تقارير ضريبة Venmo و IRS و 1099-K: ما تحتاج إلى معرفته

أحدث تقرير ضريبة Venmo ضجة كبيرة في النظام البيئي المالي هذا العام. بدأت خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) مجموعة جديدة من اللوائح التي تهدف إلى الإشراف على الدخل التجاري المكتسب من خلال خدمات الدفع المختلفة مثل Venmo و PayPal و CashApp ومجموعة من معالجات الدفع الأخرى التابعة لجهات خارجية.

لقد فاجأت هذه التغييرات العديد من دافعي الضرائب ، وتركت لهم وابلًا من الأسئلة المتعلقة بمسؤولياتهم الضريبية ومتطلبات الإبلاغ. في هذه المقالة ، نهدف إلى إزالة الغموض عن هذه القواعد ، والإجابة على بعض الاستفسارات الأكثر إلحاحًا حول بروتوكولات إعداد التقارير الضريبية الجديدة. لذلك دعونا نتعمق أكثر ونفك تشابك هذه المسألة المعقدة معًا.

ما هي ضريبة Venmo؟

Venmo Tax هي قاعدة إبلاغ 1099-K جديدة تتطلب بعض المعاملات التي تتم من خلال Venmo ليتم إبلاغها إلى دائرة الإيرادات الداخلية (IRS). ينطبق هذا على أي معاملات تجارية تتم من خلال Venmo بقيمة تزيد عن 600 دولار للسلع والخدمات.

متطلبات ضريبة Venmo الجديدة

تعتبر متطلبات Venmo Tax بموجب قواعد 1099 مهمة لفهمها ومتابعتها لضمان الامتثال للقواعد الضريبية الجديدة التي حددتها دائرة الإيرادات الداخلية.

أدت مراجعة القاعدة 1099-K إلى خفض حد الدفعات الإجمالية بشكل كبير إلى ما يزيد قليلاً عن 600 دولار أمريكي لسنة تقويمية معينة. مع هذا التغيير ، قد تؤدي جميع المعاملات التي تتجاوز هذا المبلغ ، بغض النظر عن نظام الدفع التابع لجهة خارجية التي تسهل المعاملة ، إلى دفع مصلحة الضرائب إلى إرسال نموذج 1099-K. يمكن أن يكون هذا بمثابة تغيير لقواعد اللعبة بالنسبة للكثيرين ، لأنه يقلل بشكل كبير من الحد مقارنة بحد الإبلاغ السابق.

شكل 1099-K وضرائب Venmo

يُعد النموذج 1099-K بمثابة إقرار بمعلومات مصلحة الضرائب الأمريكية والذي يشجع دافعي الضرائب على الامتثال بشكل طوعي لالتزاماتهم الضريبية. إنه يتتبع في المقام الأول ويبلغ عن معاملات الدفع التي يتم تنفيذها من خلال بطاقات الائتمان والخصم ، إلى جانب تلك التي يتم تسهيلها عبر شبكات الجهات الخارجية مثل Venmo أو PayPal أو CashApp ، بشرط أن تتجاوز هذه المعاملات عتبة 600 دولار الجديدة.

تُلزم التعديلات الأخيرة على إعداد التقارير الضريبية Venmo ، جنبًا إلى جنب مع تطبيقات الدفع المماثلة الأخرى ، بالإبلاغ عن الدخل المكتسب. أدى هذا التحول الجديد في السياسة إلى زرع بذور الارتباك بين دافعي الضرائب. في الماضي ، كان حد الإبلاغ أعلى بكثير - كانت الشركات ملزمة بالإبلاغ فقط إذا كان لديها أكثر من 200 معاملة وجمعت أكثر من 20000 دولار. وقد أضاف هذا الانخفاض الحاد في حدود الإبلاغ طبقة جديدة من التعقيد إلى العملية.

