Versicherungsautomatisierung – Wie verändert RPA den Versicherungssektor?

Millionen von Menschen schließen täglich eine Vielzahl von Policen für die Sicherheit in der Versicherungsbranche ab. Die Kunden gehen den ganzen Weg nach oben, um kontextbezogene Gespräche in Echtzeit mit ihren Versicherern zu führen, um maximale Vorteile zu erhalten.

Was Versicherungsunternehmen betrifft, so sind die Betriebe daran gewöhnt, Realitäten mit niedrigen Prämien und steigenden Kosten zu vermarkten. Jetzt steht der Versicherungssektor jedoch am Rande der Wende, wo das Wachstum nur durch die Einführung der Automatisierung vorangetrieben werden kann, da die Zukunft des Geschäfts von Robotern geprägt wird.

Es zeigt sich, dass die Automatisierung in der Versicherungsbranche langsam und schrittweise erfolgt und die Erwartungen der Kunden oft nicht erfüllt. Um Innovationen im Versicherungssektor zu schaffen und sich im Wettbewerb zu behaupten, müssen Unternehmen daher die hochvolumigen Prozesse identifizieren und sie durch RPA (Robotic Process Automation), künstliche Intelligenz und Anwendungen für maschinelles Lernen automatisieren.

Robotic Process Automation im Versicherungswesen hilft Marktführern dabei, zeitraubende Aufgaben wie Dateneingabe, Pflege von Aufzeichnungen, Erleichterung von Transaktionen usw. zu automatisieren und ihren Arbeitsablauf zu verbessern. Dies ist wahrscheinlich der Grund, warum erwartet wird, dass RPA für Versicherungen die Insurtech-Industrie bis 2026 auf 261,6 Milliarden US-Dollar bringen wird. Allein für RPA wird prognostiziert, dass sich der weltweite RPA-Marktumsatz bis 2026 auf über 1202,1 Millionen US-Dollar belaufen wird.

Mit der Versicherungsautomatisierung können Sie Versicherungen digitalisieren, die Zeit nutzen, um Ihr Unternehmen in der Wertschöpfungskette nach oben zu bringen, und sich darauf konzentrieren, Ihren Kunden ein besseres Erlebnis zu bieten und innovative Produkte zu entwickeln. Dazu müssen Sie jedoch wissen, wie Sie eine gut geplante RPA für Versicherungen nutzen können, um sie in Ihrem täglichen Geschäftsbetrieb zu implementieren.

Dieser Artikel macht Sie mit verschiedenen Einsatzorten der Automatisierung vertraut, wie zum Beispiel:

• Was ist Robotic Process Automation im Versicherungswesen?
• Wie funktioniert Automatisierung für Versicherungsunternehmen?
• Anwendungsfälle und Vorteile der Automatisierung in der Versicherungsbranche
• Und wie kann Appinventiv Ihnen mit RPA-Lösungen helfen?

Beginnen wir also ohne weiteres unsere Automatisierungsreise.

Was ist Robotic Process Automation im Versicherungswesen?

Die Versicherungsautomatisierung ist ein Prozess zur Rationalisierung aller Versicherungsprozesse wie Verkauf, Marketing, Verlängerungen usw. für ein effizientes Arbeitsmanagement. Eines der beliebtesten Automatisierungstools zur Automatisierung von Versicherungen ist RPA.

RPA ist eine traditionelle Softwareautomatisierung, die für Aufgaben wie das Extrahieren wichtiger Daten, das Navigieren in Systemen, das Senden vorgefertigter Angebote, das Verwalten von Underwriting-Prozessen, das Filtern von E-Mails und das automatische Aktualisieren der Dokumente des Kunden verwendet wird.

Laut der jüngsten Umfrage von Gartner ist die Banken-, Finanz- und Versicherungsbranche einer der größten Anwender von RPA und investiert im Jahr 2022 aktiv insgesamt 2,4 Milliarden US-Dollar in RPA-Softwarelösungen.

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Warum ist Versicherungsautomatisierung für Unternehmen wichtig?

Im Laufe der Jahre haben Versicherungsunternehmen erkannt, wie wichtig es ist, starke Beziehungen zu Kunden aufzubauen, um kompetent und profitabel zu bleiben. Daher ist die Hinwendung zur Automatisierung im Versicherungswesen der einzige Schlüssel zur Einführung einer digitalen Verbindung mit Kunden.

