استخدام Venmo في المعاملات المالية للأعمال: ما تحتاج إلى معرفته

إذا كنت تدير شركة ، فربما تكون قد سمعت عن Venmo ، تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول الذي يتيح للمستخدمين إرسال الأموال واستلامها بسرعة وسهولة. بينما يُنظر إلى Venmo غالبًا على أنها أداة للأصدقاء والعائلة لتقسيم النفقات ، يمكن أيضًا استخدامها في المعاملات التجارية. استمر في القراءة لاكتشاف أساسيات استخدام Venmo للمعاملات المالية التجارية لفهم كيفية تبسيط عملية الدفع الخاصة بك وتحسين النتيجة النهائية.

ما هو فينمو؟

Venmo هي أول منصة مالية متنقلة مصممة لتسهيل تحويل الأموال من نظير إلى نظير (P2P) بسهولة. ومن المهم أيضًا أنها طريقة رخيصة للغاية لإرسال الأموال. تعمل Venmo كمحفظة رقمية ، وتقدم للمستخدمين طريقة بسيطة وبأسعار معقولة ومريحة لإرسال الأموال واستلامها وطلبها دون الاستخدام التقليدي للنقد أو الشيكات. باستخدام Venmo للأعمال ، يمكنك معالجة المدفوعات بشكل أسرع وأكثر أمانًا مع تجنب الرسوم الإضافية والعمليات المعقدة.

إليك نظرة متعمقة:

• المحفظة الرقمية: بالإضافة إلى مجرد أداة للمعاملات ، تسمح Venmo للمستخدمين بتخزين الأموال داخل التطبيق ، والتي يمكن استخدامها في المعاملات المستقبلية أو تحويلها إلى حساب مصرفي مرتبط.
• تصميم يركز على المستخدم: واجهة Venmo سهلة الاستخدام ، مما يضمن أنه حتى أولئك الذين ليسوا على دراية بالتكنولوجيا يمكنهم التنقل وتنفيذ المعاملات دون عقبات.
• سريعة وآمنة: تكون المعاملات على Venmo فورية تقريبًا ، ويستخدم النظام الأساسي طبقات متعددة من الإجراءات الأمنية لحماية معلومات المستخدم وأمواله.
• الميزات الاجتماعية: أحد الجوانب الفريدة لـ Venmo هو تكاملها مع الميزات الاجتماعية. يمكن للمستخدمين مشاركة أنشطة الدفع الخاصة بهم (باستثناء المبلغ) مع أصدقائهم ، مما يجعلها تجربة أكثر تفاعلية مقارنة بالتطبيقات المصرفية التقليدية.
• إمكانية الوصول عبر الهاتف المحمول: باستخدام تطبيق Venmo للجوال ، يمكن للمستخدمين تنفيذ المعاملات في أي وقت وفي أي مكان ، مباشرة من هواتفهم ، مما يلغي الحاجة إلى زيارات فعلية للبنوك أو عمليات سحب من أجهزة الصراف الآلي.
• Venmo for Business: يمكن للشركات الاستفادة من Venmo لتبسيط عمليات الدفع الخاصة بهم. باستخدام هذه الميزة ، يمكن للشركات قبول المدفوعات مباشرة من العملاء من خلال Venmo ، مما يضمن معالجة سريعة مع تجنب العديد من الرسوم الإضافية التي قد تفرضها معالجات الدفع الأخرى. علاوة على ذلك ، مع قاعدة المستخدمين الواسعة ، يمكن للشركات التي تستخدم Venmo الاستفادة من فئة ديموغرافية أصغر سنا تفضل طرق الدفع الرقمية.

إليك برنامج تعليمي كامل من Venmo للمبتدئين 2023 من TruFinancials سترغب في التحقق منه بعد القراءة:

هل هناك فرق بين حساب Venmo الشخصي و Venmo للأعمال؟

نعم ، الحسابات الشخصية مخصصة للمعاملات اليومية. إنها تتيح للمستخدمين إرسال الأموال واستلامها وطلبها بسرعة وأمان. من ناحية أخرى ، تم تصميم Venmo for Business خصيصًا لتبسيط المعاملات التجارية.

