدك الإلكتروني أدناه وسيصبح كل شيء لك.

التحميل الان

لتوضيح الأمر ، حتى إذا كنت تكسب أقل من 400 دولار ، فقد تظل بحاجة إلى تقديم إقرار ضريبي. إذا كان لديك مصادر دخل أخرى ، إذا كنت قد ربحت أموالًا من خلال المقامرة أو جوائز مالية من أي نوع ، أو تلقيت مدفوعات إعالة الطفل ، أو كنت تكسب فائدة على استثمارات أو لديك ائتمانات للمطالبة بها ، من بين أسباب أخرى ، فلا يزال يتعين عليك تقديم عائد. إذا كان هناك سؤال ، فابدأ وقدم ملفًا. لن تفرض IRS رسومًا عليك إذا كان دخلك لا يفي بالإرشادات ، وقد يحق لك أيضًا الحصول على ائتمان ضريبي أو استرداد ضريبي.

لضمان معرفتك بكيفية القيام بالضرائب بصفتك مستقلاً وتقديم النماذج الصحيحة ، يمكنك التفكير في استشارة أحد المحترفين أو استخدام أداة تتبع سهلة الاستخدام مثل Keeper Tax.

متى تدفع ضرائبك

بالنسبة لمعظم الناس ، تأتي الضرائب مرة واحدة في السنة.

عندما تتعلم كيفية القيام بالضرائب كموظف مستقل ، ستجد الأمر أكثر تعقيدًا - لأنه بالطبع كذلك. لا يزال الموعد النهائي المألوف ليوم 15 أبريل ساريًا ، ولكن في بعض الحالات ، يدين المستقلون أيضًا بضريبة ربع سنوية تقديرية.

إذا كان من المحتمل أن يكون إجمالي مدفوعات الضرائب الخاصة بك أكثر من 1000 دولار في نهاية العام ، فإنك تندرج ضمن مجموعة مدفوعات الضرائب ربع السنوية. يعتمد الدفع على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك دخلك الفردي ودخل أسرتك والولاية التي تعيش فيها.

يبدو الأمر كثيرًا ، لكنه في الحقيقة ليس معقدًا كما يبدو. يمكنك استخدام حاسبة الضريبة المقدرة لتحديد تقدير الملعب لمدفوعاتك ربع السنوية ومعرفة المزيد حول كيفية تحصيل الضرائب كموظف مستقل.

إذا كانت المدفوعات ربع السنوية تهمك ، فهناك أيضًا طريقتان للمساعدة في إدارتها.

1. مدفوعات ائتمانية زائدة عن العام السابق. إذا كنت مؤهلاً لاسترداد الضريبة ، فيمكنك اختيار تطبيق هذا المبلغ على ضرائب العام المقبل. يجب عليك بالتأكيد استشارة أخصائي ضرائب قبل السير في هذا الطريق ، لأنه معقد وليس دائمًا الاختيار الصحيح. ومع ذلك ، يمكن أن يساعد في تخفيف بعض العبء الضريبي وتقليل مدفوعاتك ربع السنوية للعام المقبل.
2. مدفوعات الضرائب المقتطعة من الدخل W2. إذا كان لديك وظيفة بدوام كامل ، أو إذا كان زوجك / زوجتك يتقاضى أجرًا على W2 ، فيمكنك اختيار اقتطاع ضرائب إضافية من راتبه. تحل طريقة الدفع هذه محل الدفعات الفصلية ويمكنك الراحة بسهولة حتى الموعد النهائي لتقديم الطلبات في أبريل.

كيفية القيام بالضرائب كموظف مستقل في 7 خطوات

أنت تعرف الآن ما إذا كنت بحاجة إلى دفع الضرائب ، وقمت بحساب جدول الدفع ربع السنوي الخاص بك. دعنا ندخل في تفاصيل كيفية القيام بالضرائب كمستقل.

حدد هيكل عملك

يمكن للعاملين لحسابهم الخاص إنشاء أعمالهم بعدة طرق مختلفة. النوعان الأكثر شيوعًا هما ملكية فردية وشركة ذات مسؤولية محدودة. الملكية الفردية تعني فقط أن فردًا واحدًا (أنت) يدير شركة (دخلك المستقل).

شركة ذات مسؤولية محدودة أكثر تعقيدًا قليلاً وتتطلب إعداد أوراق رسمية. تتمثل الميزة الرئيسية للدمج كشركة ذات مسؤولية محدودة في الحد من مسؤوليتك الضريبية. LLC تقف في الواقع على شركة ذات مسؤولية محدودة. بصفتك مالكًا لشركة ذات مسؤولية محدودة ، فأنت تقوم بأعمال منفصلة عن أموالك الشخصية.