Tatsächlich wären Sie überrascht zu erfahren, dass die Automatisierung im Versicherungswesen die Kundenwahrnehmung der Reaktionsfähigkeit verbessern und bis zu 30 % der Kapazität auf Unternehmensebene freisetzen kann.

Während RPA nur der erste Schritt in der Versicherungsautomatisierung ist, benötigen Unternehmen auch kognitive Fähigkeiten mit KI und Analytik, um effizient zu funktionieren. Kognitive Softwaretools wie NLP (Natural Language Processing) können Ihr Versicherungsgeschäft in ein intelligentes, selbstverarbeitendes System verwandeln.

Abgesehen davon sind einige der Vorteile, die die Robotik in der Versicherung mit sich bringt, folgende:

1. Enterprise-Skalierbarkeit

RPA-Versicherungsdienste ermöglichen es der Industrie, das Wachstum zu skalieren, ohne dass der Arbeitsablauf behindert wird. Durch die Implementierung der Versicherungsautomatisierung in Ihren Betrieb können Sie Folgendes erwarten:

• Genauigkeit um 70-80 % erhöht
• Um 80 % verbesserte Antwortgeschwindigkeit
• Wirtschaftliche Effizienz und Rentabilität

Finanztechnologieexperten glauben auch, dass Unternehmen, die in RPA-Versicherungen investieren, wahrscheinlich schon in der Anfangsphase eine Kapitalrendite von 100 % erzielen werden.

2. Reduzierte Kosten

Versicherungsunternehmen verwalten bekanntermaßen große Datenmengen entweder manuell oder durch Datenintegration. In jedem Fall ist die RPA-Versicherung die Komplettlösung für die digitale Transformation des Geschäfts. Mit besserer Compliance und höheren Gewinnen kann die Automatisierung im Versicherungswesen Unternehmen, die in verschiedene Plattformlösungen und Software investieren, Tonnen einsparen.

3. Reduzierte menschliche Fehler

Fehler im Versicherungsgeschäft kosten viel Geld. Versicherungsunternehmen, die menschliches Versagen weiterhin die Betriebsstrategie beeinflussen lassen, verlieren mit größerer Wahrscheinlichkeit Kunden und kämpfen mit dem Ruf der Marke.

RPA-Automatisierungssoftware kann Ihnen dabei helfen, die steigenden Anforderungen von Versicherungsnehmern und Kunden mit einem transparenten und automatisierten System zu bewältigen. Auf diese Weise können Sie Ihre Kunden mit weniger oder keinen Fehlern bedienen.

4. Umsatzwachstum

Wenn Sie den Vertrieb vorantreiben möchten, ist RPA für Versicherungen der beste Weg. Es verbessert die Datenverarbeitungsfunktionen und liefert Erkenntnisse, die Vertriebsmitarbeitern helfen, die richtigen Personen zu erreichen und schließlich den Umsatz im Laufe der Zeit zu steigern.

Intelligente Automatisierung im Versicherungswesen hilft Unternehmen auch bei der Vorqualifizierung, dem Policenmanagement, der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, der Schadenbearbeitung usw., ohne Details zu übersehen.

Wie funktioniert RPA für die Versicherungsbranche?

Versicherungsunternehmen setzen auf eine Mischung aus Legacy-Anwendungen und -Systemen. RPA hilft Unternehmen, diese unterschiedlichen Systeme mit minimalem Programmieraufwand zu verbinden, um Abläufe schneller durchzuführen und die Arbeitskosten zu senken.

RPA in der Versicherungsbranche ist dafür bekannt, die Lücke zwischen bestehenden Versicherungssystemen zu schließen und gleichzeitig Systeme auf einer niedrigeren Ebene mit Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) zu integrieren.

Für eine perfekt verteilte Belegschaft können RPA-Versicherungssysteme und -Services Folgendes leisten:

• Öffnen Sie E-Mails, sammeln Sie Daten und wechseln Sie zu Kernsystemen
• Integration mit Workflow-Automatisierung, Lineal-Engines für vollständig automatisierte Prozesse.
• Nutzen Sie KI, um Bot-Fähigkeiten zu verbessern
• Verwenden Sie Daten, um Rentabilitätsberichte zu erstellen
• Und kopieren und fügen Sie Daten zwischen verschiedenen Systemen und Anwendungen ein

Laut verschiedenen Berichten ist die Versicherungsbranche in der Lage, 25 % ihrer Prozesse bis zum Jahr 2025 zu automatisieren. Dies bringt uns zu den Anwendungen von RPA in der Versicherungsbranche.

