FinTech-Cybersicherheit – Wie erstellt man eine Finanz-App mit proaktiven Sicherheitsmaßnahmen?

Stellen Sie sich eine Landschaft vor, in der alle Ihre Finanztransaktionen im Handumdrehen erledigt werden, Investitionen mit einem Wisch verwaltet werden, Kredite mit einem Fingertipp genehmigt werden und in der Finanztechnologie die Art und Weise, wie wir mit Geld umgehen, verändert. Willkommen in der Welt der Fintech!

Da täglich neue Plattformen und Anwendungen entwickelt werden, ist die Fintech-Branche (Finanztechnologie) in den letzten Jahrzehnten exponentiell gewachsen. Statista zeigt, dass es im Mai 2023 fast 11.651 Fintech-Startups in den USA gab (die höchste weltweit), gefolgt von 5.061 im asiatisch-pazifischen Raum und 9.681 in EMEA (Europa, Naher Osten und Afrika).

Mit dem rasanten Wachstum von Fintech-Unternehmen steigt auch die Zahl der Mobile-Banking-Nutzer in einem beispiellosen Tempo. Laut Statista wird die Zahl der Digital-Banking-Nutzer in den USA bis 2025 voraussichtlich 217 Millionen erreichen, gegenüber 197 Millionen im Jahr 2021. Angesichts der Einfachheit und Bequemlichkeit, die Mobile-Banking den Nutzern bietet, könnte diese Zahl sogar über den Schätzungen liegen.

Angesichts der beispiellos steigenden Zahl von Nutzern, die die digitale Finanzrevolution annehmen, besteht ein dringender Bedarf, die Cybersicherheit im Fintech-Bereich zu stärken.

Warum ist FinTech-Cybersicherheit für Unternehmen wichtig?

Datenschutzverletzungen und Cyberangriffe sind häufig in den Nachrichten, da Hacker ständig aktiv sind, indem sie anfällige Daten manipulieren und Sicherheitsprotokolle verletzen. Ein erfolgreicher Versuch solcher Hacker kann Unternehmen nicht nur Millionen von Dollar kosten, sondern auch ihren gesamten Markenruf und ihre Glaubwürdigkeit auf dem Markt schädigen.

Beispielsweise war Equifax, ein amerikanisches multinationales Unternehmen für die Berichterstattung über Verbraucherkredite, mit einer der größten Datenschutzverletzungen des Jahrhunderts konfrontiert, die das Unternehmen innerhalb weniger Tage fast 4 Milliarden US-Dollar kostete. Der Verlust überstieg die Kosten für die Einführung strenger Sicherheitsmaßnahmen bei weitem. Dies hat sich als wahr erwiesen, da das Unternehmen zwei Jahre nach dem Verstoß rund 1,4 Milliarden US-Dollar für Bereinigungskosten ausgab, darunter die Verbesserung der App- und Datensicherheitskosten sowie die Umgestaltung der IT-Infrastrukturkosten. Umgekehrt kostet die Entwicklung einer sicheren Fintech-App nur 50.000 bis 200.000 US-Dollar (mehr Details später).

Hier sind einige weitere Beispiele für Fintech-Cyberangriffe, die im Jahr 2022 gemeldet wurden:

• Die OP Financial Group, das größte Finanzunternehmen Finnlands mit 180 Genossenschaftsbanken und 2 Millionen Kunden, wurde einem Cyberangriff ausgesetzt, bei dem Phishing-Nachrichten, die angeblich von der OP Group stammten, die Empfänger aufforderten, auf einen Link zu klicken, um die Zahlung zu bestätigen.
• Qubit Finance, eine dezentrale Kredit- und Kreditplattform, wurde von Hackern ausgenutzt und Kryptowährungen im Wert von fast 80 Millionen US-Dollar kompromittiert.
• TransUnion, eine Kreditauskunftei, wurde von einem massiven Datenhack durch „N4aughtysecTU“ betroffen. Diese Hackergruppe forderte ein Lösegeld in Höhe von 15 Millionen US-Dollar für vier Terabyte kompromittierter Daten.

