Wie erstellt man eine maßgeschneiderte Finanzplanungssoftware für Ihr Unternehmen?

Digitalisierung ist ein anderer Begriff für Modernisierung, und das gilt für alle Unternehmen. Finanzen sind jedoch eine der Kernfunktionen eines jeden Unternehmens. Eine effektive Planung der Finanzen kann über Erfolg oder Misserfolg des Unternehmens entscheiden. Eine weitere Kernkomponente eines jeden Unternehmens ist die Technologie. Durch die Kombination der beiden Komponenten ist „Fintech“ das Wort, das für Organisationen Wunder gewirkt hat, nicht nur bei der Verwaltung der Finanzen, sondern auch bei der Prognose und Strategieentwicklung der zukünftigen Pläne des Unternehmens.

Dass die Verwaltung und Planung von Finanzen mit Hilfe von Software einfacher, schneller und genauer ist, ist mittlerweile allgemein anerkannt. Die digitale Transformation trägt dazu bei, den Prozess einer besseren und effektiveren Planung der individuellen Finanzen zu beschleunigen.

Daher wird der Markt für die Entwicklung von Finanzplanungssoftware zwangsläufig wachsen. Laut dem von Allied Market Research veröffentlichten Bericht wurde der globale Markt für Finanzplanungssoftware im Jahr 2021 auf 3,7 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird voraussichtlich bis 2031 16,9 Milliarden US-Dollar erreichen, bei einer CAGR von 16,6 %.

Es wird prognostiziert, dass die Bereitstellung besserer Lösungen im Vergleich zum Dienstleistungssektor auf dem Markt für Finanzplanungssoftware eine höhere Priorität haben wird. Der Grund ist einfach: Über Social-Media-Plattformen verbanden sich die Finanzberatungsfirmen während der Pandemie mit ihren Kunden. Daraus entstand im Wesentlichen die Notwendigkeit, Lösungen zu entwickeln, die sowohl Anleger als auch Beratungsunternehmen jederzeit über die Aktualisierungen und Entwicklungen des Marktes auf dem Laufenden halten.

Die Finanzplanungslösungen helfen bei der Beurteilung der Anlageeignung und stimmen sie mit dem Risikoprofil und den finanziellen Zielen des Kunden ab. Die Faktoren, die das Wachstum des Marktes für Finanzplanungssoftware beeinflusst haben, sind:

• Steigerung der Bekanntheit der Software Planungssoftware
• Der Aufwärtstrend von Fintech
• Steigende Zahl von High Net Worth Individuals (HNI)

Dies stellt eindeutig eine Chance für Ihr Geschäft mit Finanzplanungssoftwarelösungen dar, da die Trends weiterhin aufwärts gerichtet sein werden.

Was ist eine Finanzplanungssoftware?

Wie der Name schon sagt, bezieht es sich auf Software, die hilft, die Finanzplanung zu verbessern, indem die Finanzdaten der Person oder der Organisation integriert werden, die abgerufen werden können, um das gewünschte Analyseergebnis zu erzielen. Die in die Software eingespeisten Daten können aus verschiedenen Quellen stammen, wie z. B. Finanztransaktionen, Investitionsverfolgung, Bankunterlagen, Portfoliomanagement und vielen anderen Quellen.

Mit dem Anstieg des HNI-Kundenstamms verspürte die Finanzplanungsorganisation den Bedarf an einer Software, mit der das Einkommen der Kunden verfolgt und verwaltet werden kann. Auch die Kunden suchen nach Lösungen, um ihre Investitionen und ihren Wert in Form von mobilen Anwendungen auf Knopfdruck im Auge zu behalten.

Um erfolgreich zu sein, ist es für Unternehmen jetzt obligatorisch, über eine zuverlässige Finanzplanungssoftware zu verfügen, die ihr ERP effektiv verwalten und einen effektiven Kundenservice bieten kann. Darüber hinaus wird die Verwaltung der Metadaten auch durch eine robuste Finanzplanungssoftware ermöglicht.

