So verhindern Sie ACH-Betrug

Sind die Geschäftskonten Ihres Unternehmens anfällig für ACH- und Überweisungsbetrug? Wenn Sie sich nicht sicher sind, ist es jetzt an der Zeit, es herauszufinden. Indem Sie sich über diese Art von Betrug informieren und vorbeugende Maßnahmen ergreifen, können Sie dazu beitragen, Ihr Unternehmen vor Geldverlusten zu schützen. Dieser Artikel enthält einige Tipps zum Schutz und zur Vorbeugung von ACH-Betrug. Lesen Sie also weiter, um mehr zu erfahren.

Was ist ACH-Betrug?

ACH-Betrug bezieht sich auf die unbefugte Nutzung elektronischer Überweisungen durch Banken und andere Finanzinstitute über das ACH-Netzwerk. Dies kann Fälle umfassen, in denen die Kontoinformationen einer Person gestohlen und für eine betrügerische ACH-Transaktion verwendet werden, oder wenn ein Betrüger ein Unternehmen dazu bringt, Zahlungen an das falsche Konto zu senden.

Drahtbetrug hingegen bezieht sich auf die illegale Nutzung von Drahtkommunikation zur finanziellen Bereicherung. Sowohl ACH- als auch Überweisungsbetrug können zu erheblichen finanziellen Verlusten für Einzelpersonen und Unternehmen führen. Es ist eine gute Idee, sich dieser Betrugsmaschen als ersten Schritt zum Schutz vor Betrug bewusst zu sein.

Wie passieren ACH und Zahlungsbetrug?

ACH- und Zahlungsbetrug können auftreten, wenn unbefugte Personen Zugriff auf personenbezogene Daten wie Bankkonten oder Bankleitzahlen erhalten, um betrügerische Transaktionen über das ACH-Netzwerk durchzuführen.

Diese Kriminellen können Phishing-Betrug, Datenschutzverletzungen oder andere Methoden verwenden, um an diese sensiblen Informationen zu gelangen. Für Einzelpersonen und Unternehmen ist es wichtig, ihre Informationen zu schützen und ihre Konten genau zu überwachen, um ACH-Zahlungsbetrug zu verhindern.

Wer ist einem ACH-Betrugsrisiko ausgesetzt?

BEC-Betrug (Business Email Compromise) zielt auf alle Unternehmen ab, die ACH-Übertragungen durchführen, unabhängig von Größe oder Branche. Diese Betrügereien beinhalten oft betrügerische E-Mails, die sich als Führungskraft oder Verkäufer eines Unternehmens ausgeben und eine dringende Überweisung von Geldern anfordern.

Kleinere Unternehmen sind jedoch möglicherweise anfälliger für diese Angriffe, da es an angemessenen Sicherheitsmaßnahmen und Schulungen zur Erkennung betrügerischer Aktivitäten mangelt. Es ist wichtig, dass alle Unternehmen wachsam bleiben und geeignete Sicherheitsprotokolle zur Verhinderung von ACH-Betrug implementieren.

So verhindern Sie betrügerische ACH-Transaktionen

Um betrügerische ACH-Transaktionen zu verhindern, ist es für Unternehmen wichtig, sich der Anzeichen von Betrug bewusst zu sein und Vorkehrungen zum Schutz ihres Bankkontos zu treffen. Hier sind 11 Tipps, die Ihnen dabei helfen, Ihre Geschäftstransaktionen sicher und geschützt zu halten.

1. Verwenden Sie ein sicheres Zahlungsgateway

Die Verwendung eines sicheren Zahlungsgateways ist eine der besten Möglichkeiten, ACH-Betrug zu verhindern. Ein sicheres Zahlungsgateway verschlüsselt die Informationen Ihrer Kunden und schützt sie vor dem Zugriff durch unbefugte Personen.

2. Antiviren- und Malware-Software

Schützen Sie Ihren Computer mit Antiviren- und Malware-Software, um zu verhindern, dass Malware Ihr System infiziert und die Informationen Ihrer Kunden stiehlt. Und achten Sie darauf, Ihre Software auf dem neuesten Stand zu halten!

3. Seien Sie schlau beim Erstellen von Passwörtern

Erstellen Sie sichere Passwörter und verwenden Sie nicht dasselbe Passwort für mehrere Konten. Vermeiden Sie leicht zu erratende Wörter wie Ihren Namen oder Geburtstag und verwenden Sie eine Mischung aus Buchstaben, Zahlen und Sonderzeichen.