يوفر ميزات أكثر تقدمًا مثل الفواتير ، والمدفوعات ، وسداد تكاليف الموظفين ، وروابط الدفع ، والمزيد. كلاهما يوفر حماية آمنة ضد الاحتيال ، ولكن الميزات المتاحة مع حساب الأعمال تجعله أكثر ملاءمة للمدفوعات الكبيرة.

كيف تعمل Venmo للأعمال؟

تسمح Venmo for Business للتجار بإعداد حساب وقبول المدفوعات من العملاء عبر تطبيق Venmo. يمكن للتجار إنشاء فواتير أو إرسال طلبات دفع ، ويمكن للعملاء الدفع باستخدام رصيد Venmo أو الحساب المصرفي المرتبط أو بطاقة الخصم / الائتمان.

بمجرد استلام الدفعة ، عادة ما تكون الأموال متاحة للتحويل إلى حساب بنك التاجر في غضون يوم إلى ثلاثة أيام عمل. تشمل الميزات الإضافية تتبع سجل المعاملات وأوصاف الدفع المخصصة وحل نزاعات العملاء.

رسوم أعمال Venmo

لدى Venmo for Business العديد من الرسوم التي يجب أن يكون التجار على دراية بها. تشمل رسوم قبول مدفوعات Venmo ما يلي:

• رسوم المعاملات: توفر Venmo for Business للشركات طريقة سهلة وآمنة لمعالجة المدفوعات. تأتي مع رسوم معاملات تنافسية بنسبة 1.9٪ بالإضافة إلى 10 سنتات لكل معاملة ، مما يسمح للشركات بقبول المدفوعات دون القلق بشأن الرسوم المرتفعة.
• رسوم بطاقة الائتمان: سيتعين على العملاء الذين يختارون الدفع ببطاقة ائتمان دفع رسوم إضافية بنسبة 3٪ من مبلغ المعاملة. يمكن أن يكون هذا عيبًا محتملاً للشركات ، خاصة تلك التي تعتمد على مدفوعات بطاقات الائتمان من عملائها.
• رسوم التحويل القياسية: التحويلات المصرفية القياسية مع Venmo for Business مجانية تمامًا ، مما يجعلها وسيلة فعالة من حيث التكلفة للشركات لقبول المدفوعات وتحويلها. بالإضافة إلى ذلك ، تستغرق هذه المدفوعات عادةً من يوم إلى ثلاثة أيام عمل لإكمالها ، مما يسمح للشركات بالتخطيط لتدفقها النقدي وفقًا لذلك واتخاذ قرارات استراتيجية.
• رسوم التحويل الفوري: إذا أراد التجار تحويل الأموال إلى بنكهم على الفور ، فإن Venmo تفرض رسومًا بنسبة 1.75٪ من المبلغ المحول ، مع حد أدنى للرسوم يبلغ 25 سنتًا ورسمًا أقصى قدره 25 دولارًا. يمكن أن تزيد هذه الرسوم بسرعة بمرور الوقت.

مزايا استخدام Venmo للأعمال

إذا كنت تبحث عن طريقة سريعة وسهلة لقبول المدفوعات لشركتك الصغيرة ، فقد يكون Venmo خيارًا رائعًا. كخدمة دفع عبر الهاتف المحمول مملوكة لشركة PayPal ، تقدم Venmo العديد من المزايا للشركات. في هذا القسم ، سوف نستكشف خمس مزايا رئيسية لاستخدام حساب Venmo للأعمال.

معالجة دفع مريحة

توفر حسابات Venmo التجارية للشركات طريقة سريعة وسهلة لتلقي المدفوعات من العملاء في شكل مدفوعات عبر الهاتف المحمول من خلال تطبيق الهاتف المحمول الآمن.

يمكن لخيار الدفع هذا توفير الوقت والمال للشركات لأنه سريع ومريح ، مما يجعله أحد أكثر الخيارات شيوعًا للشركات التي تحتاج إلى طريقة خالية من المتاعب لمعالجة المدفوعات.