ما علاقة هذا بتعلم كيفية القيام بالضرائب كعامل مستقل؟ إذا كنت تعمل تحت شركة ذات مسؤولية محدودة ، فسوف تقدم ضرائب بموجب شركة ذات مسؤولية محدودة وتدفع هذه الضرائب من حساب مصرفي تجاري منفصل. بصفتك مالكًا وحيدًا ، فإنك تستخدم اسمك الشخصي وحسابك المصرفي لتقديم الإقرار. لذلك من المهم معرفة إيجابيات وسلبيات كليهما وكيفية إجراء التغيير إذا لزم الأمر.

فهم الضرائب والنماذج المستقلة

إذا كنت قد شغلت وظيفة كمحترف عامل ، أو حتى أخذت فصلًا في الاقتصاد بالمدرسة الثانوية ، فربما تكون على دراية بـ W4s و W2s.

تحتوي ضرائب العمل المستقل على مجموعة مختلفة تمامًا من الأعمال الورقية والإجراءات المرتبطة بها. إذن أنت مسلح تمامًا بمعرفة كيفية تحصيل الضرائب بصفتك موظفًا مستقلاً عند بدء موسم الضرائب ، دعنا نلقي نظرة على النقاط البارزة:

• 1099-MISC: النموذج 1099 هو للموظف المستقل ما يمثله W2 للموظف المستفيد بدوام كامل. يتم إرسال 1099 إليك من قبل العملاء مقابل عمل يتجاوز 600 دولار سنويًا. ستبدأ في الحصول على 1099s في كانون الثاني (يناير) - الشركات ملزمة قانونًا بإرسال هذه النماذج قبل الأول من شباط (فبراير) ، لذلك يجب أن يكون لديك أوراق من جميع عملائك بحلول منتصف شهر شباط (فبراير). إذا لم تكن كذلك وتعتقد أنه يجب عليك ذلك ، فقد حان الوقت لبدء إجراء مكالمات هاتفية. من المهم جدًا حفظ جميع أوراق 1099 الخاصة بك. إن الطريقة التي تحدد بها الضرائب كموظف مستقل أمر متروك لك ، ولكن الاحتفاظ بالملفات المنظمة سيكون منقذًا للحياة عندما يحين وقت التقديم.

• الجدول ج: الجدول ج ، أو النموذج 1040 ، هو الخبز والزبدة لكيفية القيام بالضرائب كمستقل. هذا هو النموذج الذي تستخدمه للإبلاغ عن الدخل أو الخسارة من أي عمل ، سواء كنت تعمل كشركة ذات مسؤولية محدودة أو كمالك وحيد. إذا كان لديك أكثر من عمل واحد ، فأنت بحاجة إلى تقديم نموذج جدول C لكل كيان من هذه الكيانات. في الجدول C ، ستدخل إجمالي إيراداتك ، وأي مبالغ مستردة منحتها ، والفوائد المكتسبة ، وائتمانات الضرائب التي حصلت عليها المستلمة بالفعل ، والنفقات ، والعمولات ، والرسوم ، والمدفوعات التي قمت بسدادها للموظفين أو المقاولين الآخرين ، وتقديرات استهلاك الممتلكات ، وأقساط التأمين ، ومدفوعات الرهن العقاري لممتلكات تجارية (وليس منزلك) ، والرسوم القانونية والمحاسبية ، وتكاليف الصيانة ، وبعض الضرائب و رسوم الترخيص: هناك الكثير من المعلومات التي تحتاج إلى إعدادها مسبقًا. سواء كنت توظف محترفًا أو تتولى المهمة بنفسك ، فإن استخدام تطبيق تتبع النفقات يمكن أن يجعل العملية أسهل كثيرًا.

• ضرائب العمل الحر: عندما تعمل لدى شخص آخر كموظف في كشوف المرتبات ، يتعين على الشركة التي تعمل لديها حجب ضرائب الرعاية الطبية والضمان الاجتماعي من راتبك كل شهر. تساعد هذه الأموال في تمويل هذه البرامج ، وتسمح لك بالسحب منها مع تقدمك في العمر. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فلن يتم اقتطاع هذه الضرائب ، لذلك فأنت مدين لها في النهاية. هذا هو الأساس الذي تأتي منه ضرائب العمل الحر. على عكس ضريبة الدخل ، لا يتم تطبيق ضريبة العمل الحر على مستوى الولاية ، لذلك يمكن توقع هذا الجزء من الضريبة إلى حد ما. ضع ميزانية بنسبة 15.3٪ من أرباحك لهذه الضريبة الفيدرالية.

ابق على اطلاع على أموالك على مدار العام

هذا هو الجزء الأكثر أهمية في معرفة كيفية القيام بالضرائب كموظف مستقل بالطريقة الصحيحة. يكاد يكون من المستحيل تقديم إقرار ضريبي دقيق بدون سجلات وإيصالات دقيقة.

