صعود التكنولوجيا التنظيمية: تحويل الامتثال التنظيمي في العصر الرقمي

وبينما تكافح الصناعات في مواجهة الاختراقات التكنولوجية الأخيرة، تشهد الأساليب التقليدية في التعامل مع الامتثال التنظيمي تحولا أساسيا. يعد ظهور RegTech، أو التكنولوجيا التنظيمية، عاملاً رئيسيًا في تغيير كيفية تعامل الشركات والمؤسسات مع تعقيدات الامتثال التنظيمي.

إن الحاجة إلى أساليب مبتكرة لتعزيز وتسريع العمليات التنظيمية لم تكن أعلى من أي وقت مضى في وقت يتسم بكميات وفيرة من البيانات، والأنظمة المرتبطة، والأطر التنظيمية المعقدة. وفي هذا الصدد، تعد حلول RegTech بمثابة محفزات قوية لتحويل مجموعة من الوظائف في العديد من الصناعات.

تعد إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي من الأدوار التي تبرز كنقاط محورية تغير الأساليب التقليدية بشكل جذري. تعمل RegTech على سد فجوات الامتثال وتنقل الشركات نحو بيئات تشغيل أكثر استباقية وفعالية وأمانًا من خلال الاستفادة من جمع البيانات المتطورة والتحليل وتقييم المخاطر في الوقت الفعلي.

إن هذا التحول النموذجي في التكنولوجيا التنظيمية ليس مجرد استجابة للتغيير؛ إنه يدل على احتضان استباقي للإمكانيات التي توفرها الأنظمة المترابطة والتحليلات المتطورة في عصر تحدده الأطر التنظيمية المعقدة.

في هذه المدونة، سنستكشف ماهية RegTech، وكيف تختلف عن FinTech، وسبب أهميتها في مجال الخدمات المصرفية. سنقوم بتفصيل الخطوات المتضمنة في تطوير البرامج التنظيمية المخصصة، وفهم الميزات الرئيسية لحلول RegTech، ودراسة حالات استخدامها مع فوائد حقيقية. دعونا نأخذ الأمر خطوة بخطوة معًا.

ما هو RegTech؟

RegTech، أو التكنولوجيا التنظيمية، هو المصطلح المستخدم لوصف كيفية دمج التقنيات المتقدمة مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية وتحليلات البيانات لتبسيط عمليات الامتثال وتسريعها. فهو بمثابة محرك بالغ الأهمية، لا سيما في القطاع المالي، حيث يساعد الشركات على التنقل بسهولة في البيئات التنظيمية المعقدة.

تمكن RegTech المؤسسات من تقليل المخاطر وتوفير النفقات وتحسين فعالية الامتثال الشاملة من خلال أتمتة العمليات اليدوية وتحسين دقة البيانات وتوفير إمكانات المراقبة وإعداد التقارير في الوقت الفعلي. يؤدي هذا إلى تحويل الكفاءة التشغيلية في عالم اللوائح الرقمية المتغير. بالإضافة إلى معالجة المشكلات المتعلقة بالامتثال التقليدي، فإنه يمهد الطريق لاستجابة أكثر مرونة ومرونة للالتزامات التنظيمية عبر مختلف الشركات.

الركائز الثلاث الأساسية لـ RegTech هي التكلفة والعملاء والامتثال. تؤكد التكلفة على الحاجة إلى فعالية التكلفة وتبسيط العملية. ويستلزم ذلك تعظيم الموارد البشرية من خلال تكليفهم بالمهام الأكثر ملاءمة ووضع واجهات بيانات مباشرة للتخلص من الإجراءات غير الضرورية المستندة إلى برنامج Excel.

الجانب الثاني، العميل، يؤكد على نهج يركز على العميل، ويهدف إلى رفع مستوى تجربة العملاء الشاملة. يمكن للشركات تخصيص استراتيجياتها وخدماتها ومنتجاتها بكفاءة لتلبية متطلبات العملاء وتوقعاتهم من خلال وضع العميل في مركز عملياتهم. العامل الثالث والأخير، الامتثال، يؤكد على مدى أهمية التكنولوجيا لتسهيل والتحقق من الامتثال التنظيمي.