رسوم معاملات منخفضة

يعد Venmo for Business خيارًا رائعًا للشركات التي تحتاج إلى معالجة المدفوعات ، حيث أن رسوم المعاملات منخفضة تبلغ 1.9٪ فقط بالإضافة إلى 10 سنتات لكل معاملة.

هذا يجعله خيارًا جذابًا بشكل خاص إذا كان عملك يعالج حجمًا كبيرًا من المعاملات ، حيث لن يكلفك الكثير من الرسوم ، مما يسمح لك بمضاعفة أرباحك.

علاوة على ذلك ، توفر Venmo for Business أيضًا وظائف سهلة لإعداد الفواتير والقدرة على الدفع لعدة أشخاص بدفعة واحدة - وكلاهما ميزات مفيدة بشكل لا يصدق يمكن أن توفر الوقت والجهد عند معالجة المدفوعات.

تكامل الحساب المصرفي

توفر Venmo for Business مرونة كبيرة عندما يتعلق الأمر بإجراء المدفوعات وتلقي الأموال ، حيث تتيح لك ربط حسابك المصرفي التجاري بالتطبيق.

هذا يعني أنه يمكن معالجة المعاملات بسرعة وسهولة ، من خلال تحويل الأموال مباشرة من حسابك المصرفي إلى منصة Venmo.

يسهل التكامل أيضًا تتبع جميع مدفوعاتك ، مما يعني أنه يمكنك مراقبة نفقاتك عن كثب ومقدار الأموال الواردة.

مدفوعات Venmo

تجعل Venmo Payments من السهل للغاية على العملاء إرسال المدفوعات ، حيث يمكنهم القيام بذلك مباشرة من حسابات Venmo الخاصة بهم.

هذا يعني أن المعاملات تكتمل في غضون دقائق ، ولن يضطر العملاء إلى إضاعة الوقت في ملء النماذج أو إدخال تفاصيل الدفع أو انتظار معالجة المدفوعات.

وصول أكبر للعملاء

من خلال قبول المدفوعات من خلال Venmo ، يمكن للشركات فتح خدماتها ومنتجاتها لجمهور أوسع بكثير. هذا لأن ملايين الأشخاص لديهم بالفعل حسابات Venmo ، والقدرة على الدفع باستخدام التطبيق تجعل عملية الشراء أكثر ملاءمة للعملاء.

علاوة على ذلك ، من خلال توفير Venmo كخيار متاح عند الخروج ، من المرجح أن تجتذب الشركات المستخدمين الذين ربما لم يسمعوا عنها بخلاف ذلك. يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة فرص المبيعات للشركات ومساعدتها على بناء قاعدة عملائها على المدى الطويل.

عيوب استخدام Venmo للأعمال

بينما تتمتع Venmo بالعديد من المزايا للشركات الصغيرة ، من المهم أن تكون على دراية بالجوانب السلبية المحتملة لحساب شركة Venmo أيضًا. فيما يلي بعض العيوب الرئيسية التي يجب مراعاتها:

وظائف محدودة للاستخدام التجاري

تم تصميم Venmo بشكل أساسي للمعاملات من نظير إلى نظير ، مما يعني أنه قد لا يقدم جميع الميزات والوظائف التي تحتاجها الشركة لإدارة المدفوعات بفعالية.

لا تحويلات فورية مجانية

تتقاضى Venmo رسومًا بنسبة 1.75٪ للتحويلات الفورية ، والتي يمكن أن تكون عيبًا للشركات التي تحتاج إلى الوصول إلى أموالها بسرعة.

خيارات دفع محدودة

تقبل Venmo المدفوعات بالدولار الأمريكي فقط وهي مخصصة للمعاملات المحلية ، والتي قد تكون مشكلة إذا كنت تتعامل مع عملاء دوليين.

مشاكل خصوصية

واجهت Venmo بعض مشكلات الخصوصية في الماضي ، بما في ذلك تسوية مع لجنة التجارة الفيدرالية لتحريف ممارساتها الأمنية والعرض العام لمعاملات المستخدم التي أدت إلى مخاوف بشأن خصوصية البيانات.