Was sind also Ihre Sicherheitsprotokolle, um sich vor solchen Vorfällen zu schützen und nicht Opfer böswilliger Cyberangriffe zu werden? Was sind Ihre Best Practices, um Ihren Kunden eine äußerst sichere und konforme Finanzplattform zu bieten?

Nun, angesichts des rasanten Wachstums der Mobile-Banking-Nutzer kann die Entwicklung einer benutzerdefinierten Fintech-App mit starken Sicherheitsmaßnahmen Ihre ultimative Rettung gegen solche Bedrohungen sein. Lassen Sie uns eintauchen, um zu verstehen, wie Sie im Jahr 2023 eine sichere Finanzanwendung erstellen können.

Wie erstellt man eine sichere FinTech-App?

Es gab noch nie eine bessere Möglichkeit, die Cybersicherheit in der Fintech-Branche zu gewährleisten, als eine benutzerdefinierte mobile Anwendung mit starken Sicherheitsmaßnahmen zu erstellen.

Laut Statista bevorzugen 43,5 % der US-Verbraucher die Nutzung von Mobile Banking für den Zugriff auf Konten, was es zur am weitesten verbreiteten Bankmethode macht. Der Aufbau einer sicheren Fintech-Anwendung ist jedoch eine komplexe und zeitaufwändige Aufgabe, die entsprechende Erfahrung, Fachwissen und Kenntnisse über Fintech-Sicherheitsvorschriften wie PCI-DSS und DSGVO erfordert.

Während die Schritte zum Erstellen einer Fintech-App denen bei der Entwicklung anderer mobiler Apps ähneln, ist das Verständnis der Best Practices für die Cybersicherheit im Fintech-Bereich von entscheidender Bedeutung, um den dauerhaften Erfolg Ihrer Fintech-Anwendung sicherzustellen. Daher finden Sie hier eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Erstellen einer sicheren Fintech-App:

Definieren Sie den Zweck Ihrer App

Der erste Schritt zur Entwicklung einer Fintech-App beginnt mit der Definition des Zwecks Ihrer Fintech-App. Finden Sie heraus, welche Art von Fintech-App Ihren Anforderungen am besten entspricht. Benötigen Sie eine Lösung für Mobile Banking, Peer-to-Peer-Kredite, Anlageverwaltung, Kreditsanktion oder andere Finanzdienstleistungen? Wenn Sie den Zweck Ihrer App genau verstehen, können Sie den richtigen App-Typ entwickeln, der den Bedürfnissen Ihrer Zielgruppe gerecht wird.

Beschreiben Sie die Features und Funktionalitäten

Beschreiben Sie nun basierend auf dem Zweck Ihres Produkts die Kernmerkmale und Funktionalitäten Ihrer Fintech-App. Unabhängig davon, welchen spezifischen Zweck Ihre App erfüllt, müssen Sie darüber nachdenken, grundlegende Sicherheitsfunktionen wie Benutzerauthentifizierung, sichere Transaktionen, Kontoverwaltung, personalisierte Benachrichtigungen, Datenaktualisierungen in Echtzeit und Analysen hinzuzufügen. und erstellen Sie eine Roadmap für die Entwicklung.

Entwerfen Sie eine intuitive Benutzeroberfläche

Eine intuitive Benutzeroberfläche ist das Lebenselixier jeder Anwendung, und eine Fintech-App bildet da keine Ausnahme. Erstellen Sie also eine einfach zu navigierende und optisch ansprechende Benutzeroberfläche, die Benutzer durch verschiedene Funktionen führt. Achten Sie auf Komfort, Zugänglichkeit, Sicherheit und Transaktionsabläufe, um ein nahtloses UI/UX-Design zu gewährleisten.

Entwickeln, testen und stellen Sie die App auf dem Markt bereit

Jetzt ist es an der Zeit, mit dem Entwicklungsprozess zu beginnen. Nutzen Sie den richtigen Tech-Stack und befolgen Sie agile Methoden, um eine hochmoderne, sichere und robuste Fintech-Anwendung zu entwickeln. Führen Sie nach der Entwicklung gründliche Tests durch, um etwaige Fehler und Störungen zu identifizieren und zu beheben, bevor Sie das Produkt auf den Markt bringen.

