E-Commerce-Finanzierung – Der Leitfaden zur Finanzierung Ihres Unternehmens

Suchen Sie nach den besten Finanzierungsoptionen, um Ihr E-Commerce-Geschäft zu starten oder auszubauen? Wenn ja, ist dieser Leitfaden für Sie.

Wussten Sie, dass die Erfolgsquote von E-Commerce-Unternehmen weniger als 20 % beträgt , dh 8 von 10 E-Commerce-Unternehmen schließen 1-2 Jahre nach der Gründung? Und einer der Gründe für eine solche Ausfallrate ist der Mangel an finanzieller Unterstützung – Sie benötigen viel Geld in verschiedenen Phasen Ihres Unternehmens, um Inventar, Marketing und andere alltägliche Vorgänge zu bewältigen.

Die harte Wahrheit ist also, dass viele Menschen ein E-Commerce-Geschäft gründen oder gründen möchten. Dennoch kommen nur wenige in den Genuss seines Erfolgs, da viele nicht über den Luxus finanzieller Ressourcen verfügen, um ihr Unternehmen zu unterstützen.

Glücklicherweise haben Sie mit der Entwicklung von Fintech und Initiativen von Regierungen und der Öffentlichkeit mehrere Möglichkeiten, die notwendigen Mittel für den Aufbau und Start Ihres E-Commerce-Geschäfts aufzubringen.

In diesem Artikel behandeln wir das Wesentliche verschiedener E-Commerce-Finanzierungsoptionen und helfen Ihnen, die beste für Ihr Unternehmen zu finden.

Bereit? Lass uns anfangen.

Was ist E-Commerce-Finanzierung?

E-Commerce-Finanzierung ist eine Finanzlösung für Online-Händler, die dringend benötigtes Kapital für den Start und das Wachstum ihres Unternehmens bereitstellt. Das Kapital wird verwendet, um verschiedene Betriebskosten zu decken, zu denen Marketing- und Bestandskosten gehören.

Es gibt verschiedene Finanzierungsmodelle, um Ihr E-Commerce-Geschäft zu finanzieren. Der Fonds kann von der Regierung, Banken, Investoren, Familienmitgliedern und der allgemeinen Öffentlichkeit kommen. Sie können auch erwägen, sich aus Ihrem eigenen Geld selbst zu finanzieren, um ein Unternehmen zu gründen und es mit den erzielten Gewinnen zu führen.

Sie müssen jedoch wissen, dass nicht jedes Finanzierungsmodell für Ihr Unternehmen geeignet ist. Es hängt von der Phase Ihres Unternehmens und Ihren Zielen ab, die Sie mit dem gewünschten Fonds erreichen möchten. Lesen Sie also diesen Artikel weiter, um die verschiedenen E-Commerce-Finanzierungsoptionen zu verstehen und die richtige zu bestimmen.

Die 13 besten Finanzierungsideen für E-Commerce-Unternehmen

Unabhängig davon, welches E-Commerce-Geschäftsmodell Sie verfolgen möchten, Finanzkapital ist eine der wesentlichen Voraussetzungen. Es ist auch der Grund, warum viele Menschen ihre Träume nicht verwirklichen können.

Heutzutage ist es jedoch einfacher, eine Finanzierung zu suchen, wenn Sie wissen, wo Sie suchen müssen. Nachfolgend finden Sie einige der besten Optionen, die es wert sind, in Betracht gezogen zu werden.

1. Von Familie und Freunden ausleihen

Die Selbstfinanzierung ist eine der besten Möglichkeiten, Ihr E-Commerce-Geschäft zu finanzieren. Auch als Bootstrapping bekannt, beinhaltet es, ein Unternehmen nicht nur mit persönlichen Ersparnissen, sondern auch mit geliehenen Mitteln von Familie und Freunden zu gründen.

Schätzen Sie sich glücklich, wenn Sie jemanden kennen, der bereitwillig finanzielle Unterstützung für Ihr Unternehmen gewähren würde. Zögern Sie nicht, Ihre Idee vorzustellen und sie zu zwingen, die notwendigen Finanzen bereitzustellen.

