BI für Finanzdienstleistungen – Wie bauen Sie eine erfolgreiche BI-Strategie für Ihr FinTech-Geschäft auf?

In Anbetracht des Datenvolumens der Finanzdienstleistungssektoren, die über Anwendungen verteilt sind, kann es schwierig sein, eine 360-Grad-Sicht auf Kunden und Unternehmen als Ganzes zu erreichen. Hier kommt Business Intelligence für die Finanzdienstleistungsbranche ins Spiel.

Eine robuste BI-Lösung für ein Finanzdienstleistungsunternehmen hilft dabei, große Datenmengen in umsetzbare Erkenntnisse umzuwandeln. Diese Erkenntnisse werden von Organisationen weiter genutzt, um bessere strategische und taktische Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Um BI jedoch maximal nutzen zu können, ist es für Finanzunternehmen wichtig, über eine klar definierte Business-Intelligence-Strategie zu verfügen. Eine BI-Strategie ist im Grunde eine Blaupause für die Entscheidung, wie eine Organisation Daten in ihrem Geschäft verwenden wird.

Eine Business-Intelligence -Strategie ermöglicht es Finanzunternehmen, Geschäftsdaten aus dem gesamten Unternehmen zu organisieren, zu analysieren und zu kontextualisieren. Es befasst sich mit allen Problemen im Zusammenhang mit Daten und hilft bei der Entwicklung eines einheitlichen Systems.

Heute werden wir in diesem Artikel tief eintauchen, um die Vorteile einer BI-Strategie zu verstehen und wie Sie eine erfolgreiche BI-Strategie für Ihr Bank- und Finanzgeschäft aufbauen können.

Warum brauchen Sie eine BI-Strategie für Ihr Finanzgeschäft?

Eine Business-Intelligence-Strategie ist im Wesentlichen eine Roadmap, die es Finanzdienstleistungsunternehmen ermöglicht, ihre Leistung zu messen, Wettbewerbsvorteile zu identifizieren und mithilfe von Data Mining und Statistiken fundierte datengesteuerte Entscheidungen zu treffen. Es hilft dem Unternehmen auch, die Früchte umsetzbarer Erkenntnisse zu ernten.

In diesem Sinne sind hier einige Vorteile einer BI-Strategie für Ihr Finanzgeschäft. Tauchen wir also ein!

Spart Zeit: Eine gute Business-Intelligence-Strategie hilft Ihnen, eine Softwarelösung so schnell und reibungslos wie möglich auszuwählen, zu kaufen und zu implementieren. Indem Sie über einen festgelegten Plan, ein Budget und einen Schulungsplan verfügen, sparen Sie Zeit, die sonst für die Bestimmung all dieser Faktoren aufgewendet werden müsste.

Steigert die Kundenbindung: Business Intelligence in Bank- und Finanzinstituten kann Marketing- und Vertriebsteams mit den aktuellsten Informationen über Kunden versorgen. Es kann dabei helfen, die treuesten und profitabelsten Kunden eines Unternehmens zu identifizieren, um relevante Produkte und Dienstleistungen zu vermarkten und das Kundenerlebnis zu verbessern .

Bietet Wettbewerbsvorteile: Die BI-Strategie ist hilfreich beim Vergleich von Produkt- oder Serviceangeboten mit Ihren Mitbewerbern, um Möglichkeiten zur Stärkung Ihrer Wettbewerbsposition auf dem Markt aufzudecken. Es hilft Ihnen auch, Anbieter in die engere Wahl zu ziehen, die die beste BI-Lösung für Ihr Finanzgeschäft liefern, die mit erstklassigen Funktionen integriert ist. Sie können die BI-Lösung sogar testen und sicherstellen, dass sie die Anforderungen erfüllt.

Spart Geld: Eine gute Business-Intelligence-Strategie hilft auf verschiedene Weise, Geld zu sparen. Erstens ist die Bestimmung der genauen Funktionen, die Sie verwenden werden, eine der wichtigsten Möglichkeiten, Geld zu sparen. Die BI-Strategie hilft auch bei der Vorbereitung auf die Schulungsangebote und die damit verbundenen Kosten. Dies wird Ihnen helfen, entsprechend zu budgetieren und unvorhergesehene Ausgaben zu reduzieren.