Analysieren, überwachen und iterieren

Der Entwicklungsprozess Ihrer Fintech-App endet nicht mit der erfolgreichen Bereitstellung. Sie müssen die Leistung, das Feedback, das Benutzerengagement, die Skalierbarkeit und die Sicherheit Ihrer App ständig überwachen, um ihren dauerhaften Erfolg in der Fintech-Branche sicherzustellen. Sie können Analysetools verwenden, um Einblicke in das Benutzerverhalten zu gewinnen und über die Sicherheitsstandards auf dem Laufenden zu bleiben, um die Leistung der App basierend auf Markttrends und Benutzerfeedback zu iterieren und zu verbessern.

Entwicklungskosten für Fintech-Cybersicherheits-Apps

Die Kosten für die Entwicklung einer sicheren Finanz-App variieren und hängen von mehreren Faktoren ab, z. B. von der/den Plattform(en), für die die App erstellt wird, der Art der App, den Funktionen und der Komplexität der App, dem Sicherheitsniveau, das sie bietet, und dem Standort der App das Fintech-App-Entwicklungsunternehmen.

Jeder dieser Faktoren trägt erheblich zu den Gesamtkosten der App-Entwicklung bei. Daher ist es schwierig, die genauen Kosten für die Entwicklung einer Fintech-App anzugeben, ohne Ihre spezifischen Anforderungen zu kennen. Um eine grobe Schätzung zu geben, können die Kosten für die Entwicklung einer Fintech-App je nach den oben genannten Faktoren zwischen 50.000 und 300.000 US-Dollar oder mehr liegen.

Nachdem Sie nun die grundlegenden Schritte zum Erstellen einer sicheren Fintech-App und die damit verbundenen Kosten kennen, wollen wir die Best Practices entdecken, um Ihre Anwendung vor Cyberkriminalität zu schützen und sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen.

Best Practices zur Gewährleistung der Cybersicherheit in Ihrem Fintech-Unternehmen

Angesichts des ständig steigenden Risikos von Datenschutzverletzungen und Cyberkriminalität ist die Integration proaktiver Sicherheitsmaßnahmen in Fintech-Anwendungen wichtiger denn je. Ein kleiner Vorfall einer Sicherheitsverletzung in einer Fintech-App kann zu großen finanziellen Verlusten, rechtlichen Konsequenzen und Reputationsschäden führen. Daher müssen Sie beim Aufbau einer Fintech-App-Sicherheitslösung die Best Practices berücksichtigen.

Halten Sie Industriestandards und -vorschriften ein

Die Fintech-Branche ist stark reguliert. Um die Daten der Benutzer zu schützen und die Cybersicherheit zu gewährleisten, müssen Sie sich daher mit den regulatorischen Standards vertraut machen. Stellen Sie sicher, dass Ihre App allgemeine Vorschriften wie Anti-Geldwäsche (AML), Know Your Customer (KYC), PCI-DSS und die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) einhält, um Vertrauen und Compliance aufzubauen.

Sichere Datenspeicherung

Der Aufbau einer sicheren Fintech-Lösung bedeutet, Sicherheit in jeder Phase der Anwendung zu integrieren. Daher müssen Sie beim Erstellen einer Fintech-Cybersicherheits-App sicherstellen, welche Daten gespeichert werden sollen, wo sie gespeichert werden sollen, wer auf Ihre App zugreift und vieles mehr. Versuchen Sie, die Architektur Ihrer App einfach zu halten und nur die minimalen wichtigen Daten zu speichern, damit Hacker keine vertraulichen Informationen aus Ihrem System stehlen können. Erstellen Sie beispielsweise ein sicheres Zahlungsgateway, das nicht nach den Kartennummern der Kunden fragt. Auch das regelmäßige Testen des Datenwiederherstellungsprozesses ist wichtig, um die Datenintegrität sicherzustellen.

