Wie baut man eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform wie Fundrise auf?

Jeder, der die Weltnachrichten verfolgt, weiß, wie sich eine historisch hohe Inflationsrate auf die Weltwirtschaft ausgewirkt hat. In einer Zeit, in der die Preise für Rohstoffe ständig steigen, gibt es eine Atempause für Investoren – Immobilieninvestitionen. In der Vergangenheit hat sich gezeigt, dass die Investition in Immobilien der beste Weg ist, sich gegen Inflation abzusichern. Eine Leistung, die den Nutzern der Immobilien-Crowdfunding-Plattform nicht verborgen geblieben ist.

Eine Bestätigung der Crowdfunding-Investitionsplattform ist im Immobilien-Crowdfunding-Markt zu sehen, der im Zeitraum 2021-2026 auf über 239,78 Milliarden US-Dollar wachsen wird.

Im Prognosezeitraum werden die größten Beiträge der Immobilien-Crowdfunding-Branche voraussichtlich aus Ländern wie den USA, China, Australien, Großbritannien und Deutschland kommen. Diese Statistiken bedeuten, dass Unternehmer, die zu diesen Regionen gehören oder darauf abzielen, auf diese Standorte abzuzielen, die Möglichkeit haben, massive Gewinne zu erzielen.

In diesem Artikel werden wir uns mit den verschiedenen Facetten des Aufbaus einer Immobilien-Crowdfunding-Investitionsplattform befassen.

Die Funktionsweise einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform

Bei einer Immobilieninvestitionsplattform sind mehrere Interessengruppen an dem Prozess beteiligt. Die Idee der Plattform ist es, einen Raum zu schaffen, in dem Bauherren Finanzierungen erhalten und Investoren Wege finden können, ihr Geld anzulegen.

Wenn wir über Immobilien-Crowdfunding-Plattformen sprechen, sind Unternehmen wie Fundrise der einzige Name, der an die Oberfläche kommt. Innerhalb von zwei Jahren hat das Unternehmen 15 Millionen US-Dollar von mehr als tausend Spendern gesammelt. Die Immobilien-Investmentplattform ist jetzt 800 Millionen Dollar wert und verwaltet das Vermögen von mehr als 140.000 Investoren – mit Zahlen wie diesen ist sie unter das Radar der Unternehmer geraten und hat dazu geführt, dass sie ähnliche Entwicklungsunterstützung wie Fundrise suchen.

Unter Beibehaltung von Fundrise als Basis, lassen Sie uns einen Blick auf die verschiedenen Funktionen werfen, die Sie beim Aufbau einer Immobilien-Crowdfunding-Investitionsplattform berücksichtigen sollten.

Die Must-Have-Features von Immobilien-Crowdfunding-Plattformen

Die Liste der Funktionen der Fundrise-App ist ziemlich einfach. Als Unternehmer, der mit Apps wie Fundrise konkurrieren möchte, ist es jedoch entscheidend, seine Funktionen auf MVP-Ebene zu nutzen und dann darauf aufzubauen, um eine eigene Immobilien-Crowdfunding-Plattform zu starten.

Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie ein Minimum Viable Product für Ihr Immobilien-Crowdfunding-Geschäft von Vorteil sein kann? Sehen Sie sich diesen MVP-Leitfaden für Unternehmer an, um vollständige Einblicke zu erhalten.

1. AML- oder KYC-Prüfungen

Die Due-Diligence-Prüfung der Benutzer ist ein wichtiger Bestandteil jeder Immobilien-Crowdfunding- oder REIT-Plattform. Für den Raum ist es von entscheidender Bedeutung, die Identität der Beteiligten zu überprüfen und die Einnahmequelle zu identifizieren – etwas, das erreicht werden kann, indem die Benutzer aufgefordert werden, ihr Bankkonto zu verknüpfen. Ein Weg, dies zu tun, ist die Verwendung von APIs, die es ermöglichen, die Benutzeridentifikation in Übereinstimmung mit den globalen Vorschriften durchzuführen.