Nachdem wir nun besprochen haben, was eine Business-Intelligence-Strategie im Bank- und Finanzdienstleistungsbereich ist und wie BI für Unternehmen nützlich ist , ist es an der Zeit, sich mit den Schritten zum Aufbau einer erfolgreichen BI-Strategie für Ihr Unternehmen zu befassen.

Wie baut man eine erfolgreiche BI-Strategie für das Finanzdienstleistungsgeschäft auf?

Es ist wichtig, dass Ihre BI-Strategie mit Ihren Geschäftszielen und Ihrer Vision übereinstimmt. Diese Initiative wird vertrauenswürdige, relevante Daten in die Hände des Unternehmens und der Mitarbeiter legen, damit sie jeden Tag fundierte Entscheidungen treffen können.

Hier sind einige Schritte, die Sie befolgen müssen, wenn Sie einen erfolgreichen Business-Intelligence-Implementierungsplan erstellen. Lass uns anfangen!

Bewerten Sie Ihr aktuelles BI-Ökosystem

Um zu wissen, wohin die Reise geht, müssen Sie eine Basislinie festlegen. Angenommen, Sie wissen beispielsweise, dass mehrere Abteilungen Analysen verwendet haben, die Daten jedoch größtenteils isoliert wurden – der Kundensupport verfolgt das Benutzerfeedback für seine eigenen internen Zwecke, das Marketingteam hat keinen Zugriff auf Vertriebsinformationen oder vielleicht dort ist überhaupt keine Analyse – im Grunde scheint alles zu funktionieren, aber wie effektiv ist nicht klar.

Der erste Schritt besteht also darin, mit allen wichtigen Akteuren zu sprechen, die an den aktuellen BI-Prozessen beteiligt sind. Als Ergebnis sollten Sie in der Lage sein, die folgenden Fragen zu beantworten:

• Was ist Ihre BI-Vision? Wie passt diese Vision zu Ihrer Finanz- und Unternehmensstrategie?
• Wie gehen Sie mit Datenmanagement und Data Governance um?
• Wie unterstützen Sie BI-Anwender?
• Welche Lösungen verwenden Sie und wie? Welcher davon bringt Wert?

Wenn Sie wissen, wo Sie stehen, können Sie weitere erste Schritte in Richtung einer formellen BI-Strategie unternehmen, ohne die bereits geleistete gute Arbeit in Ihrem Finanzgeschäft zu unterbrechen.

Erstellen Sie eine BI-Roadmap

Sie werden mit Business Intelligence in der Finanzdienstleistungsinitiative nicht weit kommen , wenn Sie keine einheitliche Vision und keine klare Vereinbarung zwischen den Beteiligten haben. Daher ist es entscheidend, eine BI-Roadmap zu erstellen.

Dies ist Ihr allgemeines Strategiedokument, das Ihre Ziele, Visionen und den Weg, den Sie einschlagen werden, um sie zu erreichen, hervorhebt. Es erläutert den Umfang Ihrer Vision und die gesamte Verantwortungshierarchie. Dies wiederum hilft den Mitarbeitern, auf dem Laufenden zu bleiben, sich darüber im Klaren zu sein, was getan wurde und was ansteht, und ermöglicht es ihnen, sich an Veränderungen anzupassen.

Die BI for Finance -Roadmap sollte sich auf Folgendes konzentrieren:

a) Unternehmensstrategie

Das Hauptziel von Business Intelligence für Finanzdienstleistungen ist es, einen Einblick in Ihre finanziellen Geschäftsabläufe zu geben. Aber um eine erfolgreiche BI-Strategie umzusetzen, müssen Sie zunächst wissen, in welche Richtung sich Ihr Unternehmen entwickelt.

