إدارة تمويل الأعمال الصغيرة: أفضل الممارسات

إدارة الأعمال الصغيرة هو عمل شاق. هناك الكثير من الأشياء التي يجب تتبعها - من المبيعات والتسويق إلى تطوير المنتجات والتوظيف. لكن أحد أهم جوانب ملكية الأعمال الصغيرة هو الإدارة المالية. حماية استثمارك تعني إيلاء الاهتمام المناسب للتفاصيل المالية.

لن تساعد ممارسات الإدارة المالية الفعالة في زيادة أرباحك فحسب ، بل إن اجتهادك يمكن أن يحميك أنت وموظفيك أيضًا من مشكلات الامتثال والمشكلات القانونية. يمكن أن توفر هذه العادات أيضًا شبكة أمان مالي مهمة أثناء الظروف العصيبة ، مثل. . . جائحة عالمي!

حماية خطك الأساسي

تعد مراقبة التدفق النقدي والتكاليف والدخل عن كثب أمرًا ضروريًا لأي شركة تتطلع إلى زيادة الأرباح والتوسع والنمو وتوظيف مساعدة إضافية. تتطلب المنظمات غير الهادفة للربح أيضًا مراقبة دقيقة للتبرعات ، والمنح الدولارات ، وجميع تدفقات الإيرادات الأخرى من أجل الحفاظ على الشفافية ، وللمحاسبة عن التدقيق أو التحقيق.

إذا لم تفهم هذه المقاييس المالية الأساسية ، فهناك بعض المخاطر الواضحة: إذا كان لدى شركتك مستثمرون ، فأنت مسؤول عن تزويدهم بأي معلومات مالية مطلوبة بصفتك مالكًا أو مديرًا. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يؤدي سوء إدارة الأموال إلى نقص في التدفق النقدي قد يتسبب في حدوث اضطرابات في سلسلة التوريد أو تأخير في الحصول على الإمدادات من البائعين.

أفضل الممارسات لإدارة تمويل الأعمال الصغيرة

ليس من الصعب بالضرورة الاحتفاظ بميزانية لعملك ، لكن الأمر يتطلب جهدًا وتفانيًا. قد يفضي ذلك إلى حد ما إلى شرح كيف أن أكثر من نصف الشركات الصغيرة تفشل في البقاء على قيد الحياة لعامها الخامس في مجال الأعمال. فيما يلي بعض النصائح التي يمكنك اتباعها لضمان النجاح المالي طويل المدى لعملك:

قم بإعداد الميزانية

تسمح لك الميزانية بتتبع كل جزء من المال يأتي إلى عملك ويتركه. للبدء ، ضع قائمة بجميع مصادر الدخل الشهرية المتوقعة ، مثل المبيعات والفوائد على الاستثمارات وأرباح العقارات المؤجرة وما إلى ذلك. يمكن العثور على بيانات الدخل في بيان الربح والخسارة الخاص بك ، والذي سيتم مناقشته بمزيد من العمق لاحقًا.

بعد ذلك ، قم بعمل قائمة منفصلة بالنفقات التي تتوقع أن تتحملها شركتك على أساس منتظم. مشتريات المخزون ، وكشوف المرتبات ، وأقساط التأمين ، والضرائب ، والمرافق ، والرسوم ، ومدفوعات الديون ليست سوى عدد قليل من النفقات التي قد يتم تضمينها في هذه الفئة.

تعلم أساسيات الفواتير ومسك الدفاتر

مسك الدفاتر هو عملية تتبع جميع المعاملات المالية التي تقوم بها الشركة خلال فترة زمنية ، عادة ما تكون شهرية. يمكنك اختيار الاحتفاظ بالطريقة التقليدية باستخدام دفتر الأستاذ المادي.

لديك أيضًا خيار اعتماد برامج الفواتير المستندة إلى مجموعة النظراء مثل Hiveage. لدينا خطة مجانية مثالية للشركات الصغيرة التي بدأت للتو. يختار بعض أصحاب الأعمال الاستعانة بمصادر خارجية لهذه المهمة برمتها إلى محاسب مختص قد يعمل كمقاول أو موظف بدوام جزئي.

تتبع التدفق النقدي

يعد سجل تتبع نفقاتك مكونًا حيويًا لإدارة الأموال. وفقًا لإحدى الدراسات ، فإن ما يصل إلى 82٪ من الشركات الفاشلة تلوم صعوبات التدفق النقدي على فشلها. لسوء الحظ ، ثبت أن هذا الأمر شائع جدًا مع جائحة COVID-19 الحالي.