كثير من الناس قلقون من أن معاملاتهم الشخصية ستخضع للضريبة بالإضافة إلى معاملاتهم التجارية ولكن هذا ليس هو الحال. نتيجة لذلك ، قررت دائرة الإيرادات الداخلية تأجيل القواعد الجديدة لمدة عام واحد. لدى Venmo خيار فتح حساب تجاري للاحتفاظ بمعاملاتك الشخصية والتجارية منفصلة.

من المتوقع أن تكون ممارسة إعداد التقارير الجديدة هذه مساعدة كبيرة في الحفاظ على الشفافية المالية لأن منصات الدفع الرقمية ، بما في ذلك Venmo وغيرها ، سترسل تقارير معاملاتها السنوية مباشرة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

إذا أهملت الإبلاغ عن أي دخل تسجله هذه المنصات ، فقد يؤدي ذلك إلى رفع علامة حمراء لـ IRS. قد يقررون بعد ذلك فحص دخلك عن كثب.

قد يؤدي ذلك إلى آثار ضريبية خطيرة ، بما في ذلك العقوبات المحتملة أو عمليات التدقيق إذا كان التناقض كبيرًا. وبالتالي ، فإن متطلبات الإبلاغ المتزايدة تؤكد على أهمية التتبع الشامل والدقيق للدخل على مدار العام.

كيفية الإبلاغ عن الدخل من Venmo

يمكن أن يكون اكتساب فهم واضح لكيفية الإبلاغ بدقة عن دخلك من Venmo مفيدًا للغاية. هنا ، نقدم دليلًا شاملاً للتنقل في قواعد الضرائب التي تم تقديمها مؤخرًا.

1. كيفية الحصول على 1099-K لـ Venmo

في حالة استيفاء حساب المستخدم لجميع المتطلبات الضريبية ذات الصلة ، ستزودهم Venmo بنسخة رقمية من النموذج 1099-K. يمكن للمستخدمين الوصول بسهولة إلى هذا النموذج وتنزيله من موقع Venmo الرسمي Venmo.com. ومع ذلك ، إذا لم تتمكن من تحديد موقع نموذج 1099-K أو لم تتلقَه ، فمن المحتمل أنك لم تستوفِ حد الدخل المطلوب لاستلزم تقديم نموذج.

2. دفعات شخصية منفصلة عن الدخل الخاضع للضريبة

بشكل ملائم ، يسمح Venmo للمستخدمين بإنشاء حساب تجاري متميز منفصل عن حسابهم الشخصي. يساعد ذلك في ضمان الإبلاغ عن المعاملات المتعلقة بعمليات عملك فقط. إذا كانت المدفوعات المعنية مرتبطة بالوظيفة ، فمن الأهمية بمكان معرفة الإجراء المناسب لتقديم ضرائب العمل الحر.

3. تأكد من ملء النموذج 1040 أو 1040-ES والجدول "ج"

يعد التأكد من ملء المستندات الضريبية اللازمة بشكل صحيح خطوة حاسمة. تذكر أن نموذج 1099-K هو مجرد ملخص لأرباحك المتراكمة من خلال Venmo أو تطبيقات الدفع الأخرى. تحتاج أيضًا إلى إكمال النموذج 1040 الخاص بك ، والذي يُبلغ عن دخلك الإجمالي للعام بأكمله ، جنبًا إلى جنب مع الجدول ج. الأخير هو المكان الذي ستبلغ فيه عن الدخل الناتج عن عملك الصغير الذي لم يتم تحقيقه من خلال Venmo أو تطبيقات مماثلة.

بالنسبة لأولئك الذين ليسوا متأكدين ، فإن النموذج 1040-ES هو المستند المستخدم لتقديم ضرائب العمل الحر. من الضروري أن تكون على دراية بأقواس ضريبة الدخل التي تندرج تحتها ، خاصةً إذا كنت تطالب بالخصم القياسي لعام 2022 واخترت عدم التفصيل.

