كيف تستخدم تقنية RPA في التمويل؟ حالات الاستخدام وأمثلة من العالم الحقيقي

المعالجة اليدوية للبيانات ، خاصة تلك التي تنطوي على أرقام ، لديها نطاق أكبر للخطأ البشري. هذه العملية ليست فقط مضيعة للوقت ولكنها مكلفة للغاية أيضًا. الحل الفعال لهذه المشكلة هو تقنية RPA ، أتمتة العمليات الآلية في التمويل. تستخدم المؤسسات المالية تقنية RPA في عمليات التمويل والمحاسبة منذ بعض الوقت الآن. تتطور التكنولوجيا بسرعة ويمكنها التعامل مع البيانات بشكل أكثر كفاءة من البشر مع توفير تكاليف ضخمة.

يوضح الشكل المذكور أعلاه بوضوح فعالية تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية في القطاع المالي. مقابل العمليات اليدوية ، تعمل العمليات الآلية بسلاسة.

يمكن أيضًا قياس فعالية أتمتة العمليات الروبوتية في مجال التمويل من خلال حقيقة أن حوالي 80٪ من القادة الماليين قد نفذوا أو يخططون لتنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية في عملياتهم التجارية ، وفقًا لشركة Gartner.

لن تكون الأتمتة المفرطة هي الكلمة الخاطئة لوصف أتمتة العمليات الروبوتية في التمويل والمحاسبة حيث يمكنها أداء ما يصل إلى 30 مرة من العمل الذي يؤديه الإنسان. تطورت التكنولوجيا من أداء مهام فردية بسيطة من الأتمتة إلى معالجة تقارير آلية كاملة وتحليل البيانات والتنبؤ أثناء التفاعل مع التقنيات الأخرى.

إلى جانب توفير التكاليف على الموارد البشرية ، من خلال التعامل مع المهام الضخمة والمتكررة المتعلقة بالبيانات ، يمكن استخدام نفس الشيء بطريقة أفضل مع التركيز على مخرجات أكثر أهمية.

حالات استخدام تقنية RPA في الشؤون المالية

دعنا نستكشف بعض حالات استخدام تقنية RPA في التمويل والتي ستكون بالتأكيد تستحق الاستثمار الذي ستقوم به.

معالجة PO

غالبًا ما تشارك مؤسسات Fintech بشكل كبير في التدفقات النقدية الداخلة والخارجة. إن المهمة المتكررة لإنشاء أوامر شراء لعملاء مختلفين وإعادة توجيهها ، والحصول على الموافقة ليس أمرًا رتيبًا فحسب ، بل يكون عرضة للأخطاء إذا تم إجراؤه يدويًا.

لن تؤدي معالجة نفس الشيء من خلال تقنية RPA المدمجة مع الذكاء الاصطناعي إلى القضاء على احتمال حدوث أخطاء فحسب ، بل ستلتقط البيانات بذكاء لإنشاء ملفات P. مع وجود النظام الآلي في مكانه ، يمكن إنشاء مصفوفة موافقة آلية وإرسالها للموافقات دون تدخل بشري. تعتبر البساطة والفعالية والسرعة والموفرة للتكلفة من أكثر مزايا تقنية RPA وضوحًا في تمويل معالجة أوامر الشراء.

معالجة الفاتورة

تعد معالجة الفواتير أيضًا مهمة متكررة ومملة ، خاصةً إذا تم استلام الفواتير أو إنشاؤها بتنسيقات متنوعة.

كمنظمة تركز على العملاء ، تكافح المؤسسات المالية لرفع الفواتير الصحيحة بالتنسيقات التي يطلبها العميل في الوقت المناسب. علاوة على ذلك ، قد تؤدي مصفوفة الموافقة وعملية الموافقة إلى الكثير من إعادة العمل فيما يتعلق بتصحيح التنسيقات والبيانات. يمكن أن تأخذ الأتمتة المهمة المتكررة المملة مع ضمان الصحة وإعادة توجيه الفواتير إلى سلطة الموافقة المتوافقة في أي وقت من الأوقات.