كيفية إعداد Venmo للأعمال

بصفتك صاحب عمل ، يمكنك استخدام Venmo لقبول المدفوعات من العملاء. إليك كيفية إعداد Venmo للأعمال خطوة بخطوة على الويب:

الخطوة 1: قم بتسجيل الدخول أو التسجيل للحصول على حساب شخصي على Venmo

إذا كان لديك بالفعل حساب شخصي على Venmo ، فما عليك سوى تسجيل الدخول والانتقال إلى الخطوة التالية. إذا لم تقم بذلك ، فانتقل إلى Venmo.com وانقر على "Get Venmo" في الجزء العلوي الأيمن من شاشتك.

يمكنك اختيار إعداد حساب شخصي أو حساب تجاري عند التسجيل.

نظرًا لأن Venmo يجعل من السهل جدًا التبديل بين هذين النوعين من الحسابات ، فمن المنطقي إعداد حسابك كحساب شخصي وإضافة ملف تعريف أعمال إليه كما هو موضح في الخطوة الثانية أدناه.

بعد إعداد حسابك الشخصي وتنشيطه ، انتقل إلى الخطوة التالية.

الخطوة 2: أنشئ ملفًا تجاريًا

من داخل حساب Venmo الشخصي الخاص بك ، انقر فوق "إنشاء ملف تعريف تجاري" على الهامش الأيسر.

حدد الرقم الذي تريد استخدامه للأغراض الضريبية. يمكنك استخدام رقم الضمان الاجتماعي (SSN) أو رقم تعريف صاحب العمل (EIN). بعد تحديد اختيارك ، انقر فوق "التالي".

الخطوة 3: تخصيص ملفك التجاري

حان الوقت الآن لتخصيص ملف تعريف عملك. يمكنك تحميل صورة الملف الشخصي وصورة الغلاف من خلال النقر فوق القلم الرصاص الصغير بجوار كل منهما كما هو موضح في لقطة الشاشة أدناه.

في هذه الصفحة ، يمكنك أيضًا إدخال اسم عملك واسم المستخدم التجاري المطلوب ، والتحدث قليلاً عن عملك ، واختيار نوع عملك ، واختيار فئة. عندما تقوم بتعديل ملف التعريف الخاص بك حسب رغبتك ، انقر فوق "التالي".

الخطوة 4: أضف عنوان عملك

أضف عنوان مكتبك أو متجرك أو منزلك في الحقول المتوفرة ، والتي ستبقى خاصة.

الخطوة 5: أضف طرقًا للاتصال

في هذه الصفحة ، يمكنك إضافة طرق للأشخاص للتواصل مع عملك. يمكنك إضافة بريدك الإلكتروني وعنوانك ورقم هاتفك والموقع الإلكتروني واسم مستخدم Instagram واسم مستخدم Messenger. ستكون هذه المعلومات مرئية لمستخدمي Venmo الآخرين في ملف تعريف عملك ، لذا ضع ذلك في الاعتبار عند إضافة معلومات الاتصال إلى هذه الصفحة. انقر فوق "معاينة الملف الشخصي" عند الانتهاء.

الخطوة 6: انشر ملفك التجاري

إذا كنت راضيًا عن كيفية ظهور ملفك التجاري على Venmo ، فانقر على "نشر". ومع ذلك ، إذا كنت بحاجة إلى إجراء أي تغييرات قبل نشر ملفك الشخصي ، فانقر فوق الارتباط "تحرير ملف التعريف".

فيما يلي جدول يحتوي على معلومات مختصرة (لا توجد لقطات شاشة) للرجوع إليها بسرعة:

ميزات Venmo للأعمال

تقدم Venmo العديد من الميزات الخاصة بالأعمال للمساعدة في تبسيط المعاملات وتسهيل حصول أصحاب الأعمال الصغيرة على الأموال. فيما يلي خمسة من الميزات الرئيسية المتاحة من خلال Venmo for Business.