Must-Have-Funktionen einer Finanzplanungssoftware

Finanzplanungsberatungsfirmen bemühen sich, ihren Kunden wertorientierte Dienstleistungen anzubieten, indem sie ihnen transparente Analysen und Aktualisierungen ihrer Finanzplanungsstrategien zur Verfügung stellen. Um mit den wachsenden Erwartungen der Kunden und des Marktes Schritt zu halten, ist eine robuste Finanzplanungssoftware ein Muss. Die wichtigsten Funktionen, die die fortschrittliche Finanzplanungssoftware haben muss, sind:

Link zu Anlageperformancedaten

Eine erfolgreiche Finanzplanung steht in direktem Zusammenhang mit der Entwicklung des Investmentmarktes. Eine gute Finanzplanungssoftware muss über eine Funktion verfügen, die die Investitionen der Kunden mit der Marktleistung in Verbindung bringen kann. Klarheit über den Wachstumspfad der Investition mit der breiteren Marktleistung zu erhalten, wird ein wahres Bild davon vermitteln, wie die endgültigen Investitionsziele erreicht werden können.

Effiziente Arbeitsabläufe

Die Aufgabe eines Finanzplanungsunternehmens besteht nicht nur darin, Anlagelösungen für Kunden bereitzustellen oder ihre Portfolios zu verwalten, sondern auch ihr eigenes Tagesgeschäft reibungslos zu verwalten. Durch die Rationalisierung interner Prozesse können Finanzplanungsunternehmen ihren Kunden bessere Dienstleistungen anbieten. Daher ist es ein Muss, dass Ihnen eine Finanzplanungssoftware eine intuitive und benutzerfreundliche Erfahrung bietet. Die einfache Datenerfassung, Abgabe von Empfehlungen, Verwaltung einer breiten Palette von Portfolios und mehr sollte nahtlos integriert werden.

Anpassbare Erfahrung

Anpassung ist die neue Normalität in der Softwarebranche. Die Präsentation anpassbarer Berichte, KI-basierter automatisierter Empfehlungen und mehr sind die grundlegenden Erwartungen an die Finanzplanungssoftware. Die Definition einer guten Finanzplanungssoftware lässt sich aus der Fähigkeit der Software ableiten, benutzerdefinierte Berichte zu erstellen, die die einzigartige Finanzreise jedes Kunden demonstrieren.

Entwicklung und Vorteile einer benutzerdefinierten Finanzplanungssoftware

Traditionell war die Finanzplanungssoftware nichts anderes als ein Taschenrechner, der den Beratern half, die aktuelle finanzielle Situation des Kunden zu analysieren und die zukünftigen Ergebnisse auf der Grundlage der Marktentwicklung einzuschätzen. Die Entwicklung der Finanzplanungssoftware eröffnete sowohl Beratern als auch Kunden Möglichkeiten, die Echtzeitdaten zu bewerten und sofortige Investitionsentscheidungen zu treffen, wodurch die Zusammenarbeit zwischen den beiden Parteien verbessert wurde.

Mit einer weiteren Evolutionsstufe wird die Software zunehmend von Kunden selbst genutzt. Die Personal Financial Management (PFM)-Software ist zwar nicht neu, gewinnt aber nach der Pandemie an Popularität und wird als „Advisor Fintech“-Lösung weithin angenommen. Es erleichtert Kunden nicht nur die Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen, sondern soll auch zur zentralen Drehscheibe für alle relevanten Daten für Kunden und Beratungsunternehmen werden.

Die Zukunft der Entwicklung von Software-Finanzplanungssoftware muss sich separat auf jeden Abschnitt für Kunde, Firma und Markt konzentrieren, und zwar aus der Perspektive, die Aufgabe des Basisrechners für Berater, des kollaborativen Tools für Echtzeitanalysen und Entscheidungsfindungen zu erfüllen PFM. Und nicht zu vergessen die kollektiven Metadaten, die für Geschäfts- und Finanzeinblicke in größerem Umfang gesammelt werden.

Die grundlegenden Vorteile der Finanzplanungssoftware helfen Ihnen jedoch auf folgende Weise:

Stärkt Ihr Urteilsvermögen und Ihre Handlungspläne

Der Einsatz von Finanzplanungssoftware ermöglicht es Ihnen, Ihre Finanzgeschäfte zu überdenken und neu zu gestalten. Es ermöglicht Ihnen, Entscheidungen zu treffen, die eher proaktiv als reaktiv sind. Mit einer solchen Software können Sie zuverlässig die beste Vorgehensweise zur Maximierung von Gewinnen und Kosten prognostizieren.

Verbesserte strategische Analyse und Planung

Finanzplanungssoftware hilft Beratungsfirmen und Kunden mit dem kollaborativen Tool und PFM, „Was wäre wenn“-Szenarien zu entwickeln und zu bewerten, neue Umsatzmöglichkeiten zu finden und die Wahrscheinlichkeit signifikanter Markttrends und interner Faktoren zu bestimmen. Diese Fähigkeiten bilden die Grundlage für profitable Geschäftsstrategien.