يمكن أتمتة الحسابات الدائنة والمدينين بشكل عام باستخدام تقنية RPA في الصناعة المالية. يمكن التخلص من عملية المصنّع والمدقق تقريبًا حيث يمكن للآلة أداء مهام مطابقة الفواتير مع أوامر الشراء ذات الصلة.

تسوية الحسابات

هذه عملية تجارية مهمة قد تستغرق عددًا كبيرًا من ساعات العمل للمحاسب أو فريق المحاسبين لضمان دقة مقارنات الأرصدة. تتطلب المراجع وتسجيلات الدخول ذهابًا وإيابًا المطلوبة في الأنظمة المختلفة عين الصقر لضمان عدم حدوث أخطاء ومقارنة الأرقام بدقة.

لفهمها بشكل أفضل ، تتبع المنظمة ذات الوظائف والشركات الفرعية هياكل وعمليات مختلفة في الحفاظ على حساباتها. قد لا يكون تجميعها جميعًا في تنسيق عام للمعالجة ممكنًا بناءً على متطلبات العمل واحتياجات العميل. ومع ذلك ، يواجه الفريق المركزي تحديات في التوفيق بين حسابات جميع الإدارات / الشركات الفرعية. هذه العملية مملة وعرضة للخطأ ومتكررة. يمكن أن يؤدي تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية إلى إغاثة الفريق المركزي.

هذه هي الفائدة الأساسية من RPA للمحاسبة. تجعل روبوتات RPA المهمة سريعة ومتسقة من خلال تدقيق البيانات وتسويتها في كل خطوة ومعالجة بأقل قدر من التدخل البشري لدمج العناصر الأساسية لهذه المهام. التدخل البشري مطلوب فقط عندما تعكس البيانات اختلالات.

مصاريف السفر

إن رفع طلبات السفر ، والتحقق من فئة المصاريف ، والموافقة المطلوبة ، والمستندات الداعمة المطلوبة ، وما إلى ذلك ، يستهلك الكثير من الوقت لفريق الحسابات الذي قد يؤدي إلى تأخير معالجة نفس الشيء.

التأكد من أن سجلات النفقات تتوافق مع سياسات الشركة ويصبح إنشاء تقارير المصروفات أسهل مع تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية في تمويل الشركات. يمكن إدارة عمليات السداد في الوقت المناسب من خلال أتمتة العملية. يمكن إبلاغ الأفراد / الإدارات المعنية بانتهاكات السياسة وتناقض البيانات بمساعدة التنبيهات الآلية.

حسابات الضرائب

يؤدي تجميع البيانات لحسابات الضرائب ، وإنشاء الأساس الضريبي ، وإعداد التقارير ، وما إلى ذلك ، عند التشغيل الآلي والتنفيذ بمساعدة روبوتات RPA ، إلى تقليل تكرار المهام وعدم الدقة التي قد تحدث أثناء إجراء نفس الشيء يدويًا. يجب أن تكون الأرقام والأرقام دقيقة بالنسبة إلى المنازل العشرية للتخلص من حالات عدم التطابق في التسوية ومعالجة البيانات.

على الرغم من أن معظم الشركات تدير عملياتها من خلال برامج المعالجة الضريبية ، لا يزال هناك قدر كبير من العمل اليدوي المتضمن. يمكن تنفيذ معظم هذا العمل اليدوي باستخدام روبوتات RPA لتقليل الوقت والتكاليف مع ضمان دقة أفضل والالتزام بمعايير الامتثال.

