Cloud Computing im Banking: Alles, was Sie wissen müssen, bevor Sie in die Cloud wechseln

Laut einer Umfrage von O'Reilly nimmt die Cloud-Akzeptanz in allen Branchen stetig zu, wobei über 90 % der Unternehmen Cloud-Computing-Technologie verwenden. Der Anstieg der Akzeptanzrate geht aus der letztjährigen Umfrage hervor, die berichtete, dass 88 % der Unternehmen weltweit die Cloud nutzen. Während die Industrien begonnen haben, sich für ihre unterschiedlichen Daten- und Betriebsanforderungen auf Cloud-Dienste zu verlassen, gibt es eine Branche, die sich die Zeit nimmt, die Idee auf ganzheitlicher Ebene zu übernehmen – das Bankwesen.

Da sich Banken und Finanzinstitute die Zeit nehmen, jeden Aspekt der Cloud unter Sicherheits- und Datenschutzgesichtspunkten zu überprüfen, bewegt sich Cloud Computing im Bankwesen mit einer übermäßig vorsichtigen Geschwindigkeit.

Wenn uns COVID-19 jedoch eines gelehrt hat, dann die Tatsache, dass Verbraucher Dienstleistungen auf Knopfdruck benötigen, ohne ein stationäres Geschäft aufzusuchen – sei es beim Online-Einkauf von Lebensmitteln oder bei der Verwaltung ihrer End-to-End-Banking braucht. Vor diesem Hintergrund wissen Banken, so langsam sie bei der Einführung von IT-Cloud-Infrastruktur und Cloud-Computing-Virtualisierung sind, dass ihre Version 2030 ganz anders sein wird als sie jetzt aussieht. Und dass sie heute Strategien entwickeln müssen, um sich auf ihr zukünftiges Selbst vorzubereiten.

Wir wissen, dass Cloud-Services für Banken bei diesem Übergang eine wichtige Rolle spielen werden . Hier ist wie.

Vorteile von Cloud Computing für Banken

Da Banken einen vorsichtigen, aber stetigen Schritt in Richtung IT-Cloud-Infrastruktur machen, ist es wichtig, die Vorteile von Cloud Computing im Bankensektor hervorzuheben .

Bessere Datensicherheit

Mit häufig aktualisierter Software erweist sich Cloud Computing für Banken als ein sicherheitsorientierter Ansatz für den Betrieb einer Bank. Um sicherzustellen, dass die Absicht erfüllt wird, ist es jedoch sehr wichtig, einen Cloud-Computing-Dienst zu wählen , der die folgenden Kriterien erfüllt:

• Konformität und Zertifizierungen
• Leistung und Zuverlässigkeit
• Inklusion von Technologien der nächsten Generation
• Migrationsunterstützung
• 24 * 7-Service-Support

Niedrigere Infrastrukturkosten

Es gibt keine festen Statistiken, aber die Abhängigkeit von Banken von On-Premise-Systemen bleibt ein globales Phänomen. Nun, während sie durch dieses Vertrauen in der Lage sind, die Daten der Benutzer zu schützen, ist ein großes Problem dabei die Anpassungsfähigkeit auf komplexer Ebene an Änderungen auf Organisationsebene. Jede Änderung der IT-Infrastruktur , des Workload-Managements etc. kostet Zeit – eine Zeit, die zu massiven Ausfallzeiten beim Kunden führt.

Durch die Einführung von Cloud-Services für Banken werden die Änderungen der IT-Infrastruktur besser überschaubar, während sie ihre Angebote sofort skalieren können.

Höhere Betriebseffizienz

Die Cloud-Umgebung steigert die Effizienz eines Bankinstituts um ein Vielfaches. Durch das Hosten ihrer Dienste in der Cloud können Banken Vorteile genießen wie:

• Qualitätskontrolle
• Notfallwiederherstellung
• Flexibilität
• Schadensverhütung
• Risikomanagement

Durch das Hosten von Banking-Portalen in der Cloud können sich die Institute darauf konzentrieren, ihre festen und variablen Ausgaben mit einer garantierten Betriebszeit von 99 % zu senken.