من المتوقع أن يصل حجم سوق RegTech العالمي الحالي إلى قيمة 19.5 مليار دولار بحلول نهاية عام 2026. وقد أدت الزيادة في المتطلبات التنظيمية، والحاجة إلى المراقبة في الوقت الفعلي، والحجم المتزايد للمعاملات المالية إلى دفع طلب السوق على RegTech، حيث تسعى الشركات إلى إيجاد حلول آلية فعالة للتنقل في المشهد التنظيمي المعقد.

فهم الفروق الرئيسية: RegTech مقابل FinTech

من خلال التنقل في عالم التمويل والتنظيم المعقد، تعمل RegTech (التكنولوجيا التنظيمية) على تبسيط عمليات الامتثال، بينما تقوم FinTech (التكنولوجيا المالية) بابتكار الخدمات المالية من خلال التكنولوجيا. فيما يلي جدول تفصيلي يوضح الفرق بين RegTech وFinTech:

الفوائد الرئيسية لتنفيذ RegTech

يوفر تطبيق RegTech عمليات امتثال مبسطة، مما يعزز الدقة ويقلل الجهود اليدوية، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتوفير التكاليف للمؤسسات. دعونا نلقي نظرة تفصيلية على الفوائد الرئيسية لتطبيق RegTech.

زيادة الإنتاجية

تقوم RegTech بأتمتة المهام المتكررة، بما في ذلك جمع البيانات ومعالجتها وإعداد التقارير لتبسيط العمليات التنظيمية المعقدة. وتضمن هذه الفعالية الالتزام في الوقت المناسب بالمتطلبات التنظيمية، وتقليل عبء العمل اليدوي، وتسريع إجراءات الامتثال.

دقة محسنة

ومن خلال استخدام الأتمتة والتحليلات المتطورة، تقلل RegTech من احتمالية حدوث خطأ بشري في الواجبات المتعلقة بالامتثال. يتم تسهيل إعداد التقارير الدقيقة من خلال المراقبة في الوقت الفعلي وتحليل البيانات، مما يقلل من عدد حوادث عدم الامتثال والغرامات ذات الصلة.

تقليل التكاليف

تعمل RegTech على خفض نفقات التشغيل المرتبطة بالعمالة البشرية بشكل كبير من خلال أتمتة عمليات الامتثال كثيفة العمالة. يمكن للمؤسسات توفير المال بشكل عام بسبب زيادة الإنتاجية وانخفاض مخاطر الغرامات في حالة عدم الامتثال.

تعزيز أمن البيانات

تعمل RegTech على حماية البيانات التنظيمية الحساسة باستخدام تقنيات الأمن السيبراني المتطورة. يضمن التشفير وبروتوكولات المصادقة الآمنة وممارسات الأمن السيبراني القوية سلامة البيانات وسريتها، مما يخفف من مخاطر اختراق البيانات.

إدارة المخاطر الاستباقية

تعمل إمكانات تحديد المخاطر في الوقت الفعلي الخاصة بـ RegTech على تمكين المؤسسات من معالجة المخاوف والثغرات المحتملة في الامتثال بشكل استباقي. يمكن للشركات توقع المخاطر والحد منها قبل أن تتفاقم من خلال التحليلات التنبؤية، مما يؤدي إلى تحسين إدارة المخاطر.

العمليات المصرفية المبسطة

تلعب RegTech في الخدمات المصرفية دورًا حاسمًا في تحسين تحديد المخاطر والتخفيف من حدتها في الصناعة المصرفية مع تحسين تخصيص الموارد وخفض النفقات أيضًا. إنها أصل استراتيجي يمكّن البنوك من التعامل بشكل استباقي مع صعوبات الامتثال وضمان الكفاءة التشغيلية والمرونة في مواجهة التغييرات التنظيمية بدلاً من كونها مجرد أداة للالتزام.

