أفضل 5 حلول لتحليلات التسويق لوكالات التأمين

تواجه وكالات التأمين تحديات فريدة في تحليلات التسويق التي تتطلب حلولاً متخصصة.

• إن مصادر البيانات المتباينة - بدءًا من إدارة علاقات العملاء (CRM) والأنظمة الأساسية للإعلانات وحتى المبيعات دون اتصال بالإنترنت وتفاعلات الوكلاء - تجعل تحقيق عرض أداء موحد يتطلب الكثير من الموارد وعرضة للأخطاء.
• تؤدي رحلات المشتري المعقدة، التي تمتد عبر نقاط اتصال رقمية وغير متصلة بالإنترنت، إلى تعقيد عملية الإحالة وتعيق التحسين الدقيق للحملة.
• وأخيرًا، يتطلب حساب القيمة الدائمة للعميل (CLV) دمج البيانات من التجديدات والمطالبات وفرص البيع المتبادل، غالبًا عبر أنظمة منعزلة.

يعرض هذا الدليل أفضل 5 برامج لتحليل التأمين مصممة لمواجهة هذه التحديات المحددة. تعمل هذه الأدوات معًا على إنشاء نهج تآزري، وتزويد وكالات التأمين بالقدرات اللازمة لدمج البيانات، وإنشاء ذكاء الأعمال، وتحسين تحليل الأداء، واستخلاص رؤى قابلة للتنفيذ لتحقيق النمو.

1. هوبسبوت

الأفضل لـ: إدارة العملاء المتوقعين وتحليل مشاركة العملاء وأتمتة سير العمل.

السعر: يبدأ من 15 دولارًا في الشهر.

تصنيف G2: 4.4

HubSpot عبارة عن منصة لتحليلات التسويق وإدارة علاقات العملاء تساعد شركات التأمين على إدارة وتحليل جهودها التسويقية مع تحسين علاقاتها مع العملاء.

الميزات الرئيسية:

• تحليلات الحملات التسويقية : تتبع المقاييس مثل نسب النقر إلى الظهور ومعدلات التحويل ومصادر العملاء المحتملين عبر البريد الإلكتروني والإعلانات وحملات الوسائط الاجتماعية. يمكن لوكالات التأمين تحديد الحملات التي تثير معظم الاستفسارات المتعلقة بالسياسة وتحسين الجهود لتحقيق أقصى عائد على الاستثمار.
• تتبع العملاء المتوقعين وتسجيلهم : باستخدام HubSpot، يمكن للوكالات تتبع العملاء المتوقعين وتسجيل نقاطهم تلقائيًا بناءً على التفاعلات مثل عمليات إرسال النماذج وطلبات عروض الأسعار ونشاط موقع الويب. بالنسبة للوكالات التي تدير منتجات متعددة (على سبيل المثال، الحياة والسيارات والصحة)، يضمن ذلك أن يتمكن الوكلاء من تحديد أولويات العملاء المتوقعين الذين يتمتعون بأعلى احتمالية للتحويل، مما يقلل أوقات الاستجابة ويزيد معدلات الإغلاق.
• أتمتة البريد الإلكتروني وسير العمل : أتمتة تسلسلات البريد الإلكتروني المخصصة لتعزيز العملاء المتوقعين من خلال مسار تحويل المبيعات. على سبيل المثال، يمكن للوكالات إرسال تذكيرات للتجديد أو عروض سياسة مخصصة بناءً على سلوك العميل وتفضيلاته.
• لوحات معلومات قابلة للتخصيص : أنشئ لوحات معلومات لمراقبة مؤشرات الأداء الرئيسية مثل تطبيقات السياسة وإنتاجية الوكيل وأداء الحملة. لا توفر المنصة أي قوالب لوحة معلومات مخصصة لصناعة التأمين ولكن يمكن للوكالات تخصيص لوحات المعلومات المعدة مسبقًا لتناسب الاحتياجات المحددة.
• تكامل CRM : قم بتوصيل جهود التسويق ببيانات العملاء في CRM الخاص بـ HubSpot لتتبع رحلة العميل بأكملها، بدءًا من الاستحواذ وحتى الاحتفاظ به. يتيح ذلك للوكالات تحديد نقاط الاتصال التي تساهم بشكل أكبر في مبيعات السياسات وتجديدها.

