Verwenden Sie unseren Rechner für Geschäftskredite, um Ihre Zahlungen und Ihren Zinssatz zu schätzen

Benötigen Sie eine Finanzierung für Ihr Kleinunternehmen? Sind Sie sich nicht sicher, wie viel es kosten wird und wie hoch Ihre monatlichen Zahlungen sein werden? Keine Sorge, wir haben genau das Tool, das Ihnen helfen kann. Unser kostenloser Rechner für Geschäftskredite macht es Ihnen leicht, die mit der Aufnahme eines Kredits verbundenen Kosten zu ermitteln, sodass Sie eine fundierte Entscheidung darüber treffen können, welche Art von Kredit für Ihre Umstände am besten geeignet ist. Lass es uns überprüfen!

Kreditrechner für kleine Unternehmen

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Darlehensbetrag

Zinsrate (%)

Jahre

Monate

Begriff

Zurücksetzen berechnen

So verwenden Sie diesen Rechner für Geschäftskredite

Die Verwendung dieses Geschäftskreditrechners ist sehr einfach und unkompliziert. Alles, was Sie tun müssen, ist, die Schieberegler des Geschäftskreditrechners für „Darlehensbetrag“, „Zinssatz (%)“ und „Laufzeit“ anzupassen, um Ihre geschätzte monatliche Zahlung und die Gesamtkosten des Darlehens anzuzeigen. Bei der Kreditlaufzeit können Sie „Jahre“ oder „Monate“ wählen, je nachdem, wie lange Ihr Geschäftskredit läuft. Lassen Sie uns kurz die Terminologie für Geschäftskredite definieren, die im Geschäftskreditrechner verwendet wird…

• Darlehensbetrag. Der Gesamtbetrag des geliehenen Geldes.
• Zinsrate (%). Der jährliche Zinssatz, der für das Darlehen berechnet wird.
• Begriff. Die Laufzeit des Darlehens wird in der Regel in Jahren angegeben, kann aber auch Monate betragen.

Was Sie über Geschäftskredite wissen sollten

Neben der im Rechner verwendeten Terminologie gibt es weitere Wörter oder Begriffe, die Sie im Zusammenhang mit Geschäftskrediten kennen sollten. Diese beinhalten:

APR

Der effektive Jahreszins oder effektiver Jahreszins sind die Gesamtkosten eines Darlehens einschließlich aller Gebühren und Zinsen. Der effektive Jahreszins wird als Jahresrate berechnet und ist daher höher als der auf Ihrem Darlehen angegebene Zinssatz.

Rektor

Der Kapitalbetrag ist der ursprüngliche Betrag, den Sie leihen, und enthält keine Gebühren oder Zinsen.

Sicherheit

Sicherheiten sind Vermögenswerte oder Immobilien, die ein Kreditnehmer einem Kreditgeber als Sicherheit für ein Darlehen anbietet. Wenn der Kreditnehmer den Kredit nicht zurückzahlt, kann der Kreditgeber die Sicherheiten beschlagnahmen und verkaufen, um den Kredit zurückzuzahlen.

Amortisation

Die Amortisation eines Darlehens ist der Prozess, bei dem im Laufe der Zeit monatliche Darlehenszahlungen geleistet werden und der Saldo des Darlehens langsam reduziert wird.

So erhalten Sie einen Kleinunternehmerkredit

Einen Kredit für Kleinunternehmen von Banken und Online-Kreditgebern zu erhalten, kann ein schwieriger und verwirrender Prozess sein. Hier ist eine einfache Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie einen Kleinunternehmerkredit erhalten:

1. Bestimmen Sie die Höhe der Finanzierung, die Sie benötigen.

Schätzen Sie den Kreditbetrag, den Sie benötigen, um die Geschäftskosten zu decken, und stellen Sie sicher, dass Sie nicht mehr Kredit aufnehmen, als Sie benötigen.

2. Suchen Sie nach den besten Kreditoptionen.

Vergleichen Sie verschiedene Kreditgeber und Kreditprodukte, um sicherzustellen, dass Sie das beste Angebot erhalten.