تخطيط الميزانية والتنبؤ

سيساعد جلب التفاصيل بمساعدة روبوتات RPA من تقارير وأنظمة مختلفة بدقة في إنشاء تقارير التباين التي توفر زوايا مختلفة لعرض البيانات وتحليلها. استنادًا إلى البيانات التاريخية والمعلومات الحالية ، يمكن الاستفادة من المقارنة والاتجاهات ، وهي الطرق الناجحة التي أثبتت جدواها للتنبؤ بأعمالك والتخطيط لها.

تقرير مالى

يساعدك تتبع المعاملات التجارية والأرباح والخسائر على أساس يومي على التخطيط مسبقًا ويحذرك من المشكلات في الوقت المحدد. أن تكون استباقيًا في إدارة هذه المشكلات والتعامل معها يوفر عليك من الخسائر. يمكن تنفيذ التغييرات لتصحيح وتحسين الأساليب والعمليات الحالية للأعمال.

يتعين على البنوك والمؤسسات المالية إنشاء تقارير مستفيضة تعكس الأداء والإحصاءات والاتجاهات التي تنطوي على بيانات ضخمة. ستكون البيانات المستخرجة يدويًا مملة وغير موثوقة. ومع ذلك ، فإن أتمتة العمليات الآلية في التمويل والمحاسبة تسهل جمع البيانات من مصادر مختلفة والبيانات الموجودة بتنسيقات مختلفة. يؤدي تجميع هذه البيانات وإعداد التقارير عنها وتحليلها إلى تحسين التنبؤ والتخطيط.

تجهيز كشوف المرتبات

تعد معالجة كشوف المرتبات من أهم العمليات لأي عمل تجاري. تؤدي المعالجة في الوقت المناسب وبدقة إلى بناء قوة عاملة أكثر سعادة تؤدي بدورها إلى بناء قاعدة عملاء راضية وعمل تجاري ناجح.

مع وجود المؤسسات المالية في مواقع متعددة في جميع أنحاء العالم ، يصبح الحصول على الإنتاجية والحضور والنظام الضريبي وفقًا للموقع الجغرافي مملاً. إن جمع مثل هذه البيانات وإجراء الحسابات عرضة لوقوع أخطاء قد تؤدي إلى موظفين غير راضين. يوفر لك تقنية RPA نفسًا من الهواء النقي من خلال أتمتة العملية برمتها. تؤدي العمليات الحسابية الصحيحة في الوقت المناسب إلى موظفين أكثر سعادة.

يمكن إدارة أداء المهام الشاقة المتمثلة في التحقق من صحة الجدول الزمني وحسابات الخصومات وحسابات الضرائب ومدفوعات العمل الإضافي وما إلى ذلك بواسطة روبوتات RPA بدون أخطاء أو تأخير.

أمثلة من العالم الحقيقي للشركات التي تستخدم تقنية RPA في التمويل

Keybank: أحد البنوك التجارية الرائدة ، قام Keybank بتكييف RPA في مرحلة مبكرة لتحسين الكفاءة بطريقة واقعية للغاية. تم أتمتة حسابات القبض التي تتضمن خطوات متعددة من المهام المتكررة لإنشاء الفواتير وأوامر الشراء. على الرغم من أن التركيز الرئيسي للبنك ينصب عادةً على المدفوعات ، فإن أتمتة الحسابات المستحقة القبض تجعل عملية الدفع سلسة وخالية من الأخطاء من الخطوة 1 حتى الأخيرة.

Radius Financial Group: عملية الرهن العقاري هي إجراءات ورقية طويلة وعملية تحقق. التنسيق بين شركة الرهن والعميل للوثائق المطلوبة يستهلك معظم وقت وكيل الرهن. يمكن لخطأ واحد إما من قبل موظف البنك أو العميل أن يؤخر العملية برمتها. يأخذ تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية هذا النشاط المعقد المتمثل في البحث عن التفاصيل والتحقق منها من مصادر البيانات المختلفة ، وبالتالي تقليل وقت المعالجة بنسبة 80٪. من خلال تطبيق RPA ، يمكن أن تحافظ Radius Financial Group على وتيرة الأعمال حتى أثناء فترة الوباء الصعبة.