RPA-Anwendungsfälle im Versicherungswesen

RPA hilft Versicherungsunternehmen bereits bei der Automatisierung umfangreicher Datenverarbeitungsaufgaben. Was RPA in der Versicherungsbranche zu einer natürlichen Lösung macht, ist, dass es in der Lage ist, den End-to-End-Prozesslebenszyklus zu automatisieren, indem es neue Front-End-Technologien mit Back-End-Umgebungen integriert.

Daneben gibt es unzählige RPA-Anwendungsfälle in der Versicherungsbranche. Hier sind einige der wichtigsten Versicherungsbereiche, in denen RPA implementiert wird:

1. Automatisierung der Bearbeitung von Versicherungsansprüchen

Die Schadenbearbeitung ist ein dokumentensensitiver, detailorientierter und zeitaufwändiger Prozess. Darüber hinaus erfordert das Sammeln von Daten in mehreren Formaten aus verschiedenen Kanälen und die anschließende rechtzeitige Bearbeitung von Ansprüchen einen übermäßigen manuellen Eingriff.

Mit der RPA-Automatisierung bei Versicherungsansprüchen kann der Prozess 75 % schneller durchgeführt werden als die Verarbeitung durch Menschen.

Anspruchsverwaltungsautomatisierungssysteme verwenden NLP und OCR, um Daten und Eingaben zu extrahieren, betrügerische Ansprüche und Anspruchsfehler zu überprüfen. Durch die Automatisierung der Bearbeitung von Versicherungsansprüchen werden mehrere manuelle Berührungspunkte reduziert, sodass Unternehmen die zeitnahe Auszahlung mit einem kundenorientierten Ansatz beschleunigen können.

2. Underwriting-Prozesse

Versicherungsunternehmen müssen das mit der Versicherung von Personen und Vermögenswerten verbundene Risiko bewerten und analysieren. Durch den Einsatz von RPA im Versicherungs-Underwriting können Underwriter ganz einfach:

• Füllen Sie das erforderliche Datenfeld im internen System aus
• Analysieren Sie die Kundenhistorie und den Vermögenshintergrund
• Greifen Sie auf Daten aus internen und externen Quellen zu
• Lösen Sie systemgefährdete und Betrugsfälle aus
• Verlustläufe auswerten etc.

3. Verkauf und Vertrieb

Die Automatisierung von Versicherungsgeschäftsprozessen kann die einschüchternden Aufgaben des Verkaufs und Vertriebs vereinfachen, wie z. B. das Erstellen von Verkaufsberichten, Rechts- und Kreditprüfungen, die Durchführung von Compliance usw.

Verkauf und Vertrieb in der Versicherungsbranche sind hochgradig iterative Aktivitäten, bei denen Trichterberichte und Verkaufsaufzeichnungen von entscheidender Bedeutung für die Verwaltung und Aktualisierung sind.

Dieser Prozess beinhaltet auch das Einholen eines Angebots von mehreren Agenten, bei denen die Automatisierung im Versicherungswesen Ihnen helfen kann, einen Workflow zu erstellen, der die Kundenzufriedenheit mit zeitnahen RPA-Ansprüchen gewährleistet.

4. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Um die Dokumentation und Prüfpfade zu standardisieren, muss die Versicherungsbranche durch strenge Protokolle reguliert werden. Bei manuellen Kontrollen kann Ihr Versicherungsgeschäft einem hohen Risiko von Regelverstößen ausgesetzt sein. Darüber hinaus kann die Compliance bei hohen Aufzeichnungsvolumina und Wartungsaufwand schwierig sein.

Die robotergesteuerte Prozessautomatisierung von Versicherungen kann den Zugriff auf Protokolldateien erleichtern und die Einhaltung der Vorschriften mithilfe interner Überprüfungsprozesse problemlos überwachen. Versicherungsautomatisierung kann auch helfen bei:

• Kundendatenvalidierung und Kundenrecherche
• Datensicherheitsoperationen
• Aktualisierung und Verwaltung der Kontoschließung
• Generierung von Compliance-Berichten

5. Richtlinienverwaltung

Einer der größten Vorteile der Automatisierung in der Versicherungsbranche ist die automatische Überwachung von Transaktionsaktivitäten. Die Policenverwaltung in der Versicherungsbranche umfasst das Bieten, Angebotserstellung, Rating, Ausstellen, Indossieren und Erneuern. Bei solchen multiplen Prozessen haben die Versicherungsunternehmen oft mit einem erhöhten Kundenstamm zu kämpfen.

