Digitale Transformation: Den Wandel in der Fintech beschleunigen

Die digitale Transformation ist in fast jeder Branche zu einem Disruptor geworden, und Fintech ist da keine Ausnahme. Die Einführung digitaler Technologien hat den Sektor kundenorientierter und technologisch relevanter gemacht.

Durch das digitale Angebot von Dienstleistungen können Finanzorganisationen effektiv die Erfahrungen liefern, die ihre Stakeholder und Endbenutzer erwarten. Sie können auch ein Wachstum bei der Mitarbeiterzufriedenheit, dem Kundenengagement und der Geschäftsinnovation erwarten. Fintechs können auch schneller und effizienter arbeiten, um sich besser auf dem Markt behaupten zu können.

In diesem Artikel werden wir erörtern, wie die digitale Transformation Veränderungen im Fintech-Sektor beschleunigt und das Kundenerlebnis mit seinen außergewöhnlichen Vorteilen neu definiert. Also lasst uns anfangen!

Schnelles Wachstum der Fintech durch die digitale Transformation

Obwohl wir wissen, dass die Finanzdienstleistungsbranche eine traditionelle Perspektive hat und Zeit braucht, um sich an Innovationen anzupassen, hat die Pandemie ein anderes Bild geschaffen. Es hat den spürbaren Wandel beschleunigt, indem es eine schnelle physische und digitale Transformation angenommen hat, die von der Fintech-Branche verlangt, sich der Herausforderung zu stellen, Unternehmen mit leistungsstarken Computersystemen auszustatten.

Veränderungen sind auch hauptsächlich auf die rasche Änderung des Verbraucherverhaltens und neu entstehende Muster zurückzuführen, die durch den klaren Willen zu bargeldlosen und kontaktlosen Aktivitäten gesetzt werden.

Einige Statistiken unten beschreiben die schnelle Einführung der digitalen Transformation im Finanzbereich .

• Laut Statista soll der Anteil der Bevölkerung, der digitales Banking in den Vereinigten Staaten nutzt, bis Ende 2022 von 61 % im Jahr 2018 auf 65,3 % steigen.
  
• Laut Forbes haben bisher nur 14 % der Banken, die mindestens die Hälfte ihrer Bemühungen um die digitale Transformation abgeschlossen haben, Tools für maschinelles Lernen eingesetzt.
  
• Der Markt für digitale Transformation wird voraussichtlich bis 2025 3,3 Billionen US-Dollar erreichen , bei einer CAGR von 23 %.

Wie macht die digitale Fintech-Transformation KMU effizient?

Wenn Sie Ihr Finanzunternehmen in der Branche wettbewerbsfähig halten und die Anforderungen der Verbraucher erfüllen möchten, müssen Sie digitale Finanzinitiativen implementieren , die dem Fortschritt der heutigen Innovation entsprechen. Vor diesem Hintergrund sind hier die wichtigsten Vorteile der digitalen Transformation bei Finanzdienstleistungen:

Mehr Flexibilität bei der Kreditvergabe

Im derzeitigen System machen sich traditionelle Kreditmodelle selbst unwirksam, weil sie nicht maßstabsgetreu aufgebaut sind , um zu messen , und scheinen daher KMUs ein Hindernis aufzuerlegen, Geld zu verdienen. Legacy-Systeme sind teurer und es mangelt an Flexibilität, da die meisten ihrer Abläufe nicht automatisiert oder papierlos sind.

Hier kann ein Cloud-basierter Kreditansatz einen Unterschied machen. Erstellen einer Anwendungsprogrammierschnittstelle (API) , die sich nahtlos in Asset-Systeme integrieren lässt und ein großartiges und nachhaltiges digitales Modell bietet, das eine gut konzipierte Kreditvergabelösung vorantreiben kann .

Kanalisierung digitaler Fintech-Angebote

Mit dem zunehmenden Tempo des Erwerbs digitaler Plattformen während der Pandemie ist die Nachfrage nach digitalen Zahlungsplattformen , digitalen Geldbörsen und Kreditkarten gestiegen. Darüber hinaus haben KMU und Startups aus der ganzen Welt begonnen, die digitalen Gewinne und Kredite zu nutzen, die durch einfache, schnelle und sichere Fintech-Lösungen verfügbar sind, die durch robuste Infrastrukturprozesse unterstützt werden . Mit zunehmendem Verbraucherbewusstsein und KMU, die sich für die Idee erwärmen, digitale Finanzlösungen zur Steuerung ihrer Finanzgeschäfte einzusetzen, ist die Fintech-Branche bereit, das Beste aus der digitalen Transformation zu machen.