يجب أيضًا الإبلاغ عن أي خصومات بسبب نفقات العمل في الجدول ج الخاص بك. بعد التأكد من دقة جميع معلوماتك ، قم بإرفاق نموذج 1099-K بهذه النماذج قبل إرسالها إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

4. إرسال جميع نماذج الضرائب

كخطوة أخيرة ، تحقق جيدًا من جميع المعلومات الواردة في النماذج الخاصة بك. بمجرد أن تكون واثقًا من دقة كل شيء ، قم بتقديمها مع إقرارك الضريبي لإنهاء العملية.

فهم النماذج الضريبية: مقارنة

غالبًا ما يكون التنقل في نماذج الضرائب المختلفة وإمكانية تطبيقها مهمة معقدة. للمساعدة في توضيح ذلك ، قمنا بتجميع جدول مقارنة يسلط الضوء على الاختلافات الرئيسية والآثار المترتبة على Form 1099-K و Form 1099-NEC لمستخدمي Venmo. يرجى ملاحظة أنه بينما يقدم هذا الجدول نظرة عامة عامة ، يمكن أن تختلف الظروف الضريبية الفردية. لذلك ، يوصى دائمًا بالتشاور مع متخصص ضرائب أو مباشرة مع مصلحة الضرائب الأمريكية للحصول على إرشادات شخصية.

ماذا لو لم تستلم نموذج 1099-K Venmo الخاص بك

قد تكون هناك حالات لا تحقق فيها بعض الحسابات الحد الأدنى للضريبة. في ظل هذه الظروف ، من المحتمل جدًا ألا تصدر Venmo نموذج 1099-K لأن النظام الأساسي ليس لديه القدرة على توزيع هذه النماذج على المستخدمين الذين لا يستوفون المؤهلات.

إذا وجدت نفسك في هذا الموقف ، فمن المستحسن اتخاذ إجراءات استباقية. قم بتنزيل والاحتفاظ بنسخة من بيانك المالي من Venmo لسجلاتك الشخصية. قد يكون هذا أمرًا حاسمًا في الحفاظ على دفاتر دقيقة وتقديم دليل على معاملاتك في حالة وجود أي استفسارات أو تناقضات في المستقبل. حتى بدون نموذج 1099-K ، يمكن أن يساعدك ذلك في ضمان الشفافية الكاملة والامتثال للوائح الضريبية.

التخفيضات الضريبية

إذا كنت ترغب في توفير بعض المال لنفسك ، فمن الضروري جدًا معرفة ما يمكنك المطالبة به مقابل الخصومات الضريبية بصفتك مالكًا تجاريًا باستخدام Venmo. دعنا نتحقق من بعضها معًا.

• مصاريف وزارة الداخلية. تشمل الخصومات من نفقات مكتب منزلك جزءًا من دفعتك الشهرية للممتلكات بالإضافة إلى تكاليف الكهرباء وإصلاح المنزل وحتى تكاليف التأمين.
• مصاريف عمل. يمكنك خصم تكاليف أي شيء متعلق بإدارة عملك بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر اللوازم المكتبية وفواتير الهاتف والهاتف ونفقات أجهزة الكمبيوتر والبرامج بما في ذلك بعض من أفضل البرامج الضريبية.
• رسوم الخدمات المهنية. يمكنك خصم رسوم الخدمات المهنية مثل تلك المدفوعة للمحامين والمحاسبين ومعالجي الدفع كمصروفات تجارية.
• مصاريف السفر. يمكن المطالبة بأي نفقات سفر يتم تكبدها بسبب السفر لأغراض العمل كخصم من الضرائب الخاصة بك. بشكل عام ، سيشمل ذلك تكلفة السفر بالطائرة أو نفقات السيارة والإقامة والوجبات. تأكد من الاحتفاظ بجميع الإيصالات الخاصة بك لإظهار دليل على نفقاتك.

ملاحظة حول حسابات Venmo للأعمال

يمكن أن يوفر لك إنشاء حساب Venmo للأعمال الوقت والجهد عندما يتعلق الأمر بتقديم الضرائب الخاصة بك.

سيتم تتبع جميع معاملاتك التجارية التي تتم من خلال Venmo في مكان واحد وسيتم تزويدك بالنماذج اللازمة للإبلاغ عن أرباحك عندما يحين وقت الضريبة.

الخط السفلي

في الأساس ، يعتبر التعامل مع التقارير الضريبية جزءًا لا مفر منه من الحياة المالية. مع التغييرات الأخيرة ، تم تجهيز Venmo وغيرها من منصات الدفع الرقمية لتسهيل عملية التتبع وحفظ الملفات بشكل أسهل وأكثر كفاءة. تم تعيينها لتبسيط الطريقة التي تقدم بها المعلومات الصحيحة ، مما يضمن الامتثال لمتطلبات مصلحة الضرائب الأمريكية ، وبالتالي ، يقلل بشكل كبير من المتاعب المرتبطة تقليديًا بإعداد التقارير الضريبية. من خلال توفير نظام أكثر شفافية وقابلية للتتبع ، تعمل هذه المنصات على تغيير المشهد الضريبي وتبسيط العملية لملايين المستخدمين مع تعزيز الامتثال الضريبي في نفس الوقت.

إذا كنت بحاجة إلى مزيد من النصائح الضريبية حول هذا الموضوع ، يمكنك مراجعة Venmo.com أو استشارة متخصص ضرائب. يمكنك أيضًا مراقبة دليل ضرائب الأعمال الجانبية هذا .

هل ترسل Venmo 1099-NEC؟

لا ينطبق نموذج IRS 1099-NEC على مستخدمي Venmo ، لأنه يخدم في المقام الأول أولئك الذين يتلقون مدفوعات مباشرة تصل إلى 600 دولار أو أكثر. بدلاً من ذلك ، تلجأ Venmo إلى إرسال نموذج 1099-K عندما تحدد أن المستخدم قد جمع 600 دولار أو أكثر عبر طرق الدفع غير المباشرة ، مما يساعد في إعداد تقارير ضريبية دقيقة.

هل Venmo خاضعة للضريبة؟

اختارت دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) تأجيل إنفاذ حد الإبلاغ البالغ 600 دولار أمريكي ، مفضلة الحفاظ على الحد الأصلي البالغ 20000 دولار أمريكي و 200 معاملة كحد أدنى. وتجدر الإشارة إلى أن بعض الدول قد تبنت عتبات إبلاغ أقل ، وتلتزم Venmo بتحديث التفاصيل على نظامها الأساسي عندما تصبح متاحة ، مما يضمن بقاء المستخدمين على اطلاع دائم بالتغيرات الإقليمية.

ما هو الحد الأدنى 1099 كلفن للسنة الضريبية 2022؟

بالنسبة للسنة التقويمية 2022 ، يتعين على منظمات التسوية التابعة لجهات خارجية ، بما في ذلك Venmo ، التي تصدر النموذج الضريبي 1099-K تقديم تقارير فقط للمعاملات التي يتجاوز فيها إجمالي المدفوعات المقدمة لأصحاب الأعمال الصغيرة 20000 دولار وعدد هذه المعاملات يتجاوز 200.

هل سيتم فرض ضرائب على مدفوعات Venmo الشخصية؟

مع طرح قواعد الإبلاغ الضريبي الجديدة ، كان هناك انتشار للشائعات وسوء الفهم حول الآثار الضريبية لشركة Venmo. من المهم توضيح أن Venmo لن تفرض ضريبة على مدفوعاتك الشخصية. تم تكليفهم على وجه التحديد بالإبلاغ عن الدخل للأفراد أو الشركات التي تستخدم تطبيقات الدفع التابعة لجهات خارجية لمعاملاتهم التجارية ، وفقط عندما تتجاوز هذه المعاملات عتبة IRS المحددة. وبالتالي ، تظل المعاملات الشخصية على Venmo غير متأثرة بتغييرات إعداد التقارير الضريبية هذه.

الصورة: Envato Elements