Weniger Fehler

Die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler ist bei der Durchführung statistischer Analysen oder der Arbeit mit Zahlen wesentlich höher als bei der Verwendung einer intelligenten Softwarelösung. Durch die Implementierung intelligenter Lösungen können Unternehmen effizient planen und arbeiten, indem sie das Fehlerrisiko erheblich reduzieren.

Finanzielle Offenheit für Aktionäre

Wenn Sie Ihren Beratern und Kunden dieselbe Software zur Verfügung stellen und sie ihnen zur Verfügung stellen, schaffen Sie ein transparentes Umfeld und bauen Vertrauen auf. Der Echtzeitzugriff auf die Daten hilft auch dabei, sofortige und schnelle Entscheidungen zu treffen, was für eine erfolgreiche Finanzplanung dringend erforderlich ist.

Wie entwickelt man Finanzplanungssoftware für Ihr Unternehmen?

Für Berater, Finanzplanungsberatungsfirmen oder das persönliche Finanzmanagement können die Vision und Anforderungen an die Softwareplanungssoftware variieren. Allerdings wird ein umfassendes Softwarepaket eine Sammlung von Algorithmen bieten, um verschiedenen Kunden zu helfen und sie zu bedienen, indem sie maßgeschneiderte Lösungen zur Planung ihrer Investitionen anbieten.

Natürlich umfasst der Entwicklungsprozess die Konzeption, das Design, die Entwicklung und den Einsatz der Software. Bei der Erstellung von Finanzsoftware machen jedoch die enthaltenen Parameter den Unterschied und helfen der Software, sich von ihren Mitbewerbern abzuheben.

Wählen Sie den Softwaretyp – Zielbasiert vs. Cashflowbasiert

Jeder Kunde ist anders und auch seine Bedürfnisse sind unterschiedlich. Basierend auf dem Kundentyp besteht der erste Schritt darin, den Softwaretyp basierend auf der Beratung auszuwählen, die Ihr Unternehmen den Kunden anbietet. Es kann in zielbasierte und Cashflow-basierte kategorisiert werden.

Die zielbasierte Finanzplanungssoftware projiziert die Ziele basierend auf der getätigten Investition. Man kann die Höhe der Investition abschätzen, die erforderlich ist, um ein erforderliches Ziel zu erreichen. Dies berücksichtigt möglicherweise nicht die Gesamteinnahmen, um die erforderliche Investition abzuschätzen. Auf der anderen Seite erfasst die Cash-Flow-basierte Planungssoftware jeden verdienten Cent und berät bei der Investition, indem sie die wahrscheinlichen Ziele vorhersagt.

Bereitstellungsmodul – Interaktive Tools vs. gedruckte Berichte

Mit der Digitalisierung bewegen wir uns schnell in Richtung papierloser Umgebungen. Die Software muss über eine interaktive und intuitive Funktion verfügen, die die Ergebnisse direkt auf die Geräte des Kunden wie Smartphones und Tablets projizieren kann. Die Software sollte die Zusammenarbeit ermöglichen, indem sie mutmaßliche Änderungen und prognostizierte Ergebnisse auf Knopfdruck anbietet.

Kundenorientierte Verbesserungen

Unterschiedliche Kunden zu verstehen und zu bedienen und neue zu finden, ist die grundlegende Funktion, die in jeder Finanzplanungssoftware erforderlich ist. Die Software muss es dem Berater ermöglichen, Kunden aller Kader – HNI ​​oder Anfänger – zu bedienen. Die Software muss in der Lage sein, die von den Beratungsfirmen bereitgestellte Anlagelösung an die Erwartungen und Erfahrungen des Kunden anzupassen.

Einfache Eingabe

Die Erwartungen an eine Finanzplanungssoftware sind, dass die Eingabe einiger grundlegender Zahlen wie Einkommen, Ersparnisse und andere Investitionen eine vernünftige und realistische Ausgabe in Bezug auf die Investition liefern sollte. Um dies zu gewährleisten, sollte der Designprozess sorgfältig auf die Fluidität des Funktionierens ausgelegt werden. Das Design muss auch modulare Finanzplanungstools umfassen, wie z. B. verschiedene Versicherungen, Aktienoptionen, Steuerplanung und mehr.

Rationale Plattformen und Plugins

In Anbetracht der Tatsache, dass nicht alle Benutzer gleichermaßen technisch versiert sein werden, ist die Bereitstellung einer Funktion zur Integration persönlicher Finanzplanungslösungen erforderlich. Die Software sollte auf allen Geräten reagieren, von Desktops bis hin zu mobilen Geräten und mehr.

Wählen Sie den Tech-Stack

Technologie spielt eine wichtige Rolle beim Erstellen robuster Software. Der grundlegende Tech-Stack, der für die Erstellung der Finanzplanungssoftware erforderlich ist, ist:

Frontend – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Backend – Python, C++, C#, Ruby

Datenbank – SQL, NoSQL

Fügen Sie die Sicherheitsfunktionen hinzu

Aus verschiedenen guten Gründen nutzt Finanzplanungssoftware Cloud-basierte Technologie. Da die gesammelten und verarbeiteten Daten riesig sind und aus verschiedenen Quellen stammen, ist es unerlässlich, die Sicherheitsparameter hoch zu halten. Der Entwicklungsprozess sollte von Anfang bis Ende unter gleichen Gesichtspunkten durchgeführt werden.

[Lesen Sie auch: Wie wählt man das richtige Entwicklungsunternehmen für Finanzsoftware aus?]

Erstellen Sie mit Appinventiv eine maßgeschneiderte Finanzplanungssoftware

Mit der Pandemie, die Online-Lösungen beschleunigt, zeigt die Branche der Finanzplanungssoftware einen steilen Aufwärtstrend des Wachstums in der Branche der Entwicklung von Finanzplanungssoftware. Verschiedene Studien deuten darauf hin, dass Nordamerika voraussichtlich den größten Umsatzanteil in der Branche ausmachen wird. Jetzt gilt es, die Chancen zu nutzen.

Unabhängig davon, ob es sich um ein Upgrade der aktuellen Anwendung handelt, die Sie verwenden, oder ob Sie eine von Grund auf neu erstellen möchten, ein erfahrenes Unternehmen für die Entwicklung von Finanzsoftware wie Appinventiv kann Ihnen dabei helfen, eine Plattform zu erstellen, die Ihnen als robustes kollaboratives Tool zur Präsentation Ihrer Finanzplanung dienen kann Beratung der Kunden.

Darüber hinaus verbessern wir bei Appinventiv unsere kundenspezifischen Softwareentwicklungsdienste mit hochmodernen, bahnbrechenden Funktionssätzen, die Ihrem Unternehmen helfen sollen, seine Finanzplanungs- und Entwicklungsziele zu erreichen.

Beispielsweise nahm die Asian Bank die Hilfe von Appinventiv beim Aufbau einer Kernbankenplattform in Anspruch, die Funktionen wie Überweisungen mit Kryptowährung, Kauf und Verkauf von Kryptowährungen und das Aufladen von Brieftaschen bietet.

Eines der führenden Fintech-Unternehmen, Bajaj Finserv, suchte nach einer Software, die den Kauf von Finanzprodukten einfacher und schneller machen und gleichzeitig die Sicherheit und Privatsphäre der Kunden wahren kann. Appinventiv hat eine benutzerdefinierte Lösung entwickelt, die jeden Tag zu 3 lac+-Transaktionen führte.

Egal, ob Sie nach einer zielbasierten oder einer Cashflow-basierten Lösung suchen, unsere Experten bieten eine Lösung, die auf Ihre Bedürfnisse und Erwartungen zugeschnitten ist. Teilen Sie Ihre Anforderungen mit unserem Team und starten Sie Ihr Projekt so früh wie möglich.

Häufig gestellte Fragen

F. Welche verschiedenen Tools verwenden Finanzberater als Softwarelösung?

A. Die Palette der Softwarelösungen, die von Finanzberatern verwendet werden, ist

• Kundenbeziehungsmanagement (CRM)
• Portfolio-Management
• Handelslösungen
• Investition und Analytik

F. Welche grundlegenden Funktionen sollte man bei der Auswahl einer Finanzplanungssoftware berücksichtigen?

A. Finanzplanungssoftware ermöglicht es Ihnen, Daten einfach einzugeben und detaillierte Analyseberichte zu erhalten, die Ihnen helfen können, Ihren Kunden Finanzplanungslösungen anzubieten. Also muss es Funktionen haben wie-

• Steuerorientierte Steuerplanung
• Ausgaben- und Cashflow-Planung
• Altersverteilungsplanung
• Kollaborative Berichterstattung
• Laufende Planung mit Möglichkeiten und Vorschlägen