Andernfalls verfolgen Sie möglicherweise Analysen, die keine wirklichen Auswirkungen auf die langfristigen Ziele Ihres Unternehmens haben.

Sie könnten beispielsweise ein detailliertes Market-Intelligence-Dashboard erstellen. Unternehmen möchten sich jedoch möglicherweise auf das Direktvertriebs- und Partnerschaftsmodell konzentrieren, wodurch Ihr Marketing-Dashboard nutzlos wird. Daher ist es wichtig, die BI-Initiative an Ihrer Unternehmensstrategie auszurichten.

b) KPIs und Metriken

Sie können großartige Finanzdaten und ein erhebliches Buy-in von Stakeholdern haben. Aber Ihre BI for Finance- Initiative wird trotzdem ein Fehlschlag sein, wenn Sie die falschen Metriken messen. Dies ist besonders schwierig, wenn Ihr Finanzgeschäft unzählige scheinbar ähnliche Kennzahlen hat.

Sehen Sie sich also Ihre Datenquellen an und unterteilen Sie sie in die folgenden Kategorien:

Nachverfolgte Metriken – Dazu gehören Daten, die Sie regelmäßig verfolgen, aber nicht zum Messen der Leistung verwenden.

Nicht nachverfolgte Metriken – Dazu gehören Daten, die Sie nicht nachverfolgen. Diese Daten sollten jedoch für zukünftige Analysen verfügbar sein.

KPIs (Key Performance Indicators) – Dies ist eine Teilmenge Ihrer nachverfolgten Metriken und wird verwendet, um die Leistung Ihres Unternehmens zu messen.

Zusätzlich zu Ihren eigenen Daten können Sie auch branchenweite Metriken verfolgen, um Ihre Leistung zu bewerten.

c) Visionsdokument

Fügen Sie schließlich alles, was Sie bisher entdeckt haben, in ein Visionsdokument ein. Dies ist ein kurzes Dokument, das die allgemeinen Ziele der BI-Strategie umreißt, welche Metriken Sie verfolgen müssen und wie Sie die Leistung messen.

Sie können dieses Dokument verwenden, um den Erfolg oder Misserfolg von Business Intelligence für Finanzdienstleistungen zu bewerten.

[Lesen Sie auch: Ein vollständiger Leitfaden zu Data Science & Analytics für Unternehmen ]

Präsentieren Sie BI den Stakeholdern

Bevor Sie einen Business-Intelligence-Plan in Ihrem Finanzunternehmen implementieren, legen Sie die Bedingungen fest und teilen Sie das Ziel von BI mit allen Ihren Stakeholdern.

Da mehrere Mitarbeiter und andere Interessengruppen an der Datenverarbeitung beteiligt sind, stellen Sie sicher, dass alle auf derselben Seite sind und eine gemeinsame Vorstellung davon haben, was eine Business-Intelligence-Entwicklungsstrategie ist.

Wähle einen Sponsor

Während eine BI-Strategie mehrere Interessengruppen einbeziehen sollte, ist es unerlässlich, einen Sponsor zu haben, der die Implementierung der BI-Strategie vorantreibt. Für die Leitung der BI-Strategieinitiativen werden in der Regel Chief Financial Officers oder Chief Marketing Officers ernannt.

Sie können die Implementierung mit einem dokumentierten Business Case steuern und Änderungen im Umfang verantworten. CMOs und CFOs verstehen auch die Strategie und Ziele der Organisation und wissen, wie man die BI-Plattform skaliert.

Bauen Sie Ihr BI-Team auf

Ein BI-Team ist für die Umsetzung der BI-Strategie verantwortlich. Da BI Daten aus verschiedenen Abteilungen einer Organisation bezieht, ist es wichtig, dass Ihr BI-Team alle notwendigen Stakeholder aus allen relevanten Abteilungen wie Finanzen, Vertrieb und Personal umfasst.