Schreiben Sie sicheren App-Code

Sichere Codierung ist das Rückgrat einer Fintech-Anwendung. Wenn Ihr Code auch nur die kleinsten Schwachstellen aufweist, kann es sein, dass Ihre gesamte Anstrengung, eine sichere Anwendung zu erstellen, umsonst ist und Ihr Unternehmen gefährdet ist. Daher sollten die Technikexperten, die den Code bereitstellen, eine ordnungsgemäße Protokollierung, Eingabevalidierung, Passwortverwaltung, Fehlerbehandlung, Authentifizierung, Kryptografiepraktiken und sichere Kommunikation berücksichtigen.

Implementieren Sie sichere APIs, Datenverschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung

Der Erfolg der Fintech-Branche hängt stark von der Sicherheit und Skalierbarkeit der Finanzlösungen ab. Integrieren Sie daher beim Erstellen einer Fintech-App starke Sicherheitsmaßnahmen wie biometrische Identifizierung, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Datenverschlüsselung und sichere APIs.

Biometrische Identifizierung: Die biometrische Technologie fügt der Anwendung eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu, indem sie Benutzern den Zugriff auf die Fintech-Lösung nur mit ihren eindeutigen biometrischen Daten, wie Gesichtserkennung oder Fingerabdrücken, ermöglicht.

Multi-Faktor-Authentifizierung: Bei der Multi-Faktor-Authentifizierung werden Benutzer aufgefordert, zwei oder mehr Identifikationsformen anzugeben, um auf die Anwendung zuzugreifen. Beispielsweise müssen Benutzer ein Passwort und ein OTP verwenden, die an ihr Mobilgerät gesendet werden, bevor sie auf ihre Konten zugreifen können.

Datenverschlüsselung: Datenverschlüsselung ist eine der besten Methoden zum Schutz von Finanzinformationen. Fügen Sie eine starke Datenverschlüsselungsfunktion hinzu, um vertrauliche Benutzerdaten im Ruhezustand und während der Übertragung zu schützen und sicherzustellen, dass Hacker keinen unbefugten Zugriff erhalten und die Informationen nicht interpretieren können.

Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs): Fintech-App-Sicherheitslösungen interagieren über APIs mit verschiedenen Drittanbieterdiensten. Daher müssen Ihre Fintech-Cybersicherheitsstrategien die Sicherheit dieser APIs umfassen, um zweifelhafte Zugriffe und potenzielle Datenschutzverletzungen zu verhindern.

Durch die Integration dieser Cybersicherheitslösungen und Sicherheitsfunktionen in die Fintech-Anwendungen können Unternehmen den Risiken der Fintech-Cybersicherheit erfolgreich begegnen und gleichzeitig ein sicheres und belastbares digitales Finanzökosystem aufbauen.

Finden Sie einen vertrauenswürdigen Technologiepartner mit Cybersicherheitsrichtlinien

Der Aufbau einer sicheren Fintech-App ist eine nervenaufreibende Tortur. Es könnte für Ihr internes Team schwierig werden, die oben aufgeführten Schritte und Best Practices erfolgreich zu befolgen. Um eine einfache und erfolgreiche App-Entwicklung zu gewährleisten, können Sie daher eine Partnerschaft mit einem vertrauenswürdigen Fintech-App-Entwicklungsunternehmen in Betracht ziehen, das über wichtige Zertifizierungen und strenge Cybersicherheitsstandards für die Entwicklung sicherer Fintech-Apps verfügt. Auch wenn die Suche nach dem richtigen Technologiepartner eine herausfordernde Aufgabe ist, wird es sich auf lange Sicht auszahlen, wenn Sie ihn erst einmal gefunden haben.

Sie können die folgenden Vorgehensweisen befolgen, um den richtigen Technologiepartner zu finden:

• Informieren Sie sich über verschiedene Technologieanbieter und bewerten Sie deren Engagement für Cybersicherheit.
• Suchen Sie nach einem Unternehmen, das nachweislich erfolgreiche Finanzanwendungen und Softwarelösungen liefert.
• Fragen Sie nach ihren Sicherheitspraktiken, ihrem Team, ihren Richtlinien und Zertifizierungen.
• Prüfen Sie, ob das Unternehmen Ihre Branchenvorschriften einhält und über wichtige Zertifizierungen wie ISO 27001, SOC 2 und PCI DSS verfügt.
• Sie können auch die Bewertungen, Erfahrungsberichte und das Portfolio früherer Kunden einsehen.

Nachdem wir nun über alle wesentlichen Elemente gesprochen haben, die die Cybersicherheit von Fintechs gewährleisten können, ist es an der Zeit, einen Blick auf einige Beispiele von Finanzanwendungen zu werfen, die mit ihren erstklassigen Sicherheitsfunktionen die Branche beherrschen.

Beispiele aus der Praxis für erstklassige Fintech-Anwendungen

Die Fintech-Branche verfügt über viele verschiedene Arten von Anwendungen, jede mit ihren einzigartigen Merkmalen und Funktionalitäten, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse der Benutzer zugeschnitten sind. Hier sind einige reale Anwendungen, die mit ihrer nahtlosen Leistung und Benutzererfahrung die besten Beispiele für Cybersicherheit im Fintech-Bereich demonstrieren

PayPal

PayPal ist eine weltweit anerkannte P2P-Zahlungs-App, die Benutzern hilft, Online-Einkäufe zu tätigen, Geld zu senden und zu empfangen sowie ihre Finanzen zu verwalten. Mit der thailändischen Fintech-Lösung können Benutzer ihre Kreditkarten, Debitkarten und Bankkonten mit der Anwendung verknüpfen, um sichere und reibungslose Transaktionen zu ermöglichen. Die weit verbreitete Akzeptanz und die benutzerfreundliche Oberfläche von PayPal bieten sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen bequeme und sichere Zahlungslösungen und sorgen für sichere Transaktionen und Sorgenfreiheit.

Robin Hood

Robinhood ist eine führende Aktienhandelsanwendung in der Fintech-Branche, die Benutzern eine sichere Plattform zum Kauf und Verkauf von Aktien, Kryptowährungen und ETFs bietet. Mit Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), Geräteüberwachung und anderen Sicherheitsfunktionen gilt Robinhood aus verschiedenen Gründen als sichere Option für die Wertpapiere und das Bargeld der Anleger, was dazu führt, dass die Plattform monatlich mehr als 12,2 Millionen aktive Nutzer gewinnt. Darüber hinaus ist Robinhood Mitglied der Securities Investor Protection Corp. (SIPC) und verfügt über eine FDIC-Versicherung, die eine robuste Cybersicherheit im Fintech-Bereich gewährleistet.

Wissen Sie: Wie hoch sind die Entwicklungskosten für Robinhood Like Trading-Apps?

Minze

Mint ist eine umfassende persönliche Finanz-App, mit der Benutzer ihre Ausgaben und Finanzen effizient verfolgen können. Es synchronisiert sich nahtlos mit den Kreditkarten, Debitkarten, Bankkonten und Rechnungen der Benutzer, um personalisierte Einblicke zu bieten und Kunden dabei zu helfen, fundierte Finanzentscheidungen zu treffen. Die intuitive Benutzeroberfläche der App, robuste Sicherheitsmaßnahmen und Best Practices zur Nutzung von IoT, KI, Blockchain und anderen Fintech-Cybersicherheitstrends machen sie zu einer sicheren Lösung für Millionen von Benutzern weltweit und helfen ihnen, den Überblick über ihre Finanzen zu behalten.

Betrachten Sie Appinventiv als Ihren vertrauenswürdigen Technologiepartner für die Entwicklung von Fintech-Apps

Im heutigen technologiegetriebenen Zeitalter, in dem die Online-Abwicklung von Finanzen zur ersten Vorliebe technikaffiner Menschen geworden ist, sollte die Entwicklung sicherer Fintech-Apps das Hauptanliegen von Fintech-Unternehmen sein. Da Fintech-Cybersicherheit jedoch häufig Schlagzeilen macht, ist die Entwicklung von Fintech-Sicherheitslösungen keine leichte Aufgabe. Die Bewältigung der Komplexität der Cybersicherheit erfordert das Fachwissen und die Kompetenz eines zuverlässigen Fintech-App-Entwicklungsunternehmens wie Appinventiv.