مدفوعات رمز الاستجابة السريعة

لتسهيل المدفوعات الشخصية ، يمكن للعملاء مسح رمز الاستجابة السريعة Venmo الفريد الخاص بك. يمكن الوصول إلى رمز Venmo QR الخاص بك عن طريق النقر على "مسح" واختيار "Venmo Me" في الجزء السفلي من الشاشة الرئيسية لملف تعريف عملك. يمكنك أيضًا مشاركة رمز الاستجابة السريعة الخاص بك عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية والطباعة والمزيد.

قم بتمكين إكرامية العميل

يمكنك تمكين أو تعطيل الإكرامية لعملك من خلال الوصول إلى خيار "البقشيش" في إعدادات ملف تعريف عملك. سيتم تضمين النصائح في بيانات الدفع ، ويمكن أيضًا العثور على خيار "الإكرامية" ضمن "ما التالي" في الصفحة الرئيسية لملف تعريف عملك إذا لم تكن قد تلقيت أي مدفوعات حتى الآن.

حدود منفصلة

لملفاتك التجارية والشخصية حدود دفع وتحويل بنكي منفصلة. تتمتع حدود الدفع والتحويل المصرفي المنفصلة للملفات التعريفية التجارية والشخصية بفوائد من حيث تتبع النفقات والمعاملات وتقليل الارتباك والأخطاء والحفاظ على سجلات دقيقة.

تحويلات الرصيد

يمكن لمستخدمي Venmo الذين تم التحقق منهم تحويل رصيدهم بين الحسابات الشخصية والتجارية بسهولة. تتوفر عمليات النقل في غضون لحظات ، ولا توجد حدود لمقدار أو تكرار عمليات النقل بين الملفات الشخصية.

ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن التحويلات قد تخضع للمراجعة وقد تؤدي إلى تأخير أو تجميد الأموال أو إزالتها من حساب Venmo.

عمليات استرداد سهلة للعملاء

يمكن إجراء عمليات رد الأموال بسهولة من خلال تطبيق Venmo ، والذي سيربط تلقائيًا المبلغ المسترد بالدفع الأصلي مما يسمح بإجراء محاسبة سهلة. سيظهر رد الأموال هذا أيضًا كبند منفصل في كل من معاملاتك وكشف الحساب.

بدائل Venmo

هل تبحث عن بديل لـ Venmo؟ هناك العديد من تطبيقات الدفع التي تقدم ميزات متشابهة تستحق الدراسة. فيما يلي ثلاثة بدائل مذهلة لـ Venmo:

باي بال

يقدم PayPal رسوم معاملات ثابتة ، ومجموعة متنوعة من عمليات تكامل السداد ، ومدفوعات الاشتراك ، وحماية البائع ، وأزرار الدفع القابلة للتخصيص. Venmo مخصص للمعاملات الأمريكية فقط بينما يسمح PayPal بمدفوعات 25 عملة.

تطبيق كاش

Cash App هو تطبيق دفع من نظير إلى نظير يتكامل مع Square ، مما يتيح المدفوعات المباشرة. لا توجد رسوم على النظام الأساسي والتحويلات المصرفية الفورية مجانية للشركات. يتم أيضًا تضمين حماية رد المبالغ المدفوعة وعدم وجود رسوم لاسترداد المبالغ المدفوعة.

شريط

Stripe هو معالج دفع يسهل على البائعين قبول المدفوعات. إنه آمن وسريع وموثوق ، لذلك لا داعي للقلق بشأن أي مشكلات تنشأ. إنه مدمج مع مجموعة متنوعة من الأنظمة الأساسية ويوفر ميزات مثل اكتشاف الاحتيال.

الكلمات الأخيرة

يعد استخدام Venmo for Business طريقة رائعة لضمان مدفوعات سريعة وآمنة للعملاء. من المهم أن تتعرف على ضريبة Venmo وقاعدة عتبة 600 دولار وأن تفهم كيف يمكن أن تؤثر عليك.

كن على دراية بقواعد 1099 ، بالإضافة إلى معالجات الدفع الأخرى مثل PayPal. البدائل مثل Cash App أو Stripe هي معالجات أخرى قد تقدم ميزات مختلفة قد تحتاجها الشركات. تأكد أيضًا من إطلاعك على برنامج Venmo Small Business Grand.

الصورة: Depositphotos