4. Stellen Sie sicher, dass Websites sicher sind

Geben Sie Ihre Kreditkartendaten nur auf verschlüsselten Webseiten ein, die mit „https://“ beginnen. Sie können auch nach einem Vorhängeschloss-Symbol in der Adressleiste Ihres Browsers suchen, das anzeigt, dass die Website sicher ist. Wenn die Website mit „http://“ beginnt oder Sie kein Schlosssymbol sehen, geben Sie Ihre Kreditkarteninformationen nicht ein.

5. Lassen Sie Ihre Firewall eingeschaltet

Eine Firewall hilft, Ihren Computer vor Hackern zu schützen, die versuchen könnten, sich Zugang zu Ihrem System zu verschaffen, um Ihre Informationen zu stehlen. Halten Sie Ihre Firewall immer eingeschaltet und auf dem neuesten Stand. Finanzinstitute haben in der Regel ihre eigenen Maßnahmen zur Betrugsprävention, aber es ist immer gut, eine zusätzliche Schutzebene zu haben.

6. Überwachen Sie Ihr Bankkonto regelmäßig

Die regelmäßige Überwachung Ihres Bankkontos auf nicht autorisierte Transaktionen ist eine der besten Möglichkeiten, ACH-Betrug zu verhindern. Richten Sie Kontobenachrichtigungen ein, damit Sie bei verdächtigen Aktivitäten sofort benachrichtigt werden. Wenn Sie eine betrügerische Transaktion sehen, melden Sie diese sofort Ihrer Bank.

7. Bilden Sie Ihre Mitarbeiter aus

Die Aufklärung Ihrer Mitarbeiter über sichere Online-Praktiken und ACH-Betrug ist eine der besten Möglichkeiten, dies zu verhindern. Stellen Sie sicher, dass Ihre Mitarbeiter wissen, wie sie Anzeichen von Betrug erkennen und was zu tun ist, wenn sie vermuten, dass jemand versucht, sie zu betrügen.

8. Zahlungsaufforderungen überprüfen

Wenn Sie eine Zahlungsaufforderung erhalten, stellen Sie sicher, dass Sie die Anforderung überprüfen, bevor Sie Geld senden. Überprüfen Sie die Identität des Anforderers und vergewissern Sie sich, dass Sie den Zweck der Zahlung verstehen. Wenden Sie sich im Zweifelsfall direkt an den Anforderer, um dies zu bestätigen.

9. Klicken Sie nicht auf Links in verdächtigen E-Mails

Wenn Sie eine E-Mail von einem unbekannten Absender erhalten oder wenn die E-Mail verdächtig aussieht, klicken Sie auf keine Links. Diese Links könnten bösartig sein und Sie zu einer Website führen, die Ihre Informationen stehlen wird.

10. Traue keinem Gefühl der Dringlichkeit

Betrüger versuchen oft, ein Gefühl der Dringlichkeit zu erzeugen, um Sie zum schnellen Handeln zu bewegen. Lassen Sie sich nicht zu einer Entscheidung drängen und nehmen Sie sich die Zeit, etwaige Zahlungsaufforderungen zu prüfen.

11. Kennen Sie Ihre Rechte

Es ist wichtig, Ihre Rechte zu kennen, falls Sie Opfer eines ACH-Betrugs werden. Die Federal Trade Commission hat Informationen darüber, was zu tun ist, wenn Sie Opfer eines Identitätsdiebstahls geworden sind, und das Consumer Financial Protection Bureau hat Informationen über Ihre Rechte als Verbraucher.

Wer haftet für Betrug durch automatisierte Clearingstellen?

Die für ACH-Betrug verantwortliche Partei ist typischerweise die Bank, von der die betrügerische Transaktion ausgeht. Wenn jedoch nachgewiesen werden kann, dass der Kontoinhaber seine Kontoinformationen und Passwörter fahrlässig geschützt hat, kann er ebenfalls haftbar gemacht werden. Sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen ist es wichtig, ihre Bankkonten regelmäßig zu überwachen und verdächtige Aktivitäten unverzüglich ihrem Finanzinstitut zu melden.

Wie untersuchen Finanzinstitute ACH-Betrug?

Wenn jemand Betrug begehen würde, würden Finanzinstitute dies untersuchen, indem sie die Kontoaktivitäten genau auf ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten überwachten. Sie können auch Betrugserkennungssoftware verwenden, um potenziell betrügerische Transaktionen zu kennzeichnen. Bei Betrugsverdacht führt die Institution eine gründliche Untersuchung durch und kann sich bei Bedarf sogar an die Strafverfolgungsbehörden wenden.

Bild: Envato Elements