الميزات الرئيسية التي يجب تنفيذها في حلول RegTech

بدءًا من سير عمل الامتثال الآلي وحتى المراقبة في الوقت الفعلي، تعمل هذه الميزات على تمكين الشركات من التنقل عبر المناظر الطبيعية التنظيمية بسلاسة. فيما يلي بعض الميزات الأساسية التي يجب تنفيذها في حلول RegTech والتي يمكن أن تساعد الشركات في رفع الكفاءة التشغيلية:

تجميع البيانات وتكاملها

تسمح هذه الميزة بالتكامل السلس مع مصادر البيانات الداخلية والخارجية المختلفة، مما يمنح محللي الامتثال صورة كاملة عن البيانات.

التقارير والتحليلات المتقدمة

تستخدم ميزة إعداد التقارير والتحليلات المتقدمة الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات بدقة وتقديم رؤى قابلة للتنفيذ.

مراقبة الامتثال الآلي

تتيح هذه الميزة تتبع التغييرات التنظيمية في الوقت الفعلي وتقوم بأتمتة فحوصات الامتثال المنتظمة لضمان الالتزام دون تدخل يدوي، مما يسهل التكيف مع اللوائح المتغيرة.

إدارة التغيير التنظيمي

تتيح هذه الميزة إمكانية إجراء تعديلات استباقية من خلال ضمان إعلام المؤسسات بالتغييرات في متطلبات الامتثال. فهو يكتشف التغييرات التنظيمية ويتتبعها في الوقت الفعلي، ويقوم بإخطار وتنبيه الأطراف ذات الصلة.

حفظ السجلات

تحتفظ هذه الميزة بسجلات شاملة لإجراءات الامتثال، مما يؤدي إلى إنشاء مسار تدقيق شامل للمساءلة والانفتاح. فهو يساعد في إثبات الامتثال في حالة إجراء التدقيق التنظيمي.

أتمتة سير العمل

تعمل ميزة أتمتة سير العمل على تبسيط إجراءات الامتثال عن طريق تقليل العمالة البشرية، وزيادة الكفاءة التشغيلية، وأتمتة المهام المتكررة المستندة إلى القواعد.

تقييم المخاطر وإدارتها

تستخدم هذه الميزة خوارزميات لتقييم المخاطر في الوقت الفعلي، والكشف بسرعة عن مشكلات الامتثال والحد منها، مما يساعد الشركات على التعامل مع مشكلات الامتثال المحتملة بشكل استباقي.

أدوات التعاون والتواصل

يقدم أدوات لمساعدة أصحاب المصلحة في إدارة الامتثال على التعاون والتواصل بشكل فعال.

نماذج التقارير التنظيمية

تعمل هذه الميزة على تسهيل إعداد التقارير من خلال توفير قوالب معدة مسبقًا للتقارير التنظيمية المشتركة.

لوحة معلومات الامتثال

توفر هذه الميزة عرضًا شاملاً لحالة الامتثال من خلال مركزية بيانات الامتثال على لوحة المعلومات.

خطوات إنشاء حل RegTech مخصص

يتضمن تطوير البرامج التنظيمية عدة خطوات رئيسية. بدءًا من التحليل التنظيمي الدقيق وحتى التطوير السريع، تضمن هذه الخطوات تطوير نظام قوي ومتوافق، يتماشى بسلاسة مع احتياجات عملك المحددة والمتطلبات التنظيمية الأخرى.

فهم المشهد التنظيمي

يعد فهم البيئة التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية لتصميم حل RegTech مخصص. ابدأ بتحديد اللوائح الدقيقة التي تنطبق على قطاعك، مع الأخذ في الاعتبار التفاصيل المعقدة التي تؤثر على الالتزام.

في الوقت نفسه، قم بإجراء تحليل شامل لتحديات الامتثال الحالية ونقاط الألم لفهم التحديات التي تواجهها.

الخطوط العريضة لهدفك

الخطوة التالية هي تحديد أهداف مشروعك. قدم شرحًا واضحًا للأهداف العامة والأهداف الخاصة التي يسعى حل RegTech الخاص بك إلى تحقيقها. وضح الإجراءات التنظيمية التي ترغب في تحسينها أو تبسيطها حتى تتمكن من معالجة مشكلات الامتثال بشكل فعال من خلال استراتيجية مستهدفة ومركزة.