3. Sammeln Sie Ihre Unterlagen und füllen Sie einen Kreditantrag aus.

Sobald Sie sich für einen Kreditgeber entschieden haben, müssen Sie alle erforderlichen Unterlagen zusammenstellen und einen Kreditantrag ausfüllen. Zu den Darlehensdokumenten gehören geschäftliche und persönliche Steuererklärungen, ein Geschäftsplan und Jahresabschlüsse.

4. Verhandeln Sie mit Kreditgebern.

Sobald der Kreditgeber Ihren Antrag geprüft hat, ist es an der Zeit, über die beste Kreditlaufzeit und den besten Zinssatz zu verhandeln.

5. Holen Sie sich die Mittel und starten Sie Ihr Unternehmen.

Nachdem Sie alle erforderlichen Genehmigungen erhalten haben, zahlt der Kreditgeber das Geld auf Ihr Geschäftskonto aus und Sie können mit der Investition in Ihr Unternehmen beginnen.

Gängige Arten von Darlehen

Es gibt verschiedene gängige Kreditarten, darunter Kleinunternehmerkredite für Startups. Werfen wir einen Blick auf ein paar …

SBA-Darlehen

Ein Small Business Administration (SBA)-Darlehen wird von der SBA garantiert und verschafft kleinen Unternehmen Zugang zu Geldern, die sie sonst möglicherweise nicht sichern könnten. Es wird in der Regel für die Geschäftserweiterung, Kapitalinvestitionen und Betriebskapital verwendet. Sie sind sich nicht sicher, wie Sie dieses Darlehen erhalten sollen. Hier erfahren Sie, wie Sie ein SBA-Darlehen erhalten.

Kredite für kleine Unternehmen

Kredite für kleine Unternehmen werden aus einer Vielzahl von Gründen verwendet, darunter die Gründung oder Erweiterung eines Unternehmens, der Kauf von Ausrüstung oder Verbrauchsmaterialien und die Einstellung zusätzlicher Mitarbeiter.

Gerätefinanzierung

Die Gerätefinanzierung ist eine Art von Darlehen, das es Unternehmen ermöglicht, gewerbliche Geräte oder Maschinen zu kaufen oder zu leasen, und wird in der Regel durch das Gerät selbst als Sicherheit besichert.

Kurzfristige Kredite

Kurzfristige Kredite werden normalerweise für ein Jahr oder weniger angeboten und oft verwendet, um Liquiditätslücken zu schließen oder Inventar zu kaufen.

Rechnungs-Factoring

Rechnungsfinanzierung oder Factoring ermöglicht es Unternehmen, Geld gegen ihre unbezahlten Rechnungen zu leihen. Der Kreditgeber oder das Factoring-Unternehmen stellt das Geschäftsgeld vor und zieht dann die Zahlung von der Rechnung ein, wenn sie fällig wird.

Die Wahl des richtigen Kredits für Ihr Unternehmen

Ein Kleinunternehmerkredit kann eine gute Möglichkeit sein, Ihr Unternehmen zu finanzieren. Schauen wir uns an, was Sie beachten sollten, damit Sie die richtige Finanzierung für kleine Unternehmen für Ihre Bedürfnisse auswählen können…

• Berücksichtigen Sie Ihre Bedürfnisse. Sie sollten Ihre geschäftlichen Bedürfnisse einschätzen und entscheiden, welche Art von Darlehen am besten zu Ihrer Situation passt.
• Niedrige Zinsen. Schauen Sie sich um und vergleichen Sie die Zinssätze, um sicherzustellen, dass Sie das beste Angebot bekommen.
• Flexibilität. Stellen Sie sicher, dass Sie ein Darlehen wählen, das flexibel genug ist, um Änderungen in Ihrem Unternehmen zu berücksichtigen.
• Abschreibungsplan. Überprüfen Sie den Tilgungsplan des Darlehens, um sicherzustellen, dass Sie es sich leisten können.
• Rückzahlungsbedingungen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Rückzahlungsbedingungen verstehen und damit vertraut sind, bevor Sie einen Kredit aufnehmen.