Die Automatisierung von Versicherungsrobotikprozessen kann Aktivitäten wie Buchhaltungsabrechnungen, Steuerabrechnungen und -vorschriften, Kreditkontrolle usw. automatisieren, während durch verschiedene Anwendungen navigiert wird. Dadurch sparen Sie viel Zeit im gesamten Policenverwaltungsprozess.

6. Geschäfts- und Prozessanalysen

Als Versicherungsunternehmen möchten Sie Ihren Kunden auf jeden Fall die besten Leistungen bieten. Mehrere operative und papierintensive Prozesse können Sie jedoch bei der Messung der betrieblichen Effizienz und der Identifizierung von Verbesserungsbereichen verlangsamen.

Mit RPA-Versicherungsdiensten können die KI-Bots problemlos Trails prüfen und bei der Prozessanalyse helfen, was den gesamten Geschäftsprozess weiter verbessert. Auf diese Weise verbessert RPA auch die Reaktionszeit des Kunden und rationalisiert den Betrieb.

7. Abfrageauflösung

Im Gegensatz zu anderen Branchen erhält die Versicherungsbranche unendlich viele Kundenanfragen, die darauf warten, gelöst zu werden. Eine pünktliche Lösung ist für Kunden wichtig, und hier kommt die Automatisierung in der Versicherung zur Rettung.

Die robotergesteuerte Prozessautomatisierung verwendet einen vordefinierten Satz von Regeln und eine Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache, um eingehende Anrufe und E-Mails einfach zu interpretieren und grundlegende Anfragen ohne manuellen Eingriff zu lösen.

Auch Read-How-KI-Funktionen werden im Bankwesen verwendet, um den Kundensupport und die Kundenerfahrung zu verbessern

8. Nutzung von Legacy-Anwendungen

Viele Versicherungsunternehmen verlassen sich zur Ausführung ihrer Geschäftsprozesse auf Legacy-Software und -Anwendungen. Mit solchen Systemen kommt die Verpflichtung zur Kommunikation mit anderen Systemen. Wenn neue Softwarelösungen enthalten sind, fällt es Ihnen möglicherweise schwer, sich in Ihre bestehenden Legacy-Softwaresysteme zu integrieren.

Die robotergestützte Prozessautomatisierung von Versicherungen fungiert als Brücke, die die ansonsten inkompatiblen Legacy-Anwendungen verbindet. Sie können auch Ihre ERP-Systeme und BPM-Software mit Automatisierung in der Versicherung verbinden.

Außerdem hilft die Versicherungsautomatisierung Unternehmen auch bei der Stornierung von Policen, indem sie nahtlos zwischen allen Kunden-Versicherer-Interaktionen umschaltet und schnellere Lösungen bietet.

Die Versicherungsautomatisierung unterstützt ein nachhaltiges Unternehmenswachstum und passt sich gleichzeitig an Ihre Geschäftsziele an. Immer mehr Versicherungsunternehmen haben festgestellt, dass RPA ein kostengünstiger und effektiver Ansatz ist, um den täglichen Betrieb zu optimieren und Wachstum zu generieren. Es ist höchste Zeit, die Vorteile zu akzeptieren und RPA-Versicherungsdienste für ein langfristig profitables Versicherungsgeschäft zu nutzen.

Wie kann Appinventiv Ihnen mit Automatisierungslösungen helfen?

Appinventiv ist auf Entwicklungsdienstleistungen für Finanzsoftware spezialisiert, die dafür bekannt sind, digitale Innovationen in Unternehmen zu beschleunigen. Unsere Finanzexperten sind dafür bekannt, die Art und Weise, wie Menschen in der heutigen modernen Ära bezahlen, kaufen und investieren, neu zu erfinden. Unsere Full-Stack-FinTech-Entwicklungslösungen umfassen:

• Anlagelösungen
• Dynamische KYC-Plattformsoftware
• Betrugspräventionsmechanismen
• Vermögensverwaltungssoftware
• Digitale Geldbörsen
• Insurtech-Lösungen etc.

Sprechen Sie mit unseren Technologieexperten, um Ihre Geschäftsprozesse an modernen Automatisierungsanforderungen auszurichten.