Wie können Unternehmen sich mit Blockchain in der regulatorischen Compliance-Landschaft zurechtfinden?

Angesichts wachsender Datenschutzbedenken, sich ändernder Vorschriften aufgrund des Marktumfelds, einem massiven Anstieg des Datenvolumens und der Öffnung der Geschäftswelt für internationalen Handel und Transaktionen ist das Umfeld zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften komplexer denn je geworden. Damit sich ein Unternehmen in diesem Umfeld hervortun kann, ist es von entscheidender Bedeutung, dass alle seine Daten konsolidiert, überprüft, gespeichert und in dem von den Aufsichtsbehörden geforderten Format gemeldet werden.

Aus Angst vor dem Aufwand und den Kosten, die die Compliance-Bereitschaft mit sich bringt, neigen Unternehmen dazu, den Prozess ganz zu meiden, was dazu führt, dass sowohl die Geschäftskosten als auch der Ruf auf dem Spiel stehen. Inmitten dieser Komplexität bietet das Einbringen und Verwalten von Daten in die Blockchain klare Vorteile, da sie die Compliance-Anforderungen auf unveränderliche und sichere Weise erfüllen.

In diesem Artikel befassen wir uns mit der Rolle der Blockchain bei der Compliance und wie die Technologie nicht nur Unternehmen, sondern auch Regulierungsbehörden bei der Verbesserung des Compliance-Prozesses helfen kann.

Die Möglichkeiten der Blockchain zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Blockchain hat sich als unveränderliches Hauptbuch etabliert, das der detaillierten Aufzeichnung von Zugriffen, Änderungen und Werten dient. Nachdem die Daten in die Blockchain eingegeben wurden, können sie nicht mehr geändert, geändert oder gelöscht werden. Wenn diese Funktionen in die alltäglichen Geschäftsprozesse integriert werden, sind Unternehmen in der Lage, sich bereits in der ersten Phase ihrer Produktentwicklung oder Dienstentstehung auf ihre regulatorischen Anforderungen vorzubereiten.

Andererseits erleichtert die Einhaltung der Blockchain-Technologie auch das Leben der Regulierungsbehörden. Die gemeinsame Architektur und Sicherheit der Blockchain macht eine manuelle Überwachung überflüssig und rationalisiert gleichzeitig die Regulierungsprozesse für die beteiligten Parteien. Durch ihre Konzeption entlastet die Blockchain-Architektur die Regulierungsbehörden von den umfangreichen Prozessen des Sammelns, Speicherns, Abgleichens und Aggregierens der Daten selbst.

Ein funktionierendes Beispiel für die Verschmelzung von Blockchain und Compliance ist die aufsichtsrechtliche Berichterstattung über Transaktionen, an der mehrere Parteien beteiligt sind. Im Falle einer Rückversicherung umfasst der Bericht beispielsweise den Versicherer, den Versicherer, den Makler und die Regulierungsbehörde. Die zwischen all diesen Beteiligten abgewickelten Transaktionen können komplexer Natur sein – ein Problem, das die Blockchain mit ihrem unveränderlichen Hauptbuch, das für alle Parteien einsehbar ist, entschärfen kann, sodass sie ihren Meldepflichten schneller nachkommen können.

Um den Einfluss der Blockchain auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, insbesondere im Bereich der Berichterstattung, zu stärken, begann die Europäische Kommission 2017 mit der Erforschung der Anwendung von Blockchain, um eine verteilte Aufzeichnung von Finanzberichten in der gesamten EU zu erstellen, die dann mit den Regulierungsbehörden und anderen interessierten Interessengruppen geteilt werden kann . Während das Projekt immer noch darauf wartet, dass die DSGVO-Gesetze durch eine vollständige Dezentralisierung ersetzt werden, hat es Möglichkeiten für eine umfassende Hypothesenbildung eröffnet.

Die Detaillierung der Blockchain-Compliance bleibt oft unvollständig, ohne die Blockchain-Lösungen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften auf molekularer Ebene zu betrachten. Durch seine verschiedenen Facetten, die wir als Nächstes behandeln werden, revolutioniert die Blockchain den einst traditionellen Prozess hin zu neuen digitalen und dezentralen Grenzen.