Zugriff auf Softwareanwendungen

Cloud Computing im Bankwesen gibt den Institutionen Zugang zu CRM- und ERP-Softwareanwendungen, die entwickelt wurden, um ihre Kundenbeziehungen und Mitarbeitererfahrung zu verbessern. Da diese Apps Teil des SaaS-Modells sind, haben die Banken die vollständige Kontrolle darüber, welche Daten in sie eingehen und welchen Umfang sie personalisieren.

Trägt zur Geschäftskontinuität bei

Durch Cloud Computing erhalten die Bankunternehmen ein höheres Maß an Fehlertoleranz, Datenschutz und Notfallwiederherstellung . Darüber hinaus bietet Cloud Computing ein hohes Maß an Redundanz und Backup zu geringen Kosten. Die Technologie gibt Bankinstituten alle Zutaten, um sie zukunftssicher zu machen.

Da die Cloud on demand ist, werden die Infrastrukturinvestitionen minimiert, was wiederum die Einrichtungszeit verkürzt. All dies verkürzt den Entwicklungszyklus für neue Produkte, was zu größerer Effizienz und schnellerer Kundenreaktion führt.

Nutzungsabhängige Bezahlung

Für eine so traditionelle Institution wie das Bankwesen ist die Angst vor Technologie zu tief eingeflößt. Wenn es also um die Einführung neuer Technologien geht, gibt ihnen die Cloud die Freiheit, den Dienst nach einem Pay-as-you-go-Modell zu übernehmen.

Grüne IT

Die Übertragung der Bankdienstleistungen in die Cloud senkt den Energieverbrauch und den CO2-Fußabdruck. Es führt auch zu einer Minimierung der Leerlaufzeit, was die Nutzung der Rechenleistung äußerst effizient macht.

Nachdem wir uns nun mit den eklatanten Vorteilen von Cloud Computing für Finanzdienstleistungen befasst haben , ist es an der Zeit, die besten Cloud-Services für Banken auszuwählen.

Auswahl des besten Cloud-Computing-Modells für Finanzdienstleistungen

Die Cloud bietet Banken die Möglichkeit, von einem kapitalintensiven Modell zu einem flexiblen Geschäftsansatz überzugehen, der die Betriebskosten senkt, während die Datensicherheit oberste Priorität hat. Der Schlüssel zu einem erfolgreichen Cloud-Entwicklungs- und Integrationsprozess liegt jedoch in der Auswahl des richtigen Cloud-Computing-Modells.

In der Cloud für Banking-Ökosysteme gibt es drei Haupttypen von Cloud-Computing-Diensten, aus denen Institute die Auswahl treffen –

Cloud-Service-Modelle:

SaaS – Der Cloud-Typ besteht aus Unternehmenssoftware und den zugehörigen Daten, auf die die Benutzer über ihre Webbrowser zugreifen können. Zu den geschäftlichen Anwendungsfällen, die auf SaaS gehostet werden können, gehören Customer Relationship Management , Rechnungsstellung, Buchhaltung, Service-Desk-Management und Content-Management.

PaaS – Dieser Cloud-Typ konzentriert sich auf die Bereitstellung einer vollständigen Plattform für die Entwicklung und das Testen von Schnittstellen, Apps und Datenbanken. Es ermöglicht Banken, die Entwicklung zu rationalisieren und die IT-Kosten sowie den Bedarf an Hardware und Software zu senken.

IaaS – Anstatt die Software, Rechenzentren und Server zu kaufen, ermöglicht dieses Cloud-Modell Banken, diese Ressourcen in einem ausgelagerten Modell zu nutzen.

[ Lesen Sie auch : IaaS vs. PaaS ]

Cloud-Bereitstellungsmodelle:

Private Cloud – Dieser Cloud-Infrastrukturtyp wird für eine bestimmte Bank betrieben. Es wird normalerweise von der Bank selbst oder einem Dritten verwaltet, der von den Räumlichkeiten aus arbeitet. Banken wird normalerweise empfohlen, ihre Dienste in einer privaten Cloud zu hosten, da sie dadurch eine bessere Kontrolle und mehr Flexibilität erhalten. Eine private Cloud minimiert auch das Risiko von Sicherheitsverletzungen, da sie innerhalb der Firewall der Organisation bereitgestellt wird.

Öffentliche Cloud – Diese Infrastruktur steht der gesamten Bankenbranche zur gemeinsamen Nutzung offen und gehört der Organisation, die die Cloud-Dienste verkauft. Banken können sich für die Public Cloud entscheiden, wenn sie nach Skaleneffekten suchen.

Hybrid Cloud – Diese Infrastruktur besteht aus privaten und öffentlichen Clouds, die für ihren individuellen geschäftlichen Anwendungsfall betrieben werden.

Cloud-Betriebsmodelle:

Virtuelle Captives – Bei diesem Modell gibt es einen dedizierten Pool von Zentren und Ressourcen, um Banken bei ihren Cloud-Operationen zu unterstützen, die auf Abruf verfügbar sind.

Personalaufstockung – Bei diesem Modell erwerben die Banken Cloud-Expertise, indem sie Mitarbeiter mit den richtigen Fähigkeiten einstellen. Das Team ist intern untergebracht und ermöglicht eine größere Flexibilität, wenn es darum geht, die Anforderungen in Echtzeit zu erfüllen.

Outsourcing-Anbieter – Dieser Ansatz nutzt Offshore-Einrichtungen und -Personen, um den Cloud-Betrieb zu verwalten. Die Mitarbeiter und Einrichtungen dieses Modells bedienen in der Regel mehrere Banken.

Dies waren die verschiedenen Cloud-Modelle, die einem Bankinstitut zur Verfügung standen. Jetzt verstehen wir, dass die Wahl zwischen ihnen für eine erstmalige Cloud-Strategie schwierig sein kann. Machen wir es Ihnen leicht. Hier sind die Cloud-Optionen, die wir im Allgemeinen umgehen, wenn wir eine BFSI-Marke digital skalieren.

Die Cloud-Modelle vertrauen Appinventiv

Für die mobile Zahlungsabwicklung: Während große Banken ihre eigenen Debit- und Kreditkarten verarbeiten, vertrauen wir für unsere aufstrebenden BFSI-Kunden auf die Cloud-Lösungen von Visa, MasterCard und Stripe. Neben der einfachen Integration bieten sie den Finanzinstituten spezialisiertes Know-how in den Bereichen Sicherheit und Betrugserkennung .

Für das Kundenbeziehungsmanagement: Die Mehrheit der Bankinstitute kämpft mit dem Marketing. Die wenigsten Banken wissen, was ihre Kunden wollen oder ob ihre Dienstleistungen auf die Bedürfnisse ihrer Kunden abgestimmt sind. Einige der Cloud-Anbieter, denen wir für diesen Zweck vertrauen, sind Salesforce, Mailchimp, Zendesk usw. Sie entwickeln sich alle schnell zu Cloud-Anbietern für CRM und Vertrieb.

Für Kernbanken: Während große Finanzinstitute ihr Kernbankensystem haben, ist dies bei Kreditgenossenschaften oder kleinen Banken nicht immer der Fall. Für sie ist es am besten, einen schlüsselfertigen Cloud-Banking-Dienstleister zu wählen, der Funktionen wie Online-Banking, Bankschalter usw. anbietet.
Die Cloud-Service-Anbieter, denen wir für diesen Anwendungsfall vertrauen, sind Jack Henry & Associates, Trident, FSI und Fiserv.

Für das Personalmanagement: Eine Reihe von Banken erwägen Cloud-basierte HRMs, die Software für Gehaltsabrechnung, Talentmanagement usw. anbieten. Beliebte Optionen für diesen Anwendungsfall können SAP/SuccessFactors, Workforce Now, Darwinbox, PeopleStrong und Oracle HCM sein.

Für IaaS: Angesichts der steigenden Kosten für Rechenzentren entscheiden sich Banken dafür, ihre App-Entwicklungs- und Testaktivitäten auf das Infrastructure-as-a-Service-Modell zu verlagern. Die IaaS-Anbieter sind dafür bekannt, zeitnahe Software-Upgrades und kostengünstige Hardware bereitzustellen, was es Banken erleichtert, ihre digitalen Angebote zu aktualisieren. Einige der Plattformen, denen wir im IaaS-Sektor vertrauen, sind Amazon Web Services, Google Cloud Platform, Microsoft Azure usw.

Unabhängig davon, welches Cloud-Modell Sie letztendlich für Ihre Bank wählen, gibt es einige inhärente Herausforderungen bei der Cloud-Einführung im Bankwesen. Wenn Sie wissen, was sie sind, können Sie nicht nur das beste Modell auswählen, sondern auch selbstbewusster Cloud-Dienste einsetzen.

Herausforderungen der Cloud-Einführung in Banken

Es gibt eine Reihe von Hindernissen, die zwischen Banken und ihren Initiativen zur Einführung der Cloud stehen. Lassen Sie uns einen Blick auf einige der wichtigsten Herausforderungen werfen.

Latenz

Die physische Entfernung zwischen einem Rechenzentrum und dem Cloud-Dienstanbieter kann die Leistung beeinträchtigen, indem Latenzprobleme auftreten. Diese Latenz kann zu einer Verzögerung bei Kernbankaktivitäten wie der Kartenautorisierung führen.
Zusätzlich zu den geografischen Unterschieden kann die Verlagerung der Systeme vom Rechenzentrum in die Cloud-Umgebung auch zu zusätzlicher Latenz führen.

Datenresidenz

Wenn Daten in der Cloud gehostet werden, ergeben sich mehrere Probleme des „Dateneigentums“. Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften kommt zu diesem Problem hinzu, da mehrere Finanzinstitute mit behördlich angeordneten Beschränkungen für die Speicherung der Daten konfrontiert sind.

Widerstandsfähigkeit

Obwohl die Fälle von Ausfällen viel seltener und weit verbreitet sind als bei herkömmlichen IT-Umgebungen, kommt es vor. Im Gegensatz zu herkömmlichen IT-Ausfällen sind die Auswirkungen von Cloud-Ausfällen jetzt viel weiter verbreitet, da die Banken mit der Wahrscheinlichkeit einer Datenschutzverletzung auf hohem Niveau und einer Ausfallzeit konfrontiert sind, die außerhalb ihrer Kontrolle in Echtzeit zu bewältigen ist.

Setzen Sie mit Appinventiv auf Cloud-Technologie

Appinventiv hat der BFSI-Branche geholfen, Risiken zu senken und Vorteile durch die Integration der am besten geeigneten Cloud-Transformationsstrategien zu steigern. Wir helfen Banken, die Cloud-Migration in einem modulweisen Modul anzugehen, um ein geringeres Übergangsrisiko zu gewährleisten und ihnen gleichzeitig den Raum zu geben, die vielen Vorteile von Cloud Computing auf kosteneffiziente Weise zu erleben.

Unser Cloud-First-Ansatz ermöglicht eine skalierbare und schnelle Transformation und hilft Unternehmen, Zusammenarbeit und Agilität zu fördern. Wir können Ihnen helfen, die agile digitale Umgebung zu nutzen, indem wir Sie in die Cloud bringen. Wenden Sie sich noch heute an unser Team von Cloud-Experten .