Verarbeitung von Daten für betriebliche Effizienz

Mit digitalen Kreditplattformen , die mit innovativen Funktionen wie videobasierter oder sozialversicherungsbasierter und persönlicher Identität ausgestattet werden, können Finanzberater einfach auf Kundendaten zugreifen und deren Genehmigung einholen, was eine bessere Effizienz gewährleistet. Das Outsourcing von Datenanalysediensten kann dazu beitragen, das Verständnis von Kundenportfolios zu verbessern, um eine bessere Kreditbearbeitung zu ermöglichen. Ein weiterer nützlicher Bereich, in dem Daten verwendet werden können, ist die Betrugserkennung, bei der das Kundenverhalten aufgezeichnet und zur Analyse potenzieller Betrugsfälle verwendet wird.

Komplexität vereinfachen

In dieser wettbewerbsintensiven Finanzlandschaft ist es entscheidend, Online-Prozesse hochsicher, einfach und effektiv zu gestalten. Und hier kommt die digitale Transformation in der Finanzdienstleistung ins Spiel. Fortschrittliche digitale Lösungen vereinfachen nicht nur die Komplexität des Finanzsektors, sondern machen die Prozesse für die Nutzer auch kundenfreundlicher. Beispielsweise kann eine funktionsreiche Fintech-Anwendung vielen Zwecken dienen und gleichzeitig die Prozesse automatisieren und das Kundenerlebnis verbessern. Daher ist die digitale Transformation im Finanzsektor ein Muss.

[Lesen Sie auch: Ein Leitfaden für Unternehmer zum Outsourcing der digitalen Transformation]

Trends der digitalen Transformation bei Finanzdienstleistungen

Unter allen von der Pandemie betroffenen und durch die digitale Transformationswelle veränderten Branchen erlebte der Finanzsektor eine der einschneidendsten Veränderungen in seiner Transformation. Da Fintech eine der Branchen ist, die auf manuelle Arbeit und persönlichen Kontakt angewiesen ist, war der Weg zur digitalen Fintech -Transformation für diesen Sektor eine neue Reise. Die Entwicklung der digitalen Transformation in der Fintech -Branche ist zu einer geschäftlichen Notwendigkeit geworden, um das Kundenerlebnis durch die Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen zu verbessern.

In diesem Sinne sind im Folgenden einige Fintech-Trends aufgeführt , die die Zukunft dieses Sektors revolutionieren werden:

Wachsende Unternehmensagilität

Nach zahlreichen Erfahrungen aus der vorangegangenen Finanzkrise ist die Fähigkeit einer Organisation, ihre Agilität auszubauen, zu einem wichtigen Trend in der Branche geworden. Um jedoch die Art der ständigen Weiterentwicklung und Verbesserung zu unterstützen, die die Grundlage der Agilität bildet, benötigen Finanzorganisationen einen schnellen und zuverlässigen Zugriff auf wachsende Informationsmengen ohne langwierige manuelle Arbeitsprozesse.

Mobile Banking ausbauen

Die weltweite Pandemie hat dazu geführt, dass Kunden für ihre Finanzanforderungen zu mobilen Diensten geeilt sind und die digitale Finanztransformation in der Bankenbranche beschleunigt hat. Während Mobile Banking kein neues Konzept ist, gab es laut Fidelity National Information Services (FIS) im April 2020 einen Anstieg der Neuregistrierungen für Mobile Banking um 200 %, als die erste Sperrung verhängt wurde. Der Mobile -Banking-Traffic stieg um 85 % und erhöhte damit den Bedarf an digitaler Transformation in der Bankenbranche .

Die universelle Nutzung von Smartphones in unserem täglichen Leben hat unsere Wahl für alltägliche Bankdienstleistungen wie elektronische Rechnungszahlungen, gemeinsame Zahlungen und Sofortüberweisungen zunehmend auf digitales Banking verlagert . Deloitte behauptet, dass 72 % der Menschen bereits über ihre Mobiltelefone auf ihre Hauptbank zugreifen.

Big Data als Innovationstreiber

Der Finanzsektor hat das Potenzial von Big Data Analytics bereits erkannt . Finanzinstitute und Banken denken sich jetzt neue Wege aus, um ihre Dienstleistungen zu vermarkten und Big Data zu nutzen, um ihren Kunden personalisiertere Dienstleistungen anzubieten. Eine der wichtigsten Möglichkeiten, wie der Fintech-Sektor die Horden von Verbraucherdaten nutzen kann, besteht darin, sie zum Trainieren von ML-Algorithmen zu verwenden, um ihre Prozesse zu automatisieren und so den Mitarbeitern Arbeitsstunden zu sparen.

Mobile Pay-Dienstprogramme

Vor einem Jahrzehnt gab es eine Zeit , in der mobile Geldbörsen für die Menschen ein völlig neues Konzept waren . Mit der Zeit ändern sich auch die Methoden, Reichtümer aufzubewahren und Zahlungen zu leisten . Mobile Wallets sind zur Zahlungsregel geworden . Ob Händler, Einkaufszentren oder andere Verkäufer, sie nutzen lieber mobile Zahlungen als traditionelles Bargeld und Schecks. Alles dank Komfort, Sicherheit und einfacher Verfügbarkeit mobiler Geldbörsen, die im Laufe der Jahre den Weg zur digitalen Entwicklung im Finanzsektor ebnen.