Vorteile -

• Keine komplizierten Anforderungen, wie z. B. Bonitätsprüfung
• Leicht zu nähern
• Niedrige oder keine Zinsen

Nachteile –

• Kann persönliche Beziehungen aufs Spiel setzen
• Begrenzte Verfügbarkeit

2. Verwenden Sie Ihren 401(k)

Während die Verwendung Ihres Ruhestandsgeldes eine praktikable Option für die Gründung eines E-Commerce-Geschäfts sein kann, seien Sie vorsichtig. Sie möchten Ihren 401 (k) nicht wegen etwas mit ungewisser Zukunft aufbrauchen.

Eine der besten Möglichkeiten, 401(k) zu nutzen, sind Rollovers als Business Startups. So können Sie Ihre Vorsorgegelder ohne Steuernachteile oder Vorbezugsgebühren verwenden. Es ist speziell für Personen mit mehr als 50.000 US-Dollar in ihrem 401 (k).

Vorteile -

• Keine Steuern oder Strafen auf den abgehobenen Betrag
• Es erfordert keine Sicherheiten
• Zahlungen erfolgen durch automatische Gehaltsabzüge.

Nachteile –

• Einige Arbeitgeber erlauben dies möglicherweise nicht
• Mögliche Arbeitgeberbindung

3. Bewerben Sie sich für ein Zahltagdarlehen

Zahltagdarlehen sind nicht nur für einen kleinen Betrag, sondern auch für ihre hohen Zinssätze bekannt. Dies ist also möglicherweise nicht so gut wie andere Finanzierungsquellen, aber eine Überlegung wert, wenn Ihnen die Optionen ausgehen.

Erwägen Sie, sich bei einem vertrauenswürdigen Zahltag-Kreditgeber in Ihrer Region zu bewerben. Es wird für eine zusätzliche Finanzierung empfohlen, die Sie aus den anderen in diesem Beitrag erwähnten Methoden erzielen können.

Vorteile -

• Schnelle Genehmigung
• Weniger Anforderungen im Vergleich zu anderen Krediten
• Eine Bonitätsprüfung ist nicht erforderlich

Nachteile –

• Gebühren und Zinsen können hoch sein
• Potenziell in eine Schuldenfalle geraten

4. Optimieren Sie Ihre Kreditkarten

Die richtigen Kreditkarten können beim Aufbau eines E-Commerce-Geschäfts helfen. Sie können die benötigten Mittel sammeln, während Sie Zahlungen verzögern. Es ist auch möglich, Zahlungen zu stunden und in monatliche Raten umzuwandeln, obwohl dies mit der Zahlung von Zinsen verbunden wäre.

Wenn Sie eine Kreditkarte verwenden, entscheiden Sie sich für solche, die Vergünstigungen wie Meilen oder Rabatte einbringen. Auf diese Weise finanzieren Sie nicht nur Ihr Unternehmen, sondern erhalten auch etwas für Ihre Ausgaben.

Vorteile -

• Sie können Meilen, Rabatte und andere Vergünstigungen aus Ausgaben sammeln
• Keine Notwendigkeit für Sicherheiten
• Revolvierende Kreditlinie

Nachteile –

• anfällig für Missbrauch
• Kann ein minimales Kreditlimit haben

5. Beantragen Sie einen Bankkredit

Wenn Sie ein E-Commerce-Geschäft von Grund auf neu starten, ist ein herkömmlicher Bankkredit eine der besten Finanzierungsoptionen. Diese Art der Fremdfinanzierung ermöglicht den Zugang zu Bargeld im Austausch für monatliche Rückzahlungen.

Ihre Chancen, genehmigt und für einen angemessenen Zinssatz qualifiziert zu werden, werden von vielen Faktoren beeinflusst. Beispielsweise kann Ihre Bonität ein entscheidender Faktor sein. Auch das Stellen von Sicherheiten oder die Beantragung einer kurzen Rückzahlungsfrist können helfen, Ihre Zinsen zu senken.

Vorteile -

• Möglich, einen großen Betrag zu leihen
• Lange Rückzahlungsdauer je nach Kreditkonditionen
• Hilft beim Aufbau von Geschäftskrediten

Nachteile –

• Der Bewerbungsprozess kann langwierig sein
• Kann abhängig von Ihrem Risiko hohe Zinsen haben

6. Finden Sie einen Business Angel

Sie können die Finanzierung finden, die Sie benötigen, wenn Sie wissen, wo Sie suchen müssen. Unter anderem müssen Sie nach Angel-Investoren suchen. Sie sind wohlhabende Personen, die in Unternehmen investieren, an die sie glauben. Im Gegenzug erhalten sie Eigenkapital.