Qualifizierung für einen Kleinunternehmerkredit

Sich für einen Kleinunternehmerkredit zu qualifizieren kann eine Herausforderung sein, aber es gibt einige grundlegende Anforderungen, die Sie erfüllen müssen, um die Finanzierung zu sichern. Diese beinhalten:

• Persönliche Kreditwürdigkeit. Ihre Kreditwürdigkeit ist ein wichtiger Faktor bei der Bestimmung, ob Sie für eine Finanzierung in Frage kommen.
• Geschäftskredit-Score. Ihre Geschäftskreditwürdigkeit wird auch berücksichtigt, wenn Kreditsachbearbeiter Ihren Antrag prüfen. Wenn Ihre Punktzahl niedrig ist, sollten Sie darüber nachdenken, wie Sie Geschäftskredite aufbauen können.
• Sicherheit. Abhängig von der Art des Darlehens werden Sie möglicherweise gebeten, eine Art Sicherheit zu stellen, z. B. Ausrüstung oder Inventar.
• Geschäftsabschluss. Kreditsachbearbeiter werden auch die Finanzen Ihres Unternehmens überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie über das notwendige Einkommen verfügen, um sich für einen Kredit zu qualifizieren.
• Geschäftsrechtliche Dokumente. Sie müssen auch rechtliche Dokumente nachweisen, wie z. B. Ihren Gewerbeschein und die Satzung.

Alternative Optionen zu einem Kredit für kleine Unternehmen

Wenn Sie sich nicht für einen Kleinunternehmerkredit qualifizieren, stehen alternative Optionen zur Verfügung. Hier sind ein paar:

Zuschüsse

Zuschüsse sind eine großartige Option für Unternehmen, die Kapital benötigen, sich aber nicht für eine Finanzierung qualifizieren. Erfahren Sie mehr, wenn Sie sich fragen: „Für welche Förderungen habe ich Anspruch?“.

Crowdfunding

Crowdfunding ist eine der beliebtesten Möglichkeiten für Unternehmen, Kapital zu erhalten, ohne einen Kredit aufzunehmen.

Investition

Unternehmen können auch nach Investoren suchen, die bereit sind, im Austausch für eine Beteiligung am Unternehmen in ihr Unternehmen zu investieren.

Wie hoch ist die durchschnittliche Laufzeit eines Geschäftskredits?

Die durchschnittliche Kreditlaufzeit eines Geschäftskredits liegt in der Regel zwischen drei und fünf Jahren. Einige kurzfristige Darlehen können jedoch Laufzeiten von nur einem Jahr haben, während langfristige Darlehen Laufzeiten von bis zu 10 Jahren haben können.

Wie hoch ist der durchschnittliche Zinssatz für einen Kleinunternehmerkredit?

Der durchschnittliche Zinssatz und die gesamten Gesamtzinsen, die für einen Kleinunternehmerkredit gezahlt werden, hängen vom Kreditgeber, der Art des Kredits und anderen Faktoren ab. Generell sind die Zinsen für kurzfristige Kredite höher als die Zinsen für langfristige Kredite. Die Zinssätze können von nur 6 % bis zu 30 % reichen.

Was ist der effektive Jahreszins und wie unterscheidet er sich vom Zinssatz?

Der effektive Jahreszins oder effektive Jahreszins sind die Gesamtkosten eines Darlehens über ein Jahr. Darin enthalten sind der Zinssatz sowie zusätzliche Gebühren und sonstige mit dem Darlehen verbundene Kosten. Es ist wichtig zu verstehen, dass sich der effektive Jahreszins vom Zinssatz unterscheidet, also vergleichen Sie unbedingt die beiden, wenn Sie nach einem Kredit suchen.

Was ist der Unterschied zwischen Kapital und Zinsen?

Der Kapitalbetrag ist der geliehene Betrag, während die Zinsen die Kosten für das Ausleihen dieses Geldes sind. Die Zinsen werden in der Regel in Prozent ausgedrückt und können je nach Darlehen entweder fest oder variabel sein. Kapital und Zinsen werden in der Regel in einer monatlichen Kreditrate zurückgezahlt, können aber je nach Kreditlaufzeit variieren.

Welchen Vorteil hat die vorzeitige Rückzahlung eines Kredits?

Der Hauptvorteil der vorzeitigen Rückzahlung eines Darlehens besteht darin, dass es Geld für Zinszahlungen spart. Die Tilgung des Hauptbetrags eines Darlehens vor seinem geplanten Fälligkeitsdatum kann ebenfalls dazu beitragen, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Es ist wichtig zu beachten, dass einige Kreditgeber möglicherweise eine Vorfälligkeitsentschädigung für die vorzeitige Rückzahlung eines Kredits erheben. Lesen Sie daher den Kreditvertrag sorgfältig durch.

Warum baut sich der Kreditsaldo am Anfang langsamer ab?

Wenn ein Kredit für den Kauf eines Vermögenswerts wie eines Autos oder einer Wohnung aufgenommen wird, verringert sich der Kapitalbetrag zu Beginn der Kreditlaufzeit in der Regel langsamer. Dies liegt daran, dass ein größerer Teil jeder Zahlung zunächst für die Tilgung der Zinsen verwendet wird, anstatt den Kapitalsaldo zu verringern. Wenn das Darlehen fällig wird, fließt mehr von jeder Zahlung in die Verringerung des Kapitalsaldos und weniger in die Zahlung von Zinsen. Dies wird als Amortisation bezeichnet.

Fallen bei Kleinunternehmerkrediten Vorfälligkeitsentschädigungen an?

Eine Vorfälligkeitsentschädigung ist eine Gebühr, die von einigen Kreditgebern erhoben wird, wenn der Kreditnehmer seinen Kredit vor dem geplanten Fälligkeitsdatum abbezahlt. Nicht alle Kredite für Kleinunternehmen haben Vorfälligkeitsentschädigungen, und einige können sogar Anreize für eine vorzeitige Rückzahlung bieten. Es ist wichtig, den Kreditvertrag sorgfältig zu lesen, bevor Sie ihn unterschreiben, damit Sie alles vollständig verstehen.

Was ist der Leitzins und wie wirkt er sich auf die Zinsen für Geschäftskredite aus?

Der Leitzins ist ein Referenzzinssatz, der von Banken und anderen Finanzinstituten als Bezugspunkt bei der Festsetzung von Kreditzinsen verwendet wird. Der Leitzins kann sich auf die Zinssätze für Geschäftskredite auswirken, da einige Kreditgeber den Leitzins zur Bestimmung ihrer Zinssätze verwenden.

Was ist die Zahlung für einen Millionen-Dollar-Geschäftskredit?

Die monatlichen Zahlungen für einen Millionenkredit hängen von der Art des Kredits, dem Zinssatz und anderen Faktoren ab. Im Allgemeinen können monatliche Zahlungen zwischen 4.000 und 12.000 US-Dollar pro Monat liegen. Es ist wichtig zu beachten, dass der Zahlungsbetrag je nach Kreditbedingungen variieren kann.

Wie hoch ist die monatliche Rate bei einem 2-Millionen-Dollar-Darlehen?

Die monatlichen Zahlungen variieren bei einem Zwei-Millionen-Dollar-Darlehen oder einem Darlehen in beliebiger Höhe, abhängig von der Art des Darlehens, dem Zinssatz und anderen Faktoren. Im Allgemeinen können monatliche Zahlungen zwischen 8.000 und 24.000 US-Dollar pro Monat liegen.

Ist es schwierig, einen Geschäftskredit in Höhe von 300.000 USD zu erhalten?

Dies hängt vom jeweiligen Kreditgeber und Ihrer Bonität ab. Kreditgeber achten in der Regel auf ein gewisses Maß an Kreditwürdigkeit und finanzieller Stabilität, wenn sie Kreditanträge prüfen. Daher ist es wichtig, sicherzustellen, dass Ihre Unternehmensfinanzen in Ordnung sind, bevor Sie einen Kredit beantragen.

Bild: Envato Elements