2. تحليلات جوجل

الأفضل لـ: تحليلات الويب المتقدمة وتتبع تفاعلات العملاء لتحسين المشاركة الرقمية.

التسعير: مجاني

تصنيف G2: 4.5

يعد Google Analytics أداة قوية لتتبع وتحليل تفاعلات المستخدم عبر الأنظمة الأساسية الرقمية، مما يساعد شركات التأمين على فهم سلوك العملاء وتحسين جهودهم التسويقية.

الميزات الرئيسية:

• تتبع التحويل المخصص: يساعد Google Analytics في مراقبة الإجراءات ذات القيمة العالية مثل طلبات عروض أسعار السياسة، والاستفسارات عن المطالبات، واستشارات الوكلاء. توضح هذه المقاييس فعالية الحملات في تحفيز التحويلات المهمة وتكشف عن الاختناقات في مسار تحويل المبيعات.
• الإسناد عبر القنوات : تتبع تفاعلات العملاء عبر نقاط الاتصال مثل النقرات على الإعلانات، وزيارات موقع الويب، ونماذج الاتصال بالوكلاء. حدد القنوات والحملات التي توجه الاستفسارات المتعلقة بالسياسة، مثل عروض أسعار التأمين على السيارات أو طلبات الخطط الصحية، لتخصيص الموارد بشكل أفضل.
• تحليل سلوك المستخدم: يوفر "إحصاءات Google"‏ 4 بيانات دقيقة حول كيفية تفاعل أصحاب السياسات المحتملين مع موقعك، بدءًا من الصفحات المقصودة وحتى نقاط الخروج. تسلط هذه الأفكار الضوء على نية المستخدم وتساعد على تحسين ميزات موقع الويب لتوجيه العملاء بشكل أفضل خلال عملية اتخاذ القرار.
• تجزئة الجمهور: قم ببناء ملفات تعريف الجمهور المستهدف بناءً على احتياجات التأمين الديموغرافية والجغرافية أو المحددة الغنية (على سبيل المثال، المستأجرين أو أصحاب المنازل أو تغطية الأعمال). على سبيل المثال، يمكنك إنشاء شرائح للباحثين عن بوليصة التأمين من ذوي الدخل المرتفع أو المستخدمين المهتمين بأنواع تأمين معينة، مما يسمح بحملات دقيقة الاستهداف تؤدي إلى زيادة التحويلات.
• التتبع عبر الأجهزة: اجمع تفاعلات المستخدم من أجهزة الكمبيوتر المكتبية والأجهزة اللوحية والهواتف الذكية في عرض واحد للعميل. تعتبر هذه الميزة ضرورية لفهم الرحلات متعددة الأجهزة، مثل قيام المستخدم ببدء طلب عرض أسعار على الهاتف المحمول وإكماله على سطح المكتب.
• التكامل مع إعلانات Google : ربط بيانات أداء الإعلان بالسلوك في الموقع، مثل عروض الأسعار المكتملة أو تطبيقات السياسة، لتقييم عائد الاستثمار للحملات التي تستهدف شرائح العملاء ذات القيمة العالية. وهذا يضمن إنفاق الميزانيات الإعلانية على الاستراتيجيات التي توفر عملاء التأمين الأكثر قيمة.

3. تحسين

الأفضل لـ: تبسيط إدارة البيانات، وتحسين رؤية الأداء، وزيادة كفاءة جهود التسويق.

التسعير: أسعار مخصصة مصممة خصيصًا لاحتياجاتك، اتصل بالفريق لطلب عرض أسعار.

تصنيف G2: 4.5

Improvado عبارة عن منصة قوية لتحليلات التسويق تمكن شركات التأمين من توحيد وتحليل بياناتها التسويقية عبر قنوات ومصادر مختلفة. تم تصميمه لتبسيط عمليات سير العمل المعقدة، فهو يوفر الأتمتة والتكامل والرؤى المستندة إلى البيانات.

الميزات الرئيسية:

• تكامل البيانات مركزيًا: تقوم شركة Improvado بتجميع البيانات من أكثر من 500 منصة للتسويق والمبيعات، عبر الإنترنت وغير متصل بالإنترنت ومصادر بيانات تابعة لجهات خارجية، بما في ذلك أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) ومنصات الإعلانات والوكالات الشريكة وبيانات المبيعات غير المتصلة بالإنترنت من الوكلاء الميدانيين. وهذا يعني أن الوكالات يمكنها ربط نقاط اتصال العملاء من الحملات الرقمية بالتفاعلات التي يقودها الوكلاء بسلاسة والحصول على صورة واضحة لعائد الاستثمار عبر جميع قنوات المبيعات.
• محرك تحويل البيانات: تعمل وكالات التأمين بمصادر بيانات مجزأة للغاية. يعمل Improvado على تنسيق البيانات المتباينة في عرض موحد باستخدام إطار تحويل متقدم، بما في ذلك رسم خرائط الذكاء الاصطناعي بنقرة واحدة، ومزج البيانات، وتجميعها، وضمها. يتيح ذلك التعامل السلس مع مهام التحليلات المعقدة ويحسن سرعة ودقة الرؤى.
• الإسناد عبر القنوات: استنادًا إلى البيانات المجمعة، تساعد Improvado العلامات التجارية للتأمين على إسناد التحويلات والإيرادات إلى التفاعلات التسويقية باستخدام نماذج الإسناد المشتركة ذات اللمسة الواحدة أو اللمس المتعدد أو المخصصة.
• بنية قابلة للتطوير: يدعم Improvado كميات كبيرة من البيانات، مما يجعله مناسبًا لوكالات التأمين على مستوى المؤسسة التي تدير حملات معقدة عبر مناطق وقنوات متعددة.
• تتبع الأداء في الوقت الفعلي: توفر Improvado حلاً قويًا لأداء الحملات التسويقية وسلامة العلامة التجارية وتتبع امتثال البيانات. فهو يراقب الالتزام بالقواعد المحددة مسبقًا، ومقاييس السرعة، ويصدر تنبيهات لأي حالات شاذة أو مشاكل أو قطرات مقاييس.
• لوحات معلومات قابلة للتخصيص: يوفر Improvado قوالب لوحة معلومات معدة مسبقًا لحالات استخدام تحليلات التسويق المتعددة. يمكن لفريق الخدمة الاحترافية في Improvado إنشاء لوحة تحكم مخصصة مصممة خصيصًا لأهداف عملك.
• الامتثال التنظيمي: يعد Improvado حلاً متوافقًا مع قانون HIPAA واللائحة العامة لحماية البيانات. تتضمن المنصة تشفيرًا قويًا، وتقوم بعمليات تدقيق وتقييم منتظمة، مما يجعلها أداة آمنة للوكالات التي تقدم منتجات الصحة أو الحياة أو الإعاقة

4. ندفة الثلج

الأفضل من أجل: توحيد مصادر البيانات المجزأة ومشاركة البيانات بين الشركاء والإدارات.

التسعير: نموذج التسعير على أساس الاستخدام، ويتم حسابه على أساس تكاليف الحوسبة والتخزين والخدمات السحابية.

تصنيف G2: 4.6

Snowflake هي عبارة عن منصة بيانات قائمة على السحابة تمكن شركات التأمين من إدارة وتحليل كميات هائلة من البيانات بكفاءة، مما يعزز قدراتها على التحليل التسويقي. تتيح بنيتها القابلة للتطوير والميزات المتقدمة لشركات التأمين استخلاص رؤى قابلة للتنفيذ، وتبسيط العمليات، وتحسين تجارب العملاء.

الميزات الرئيسية:

• منصة بيانات موحدة : دمج البيانات من تفاصيل السياسة ومعالجة المطالبات وتفاعلات العملاء ومنصات التسويق في مصدر واحد للحقيقة. وهذا يسمح لوكالات التأمين بتحليل دورة حياة العميل بأكملها، بدءًا من الاستحواذ وحتى الاحتفاظ به، مما يتيح رؤية سلسة لسلوك العملاء وتأثير الحملة.
• مشاركة البيانات في الوقت الفعلي : يمكنك الوصول إلى مجموعات البيانات في الوقت الفعلي ومشاركتها مع الشركاء أو شركات إعادة التأمين أو البائعين الخارجيين لإثراء ملفات تعريف العملاء وتعزيز دقة الاكتتاب. يمكن لشركات التأمين الاستفادة من هذه الأفكار لإنشاء حملات تسويقية أكثر تخصيصًا وتحسين جودة العملاء المحتملين.
• معالجة البيانات القابلة للتطوير : تعامل مع مجموعات البيانات الضخمة من قنوات متعددة باستخدام البنية التحتية القابلة للتطوير لـ Snowflake لتوسيع قدرات التحليلات. على سبيل المثال، يمكن لشركات التأمين معالجة البيانات بكفاءة من أجهزة إنترنت الأشياء، وتكنولوجيا المعلومات، ومراكز الاتصال لتحسين النماذج التنبؤية وفهم ملفات تعريف مخاطر العملاء بشكل أفضل للحملات المستهدفة.
• أمان البيانات والامتثال : استخدم الميزات المضمنة مثل التشفير الشامل، وعناصر التحكم في الوصول المستندة إلى الدور، وفحوصات الامتثال الآلية لحماية بيانات حامل البوليصة الحساسة. تضمن هذه الإمكانيات الامتثال للوائح الصناعة مثل HIPAA أو القانون العام لحماية البيانات (GDPR)، مما يجعل Snowflake خيارًا آمنًا لشركات التأمين الصحي والتأمين على الحياة.
• تكامل التحليلات المتقدم : التكامل مع أدوات التعلم الآلي لبناء نماذج تنبؤية لتجزئة العملاء، وتحليل الاختلال، واحتمالية تجديد السياسة. وهذا يساعد شركات التأمين على تحديد العملاء المحتملين ذوي القيمة العالية وتصميم حملاتهم لتحقيق أقصى قدر من عائد الاستثمار ورضا العملاء.

5. البيانات الجيدة

الأفضل لـ: تصور بيانات التأمين والتحليل متعدد الوظائف.

التسعير: لكل مساحة عمل، أو لكل مستخدم، أو التسعير المخصص.

تصنيف G2: 4.1

GoodData عبارة عن منصة تحليلية أكثر عالمية تدعم شركات التأمين في استخلاص رؤى قيمة عبر جميع مجالات العمليات، بما في ذلك التسويق والاكتتاب والمطالبات وإدارة العملاء.

الميزات الرئيسية:

• لوحات معلومات قابلة للتخصيص : استخدم GoodData لإنشاء لوحات معلومات مخصصة لتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية مثل استفسارات السياسة، وتحويلات العملاء المحتملين، وعائد استثمار الحملة.
• التحليلات المضمنة : تسمح GoodData للعلامات التجارية بدمج التحليلات مباشرة في البوابات التي تواجه العملاء، أو منصات الوكلاء، أو الأنظمة الشريكة. على سبيل المثال، يمكن للوكلاء الوصول إلى لوحات المعلومات التي تعرض القيمة الدائمة للعميل وتفضيلات السياسة وسجل المطالبات لتقديم توصيات سياسة أكثر تخصيصًا وتحسين الاحتفاظ.
• تكامل البيانات متعدد المصادر : تتصل GoodData بقواعد بيانات متعددة، مما يسمح لها بدمج البيانات من أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM)، ومنصات التسويق، وقواعد بيانات المطالبات، والمزيد في بيئة تحليلية موحدة. ومع ذلك، قبل إدخال البيانات في GoodData، يجب على شركات التأمين إعداد بياناتها وتوحيدها، حيث أن GoodData لا تتعامل مع إعداد البيانات محليًا.
• إمكانات التحليلات التنبؤية : توفر GoodData نماذج للتعلم الآلي للتنبؤ بالاتجاهات الرئيسية، مثل مخاطر تراجع العملاء أو احتمال التجديد أو احتمال الاحتيال. تمكن هذه الرؤى شركات التأمين من تنفيذ استراتيجيات تسويقية استباقية، مثل تذكيرات التجديد المستهدفة أو حملات مكافحة التغيير لحاملي وثائق التأمين ذات القيمة العالية.
• إدارة البيانات والامتثال : النظام الأساسي هو HIPAA وGDPR، ويقدم ميزات، مثل عناصر التحكم في الوصول المستندة إلى الأدوار ومسارات التدقيق. وهذا يعني أن شركات التأمين على الصحة والحياة التي تدير المعلومات الصحية المحمية يمكنها استخدام GoodData بشكل آمن.

التعليمات

كيف يتم استخدام تحليلات البيانات في التأمين؟

تُستخدم تحليلات البيانات في صناعة التأمين لتقييم المخاطر وتحسين الأسعار وتحسين اكتساب العملاء وتبسيط معالجة المطالبات. ومن خلال تحليل البيانات من تفاعلات العملاء والسياسات والمصادر الخارجية، يمكن لشركات التأمين تحديد الأنماط والتنبؤ بالاتجاهات واتخاذ قرارات تعتمد على البيانات لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتقديم خدمات أكثر تخصيصًا.

ما هي مؤشرات الأداء الرئيسية في التأمين؟

تتضمن مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) في التأمين مقاييس مثل نسبة الخسارة، التي تقيس المطالبات المدفوعة مقابل الأقساط المكتسبة؛ معدل الاحتفاظ، الذي يتتبع ولاء حاملي وثائق التأمين؛ ونمو الأعمال الجديدة، والذي يقيم اكتساب سياسات جديدة. وتشمل مؤشرات الأداء الرئيسية الهامة الأخرى متوسط ​​التكلفة لكل مطالبة والنسبة المجمعة، والتي توفر رؤى حول الربحية والكفاءة التشغيلية.

ما هو دور التسويق في صناعة التأمين؟

يلعب التسويق في صناعة التأمين دورًا حاسمًا في بناء الثقة بالعلامة التجارية، وتثقيف المستهلكين حول المنتجات المعقدة، وتحفيز اكتساب العملاء. فهو يعمل على مواءمة الرسائل مع احتياجات العملاء، وتقسيم الجماهير بشكل فعال، ويستخدم استراتيجيات تعتمد على البيانات لتحسين الحملات، مما يضمن وصول شركات التأمين إلى العملاء المحتملين المناسبين والاحتفاظ بحاملي وثائق التأمين الحاليين.

ما هي أفضل حلول تحليلات التأمين؟

تعتمد أفضل حلول تحليلات التأمين على الاحتياجات المحددة. من أجل تخزين البيانات وتكاملها مركزيًا، توفر Snowflake مستودع بيانات قويًا مع قابلية التوسع. يعد Improvado مثاليًا لدمج وتحليل بيانات التسويق عبر مصادر متعددة، مما يتيح رؤى أفضل لأداء الحملة. بالنسبة لذكاء الأعمال، توفر GoodData تحليلات وتقارير متقدمة، مع ميزات مصممة خصيصًا لإدارة المطالبات وتقسيم العملاء وتحليل الاكتتاب، مما يجعلها أداة شاملة لعمليات التأمين.

‍