بنك سوسيتيه جنرال ، البرازيل : يمكن أن تصبح الريادة في الخدمات المالية ممكنًا من خلال أتمتة بعض المهام المتكررة المملة من خلال أتمتة العمليات الروبوتية. البيانات المستخدمة في صناعة الخدمات المالية ضخمة ومعقدة. ومع ذلك ، تساعد التقارير الآلية المنتظمة الموظفين على أن يكونوا على اطلاع أفضل وعلى استعداد لتقديم خدمة عملاء بامتياز. أظهرت القيمة المضافة الإيجابية نحو تحسين تجربة العميل تحولًا كبيرًا.

زيورخ للتأمين : وجودهم في بلدان مختلفة في جميع أنحاء العالم ، كان التحدي هو اتباع اللوائح الخاصة بالجغرافيا. بمساعدة تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية ، يمكنهم الفصل بين السياسات العامة والسياسات العامة التي يمكن إنشاؤها من خلال عملية آلية آلية توفر قدرًا هائلاً من الوقت. يمكن أن يحصل المكتتبون على متسع من الوقت لمراجعة السياسات الأكثر تعقيدًا. كانت النتيجة مفاجئة لأنها يمكن أن توفر ما يقرب من 50٪ من تكلفة المعالجة ووقت الدورة التدريبية.

أصبح التدقيق سهلاً باستخدام تقنية RPA في المالية والمحاسبة

يصبح التدقيق جزءًا لا يتجزأ من العمليات المذكورة أعلاه لأن روبوتات RPA لا تفوت أبدًا أي خطوة ، حتى عن طريق الخطأ ، مما يقلل من احتمالية حدوث مشكلات الامتثال التي قد تظهر في المستقبل.

من خلال دمج الأتمتة الآلية مع الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، يمكن لأدوات RPA التفاعل مع مجموعة واسعة من التطبيقات الداخلية مثل تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وإدارة علاقات العملاء (CRM) . يساعد هذا التكامل في تقليل وقت المعالجة من خلال توفير تحليل دقيق للبيانات ، وإطلاق استجابات آلية للعملاء ، والتفاعل مع الأنظمة الداخلية الأخرى.

يمكن للفريق النحيف والفعال من حيث التكلفة التركيز على خدمة عملاء أفضل والارتجال في تحسين تجربة العملاء.

يعزز هذا التكامل مع الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي من قوة تقنية RPA. يمكن إدارة أي تغييرات طفيفة في الخوارزميات بسهولة بواسطة RPA مما قد يؤدي إلى تعطل عملية الأتمتة بخلاف ذلك. يساعد جلب التقارير والأنماط التفصيلية وتحليل البيانات التاريخية والحالية في عملية اتخاذ القرار.

تغليف!

للتغلب على معوقات سير العمل ، والأخطاء البشرية المحتملة ، ابدأ باستخدام أتمتة العمليات الروبوتية التي تدعم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في المالية والمحاسبة. سيساعد هذا أيضًا في القضاء على أوجه القصور التي تؤدي إلى خدمة العملاء السيئة. المهام المتكررة والرتيبة تبقي الموظفين غير مرتبطين. مع تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية ، يمكن ملاحظة تغيير ملحوظ في مجالات الأعمال التالية:

• قم بتحليل سلوك العملاء بانتظام بمساعدة البيانات والتقارير التي أنشأتها روبوتات RPA لدفع النمو المستدام.
• تحسين / تعزيز الكفاءة التشغيلية للفريق من خلال القضاء على المهام الرتيبة وترك الأمر نفسه لروبوتات RPA والحصول على تحليل البيانات في الوقت الفعلي
• اجعل عملائك على اطلاع بمختلف الميزات الهامة والجديدة لمنتجاتك وخدماتك وعزز تجربة العميل.
• ستؤدي الأتمتة أيضًا إلى تقليل الاحتيال المالي والإبلاغ بشكل استباقي عن حالات الاحتيال المحتملة.
• ضمان الامتثال البيانات طوال العملية.