بيان التدفق النقدي هو تقرير مالي يوضح مقدار الأموال التي تم إنفاقها ولأي غرض خلال إطار زمني معين. يساعد في منع السحب على المكشوف من الحساب المصرفي غير المجدي ، والإنفاق الزائد ، ونزيف الأصول السائلة. أوراق عمل التدفق النقدي متاحة بسهولة عبر الإنترنت ، تمامًا مثل ميزانيات الشركة.

قم بإعداد بيان الربح والخسارة

يقوم بيان الأرباح والخسائر بتحليل إجمالي إيرادات عملك وأرباحه وخسائره خلال فترة زمنية معينة (على سبيل المثال ، ربع سنوي ، سنوي). البيان مهم للحصول على رأس المال العامل أو التقدم بطلب للحصول على قرض تجاري. إنها أيضًا مهمة للشركات التي لديها مستثمرون أو مساهمون لأنها توفر صورة مالية شاملة. تأكد من إبقائه محدثًا بشكل منتظم حتى يكون جاهزًا للاستخدام عند الحاجة.

حافظ على ميزانيتك العمومية

الميزانية العمومية للشركة هي وثيقة تتعقب أصولها وخصومها وحقوق الملكية. تعد الوثيقة أيضًا ضرورية للمحافظة عليها محدثة ، والهدف العام هو موازنة الأصول مقابل الخصوم بالإضافة إلى حقوق الملكية. يهتم المقرضون والمستثمرون بهذه الوثيقة ، لذا تأكد من إجراء تحديثات منتظمة مع تغير أموالك.

التنبؤ بأموالك

ما هو تصورك للمستقبل القريب للأعمال؟ من الأهمية بمكان أن تكون لديك فكرة جيدة عن وجهتك حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن ما إذا كان الوقت قد حان لتقديم طلب للحصول على قرض أم لا ، وكذلك ما إذا كان الوقت قد حان لخفض النفقات أم لا.

هناك عدد من الطرق المختلفة لإعداد توقعات الإيرادات. عندما تبدأ للتو ، قد يكون العمل مع محترف متمرس للتعرف على هذا النهج مفيدًا.

تنظيم الأساسيات

عندما يتعلق الأمر بالإدارة المالية ، قد تبدو قائمة المهام الخاصة بك شاقة. هذه بعض الأشياء الأساسية التي يمكنك الاهتمام بها ، من أجل زيادة التنظيم والكفاءة والامتثال.

1. احصل على معرّفك الضريبي للنشاط التجاري: بصفتك شركة صغيرة ، قد ترغب على الأرجح في وجود الشركة ككيان خاص بها. تحقق من قواعد ولاياتك القضائية للحصول على التفاصيل. في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، يمكنك البدء بالحصول على رقم تعريف صاحب العمل من مصلحة الضرائب.
2. امتلاك حساب مصرفي منفصل: يجب الاحتفاظ بجميع أموال الأعمال منفصلة تمامًا عن الأموال الشخصية. باتباع المثال أعلاه ، بمجرد حصولك على رقم تعريف صاحب العمل الخاص بك ، افتح حساب جاري تجاري في أحد البنوك التي تشعر بالراحة عند استخدامه للقيام بذلك. هذه خطوة حاسمة - يمكن تجنب العديد من المشكلات الضريبية بالحفاظ على موارد عملك المالية منفصلة عن مواردك الشخصية.
3. قم بإعداد كشوف المرتبات بشكل صحيح: إذا كان لديك موظفون ، فيجب أن تكون حذرًا للغاية في إنشاء كشوف المرتبات بشكل صحيح. ضع في اعتبارك أيضًا تطوير دليل الموظف لتقليل التعارض في مكان العمل إلى الحد الأدنى (بما في ذلك السياسات المتعلقة بالإجازات المدفوعة والمكافآت والقضايا الأخرى).
</ol>

اعلم أن بلدك أو ولايتك أو حكومتك المحلية قد يكون لديها تشريعات أعمال إضافية تحتاج إلى اتباعها ، مثل الحصول على ترخيص تجاري أو الخضوع للتفتيش. إن إدراكك لهذه المتطلبات سيجعل عملية الإدارة المالية بأكملها أكثر وضوحًا بالنسبة لك ، كما أنك ستتجنب العقوبات والغرامات غير الضرورية.