Eines der besten Dinge an einem Angel Investor ist, dass Sie das Geld nicht bezahlen müssen. Dies liegt daran, dass der Angel-Investor Eigenkapital in Ihrem Unternehmen besitzt.

Vorteile -

• Keine Kreditrückzahlungen oder Zinsen
• Greifen Sie auf das Wissen und die Fähigkeiten des Angel Investors zu
• Minimaler Papierkram

Nachteile –

• Sie können am Ende nur eine minimale Kontrolle über das Geschäft haben
• Der Angel Investor erhält einen Anteil an Ihren Gewinnen

7. Suche nach Risikokapitalgebern

Ein Risikokapitalgeber oder VC bezieht sich auf einen Private-Equity-Investor, der Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial finanziell unterstützt. Im Gegenzug erhält der VC Eigenkapital.

Mit der richtigen VC-Firma verdienen Sie nicht nur Geld, sondern können auch von wertvollen und fachkundigen Erkenntnissen profitieren, um Ihren Erfolg voranzutreiben.

Vorteile -

• Erhalten Sie eine beträchtliche Finanzierung
• Privates Vermögen muss nicht verpfändet werden
• Potenzial für mehr Publizität

Nachteile –

• Reduzierter Einsatz für die Existenzgründer
• Schwer zu bekommen

8. Suchen Sie nach Zuschüssen für kleine Unternehmen

Das Beste an Zuschüssen ist, dass es sich nicht um Darlehen handelt, sodass Sie über die notwendigen finanziellen Mittel verfügen können, ohne Rückzahlungen zu benötigen.

Regierungsprogramme sind oft verfügbar, um kleinen Unternehmen zu helfen, also erwägen Sie, solche zu nutzen. Einige private Organisationen haben möglicherweise auch ihre jeweiligen Stipendien für Personen, die nachweisen können, dass sich ihre Geschäftsidee lohnt.

Vorteile -

• Kostenloses Geld, um Ihr E-Commerce-Geschäft zu starten
• Kann Ihrem Unternehmen helfen, an Glaubwürdigkeit zu gewinnen
• Es kann einen Wasserfalleffekt haben

Nachteile –

• Die Beantragung kann zeitaufwändig sein
• Es kann schwierig sein, eine Genehmigung zu erhalten

9. Crowdfunding starten

Crowdfunding ist eine clevere Möglichkeit, Ihr E-Commerce-Startup zu finanzieren. Wie der Name schon sagt, handelt es sich um eine Strategie, die die Verwendung von Geldern erfordert, die von einer großen Anzahl von Personen gesammelt wurden, normalerweise über das Internet.

Um erfolgreich zu sein, müssen Sie die Masse davon überzeugen, dass Sie eine überzeugende Geschäftsidee haben. Machen Sie das E-Commerce-Geschäft interessant und bieten Sie denjenigen, die zu Ihrem Unternehmen beitragen, eine Gegenleistung.

Vorteile -

• Erhöht die Präsenz und Publizität des Unternehmens
• Es hilft beim Aufbau Ihres Marktes
• Validiert Ihr Unternehmen

Nachteile –

• Kann zeitaufwändig sein
• Reputationsschaden bei Scheitern des Projekts

10. Probieren Sie Peer-to-Peer-Kredite aus

Auch bekannt als Social Lending oder P2P Lending ist eine Methode, Geld von mehreren Kreditgebern zu bündeln und dem Kreditnehmer zur Verfügung zu stellen.

Sie können den Antrag bequem online ausfüllen. Risikoeinstufungen werden berechnet, einschließlich Ihrer Kreditwürdigkeit, sodass Ihre Zulassungschancen nicht absolut sind.

Vorteile -

• Schnellere Beantragung als herkömmliche Kredite
• Wettbewerbsfähige Zinssätze
• Einfacher Prozess

Nachteile –

• Pflegt keine Beziehungen zu den Kreditgebern
• Kreditrisiko

11. Betrachten Sie Rechnungsfinanzierung

Rechnungsfinanzierung kann eine praktikable Wahl sein, wenn Sie Mittel für ein bereits bestehendes E-Commerce-Geschäft benötigen. Kurz gesagt, es geht darum, Bargeld zu generieren, indem Sie Kredite gegen Ihre Forderungen aufnehmen.

Um sich für die Rechnungsfinanzierung zu qualifizieren, müssen Sie Ihre Rechnung als Sicherheit verwenden. Es dient als Garantie dafür, dass Sie bald Geld erhalten und damit Ihre Verpflichtungen begleichen können.

Vorteile -

• Sofortiger Zugriff auf Bargeld
• Es macht den Cashflow vorhersehbarer
• Ermöglicht die vorzeitige Zahlung Ihrer Forderungen

Nachteile –

• Kann exorbitante Gebühren haben
• Die Genehmigung kann von den Aufzeichnungen Ihrer Kunden abhängen

13. Kredit bei PayPal

Dies ist eine weitere gute Finanzierungsoption, wenn Ihr E-Commerce-Geschäft bereits in Betrieb ist und Sie PayPal in Ihrem Betrieb verwendet haben. Über PayPal Working Capital können Sie einen Geschäftskredit basierend auf Ihrer PayPal-Geschichte erhalten.

Es bietet eine Fülle von Vorteilen, einschließlich einer erschwinglichen Festgebühr. Das Beste ist, dass bei der Bearbeitung von Anträgen keine Bonitätsprüfung erforderlich ist.

Vorteile -

• Schnelle Genehmigung und sofortige Finanzierung
• Es bedarf keiner Bonitätsprüfung oder einer persönlichen Bürgschaft
• Höhere Chance auf Zulassung als herkömmliche Kreditgeber

Nachteile –

• Benötigt PayPal-Verlauf, um sich zu qualifizieren
• Es kann ziemlich teuer werden

Welches ist die beste E-Commerce-Finanzierungsoption für Sie?

Mit der boomenden E-Commerce-Branche und dem Online-Kaufverhalten der Kunden ist die Finanzierung Ihres E-Commerce-Geschäfts nicht mehr so ​​schwierig wie früher. Sie können viele Optionen in Betracht ziehen, um Geld für Ihr Unternehmen zu sammeln, und wir haben die meisten davon in diesem Artikel behandelt.

Sie müssen jedoch verstehen, dass Sie keine Finanzierungsoption auswählen sollten, nur weil sie leicht verfügbar ist. Stattdessen müssen Sie Antworten auf die folgenden Fragen finden und sich dann für die richtige Förderoption entscheiden –

• Wie viel Geld brauchst du?
• Was wollen Sie mit dem gesammelten Geld erreichen?
• Geht es Ihrem Unternehmen gut, Schulden aufzunehmen und rechtzeitig zurückzuzahlen?
• Möchten Sie, dass Investoren Ihre Geschäftsentscheidungen hinterfragen?

Wenn Sie schließlich Mittel für Ihr wachsendes Unternehmen aufbringen möchten, müssen Sie sicherstellen, dass Ihre Buchhaltung angemessen verwaltet wird. Investoren und Kreditgeber möchten möglicherweise Ihren Kontoauszug überprüfen, um zu sehen, wie sich Ihr Unternehmen in Bezug auf Kapitalausgaben, Gewinne, Verluste usw. entwickelt.

Um dieses Problem anzugehen, sollten Sie in eine gute Buchhaltungssoftware investieren, die mit Ihrer E-Commerce-Plattform kompatibel ist. Hier sind ein paar Anleitungen, die Sie vielleicht als nächstes lesen möchten –

• Beste Buchhaltungssoftware für E-Commerce-Geschäfte
• Die besten Buchhaltungs-Apps von Shopify

Schauen wir uns nun einige der häufigsten Fragen an, die Menschen zur Finanzierung eines E-Commerce-Geschäfts stellen –

Ich hoffe, dieser Leitfaden hat Ihnen einen Überblick über verschiedene Finanzierungsoptionen für E-Commerce-Unternehmen gegeben und Ihnen geholfen, die richtige auszuwählen, um Ihr Unternehmen zu finanzieren und weiter auszubauen.