يعد هذا الوضوح بمثابة حجر الزاوية لإنشاء حل يلبي تمامًا الاحتياجات المحددة للبيئة التنظيمية في عملك.

اختر مجموعة التكنولوجيا المناسبة

يعد اختيار مجموعة التكنولوجيا المناسبة أمرًا محوريًا لبناء حل RegTech قوي. من الضروري التأكد من أن المجموعة المختارة بارعة في تلبية الاحتياجات الحالية وقابلة للتطوير لاستيعاب النمو المستقبلي.

إعطاء الأولوية للتوافق لضمان التكامل السلس مع الأنظمة الحالية ضمن الإطار التنظيمي والتأكيد بقوة على التدابير الأمنية لحماية البيانات التنظيمية الحساسة. يؤدي هذا الاختيار الدقيق للتقنيات إلى إنشاء حل RegTech الذي يتسم بالمرونة والمرونة في مواجهة تحديات الامتثال المتغيرة.

جمع البيانات وتكاملها

يعد دمج البيانات وجمعها بشكل فعال عناصر أساسية عندما يتعلق الأمر ببناء حلول RegTech قوية. ابدأ بتجميع وترتيب مصادر البيانات ذات الصلة بشكل منهجي والضرورية للالتزام باللوائح. تعزيز قدرات التكامل من خلال الاتصال بسلاسة مع مستودعات البيانات الخارجية والداخلية، مما يضمن اتباع نهج شامل وشامل.

بالإضافة إلى تسهيل الوصول إلى البيانات في الوقت الفعلي، يمنح هذا التكامل حل RegTech إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المعلومات، مما يحسن قدرته على تتبع التغييرات التنظيمية وتقييمها والتفاعل معها بشكل فعال.

تطوير خوارزميات الامتثال

في سياق تطوير برامج الامتثال RegTech، يعد إنشاء خوارزميات الامتثال أمرًا بالغ الأهمية للإدارة التنظيمية القوية. استخدم التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي لبناء خوارزميات لتقييم المخاطر الاستباقية واكتشاف الحالات الشاذة والمراقبة في الوقت الفعلي. باستخدام هذه التقنيات المتطورة، يمكن لنظام RegTech تحليل مجموعات البيانات الكبيرة ديناميكيًا، وتحديد الاتجاهات، ومعالجة مخاوف الامتثال الجديدة بسرعة.

والأهم من ذلك، التأكد من قدرة هذه الخوارزميات على التكيف مع المتطلبات التنظيمية المتغيرة بحيث يظل النظام مرنًا وحساسًا للتحولات في البيئة التنظيمية.

العمل على تصميم واجهة المستخدم/UX

صمم واجهة بديهية وسهلة الاستخدام مصممة خصيصًا للمستخدمين النهائيين، مما يعمل على تبسيط تفاعلهم مع حل RegTech الخاص بك. إعطاء الأولوية لإمكانية الوصول، مما يجعل الواجهة شاملة وسهلة الاستخدام.

بالإضافة إلى ذلك، أكد على استجابة واجهة المستخدم/تجربة المستخدم لضمان الأداء السلس عبر الأجهزة والأنظمة الأساسية المختلفة. تعمل واجهة المستخدم/تجربة المستخدم المدروسة جيدًا على تعزيز رضا المستخدم وتلعب دورًا حاسمًا في تعزيز اعتماد المستخدم.

انتقل إلى تطوير البرمجيات التنظيمية

بمجرد الانتهاء من تصميم واجهة المستخدم/تجربة المستخدم، تتضمن المرحلة التالية التطوير الفعلي لحل RegTech. سيقوم فريق تطوير التطبيقات المعين لديك بإضفاء الحيوية على الواجهة المتصورة، بما في ذلك جميع الميزات والوظائف الضرورية المطلوبة للامتثال التنظيمي الفعال.

تركز هذه المرحلة على ترميز الحل واختباره وتحسينه لضمان توافقه بسلاسة مع مواصفات التصميم مع إعطاء الأولوية للأداء والوظائف القوية.

أتمتة عمليات الامتثال

قم بتبسيط العمليات من خلال أتمتة عمليات الامتثال RegTech المتكررة والقائمة على القواعد، مما يقلل العبء على الجهود اليدوية ويقلل من مخاطر الأخطاء. قم بدمج أتمتة سير العمل لتحسين الإنتاجية الإجمالية وضمان تحرك المهام خلال دورة حياة الامتثال دون أي مشاكل.

تعمل RegTech على تبسيط الإجراءات من خلال أتمتة المهام المتكررة، وتحرير الموارد البشرية للتركيز على الجوانب الأكثر تعقيدًا واستراتيجية للإدارة التنظيمية. عند التعامل مع تعقيدات الامتثال التنظيمي، فإن هذا النهج المزدوج للأتمتة يمكّن الشركات من تحقيق التوازن المناسب بين السرعة والدقة والقدرة على التكيف.

تنفيذ تدابير الأمن السيبراني

ومن الأهمية بمكان إعطاء الأولوية لتدابير الأمن السيبراني لحماية البيانات التنظيمية الحساسة. وضع إجراءات أمنية قوية لضمان سرية وسلامة البيانات المخزنة على النظام. يضيف تشفير المعلومات الحساسة حماية إضافية، مما يجعل البيانات غير قابلة للقراءة للكيانات غير المصرح لها حتى لو تم اختراقها.

قم بإنشاء إجراءات مصادقة مستخدم آمنة لإدارة الوصول وضمان أن الأشخاص المصرح لهم يمكنهم فقط الوصول إلى البيانات التنظيمية وتعديلها. ومن خلال تنفيذ تدابير الأمن السيبراني هذه، يعمل حل RegTech على تعزيز دفاعاته ضد خروقات البيانات المحتملة. فهو يعزز ثقة المستخدم والهيئة التنظيمية، وبالتالي الحفاظ على سلامة نظام إدارة الامتثال.

اقرأ أيضًا: كيفية إنشاء تطبيق آمن لضمان الأمن السيبراني للتكنولوجيا المالية

إجراء اختبارات واسعة النطاق

قم بإجراء طرق اختبار مكثفة وصارمة للتأكد من أن حل RegTech المخصص يلبي معايير الامتثال التنظيمية. استخدم عمليات المحاكاة للتحقق من وظائف النظام في سيناريوهات مختلفة، مما يضمن متانته في الإعدادات الفعلية. تضمن عملية الاختبار الصارمة هذه قدرة حل RegTech على التعامل مع مجموعة متنوعة من السيناريوهات التنظيمية بالإضافة إلى تحديد موقع الأخطاء المحتملة وإصلاحها.

يوفر مطورو RegTech الأساس لنظام إدارة امتثال قوي وعالي الأداء من خلال التركيز بقوة على الاختبار وضمان الجودة في عالم اللوائح التنظيمية المتغير باستمرار.

ضمان مراقبة الامتثال وإعداد التقارير

تنفيذ قدرات المراقبة في الوقت الحقيقي لتمكين المراقبة المستمرة للالتزام التنظيمي. ومن خلال تنفيذ هذه الإستراتيجية الاستباقية، يمكن لحل RegTech اكتشاف مشكلات الامتثال المحتملة والتعامل معها فور ظهورها.

وفي الوقت نفسه، قم بإنشاء أدوات إعداد تقارير قابلة للتكوين توفر لأصحاب المصلحة معلومات حول حالة الامتثال ومسارات التدقيق الشاملة. تعمل هذه السمات على تعزيز الشفافية وتمكين المؤسسات من تقديم تقارير مخصصة تتوافق مع ولايات قانونية معينة.

نظرة فاحصة على حالات استخدام RegTech الشائعة

تشتهر RegTech بتطبيقاتها واسعة النطاق في العديد من الصناعات، بدءًا من أتمتة عمليات الامتثال التنظيمي وحتى تحديد المخاطر في الوقت الفعلي والتحليل التنبؤي للاحتيال. دعونا نلقي نظرة على حالات استخدام RegTech الشائعة.

حياة إتش إس بي سي

تعاونت HSBC Life مع شركة Featuresspace، إحدى الشركات الرائدة في مجال تقديم التكنولوجيا التنظيمية، لتنفيذ نظام آلي لمراقبة المعاملات. يستخدم HSBC، وهو لاعب معروف في القطاع المصرفي، RegTech بحكمة لدعم مراقبة الامتثال وإدارة المخاطر بشكل استباقي، مما يضمن التوافق الصارم مع المعايير المالية الدولية.

يعد هذا التعاون مع Featuresspace مثالًا رئيسيًا على تفاني HSBC في استخدام أحدث التقنيات لتحسين قدرته على إدارة بيئة الامتثال التنظيمي المتغيرة باستمرار في الصناعة المالية.

ويلز فارغو

تستخدم Wells Fargo، إحدى الشركات الرائدة المشهورة في مجال التكنولوجيا المالية، تقنية RegTech بشكل استراتيجي لتعزيز إجراءات الكشف عن الاحتيال ومنعه. يستفيد البنك من نماذج التعلم الآلي المتطورة والخوارزميات المعقدة من خلال العلاقات التعاونية مع كبار موردي RegTech.

يستطيع Wells Fargo اكتشاف الأنشطة الاحتيالية المحتملة وإيقافها بسرعة بفضل هذا التكامل الاستراتيجي، مما يمنح عملائه بيئة مالية مستقرة وآمنة. يُظهر Wells Fargo تفانيه في الحفاظ على أعلى معايير الأمان والنزاهة في عالم التمويل الرقمي سريع التغير من خلال البقاء في طليعة ابتكارات RegTech.

سيتي جروب

تعد Citigroup مثالًا رئيسيًا لشركة تقترب بشكل استباقي من الامتثال التنظيمي من خلال استخدام حلول RegTech لتبسيط عمليات إعداد التقارير المعقدة. تعمل سيتي جروب على تقليل العمالة البشرية إلى حد كبير مع ضمان توقيت التقارير التنظيمية ودقتها من خلال تنفيذ الأتمتة وتحليل البيانات بشكل استراتيجي.

بالإضافة إلى تحسين الفعالية الشاملة لإجراءات الامتثال، فإن تفاني سيتي جروب في استخدام التقنيات المتطورة يجعلها رائدة في تبني الابتكار من أجل التميز التنظيمي. تلتزم Citigroup بالتمسك بأعلى معايير الدقة والكفاءة والامتثال في عالم القوانين المالية المتغير باستمرار من خلال البقاء في طليعة ابتكارات RegTech.

باركليز

يتبنى باركليز نهجًا استباقيًا لمكافحة الجرائم المالية من خلال دمج RegTech عمدًا في إجراءات مراقبة المعاملات وإعداد التقارير. يعزز البنك التزامه بالقواعد الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) من خلال الاستفادة من إمكانات المراقبة في الوقت الفعلي لتحديد الحالات الشاذة وتصحيحها من خلال الجهود التعاونية مع مزودي التكنولوجيا التنظيمية.

ومن خلال هذا النهج، لا يقوم بنك باركليز بتعزيز دفاعاته ضد الأنشطة غير القانونية فحسب، بل يُظهر أيضًا التزامه بدعم أعلى معايير الأمان والامتثال في الصناعة المصرفية.

اقرأ أيضًا- لوائح الامتثال لتكنولوجيا المعلومات للصناعات في الولايات المتحدة

ابدأ مشروع تطوير برامج الامتثال الخاص بـ RegTech مع Appinventiv

لا يمكن المبالغة في تقدير التأثير التحويلي لابتكارات RegTech على مشهد الامتثال. ومن خلال دمج أحدث التقنيات، فإنها تسهل التعاون، وتحسن إدارة البيانات، وتقلل المخاطر، وتسرع العمليات، وتضمن قابلية التوسع. أصبحت RegTech ضرورية للشركات ليس فقط للامتثال للمتطلبات التنظيمية المتزايدة ولكن أيضًا للازدهار في العالم الرقمي.