Die verschiedenen Dimensionen der Blockchain-Technologie und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Sowohl Regulierungsbehörden als auch Unternehmen suchen nach effizienteren Möglichkeiten, den komplexen Compliance-Bereitschaftsprozess zu vereinfachen. Und dafür wenden sie sich der Blockchain zu. Hier sind einige Möglichkeiten, wie Blockchain für Unternehmen jetzt in die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften integriert wird.

1. Kennen Sie Ihre Kunden (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML)

Unternehmen sollten im Rahmen der KYC- und AML-Prozesse Kundeninformationen sammeln, bevor sie ihre gemeinsame Reise beginnen.

Moderne KYC-Systeme sind in der Regel stark auf Verifizierungstools von Drittanbietern angewiesen, um die Benutzeridentität festzustellen, was mit enormen Sicherheitsrisiken verbunden ist. In einer dezentralen Welt können mit Blockchain-basiertem KYC die gesammelten Daten mit den aktuellen Daten verglichen werden und intelligente Verträge können automatisch ausgeführt und in Echtzeit überprüft werden.

2. Transaktionsüberwachung und -prüfung

Die Möglichkeit, Benutzer in Echtzeit zu scannen und zu überwachen, hilft dabei, Finanzkriminalität sofort zu erkennen. Die Tatsache, dass Blockchain und regulatorisches Risikomanagement die Ausführung dieser Transaktionsverfolgungsaktivitäten in Echtzeit ermöglichen, hilft dem Compliance-Team, Warnsignale oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Angesichts der zunehmenden Akzeptanz virtueller Währungen in Unternehmen wird Blockchain auch dazu genutzt, die Sicherheit und Geschwindigkeit der automatisierten Transaktionsüberwachung zu erhöhen und gleichzeitig eine bessere Rückverfolgbarkeit und schnellere Analyse zu ermöglichen.

3. Aufzeichnungsspeicher

Der Einsatz von Big-Data-Analysen in Unternehmen nimmt zu. Das Problem mit dieser Technologie besteht jedoch darin, dass sie viele unstrukturierte und nicht ausreichend genutzte Daten erzeugt, deren Speicherung und Abruf für betriebliche und Prüfzwecke eine Herausforderung darstellen kann.

Die Kombination aus Blockchain und regulatorischem Risikomanagement ermöglicht es Unternehmen, unabhängig vom Format auf aktualisierte Informationen zuzugreifen und diese sogar in Echtzeit zu sichern. Dadurch kann ein schneller Zugriff auf die notwendigen Daten zur Durchführung der Regulierungs- und Compliance-Prozesse bereitgestellt werden.

4. Betrugsprävention

Während Regulierung oft mit Datenspeicherung und Benutzeridentitäten in Verbindung gebracht wird, spielt sie auch eine entscheidende Rolle bei der Betrugsprävention.

Zu diesem Zweck werden Blockchains für Unternehmen verwendet, um verschlüsselte Datenblöcke zu erstellen, um Hacker daran zu hindern, sensible Geschäftsdaten einzusehen und darauf zuzugreifen. Die Einhaltung der Blockchain-Vorschriften erfordert genaue Datenübereinstimmungen von einem Block zum anderen, was bedeutet, dass die Hacker die unmögliche Aufgabe übernehmen müssen, ihre Systeme so zu konfigurieren, dass sie Warnungen erhalten, wenn die synthetischen Artefakte für Transaktionen und Kontoerstellung verwendet werden.

Die vier Anwendungsfälle zur Steuerung der Compliance mit der Blockchain-Technologie sind nur oberflächliche Untersuchungen dazu, wie weit die Technologie im Bereich der Regulierung gehen kann. Das Verständnis der Tiefe der Anwendung ist noch im Gange und Appinventiv ist ein Teil dieser Reise. Wir unterstützen Unternehmen in allen Bereichen dabei, die Auswirkungen von Verstößen zu beseitigen, indem wir Blockchain mit Technologien wie KI und IoT in den Weg zur Vorbereitung auf Vorschriften integrieren.

Wir haben kürzlich an einem Pilotprojekt gearbeitet, bei dem eine mHealth-App für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften vorbereitet wurde. Im Rahmen des Proof-of-Concept-Erstellungsprozesses haben wir uns mit mehreren Herausforderungen und deren experimentellen Lösungen beschäftigt.

Hier finden Sie einen Überblick über die regulatorischen Herausforderungen für Unternehmen, für die wir einen Workaround gefunden haben.

Skalierbarkeit – Blockchain steht vor der Unfähigkeit, mehrere Transaktionen mit einer angemessenen Geschwindigkeit zu verarbeiten. Dies ist zwar eine gute Sache, da es die Wahrscheinlichkeit böswilligen Verhaltens verringert, aber auch die Zeit, die für die Durchführung von Transaktionen benötigt wird, nimmt zu. Um dieses Problem zu lösen, wenden unsere Blockchain-Berater für Unternehmen eine Reihe von Techniken an, wie z. B. „Lightning“ des Netzwerks, Sharding und die Anwendung eines Proof-of-Stake-Konsensalgorithmus.

Speicherung – Blockchain-Prozesse zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften wie App-Bewertung, Vorfallmeldung und Vorzertifizierung erzeugen viele Daten in Form von Bildern oder Dateien. All dies führt dazu, dass dem Blockchain-Netzwerk der Speicherplatz ausgeht. Um dieses Problem anzugehen, haben wir uns dezentrale Speichersysteme wie Filecoin und IPFS angesehen, die die permanenten Hashes der gespeicherten Daten generieren.

Datenschutz – Die Gewährleistung der Anonymität der Patientendaten ist der Schlüssel zur Regulierung medizinischer Apps. Mit der Blockchain können alle teilnehmenden Parteien die Transaktionen auf einer öffentlichen Blockchain sehen und die öffentliche Adresse der Parteien kann zu ihrer Identifizierung verwendet werden. Während alle Daten verschlüsselt werden, wenn Sie die gesetzlichen Vorschriften der Blockchain einhalten, können Hacker mit einigen Informationen über die Krankengeschichte von Patienten eine Verbindung zwischen der tatsächlichen Identität der Benutzer und ihrer öffentlichen Adresse herstellen. Wir haben hierfür eine Lösung gefunden, indem wir in eine besser kontrollierte Umgebung investiert haben, die Plattformen wie Besu oder Hyperledger Fabric als Teil unserer Blockchain-Entwicklungsdienste anbieten.

Hier sind einige Möglichkeiten, wie wir regulatorische Herausforderungen für Unternehmen und Blockchain lösen, indem wir mit Unternehmen zusammenarbeiten, die bereit sind, den Sprung in Richtung Digitalisierung zu wagen, indem sie in Technologien der nächsten Generation investieren. Wenn auch Sie nach Möglichkeiten suchen, Blockchain für Unternehmen zu integrieren, nehmen Sie noch heute Kontakt mit uns auf.

FAQs

F. Wie kann die Blockchain-Technologie Unternehmen dabei helfen, Compliance sicherzustellen?

A. Blockchain unterstützt Unternehmen bei der Compliance-Bereitschaft, indem alle Daten in einem unveränderlichen Hauptbuch gespeichert werden, von wo aus die Aufsichtsbehörden den Transaktionsverlauf einsehen und nachverfolgen können, ob die Gesetze befolgt wurden. Da die Daten, die in das Blockchain-Netzwerk gelangen, nicht geändert werden können, können die Regulierungsbehörden sicher sein, dass sie keine manuellen Inspektionsaufgaben durchführen müssen.

F. Welche Vorteile bietet der Einsatz von Blockchain in Compliance-Prozessen?

A. Blockchain bietet Unternehmen eine Reihe von Vorteilen, wenn sie sich für die Technologie für ihren Compliance-Prozess entscheiden – einfaches KYC/AML, Betrugsprävention, unveränderliche Datenspeicherung und Transaktionsüberwachung in Echtzeit.