Um Ihnen eine Vorstellung zu geben, hier sind einige Personen, die normalerweise in einem Business-Intelligence-Team benötigt werden:

• Business Analyst
• Leiter BI
• Architekt der BI-Infrastruktur
• Datenverwalter
• Data-Mining-Experte
• Analyst für Datenqualität
• Datenbankadministrator
• Metadaten-Administrator
• Projektmanager
• Fachexperten
• Entwickler
• Executive-Sponsor
• Lenkungsausschuss
• Datenwissenschaftler

Sobald Sie Ihr Team haben, besteht der nächste Schritt darin, Ihre Daten zusammenzustellen.

Sammeln und organisieren Sie Daten

Daten sind die Lebensader jeder Business-Intelligence-Strategie. Sie müssen einen Weg finden, Daten zu erfassen und in Erkenntnisse umzuwandeln. Ein solider Datenplan sollte Teil Ihrer BI-Strategie sein. Es sollte Folgendes beinhalten:

Identifizieren Sie Datenquellen: Als Finanzdienstleistungsunternehmen verfügen Sie über Daten aus unzähligen Quellen – Kunden, Projekte, Vertrieb, Marketing, Finanzen usw. Der erste Schritt besteht also darin, all diese Datenquellen und ihre Bedeutung zu identifizieren. Obwohl es keinen festen Prozess zum Organisieren von Daten gibt, können Sie sie nach Abteilung (Finanzen, Vertrieb usw.), Funktion oder Geschäftsauswirkung trennen.

Dies wird Ihnen helfen, die wichtigsten Kennzahlen für Ihr Bankgeschäft zu identifizieren und herauszufinden, wie Sie sie verfolgen können.

Erstellen Sie eine Visualisierungsstrategie: Daten sollten immer im richtigen Format präsentiert werden, sonst sind sie nicht sinnvoll. Daher sollte Ihr Datenplan eine Datenvisualisierungsstrategie enthalten. Die Strategie wird sich auf zwei wichtige Dinge konzentrieren – Welche Metriken werden Sie in Ihrem BI-Dashboard priorisieren und wie werden Sie sie visualisieren?

Die Antworten auf die obigen Fragen hängen hauptsächlich von den Präferenzen der Stakeholder und der Vision Ihres Unternehmens ab. Sie können sogar mehrere Dashboards für verschiedene Stakeholder erstellen, je nach Auswahl. Beispielsweise könnte ein Stakeholder Streudiagramme bevorzugen, während ein anderer Textdaten bevorzugen könnte.

Es ist jedoch ratsam, mit einem Designer zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass Ihre Visualisierungsstrategie einfach zu befolgen ist. Stellen Sie außerdem sicher, dass Ihr BI-Tool Ihre Visualisierungsoptionen unterstützt.

Erstellen Sie ein Budget für die Implementierung von BI in Finanzdienstleistungen

Die Entwicklung eines genauen Budgets ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen BI-Implementierung. Sie können direkt bei den Anbietern, die Sie in die engere Wahl ziehen, ein Angebot anfordern, um eine genaue Schätzung der BI-Plattformen zu erhalten. Entscheiden Sie sich nicht für die teure Version mit Funktionen, die Sie wahrscheinlich nicht verwenden werden. Außerdem führt Underbuying wahrscheinlich zu einem unterentwickelten System, das nicht das bietet, was Sie brauchen. Bleiben Sie bei der Budgetplanung realistisch und moderat.

Wählen Sie den richtigen BI-Softwarepartner

Die Wahl des richtigen BI-Partners ist wichtig, wenn Sie eine erfolgreiche BI-Strategie erstellen möchten. Sie können verschiedene Partner für die Entwicklung von Business-Intelligence-Software dahingehend vergleichen, wie gut sie für verschiedene Funktionen bewertet werden. Die Kombination dieses Vergleichsberichts mit Bewertungen und eventuellen Demos hilft Ihnen bei der Auswahl des richtigen Partners für Ihr Finanzgeschäft.