باعتبارها شركة رائدة في مجال توفير خدمات تطوير FinTech، توفر Appinventiv خدمات تقنية تنظيمية كاملة وخبرة في تطوير البرامج التنظيمية المخصصة، مما يمكّن المؤسسات من التنقل في بيئات الامتثال المتغيرة بشكل مبتكر وفعال. يساعد خبراؤنا الشركات على التغلب على تعقيدات المتطلبات التنظيمية بدقة وابتكار. يتضمن ذلك مشاورات متعمقة وتقييمات شاملة وتنفيذ تقنيات متقدمة لإنشاء حلول مخصصة.

على مر السنين، عملنا مع العلامات التجارية العالمية الرائدة والشركات الناشئة، لمساعدتهم على بناء حلول متوافقة مع المعايير وحققت لهم عوائد جيدة وقاعدة مستخدمين ضخمة. يشمل عملاؤنا شركات FinTech الشهيرة مثل Bajaj Finserv وMudra وEdFundo وبنك عالمي رائد. يمكنك الحصول على عرض تفصيلي لقائمة عملائنا المشهورين عالميًا من محفظتنا الاستثمارية.

بدءًا من بناء حلول RegTech للبنوك وحتى الصناعات الشائعة الأخرى، يمتلك خبراؤنا المتمرسون فهمًا شاملاً لبناء حلول RegTech. تواصل مع فريقنا اليوم لمشاركة فكرة مشروع RegTech الخاص بك.

الأسئلة الشائعة

س: ما هي بعض أهم اتجاهات RegTech؟

ج: فيما يلي بعض اتجاهات RegTech السائدة التي يجب مراقبتها:

• التكامل بين الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي
• مراقبة الامتثال الآلي
• إدارة المخاطر الشاملة
• Blockchain للامتثال
• حلول RegTech القائمة على السحابة
• البيئة الرملية التنظيمية
• الاستدامة والامتثال للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة
• التحقق من الهوية الرقمية
• أتمتة التقارير التنظيمية
• منصات التعاون وتبادل المعلومات
• حلول الخصوصية وحماية البيانات

س: ما هي بعض أفضل 4 فئات في RegTech؟

ج: تشمل صناعة RegTech فئات مختلفة. هذا يتضمن:

إدارة المخاطر والامتثال: يتضمن ذلك مراقبة التعديلات على اللوائح، وضمان اتباع معايير الامتثال، والسيطرة على المخاطر في جميع أنحاء الشركة.

منع الاحتيال والتحقق من الهوية: تعد حلول RegTech ضرورية لمنع الاحتيال والتحقق من الهوية، خاصة في القطاعات ذات اللوائح الصارمة الخاصة بمعرفة عميلك (KYC). تعمل هذه الحلول على تحسين الأمن السيبراني وتحديد الأنشطة الاحتيالية والتحقق من صحة الهويات باستخدام التقنيات المتطورة.

إدارة البيانات التنظيمية وإعداد التقارير: تتضمن هذه الفئة حلولاً تم تصميمها لتبسيط إجراءات إعداد التقارير التنظيمية المعقدة والمستهلكة للوقت، مع التركيز على أتمتة إعداد التقارير والتحليل وجمع البيانات، مما يضمن الدقة.

خصوصية البيانات والأمن السيبراني: تركز حلول RegTech في هذه الفئة على حماية البيانات الحساسة وضمان الامتثال لقوانين حماية البيانات بسبب ارتفاع وتيرة الهجمات السيبرانية وتعقيدها. يتضمن ذلك أيضًا أدوات المراقبة والمصادقة الآمنة والتشفير لمنع اختراق البيانات.

س. كيف يتم دمج RegTech في الأنظمة المصرفية الحالية؟

ج: تتجلى التكنولوجيا التنظيمية في تنفيذ الأعمال المصرفية من خلال عدة خطوات استراتيجية، مما يؤدي إلى دمج التقنيات المتقدمة بسلاسة لتعزيز الامتثال التنظيمي.

• تقييم الأنظمة الحالية
• التخصيص والتكامل
• تكامل واجهة برمجة التطبيقات
• ترحيل البيانات
• التدريب والاعتماد
• المراقبة المستمرة
• قابلية التوسع
• اختبار الامتثال
• آليات ردود الفعل