1099 vs. W2: Was ist der Unterschied als Freelancer?

Mein Vater, ein CPA, sagte mir immer: „Es gibt nur zwei Dinge im Leben, die sicher sind. Tod und Steuern.“ Er hat das vielleicht von jemand anderem kopiert, aber das Gefühl gilt heute.

Steuern sind ein Schmerz.

Ob Sie Freiberufler oder Arbeitgeber sind, die Suche nach Steuerformularen ist nicht immer offensichtlich. Und wenn Sie ein kreativer Typ sind, der versucht, sich in der Geschäftswelt durchzusetzen, kann sich das ermüdend und sogar stressig anfühlen. Wer will schon an 1099 vs. W2 denken, wenn es darum geht, Artikel zu schreiben und Logos zu designen?

Ob Sie es mögen oder nicht, Steuerformulare sind ein großer Teil der Führung eines Unternehmens, egal wie klein es ist. Ich habe oft mit Freiberuflern gesprochen, die als Selbstständige Schwierigkeiten haben, sich mit den Steuern zurechtzufinden. Sie sind sich nicht sicher, was all die Zahlen und Akronyme bedeuten und wie sie die besten Entscheidungen für ihr Unternehmen treffen können.

Ich hatte das Glück, meinen oben genannten Vater an meiner Seite zu haben, der mir dabei die technischen Einzelheiten erklärte und mich beriet, wie ich vorankommen sollte. Nicht jeder hat so viel Glück, also wird das Teilen dieses Wissens hier hoffentlich einigen von Ihnen helfen.

Ich kann nicht alles in einem Stück abdecken, also fangen wir am Anfang an. In diesem Artikel werden die Grundlagen zwischen einem 1099 und einem W2 behandelt, die auf Sie zutreffen könnten.

Was ist der Unterschied zwischen einem 1099 und einem W2?

Beginnen wir einfach mit einigen Definitionen, damit wir alle auf derselben Seite sind.

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A 1099 ist der offizielle Bericht über alle Einkünfte, die kein Gehalt sind. Jeder Kunde, der Ihnen in einem bestimmten Jahr mehr als 600 US-Dollar zahlt, sollte Ihnen bis zum 31. Januar des nächsten Jahres ein 1099-Formular zusenden.

Auftragnehmer erhalten eine 1099 für ihr verdientes Einkommen, aber Sie können eine 1099 auch sehen, wenn Sie ein Anlageportfolio haben, arbeitslos werden, wenn Sie Geld von einem Rentenkonto abheben oder aus verschiedenen anderen Gründen.

Wenn Sie irgendeine Art von 1099-Formular erhalten haben, müssen Sie dieses Einkommen dem IRS melden.

Ein W2 kommt von einem traditionellen Arbeitgeber. Ein W2 gibt nicht nur Ihr Einkommen an, sondern auch den Geldbetrag, der von Ihrem Arbeitgeber einbehalten wurde. Dazu gehören Bundes- und Landeseinkommensteuer, Sozialversicherung, Krankenversicherung und einige Leistungen.

Was bedeutet ein 1099 vs. W2-Formular eigentlich für Sie? Freiberufler sollten niemals ein W2 für unabhängige Auftragsarbeiten erhalten. Ein W2-Mitarbeiter ist jemand, der über das Gehaltsabrechnungssystem eines Arbeitgebers bezahlt wird und dessen Steuern einbehalten werden. Wenn Sie glauben, dass Sie irgendein Steuerformular irrtümlich erhalten haben, sollten Sie sich umgehend an die Organisation wenden, die es gesendet hat.

Vor- und Nachteile eines 1099 vs. W2

Es gibt eine Vielzahl von Gründen, warum es sinnvoll ist, Geschäfte mit 1099ern statt mit W2s zu machen. Lassen Sie uns einige der Vor- und Nachteile aufschlüsseln, damit Sie wissen, worauf Sie sich einlassen.

Vorteile eines 1099 für Mitarbeiter

• Als Mitarbeiter von 1099 sind Sie nicht an einen langfristigen Vertrag gebunden. Sie haben auch oft eine größere Flexibilität, wo und wann Sie die Arbeit erledigen lassen.
• Sie legen Ihre eigenen Raten fest – es gibt keine Begrenzung, wie viel Einkommen Sie in einem Jahr erzielen können.
• Es ist eine großartige Option für diejenigen, die nicht Vollzeit arbeiten müssen oder wollen. Sie übernehmen die Arbeit, die Sie wollen, und lassen den Rest auf dem Tisch.

Nachteile einer 1099 für Angestellte

• Als Auftragnehmer können Sie damit rechnen, mehr Steuern zu zahlen, da Sie keinen Arbeitgeber haben, der einen Teil dieser Last übernimmt.
• Ebenso sind Sie das ganze Jahr über für die Zahlung von Steuern verantwortlich. Da sie nicht von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden, stellen Sie sicher, dass Sie die vierteljährlichen Fristen einhalten.
• Sie sind dafür verantwortlich, alle Geschäfte für sich selbst einzubringen. Wenn Sie sich auf 1099-Einkommen und nichts anderes verlassen, kann Sie dies in eine Stresssituation bringen.

Vorteile einer 1099 für Arbeitgeber

• Für Arbeitgeber ist es zweifellos billiger, einen 1099- als einen W2-Mitarbeiter zu bezahlen. Selbst wenn Sie einem Auftragnehmer höhere Sätze zahlen, machen Sie dies mehr als wett, indem Sie weniger Steuern zahlen und die kostspieligen Vorteile vermeiden, die normalerweise einem Arbeitnehmer zustehen.
• In der Regel stellen Unternehmen Auftragnehmern keine Ausrüstung zur Verfügung. Für einen 1099-Mitarbeiter benötigen Sie keinen Platz auf dem Schreibtisch, keine Computer oder keinen Drucker. Sie müssen auch nicht bezahlen, um sie zu trainieren. Einige Unternehmen können vollständig ohne physische Büroräume arbeiten, indem sie 1099 Mitarbeiter beschäftigen.
• So wie 1099-Mitarbeiter nicht an eine langfristige Beziehung mit einer Organisation gebunden sind, hat der Arbeitgeber mehr Flexibilität bei der Einstellung von 1099- gegenüber W2-Mitarbeitern. Wenn Sie jemanden mit ganz bestimmten Fähigkeiten brauchen, um ein Projekt auf den Weg zu bringen, können Sie jemanden für ein paar Monate als Auftragnehmer einstellen, ohne einen neuen Vollzeitmitarbeiter einstellen zu müssen.

Nachteile einer 1099 für Arbeitgeber

• Die Flexibilität, die eine 1099 bietet, kann für Arbeitgeber zu einem großen Nachteil werden. Auftragnehmer können fast jederzeit kündigen – die meisten Verträge sind frei oder kurzfristig. Das bedeutet, dass Sie Pech haben könnten, wenn Sie am Ende länger Talente brauchen, als Sie ursprünglich dachten.
• Arbeitnehmer in einer 1099 vs. W2-Anordnung arbeiten in der Regel für mehrere Kunden gleichzeitig. Sie konzentrieren sich möglicherweise weniger auf Ihre Projekte als ein Vollzeitmitarbeiter, da sie nicht unbedingt in die langfristigen Ergebnisse Ihrer Organisation investiert sind.
• Die meisten Auftragnehmer arbeiten nicht in Ihrem Büro. Das spart Ihnen zwar Geld, bedeutet aber auch, dass Sie weniger Kontrolle haben als bei einem herkömmlichen Mitarbeiter. Wenn Sie großartige Auftragnehmer einstellen, ist dies weniger ein Problem, aber Sie wissen nicht immer, worauf Sie sich einlassen.

Vorteile eines W2 für Mitarbeiter

• Als W2-Mitarbeiter ist Ihr Arbeitgeber verpflichtet, die Hälfte Ihrer Medicare- und Sozialversicherungssteuern zu zahlen. Dies führt zu erheblichen Einsparungen für Sie über ein Jahr.
• Als W2-Mitarbeiter haben Sie Anspruch auf Arbeitslosengeld, wenn Sie aus irgendeinem Grund entlassen werden sollten. Dies ist ein riesiges Sicherheitsnetz, das 1099 Arbeitern nicht zur Verfügung steht.
• Vollzeitbeschäftigte erhalten in der Regel Sachleistungen wie Kranken- und Zahnversicherung, Altersvorsorge, Invaliditätsleistungen und bezahlten Urlaub.

Nachteile eines W2 für Mitarbeiter

• W2-Mitarbeiter erhalten ein festes Gehalt und es wird erwartet, dass sie eine Reihe von Aufgaben erfüllen. Manchmal bedeutet dies, dass Sie bis spät oder am Wochenende arbeiten, um Dinge zu erledigen, ohne dass Ihnen Überstundensätze gezahlt werden.
• Vollzeit für dasselbe Unternehmen zu arbeiten, kann mit der Zeit langweilig werden. Sie werden wahrscheinlich immer wieder an denselben Arten von Projekten arbeiten, und Sie haben nicht viel zu sagen, was Sie übernehmen.
• Im Allgemeinen haben W2-Mitarbeiter weniger Kontrolle über ihr Leben. Sie legen Ihre Arbeitszeiten nicht fest, sind oft an einen bestimmten Ort gebunden und benötigen eine Genehmigung, um sich freizunehmen.

Vorteile eines W2 für Arbeitgeber

• W2-Mitarbeiter sind eine sichere Bank. Sie können einen gründlichen Einstellungsprozess haben, und solange Sie eine starke Unternehmenskultur haben, können Sie sich auf loyale Mitarbeiter verlassen.
• Vollzeitbeschäftigte bleiben im Schnitt 4,5 Jahre im Unternehmen. Es gibt einen starken Vorteil bei Langzeitarbeitern. Sie können verschiedene Projekte übernehmen, ohne für jede Aufgabe geschult zu werden, und schließlich innerhalb des Unternehmens aufsteigen und eine solide Belegschaft aufbauen.
• Die Investition in Vollzeitmitarbeiter ist eine Investition in Ihr Unternehmen. Jede neue Fähigkeit, die sie lernen, ist eine Fähigkeit, die wieder in Ihrem Unternehmen angewendet wird. Die Mitarbeiter von 1099 vs. W2 verbessern möglicherweise ihre Fähigkeiten auf Ihren Cent, drehen dann um und erhöhen ihre Tarife.

Nachteile eines W2 für Arbeitgeber

• Mitarbeiter können ausgebrannt werden, wenn sie zu hart arbeiten. Während Auftragnehmer Ihrer Marke möglicherweise nicht so treu sind, bringen sie frische Ideen in ein Projekt ein.
• W2-Mitarbeiter sind teuer. Die Kosten für Onboarding, Ausrüstung, Schulung, Sozialleistungen und Gehaltsabrechnung summieren sich.
• In schwachen Zeiten für Ihr Unternehmen müssen Sie immer noch Vollzeitbeschäftigte bezahlen. Die Entlassung von Arbeitnehmern ist ein viel teurerer und verheerender Prozess, als die Verträge von Freiberuflern einfach nicht zu verlängern.

Wie man sich zwischen einem 1099 und W2 entscheidet

Was ist das Beste für Ihr Unternehmen? Es gibt Situationen, in denen 1099 vs. W2-Worker sinnvoll sind und umgekehrt. Es gibt keine One-size-fits-all-Lösung.

Wenn Arbeitgeber überlegen, welche Art von Arbeitnehmer sie einstellen sollen, sollten sie ihr Endziel bewerten. Was ist der Zeitrahmen, lang- oder kurzfristig? Benötigen Sie einen hochspezialisierten Mitarbeiter oder jemanden mit umfassenden Fähigkeiten, der mehrere Projekte gleichzeitig bewältigen kann? Was ist dein Budget? Könnte aus dem Projekt etwas Größeres werden?

Einzelpersonen sollten über ihren Lebensstil und ihre Einkommensbedürfnisse nachdenken. Haben Sie Familienmitglieder, die auf ein regelmäßiges Einkommen angewiesen sind? Reisen Sie oft und brauchen einen flexiblen Zeitplan? Denken Sie auch an Ihre Persönlichkeit. Können Sie mit der Struktur eines 1099 vs. W2-Workers umgehen? Sind Sie selbstmotiviert oder brauchen Sie mehr Betreuung?

Unterschiedliche Branchen haben auch unterschiedliche Erwartungen. Es ist viel wahrscheinlicher, dass Sie 1099 vs. W2-Positionen in Branchen wie Webdesign, Schreiben, PR und Kunst finden, als in Ingenieurwissenschaften oder Akademikern.

Fazit

Kurz gesagt, der Unterschied zwischen einem 1099- und einem W2-Formular ist die Art der Arbeit, die Sie bei einem Arbeitgeber erledigen werden. Wenn Ihnen jemand eine 1099 aushändigt, sind Sie ein Auftragnehmer und müssen planen, Ihre eigenen Steuern zu zahlen. Wenn Sie vor Arbeitsbeginn ein W2 ausfüllen, nehmen Sie eine eher typische 40-Stunden-Woche-Stelle an.

Beides hat Vor- und Nachteile, also musst du am Ende des Tages einfach das tun, was für dich am besten ist.

Denn eines steht außer Tod und Steuern fest: Nur du kannst wissen, was für eine Karriere du machen willst.

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