كيف يمكن لـ Appinventiv المساعدة في RPA في الشؤون المالية؟

Appinventiv هي واحدة من أسرع شركات تطوير البرمجيات المالية نموًا على مستوى العالم. من خلال فريق قوي يضم أكثر من 800 من المتحمسين للتكنولوجيا ، نقدم حلول RPA التي يمكنها أتمتة عمليات أعمال Fintech الخاصة بك بسلاسة. يأخذ فريقنا كل خطوة من وضع المفاهيم إلى النشر بأقصى درجات الدقة والحماس ويضمن تجاوزنا لتوقعاتك.

أحد الأمثلة على ذلك هو الحل الذي قدمناه لأحد البنوك الرائدة في أوروبا من خلال أتمتة عمليته المصرفية باستخدام تقنيات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي. أدت جهودنا إلى انخفاض بنسبة 35٪ في العمليات اليدوية للبنك ، مما أدى أيضًا إلى انخفاض بنسبة 20٪ في تكاليف القوى العاملة.

تواصل مع خبرائنا الآن للحصول على حل RPA المثالي في التمويل لعملك!

الأسئلة الشائعة

س. ما هي أهمية تقنية RPA في التمويل؟

ج. تتزايد أهمية تقنية RPA حيث يمكنها التعامل بفعالية مع المهام ذات الطبيعة المتكررة المعرضة للتسبب في حدوث أخطاء وتستغرق وقتًا طويلاً عند إجرائها يدويًا. يمكن أن يكون لديك فريق ضعيف وفعال من حيث التكلفة عن طريق تقليل التكاليف التشغيلية مع ضمان معايير الامتثال العالية والحد الأدنى من الأخطاء البشرية إلى الصفر.

يمكن تقليل أتمتة معظم المهام الدنيوية لإدارة المخزون ، والذمم الدائنة والمدينين للحسابات العادية ، وحفظ السجلات ، ومعالجة كشوف المرتبات ، وإعداد التقارير من خلال استخدام الموارد البشرية لمزيد من الأدوار الإستراتيجية للتخطيط وعلاقات العملاء. من الأسهل بكثير إدارة البيانات والأنظمة مع النمو الحاد والكبير للشركة.

س: ما هو مستقبل أتمتة العمليات الروبوتية في مجال التمويل؟

ج. من المتوقع أن تتولى روبوتات تقنية التشغيل الروبوتي للعمليات مهام المعاملات بشكل كامل كأساسيات. من خلال دمج تقنية RPA مع التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي ، سيتم أيضًا أتمتة المعاملات المعقدة والاستراتيجية. مع مستقبل تطوير الروبوتات بدون / ترميز منخفض ، سيكون تنفيذ RPA أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

سيؤدي المزيد من التكامل مع سوق RPA إلى تعزيز القدرات حيث لا يمكن لمزود واحد توفير جميع الوظائف لدمج وأتمتة العمليات المختلفة التي قد تستخدمها الشركة.

س: ما هو تأثير تقنية أتمتة العمليات الروبوتية في الحسابات الدائنة؟

ج. الحساب المستحق الدفع هو عنصر حاسم في التمويل والمحاسبة. نظرًا لأن المهام المتضمنة متكررة بطبيعتها ، فهي تستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ. يمكن أن تتولى تقنية RPA المدمجة مع ML و AI المهمة الشاقة والرتيبة المتمثلة في أداء المهام المتكررة لإنشاء الفواتير وأوامر الشراء. سيؤدي هذا إلى تتبع مقارنة الفواتير المرفوعة مقابل أوامر الشراء مع الحفاظ على التدقيق في مكانه على أساس الوقت الفعلي.