Benutzerschulung planen

Sobald Sie den richtigen Softwareentwicklungspartner ausgewählt haben, ist es an der Zeit, Ihr Schulungsprogramm zu planen. Normalerweise bieten Anbieter Videoschulungen, Live-Kurse und persönliche Seminare an, damit Sie sich mit der Software vertraut machen können. Diese Angebote variieren je nach Anbieter und haben je nach Plattform unterschiedliche Kosten, sind aber ziemlich Standard.

Schulungen helfen den Mitarbeitern auch dabei, die besten Funktionen kennenzulernen und den Überblick über Dateneinblicke zu behalten. Es wird auch dazu beitragen, alle Herausforderungen im Bereich Business Intelligence im Bankensektor zu meistern .

Verfeinern Sie Ihre Daten

Ein weiterer Teil Ihres Prozesses sollte die regelmäßige Bereinigung Ihrer Daten sein. Jedes Jahr kosten Daten von geringer Qualität amerikanische Unternehmen über 9,7 Millionen US-Dollar , da sie zu geringer Produktivität führen und letztendlich den Gesamt-ROI verringern.

Daher ist es entscheidend geworden, möglichst saubere Daten für bessere operative Aktivitäten und Entscheidungsprozesse zu pflegen. Der ROI und die Qualität der Erkenntnisse, die Sie erhalten, hängen auch von der Qualität der Daten ab, die Sie in Power BI einspeisen.

Wie Appinventiv bei der Erstellung einer BI-Strategie helfen kann

Eine solide Business-Intelligence-Strategie macht es viel einfacher, Ihre Daten zu sammeln und sie den Entscheidungsträgern Ihres Unternehmens zugänglich zu machen. Sie können die obigen Schritte befolgen, um Ihre BI-Strategie zu skizzieren und Klarheit in Ihre Abläufe zu bringen.

Sie können den Prozess auch erheblich vereinfachen, indem Sie unser Expertenteam beauftragen. Bei Appinventiv hilft unser hochqualifiziertes Team von Fachleuten bei der Entwicklung einer effektiven BI-Strategie, die dazu beiträgt, den Geschäftsbetrieb zu beschleunigen, Schlüsselkennzahlen zu überwachen und sich auf bestimmte Kundendaten zu konzentrieren.

Wir bieten auch erstklassige Business-Intelligence-Services , die Big-Data-Möglichkeiten nutzen, um den Umsatz zu steigern, Risiken zu reduzieren und die Kosten im gesamten Unternehmen zu optimieren. Darüber hinaus können unsere Business-Intelligence-Funktionen eingebettete Analysen bieten, die eng in Ihre bestehenden Systeme integriert sind. Dies kann wiederum dazu beitragen, neue gezielte Informationen einzuführen, um zusätzliches Bewusstsein und Entscheidungsfindung zu unterstützen.

Wenn Sie mehr über BI-Strategien und -Lösungen erfahren möchten, kontaktieren Sie uns bitte . Wir helfen Ihnen gerne weiter!

[Lesen Sie auch: Business Intelligence vs. Business Analytics: Welche Plattform ist die richtige für Ihr Unternehmen ]

Häufig gestellte Fragen

F. Was ist eine BI-Strategie?

A. Eine BI-Strategie ist eine Roadmap, die es Unternehmen ermöglicht, alle ihre Datenprobleme und -anforderungen anzugehen, ein zusammenhängendes System zu entwickeln und es zu warten.

F. Was sind die Anwendungen von Business Intelligence in der Bankenbranche ?

A. Einige der Anwendungen von BI in der Bankenbranche sind wie folgt:

• Verbesserte Vermarktung
• Entwicklung neuer Anlagestrategien
• Verbesserte Vermarktung
• Erhöhte Kundenbindung
• Reduzierte Risiken

F. Wie würde die Bankenbranche die Business-Intelligence- Strategie nutzen?

A. Business Intelligence für Finanzdienstleistungen verwandelt Daten in umsetzbare Erkenntnisse. Die Banken- und Finanzbranche nutzt diese Erkenntnisse, um das Kundenverhalten zu verstehen, die Betriebsleistung zu analysieren und zu verbessern und sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen.