Was ist eine DeFi-Versicherung? Identifizieren von Geschäftsmöglichkeiten und Anwendungsfällen

DeFi-Anwendungen stehen ganz oben auf der Liste, während wir auf dem Weg zu einer ausgeklügelten Umsetzung der digitalen Transformation im Fintech-Sektor voranschreiten. Die Art und Weise, wie Menschen Geld tauschen, verändert sich durch diese Entwicklung permanent.

Die DeFi-Industrie expandiert schnell, da täglich neue Unternehmen, Protokolle und Anwendungen auftauchen. Daher ist dieser Sektor eine Kraft, mit der man rechnen muss, mit einem Gesamtwert von 255 Milliarden Dollar , der in seinen Protokollen eingeschlossen ist, und zahlreichen DeFi-Einhörnern im Umlauf.

Die Entwicklung und das Versprechen von DeFi sind erstaunlich, und was wir nicht glauben können, ist, dass der DeFi-Markt eine neue Entwicklung ist. Im August 2018 wurde das Wort „DeFi“ erstmals verwendet. Jedem Erfolg stehen jedoch Hindernisse im Weg. Hacks und Protokollverstöße haben Engpässe im Wachstumsschub von DeFi verursacht. Man könnte argumentieren, dass die Gefahr von Kapitalverlusten neben Regulierung und Bildung eines der Haupthindernisse ist, die eine weit verbreitete kommerzielle Einführung von DeFi verhindern.

Wenn es nur ein Mittel gäbe, mit dem Sie sich davor schützen könnten? Präsentation der DeFi-Versicherung – ein aufstrebender Sektor innerhalb eines aufstrebenden Sektors, der jedoch ein enormes Potenzial hat.

Um Ihnen zu helfen, das Konzept vollständig zu verstehen, lassen Sie uns untersuchen, was eine DeFi-Versicherung ist, wie sie funktioniert und welche Geschäftsmöglichkeiten und Anwendungsfälle sie bietet.

Was ist DeFi?

Dezentralisierte Finanzen oder DeFi ist die Transformation von den etablierten, zentralisierten Finanzsystemen hin zu Peer-to-Peer-Finanzierungen, die durch dezentralisierte Technologie auf Basis der Ethereum-Blockchain ermöglicht wird. DeFi-Apps funktionieren anders, da keine zentralisierte Einheit für die Überwachung des gesamten Systems zuständig ist.

Jeder, der über eine Internetverbindung verfügt, kann über DeFi-Produkte auf Finanzdienstleistungen zugreifen, die größtenteils von ihren Kunden betrieben und verwaltet werden. Das DeFi-Ökosystem hat ein riesiges Netzwerk miteinander verbundener DeFi-Versicherungsprotokolle und Finanzprodukte geschaffen, das von Leih- und Verleihplattformen bis hin zu Stablecoins und tokenisierten BTC reicht. Mit einer Vielzahl von Anwendungsfällen für Menschen, Entwickler und Institutionen hat sich die dezentrale Finanzierung zur aktivsten Branche im Blockchain-Umfeld entwickelt.

Der Durchbruch von DeFi scheint darin zu bestehen, dass Krypto-Assets jetzt auf eine Weise verwendet werden können, die Fiat- oder „reale“ Assets nicht können. Zu den Anwendungen, die nur auf Blockchains existieren können, gehören synthetische Vermögenswerte, dezentrale Börsen und Flash-Darlehen.

Dieser Paradigmenwechsel in der Finanzinfrastruktur bietet mehrere Vorteile in Bezug auf Chancen, Risiken und Vertrauen. DeFi bewirkt, dass sich der Bankensektor schnell verändert, daher ist es höchste Zeit für Sie, sich mit neuen Möglichkeiten zu befassen. Kryptowährungen im Wert von Milliarden von Dollar sind bereits über DeFi-Anwendungen geflossen, und dieser Betrag steigt täglich.

Vor- und Nachteile von DeFi

Was ist eine DeFi-Versicherung?

Die Definition der DeFi-Versicherung ist identisch mit der der traditionellen Versicherung. Bei DeFi bezieht sich Versicherung im Wesentlichen darauf, sich vor finanziellen Verlusten zu schützen, die durch Ereignisse innerhalb des DeFi-Ökosystems verursacht werden. So wie die Blockchain als Sicherheitsnetz für die etablierte traditionelle Versicherungsbranche dient, können die DeFi-Versicherungsprotokolle vorbeugende Schritte bieten und als Sicherheitsnetz für die Kryptoindustrie dienen.

Angenommen, Sie haben etwas Geld in eine DeFi-Plattform oder ein DeFi-Protokoll investiert. Sie sind sich bewusst, dass Fehler in der DeFi-Infrastruktur Sie Geld kosten könnten. Sie können also vorsichtshalber eine DeFi-Versicherung gegen die Möglichkeit kaufen, Ihr Geld auf der DeFi-Plattform zu verlieren.

Falls Sie auf der Plattform Geld verlieren und eine Deckung wünschen, können Sie sich an einen Versicherer von DeFi-Vermögenswerten wenden und einen bestimmten Betrag erhalten. Die Prämien für dezentrale Finanzversicherungen werden von vielen Variablen bestimmt, darunter die Art der Deckung, der Anbieter und die Vertragsdauer. Die Verbraucher müssen sich jedoch auch gründlich über die verschiedenen Arten von Vorfällen informieren, für die sie eine Deckung erwerben können.

Genau wie beim traditionellen Versicherungsschutz sollten Sie sich darüber im Klaren sein, wogegen Sie sich in der DeFi-Welt schützen.

Der DeFi-Versicherungsmarkt ist noch jung. Aufgrund des steigenden Transaktionsvolumens in der dezentralen Finanzierung ist jedoch in naher Zukunft mit einer raschen Ausweitung zu rechnen.

Protokolle, Systeme und Prozesse werden sich entwickeln und reifen, wenn die Branche expandiert, neue Protokolle verwendet werden, es mehr Möglichkeiten zur Abdeckung geben wird und mehr DeFi-Werte abgedeckt werden.

Nachfolgend finden Sie eine Liste einiger Unternehmen, die derzeit DeFi-Versicherungen anbieten. Aber da der Sektor expandiert, wird erwartet, dass viele weitere Unternehmen beitreten werden.

1. Union
2. Versicherung
3. Trost
4. itrust.Finance
5. DeFi versichern
6. Nexus Mutual

Diese Liste ist nicht allumfassend. Sie können recherchieren und die Dienstleister auswählen, die Ihren Anforderungen am besten entsprechen.

Wie funktioniert die DeFi-Versicherung?

Würde sie nicht dezentral erfolgen, würde die DeFi-Versicherung ihrem Namen nicht gerecht. Sie erwerben Versicherungsschutz von einem verteilten Netzwerk von Versicherungsanbietern und nicht von einer Einzelperson oder einem Unternehmen.

Versicherungsanbieter kann jeder sein. Dies erreichen Sie, indem Sie Kapital in einen sogenannten „Kapitalpool“ einzahlen. So werden Sie quasi zum Liquiditätsgeber. Als Versicherungsanbieter können Sie auswählen, welche Ereignisse oder Protokolle Sie abdecken möchten.

Beispielsweise können Sie ein hohes Maß an Vertrauen haben, dass Trade X nicht kompromittiert wird. Infolgedessen können Sie dem Kapitalpool, der zur Deckung dieses bestimmten Vorfalls bestimmt ist, problemlos Liquidität hinzufügen. Das Geld im Kapitalpool würde dann verwendet werden, um Ansprüche von Kunden zu bezahlen, die eine Deckung gegen einen Hack gekauft haben, also sollte Plattform X immer noch kompromittiert werden?

Natürlich gehen Sie das Risiko ein, Versicherungsschutz zu gewähren. Aus diesem Grund erhalten Sie als Versicherungsgeber Zinsen auf Ihre gesperrten Gelder. Diese Zinsen werden häufig (teilweise) durch die Prämien der Versicherungskunden gedeckt.

Geschäftsmöglichkeiten von DeFi

Blockchain-basierte Anwendungen explodieren in vielen Sektoren, und diese Technologie wird die Arbeitsweise von Unternehmen verändern. Die Art und Weise, wie Kunden mit Unternehmen interagieren und Transaktionen tätigen, verändert sich.

Unternehmen können stark von der Nutzung der DeFi-Technologie profitieren, um global zu expandieren und zusätzliche Kunden zu gewinnen. Erfahren Sie, wie die Implementierung von DeFi Ihrem Unternehmen helfen kann, die Rentabilität, Kundenzufriedenheit und Skalierbarkeit zu steigern.

Handel mit digitalen Assets

Ohne eine zentrale Behörde ermöglichen Kryptowährungsbörsen wie dezentrale Börsen (DEXs), automatisierte Market Maker und Token-Swapping-Aggregatoren den Peer-to-Peer-Handel und bewahren gleichzeitig die Souveränität der Benutzer über ihre Gelder. Wenn Sie über einen Internetzugang und eine Brieftasche wie MetaMask verfügen, können Sie mit DEXs wie Uniswap, 0x, Sushiswap, ParaSwap und vielen anderen von überall auf der Welt auf Krypto-Assets zugreifen. Darüber hinaus konkurrieren sie zunehmend mit zentralisierten Börsen.

Schnelle Transaktionen

DeFi garantiert, dass alle Ihre Transaktionen reibungslos, schnell und extrem sicher ablaufen. Aufgrund der Distributed-Ledger-Technologie stehen die Transaktionen nicht unter der Kontrolle einer einzelnen Einheit. Kunden und verbundene Partner können ein weitaus reibungsloseres finanzielles Erlebnis mit Ihrem Unternehmen haben, wenn Sie die DeFi-Anwendung verwenden.

Diese Technologie ist nützlich für Unternehmen, deren Mitarbeiter regelmäßig mehrere Transaktionen ausführen müssen, da sie die mit der Nutzung von Zahlungsdiensten Dritter verbundenen Kosten senkt.

Kleinere Unternehmen in Entwicklungsgebieten, deren Bedarf nicht durch das herkömmliche Bankensystem gedeckt wird, haben DeFi teilweise übernommen. Einige Unternehmen nutzen beispielsweise Zahlungsdienste wie Tranglo in ASEAN, BitPesa in Afrika sowie die wichtigsten DeFi-Börsen, um Geld direkt zu senden oder Zahlungen in durch den US-Dollar garantierte Stablecoins für internationale Überweisungen umzuwandeln.

Protokolle für die Ausleihe

Zu den Plattformen für nicht verwahrte, dezentralisierte Peer-to-Peer-Kredite gehören Compound und Aave. Beide Plattformen bieten Benutzern die Möglichkeit:

– Geld leihen, indem sie ihr Kryptowährungsvermögen als Sicherheit verwenden und

– Verleihen Sie ihre Kryptowährung zu Zinssätzen, die deutlich höher sind als die in konventionellen Finanzen verfügbaren.

Aave wird die Popularisierung von Flash-Darlehen zugeschrieben. Flash-Darlehen sind schnelle Kredite, die Kunden ohne Sicherheitsleistung erhalten können, solange der Kredit vor Ablauf der Sperrfrist vollständig zurückgezahlt ist.

Verbesserte Tokenisierung

Die Datenmengen und kritischen Informationsmengen eines Unternehmens wachsen mit der Zeit, und ab einem bestimmten Punkt wird es schwierig, sie zu rationalisieren. Tokenisierung ist ein Konzept, das Unternehmen bei der dezentralen, sicheren Datenspeicherung unterstützen kann.

Durch die Verteilung der verschlüsselten Informationsknoten über ein dezentralisiertes Netzwerk fördert die Tokenisierung den Verschlüsselungsprozess. Dadurch wird es Hackern unmöglich, die Daten zu verändern oder zu verfälschen.

Ertragslandwirtschaft

Yield Farming, das exklusiv für DeFi ist, ermöglicht es Benutzern, ihre Kryptowährungsanlagen in verschiedenen DeFi-Protokollen ohne Verwahrung einzusetzen, um hohe feste oder variable Zinssätze zu verdienen. Zu den besten Yield-Farming-Protokollen gehören Idle Finance, Yearn, Vesper und Enzyme.

Benutzer müssen manuell nach Protokollen suchen, die in Ermangelung von Yield-Farming-Diensten die höchsten Erträge erzielen, und dann ihre Kryptowährungsbestände auf diese Plattform übertragen, um ihre Einnahmen zu steigern. Betrachten Sie es als eine Fruchtfolge, bei der die Felder die Protokolle sind, die die maximalen Gewinne erzielen, und die Samen die ungenutzten Krypto-Assets sind. Für Yield Grower und Liquiditätsanbieter rationalisiert Yearn Finance diesen Prozess, indem es automatisch die lukrativsten Interessenten identifiziert und zu ihnen wechselt.

Anwendungsfälle für DeFi-Versicherungen

Zahlreiche Hacks von Smart Contracts , Cyberangriffe auf Börsenplattformen und andere Vorfälle in den letzten Jahren haben zu erheblichen Verlusten an Anlegergeldern geführt. Selbst die großzügige DAO war machtlos, einen Virenangriff auf ihre Infrastruktur zu stoppen, der Milliarden von Dollar kostete. Es gibt viele Anwendungsfälle für DeFi-Versicherungen, die dabei helfen können, diese Folgen zu vermeiden.

Krypto-Versicherung

Investoren suchen zunehmend nach Maßnahmen, um zu verhindern, dass ihre Investitionen gestohlen werden, da der Kryptowährungsmarkt weiterhin eine sehr exponierte Branche ist, die anfällig für alles ist, von Cyberangriffen bis hin zu Teppichzügen. Es gibt zwar mehrere Möglichkeiten, dies zu erreichen, aber eine, die die von Investoren gewünschte Sicherheit garantiert, wäre eine Kryptoversicherung, die garantiert, dass Sie Ihr Geld zurückerhalten, selbst wenn ein schreckliches Ereignis eintritt.

Wenn Sie die Volatilität der Bitcoin-Umgebung berücksichtigen, wird die Krypto-Versicherung von entscheidender Bedeutung. Massive Diebstähle von Online-Geldbörsen und -Börsen sind als Folge des steigenden Wertes von Kryptowährungen wie Bitcoin aufgetreten.

Zur Veranschaulichung wurde im Januar 2018 eine Kryptowährung im Wert von 500 Millionen Dollar vom japanischen Kryptomarkt Coincheck geplündert. Als Ergebnis dieser Hacks ist ein fragiles Ökosystem entstanden, das das herkömmliche Bankenökosystem entweder ablehnt oder nicht ernst nimmt.

Sicherheitenschutz für durch Kryptowährung besicherte Kredite

Die Sicherheitenschutzversicherung bietet Kreditnehmern und Kreditgebern ein Gefühl der Sicherheit durch Kryptowährungs-Kreditnetzwerke im heutigen turbulenten Markt, was ein entscheidender Schritt zur Förderung der Einführung von Blockchain ist. In einem gängigen Szenario mit Kryptokrediten wird der Kredit normalerweise durch den Versicherungsvertrag zurückgezahlt, wenn die vom Kreditnehmer angegebenen Sicherheiten verloren gehen oder gestohlen werden.

Als unglaubliche Nutzung der dezentralen Versicherung wurde ein Konsortium von Etherisc und mehreren anderen Unternehmen, darunter Nexo, Sweetbridge, Libra Credit, Celsius und einigen mehr, gegründet, um besicherte kryptounterstützte Kredite zu schützen und zu sichern.

Intelligente Vertragsabdeckung

Ironischerweise ist die Fähigkeit, Smart Contracts zu vertrauen, eines der größten Probleme von Ethereum. Die Blockchain versichert uns, dass Smart Contracts wie beabsichtigt funktionieren, aber wie können normale Menschen die gleiche Gewissheit haben?

Seit Mitte 2016 gab es drei gut publizierte „Hacks“ von Ethereum Smart Contracts. Alle diese Hacks führten dazu, dass beträchtliche Geldbeträge auf eine Weise verloren gingen, die offensichtlich dem Design des Codes widersprach.

Die Ethereum-Community hat erheblich von einem Sicherheitsnetz namens Smart Contract Cover profitiert. Das Produkt soll Ansprüche bei „unbeabsichtigter Code-Nutzung, die zu einem erheblichen finanziellen Schaden führt“ auszahlen. Es fungiert als Garantie, die das Vertrauen der Benutzer erhöht, dass ihr Geld nicht aufgrund von Problemen verloren geht, und es erhöht das Vertrauen der Entwickler in die Bereitstellung von Verträgen.

Krypto-Wallet-Schutz

Lösungen für das Risiko des Diebstahls von Kryptowährungs-Wallets im Falle von Angriffen wurden von Unternehmen wie Etherisc entwickelt. Viele Verbraucher in der Umfrage, die Etherisc durchgeführt hat, um die Nachfrage nach dezentralen Versicherungen zu ermitteln, waren sich einig, dass Brieftaschen versichert werden müssen, es dafür aber nur wenige Lösungen auf dem Markt gibt. Etherisc bietet eine Krypto-Wallet-Versicherung an, die einen erheblichen Betrag abdeckt, nachdem festgestellt wurde, dass solche Lösungen tatsächlich benötigt werden. Es ist eine großartige Anwendung der dezentralen Finanzierung.

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DeFi ist die Zukunft der Finanzierung für alle Wirtschaftssektoren und wird bleiben. Kunden verlagern ihre Fertigung in dezentrale Fertigungsstätten, sei es im Unternehmens- oder im Konsumgüterbereich. Es ist an der Zeit, dass Unternehmen die Blockchain-Technologie übernehmen und eine mutige digitale Transformation beginnen.

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Fazit

Aufgrund der Sicherheit und Transparenz, die sie den Anlegern bieten, ist die dezentrale Versicherung eine schnell wachsende Branche. Derzeit gibt es nur wenige Produkte auf dem Markt, aber es gibt definitiv Raum für Wachstum und Expansion. Für viele Jahre werden DeFi und seine Anwendungen die Branche dominieren.

Häufig gestellte Fragen

F. Was ist DeFi?

A. Dezentrale Finanzierung wird als DeFi abgekürzt. Es dient als Überbegriff für das Segment der Kryptowährungsgemeinschaft, das sich auf die Schaffung eines neuen, internetbasierten Finanzsystems konzentriert, indem Blockchains anstelle etablierter Vertrauens- und Vermittlersysteme eingesetzt werden.

F. Ist DeFi eine kluge Investition?

A. Der dezentralisierte Finanzsektor (DeFi) expandiert schnell, wobei die erste Bewertung des Ökosystems von über 100 Milliarden US-Dollar Mitte 2021 erfolgen wird. Es kann eine kluge Idee sein, heute in DeFi-Projekte zu investieren, da sie sich im Vergleich zu traditionellen noch in der Entwicklung befinden Finanzierungsinitiativen (TradFi) und wird voraussichtlich 2022 eine Korrektur erfahren.

F. Was ist eine DeFi-Versicherung?

A. Das Versicherungskonzept in DeFi konzentriert sich im Wesentlichen darauf, sich gegen Verluste aufgrund von Ereignissen im DeFi-Ökosystem zu versichern.

F. Was sind einige der wichtigsten Anwendungen der DeFi-Versicherung?

A. Es gibt viele Anwendungsfälle für DeFi-Versicherungen, die Benutzer vor Hacks und Cyberangriffen im DeFi-Ökosystem schützen können:

• Krypto-Versicherung
• Sicherheitenschutz für durch Kryptowährung besicherte Kredite
• Intelligente Vertragsabdeckung
• Krypto-Wallet-Schutz

F. Wie sicher ist DeFi?

A. DeFi ist nicht perfekt. DeFi-Projekte bieten nicht unbedingt das gleiche Maß an Sicherheit wie traditionelle, obwohl sie Vermittler aus traditionellen Finanzdienstleistungen eliminieren.