أفضل رهان لك هو استخدام برنامج محاسبة بسيط لتتبع الدخل والمصروفات كما تذهب. بهذه الطريقة ، لن يتم إهمال أي شيء ولديك جميع الأوراق التي تحتاجها لدعم مطالباتك في نهاية العام.

لديك حساب مصرفي مخصص للأعمال

إذا كان عملك شركة ذات مسؤولية محدودة ، فإن وجود حساب مصرفي منفصل لعملك يعد ضرورة قانونية. لكن بالنسبة للمالكين الوحيدين ، قد يظل ذلك منطقيًا.

يعد امتلاك حساب مصرفي مخصص طريقة سهلة لتتبع جميع الإيرادات والمصروفات ، حيث سيحتفظ البنك بسجلات لك. كما أنه يوفر بعض الحماية المالية ، ويسمح للعديد من الأشخاص بإدارة الشؤون المالية للأعمال أثناء نموك.

افهم جميع الخصومات الضريبية المحتملة

بصفتك صاحب عمل ، في نفس الوقت الذي تبلغ فيه عن دخلك ، يمكنك أن تُظهر لمصلحة الضرائب تكلفة إدارة شركتك ، ولن تكون مدينًا بضرائب على هذه النفقات.

يعد إجراء عمليات الشطب هذه أمرًا ضروريًا لمساعدتك في الحفاظ على أموالك التي كسبتها بشق الأنفس والسماح لك بالاستثمار بشكل أكبر في عملك.

بالإضافة إلى النفقات المادية ، يمكنك خصم أشياء معينة مثل الأميال المقطوعة بالسيارة والوجبات ونفقات الهاتف الخلوي والإنترنت (من حيث صلتها بعملك) ومكتب منزلي.

يمكنني كتابة مقال كامل عن النفقات وحدها ، ولكن إليك بعضًا من أكثر المقالات شيوعًا التي يجب مراعاتها.

فكر في تعيين متخصص ضرائب

إذا لم تكن قد اكتشفت ذلك حتى الآن ، فإن الضرائب معقدة إلى حد ما. كما أنك خبير في مجالك ، فإن المحاسبين خبراء في ما يفعلونه. لديهم عمومًا شهادة جامعية وخبراء محاسبون معتمدون يجب أن يخضعوا لاختبار صعب ومواكبة أحدث القوانين والاتجاهات من أجل الحفاظ على ترخيصهم.

يعد تسجيل الضرائب الخاصة بك طريقة جيدة لتوفير المال إذا كنت قد بدأت للتو أو تتساءل فقط عن كيفية تحصيل الضرائب كموظف مستقل حتى تتمكن من الاستمرار في هواية جانبية. ومع ذلك ، أثناء توسيع نطاق عملك ، فإن العمل مع محاسب محترف يمكن أن يوفر لك المال على المدى الطويل ، حيث سيساعدك في الحصول على جميع الخصومات الخاصة بك وتجنب الغرامات إذا فاتتك السداد.

فكر في التقاعد

بينما لديك CPA على الخط للتحدث عن ضرائبك ، فقد يكون الوقت مناسبًا لفرز خيارات التقاعد الخاصة بك. من المحتمل أنك لا تريد العمل كمستقل إلى الأبد ، وبدون 401k برعاية صاحب العمل ، عليك أن تأخذ التخطيط بنفسك.

خصص المال كل شهر للضرائب والتقاعد. يمكنك إعداد مدفوعات تلقائية للفصل بين الحسابات المصرفية أو الحسابات الفرعية لحساباتك الشخصية والتجارية ، لذلك سيتم حفظ هذه الأموال المخصصة قبل أن تراها.

هناك مزايا ضريبية لكل من حسابات 401k و IRA ، لذا تأكد من مراجعة هذه الخيارات وتحديد الأفضل بالنسبة لك.

هل أنت جاهز للتعامل مع ضرائبك؟

يقضي معظمنا وقتًا مناسبًا في التساؤل عن كيفية تحصيل الضرائب كموظف مستقل ، خاصة عندما تبدأ عملك.

في حين أن هناك القليل من منحنى التعلم ، فإن الضرائب ليست شيئًا يجب أن يمنعك من متابعة أهدافك في العمل الحر. مع القليل من البحث ، ومسك الدفاتر بعناية ، وربما بعض المساعدة الخارجية ، يمكنك التعامل مع ضرائب العمل الحر والعثور على الكثير من الرضا في العمل بمفردك.

استمر بالحديث...

يجري أكثر من 10000 منا محادثات يومية في مجموعتنا المجانية على Facebook ونود أن نراك هناك. انضم إلينا!