Mit einem Team von über 350 Fintech-Experten können wir auf eine nachgewiesene Erfolgsbilanz bei der Bereitstellung von mehr als 500 maßgeschneiderten Fintech-Lösungen weltweit zurückblicken. Unsere erfahrenen Branchenexperten können je nach Bedarf hochwertige und sichere Fintech-Apps von Grund auf entwickeln.

Beispielsweise haben wir mit Mudra eine Chatbot-basierte Fintech-App entwickelt, die die Budgetverwaltung für Millennials revolutioniert hat. Da es sich um eine Budgetverwaltungs-App handelt, musste sie Finanzdaten verarbeiten. Deshalb haben wir das maximale Potenzial der KI ausgeschöpft und uns an die Best Practices für Fintech-Cybersicherheit gehalten, um Cybersicherheit in jeder Phase des Projektlebenszyklus zu integrieren.

Für einen anderen Kunden, Bajaj Finserv, haben wir eine sichere und belastbare digitale Plattform geschaffen, die ihm dabei hilft, mehr als 300 Händler-Onboarding und mehr als 300.000 Transaktionen pro Tag zu sichern. Beim Aufbau dieser digitalen Plattform haben wir fortschrittliche Sicherheitspraktiken und -mauern eingesetzt, um Finanzbetrug zu verhindern und sensible Informationen zu schützen.

Mit unserem effizienten Team aus Fintech-Experten können Sie sich getrost auf Ihre Reise zur Fintech-Cybersicherheit begeben und Ihre App-Idee zum Leben erwecken. Sind Sie daran interessiert, eine sichere und robuste Fintech-App zu entwickeln? Kontaktiere uns jetzt.

FAQs

F. Was ist Cybersicherheit im Fintech-Bereich?

A. Cybersicherheit im Fintech-Bereich bedeutet die Integration robuster Sicherheitsmaßnahmen und Best Practices in Fintech-Sicherheitslösungen, um die sensiblen Daten und Finanzen der Benutzer vor unbefugtem Zugriff, Datenschutzverletzungen und Cyber-Bedrohungen zu schützen. Dabei werden fortschrittliche Technologien wie künstliche Intelligenz, Big Data, Blockchain usw. eingesetzt, um den Datenschutz zu gewährleisten.

F. Warum ist Cybersicherheit im Fintech-Bereich von entscheidender Bedeutung?

A. Fintech-Cybersicherheit ist von entscheidender Bedeutung, um die Sicherheit der Benutzerinformationen, Finanzdaten und Transaktionen in der digitalen Landschaft zu gewährleisten. Ziel ist es, zu verhindern, dass Cyberkriminelle und Hacker unbefugten Zugriff auf Ihr Fintech-System erhalten und böswillige Versuche unternehmen, Ihre digitale Infrastruktur zu manipulieren.

F. Was sind häufige Cybersicherheitsbedrohungen im Fintech-Bereich?

A. Einige häufige Cybersicherheitsbedrohungen, die Sie kennen müssen, sind:

• Ransomware
• Datenleck
• Phishing
• Hacken
• Insider-Bedrohungen

F. Welche Vorteile bietet Cybersicherheit im Fintech-Bereich?

A. Cybersicherheit im Fintech-Bereich bietet eine Vielzahl von Vorteilen gegen sich entwickelnde Cyber-Bedrohungen. Es trägt dazu bei, die sensiblen Daten und Finanzunterlagen der Benutzer vor Hackerangriffen, Diebstahl oder Angriffen durch potenzielle Cyberangriffe zu schützen. Durch die Verhinderung von Cyberkriminalität trägt es dazu bei, finanzielle Verluste, behördliche Strafen und Reputationsschäden zu vermeiden.