Nutzung von RPA zur Rationalisierung von Abläufen

Finanzinstitute stehen unter enormem Druck, ihre Kosten zu optimieren, einen höheren ROI zu erzielen und die Produktivität zu steigern. RPA ist zu ihrer Rettung geworden und sorgt bereits für mehr Effizienz und eine Steigerung der Produktivität im gesamten Unternehmen.

RPA hilft bei der Rationalisierung von Unternehmen, indem es sich wiederholende und manuelle Büroaufgaben automatisiert, die normalerweise von Bankmitarbeitern ausgeführt werden. Es hilft auch, häufige Fehler und Ineffizienzen zu reduzieren. Laut Gartner haben rund 80 % der Finanzleiter RPA implementiert oder planen die Implementierung. Daher spielt RPA eine wichtige Rolle, um die Digitalisierung in den Finanzsektor zu bringen.

Herausforderungen bei der digitalen Fintech-Transformation

Die erste Herausforderung für den Fintech -Sektor besteht darin, Investoren und anderen Interessengruppen eine klare Sicht auf ihr Angebot zu präsentieren, insbesondere wenn ihr Angebot nicht auf eine bestimmte Weise auf den bestehenden Märkten angeboten wird und von einer bestimmten Anzahl von Kunden nicht zugelassen wird . Diese Schwierigkeiten stellen Herausforderungen bei der Mittelbeschaffung für kommerzielle Investoren dar. Diese Teilnehmer werden klare Beweise dafür sehen wollen, dass die digitale Fintech-Transformation innovativ ist und in der Lage ist, ihre Risiken so weit wie möglich zu messen und zu mindern.

Fintechs stehen vor einer großen Hürde beim Aufbau von Beziehungen und Vertrauen bei Kunden, die mit traditionellen Finanzdienstleistern zusammenarbeiten. Sie müssen den Mythos bekämpfen, dass ihre neue Erfindung nach Sicherheit und Datenmanagement verlangt.

Fintechs brauchen einen sehr unterstützenden Kontrollrahmen, der Grenzen ausrichtet , um global mit minimalen Kollisionen skalieren zu können.

Eine weitere große Herausforderung der digitalen Transformation sind internationale Maßnahmen; 95 % der Fintech-Unternehmen scheiterten beim Versuch, sich zu vergrößern. Der Grund dafür ist, dass Fintechs es versäumen, über regionale und nationale regulatorische Grenzen hinaus zu operieren und Kunden in kritischen Zeiten zu erreichen. '

Wie hat Appinventiv der Asian Bank geholfen, ihr Geschäft digital zu transformieren?

Die App der Asian Bank benötigte eine Lösung, um erweiterte Kerntransaktionen mit Krypto-Käufen und -Verkäufen anzubieten. Die App benötigte auch Unterstützung für das Aufladen von Brieftaschen und Zahlungen mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum.

Das Hauptziel von Appinventiv war es, den App-Horizont der Asian Bank für die Verwendung von Kryptowährungen zu erweitern . Wir begannen mit dem Entwurf eines zentralen Hauptbuchs zur Verwaltung von Transaktionen und integrierten ein System, das sowohl die Identität von FIAT- als auch von Krypto-Benutzerfonds unterstützt.

Durch die Bewältigung der größten Herausforderung, alle Lösungen von Drittanbietern mit einer bestehenden App zu synchronisieren, bot Appinventiv der Asian Bank eine Kernbankenlösung an. Die Ergebnisse? Die App hat derzeit mehr als 250.000 Downloads und mehr als 50.000 Kryptowährungstransaktionen.

Fazit

Wir hoffen, dass dieser Artikel hilfreich war, um die verschiedenen Aspekte von Initiativen zur digitalen Transformation im Fintech-Sektor zu verstehen. Jede Organisation muss die Digitalisierung letztendlich zu einem strategischen Eckpfeiler machen, wenn sie wettbewerbsfähig bleiben und ihre Kunden besser bedienen will.

Wenn Komfort, Skalierbarkeit und Sicherheit Ihre obersten Prioritäten sind, dann ist die Implementierung von Initiativen zur digitalen Transformation ein kluger Schachzug.

Wenn Sie Ihre Reise zur digitalen Transformation beginnen möchten oder auf halbem Weg Hilfe benötigen, wenden Sie sich an unsere Experten . Sie bieten erstklassige digitale Transformationsdienste und führen Sie durch den gesamten Prozess Ihrer digitalen Transformationsreise.

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