2. Anmelden

Nachdem der KYC- und AML-Prozess abgeschlossen ist, kommt der nächste Schritt – Anmeldung/Anmeldung. Typischerweise haben die Investoren zwei Möglichkeiten – Anmeldung über soziale Medien oder über E-Mail und Passwort. Anschließend haben Sie eine Zwei-Faktor-Authentifizierungsmethode, um sich anzumelden, z. B. die Eingabe von OTP, das an die Mobiltelefonnummer und/oder die E-Mail-ID und die Fingerabdruckauthentifizierung gesendet wird.

3. Projektdetails

Wenn Sie eine Immobilien-Crowdfunding-Investitionsplattform aufbauen, ist es wichtig, einen Abschnitt – wahrscheinlich auf dem ersten Bildschirm – zu haben, in dem alle Projekte zusammen mit Details wie Beschreibung, Investitionsgröße, erwarteter Jahresrendite, Ziellaufzeit aufgelistet sind. Sie sollten darauf abzielen, eine intuitive Suchmaschine für diese Seite zu erstellen, die Projekte nach Standort, Rendite, geschätzter Haltedauer und Größe der Einheit, Risikobewertung, Bewertungen usw. kategorisiert.

Eine Möglichkeit, diesen Abschnitt der App umwandlungsfreundlicher zu gestalten, besteht darin, eine Schaltfläche zu haben, über die die Investoren mit einem Klick in eine Immobilie investieren können, die ihnen gefällt.

4. Investorenseite

Es sollte einen separaten Abschnitt für Investoren auf Ihrer Immobilien-Crowdfunding-Plattform geben, einen, in dem sie die finanziellen Ziele eingeben, ein Bankkonto hinzufügen und eine Dashboard-Ansicht ihres Portfolios mit separaten Abschnitten für einzelne Immobilien und deren Leistung erhalten können.

Das Einzigartige an Apps wie Fundrise ist, dass sie Ihnen die Möglichkeit bieten, eine einmalige Investition zu tätigen oder wiederkehrende monatliche Beitragssysteme wie SIPs zu haben.

5. Retourenrechner

Ein weiterer entscheidender Faktor von REIT-Plattformunternehmen wie Fundrise ist ein intuitiver Renditerechner. Jede benutzerfreundliche Anlageplattform verfügt über ein integriertes Tool zur Ertragsvorhersage und einen Hypothekenrechner, mit dem Anleger ihre Erträge je nach Anlagezeitraum und -betrag variieren können.

6. Mittelzuweisung

Der Kern einer Fundrise-ähnlichen Immobilien-Investmentplattform besteht in einem automatisierten Fondsallokationsmechanismus, der intelligent codiert ist, um Mittel in REITs gemäß Budget, Risikofaktor und Rendite zuzuweisen. Es würde helfen, einen Algorithmus zu entwickeln, der Investoren nach ihren finanziellen Zielen fragt und ihnen dementsprechend wahrscheinliche Notierungen gibt.

7. Gewinnabzugsmechanismus

Wenn es darum geht, die auf der Crowdfunding-Investitionsplattform erzielten Einnahmen abzuheben, gibt es zwei Optionen, die Sie planen können – eine In-App-Brieftasche, in die die Investoren ihr Geld einzahlen können, um zu investieren und die Einnahmen zu erhalten, und zweitens eine direkte Verbindung die Plattform mit den Banken der Anleger, über die die Anlage und Auszahlung über das Bankkonto erfolgen kann.

Ein weiterer Faktor, der in Bezug auf das Einkommen zu berücksichtigen ist, ist die Art der Rendite, die Sie zulassen würden. Fundrise verfolgt zwei Renditemodelle –

• Dividende – Dies sind die Einnahmen, die laufend generiert werden, wie Mieter, die Miete zahlen. Fundrise zahlt in der Regel vierteljährlich Dividenden an die Investoren.
• Wertschätzung – Es ist die Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit. Fundrise realisiert die Wertsteigerung über einen langen Zeitraum, z. B. beim Verkauf der Immobilie.

8. Portfolioaktualisierungen

Das nächste entscheidende Merkmal bei der Erstellung einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform besteht darin, die Investoren regelmäßig über ihr Portfolio zu informieren – REITs, die sich entwickeln, das Ausmaß des Wachstums, Informationen rund um die Immobilie – Miete, Akquisitionen und Belegung, Strategieinformationen usw. Dies gibt den Anlegern einen Grund, zur Anwendung zurückzukehren.

9. Kundenbetreuung

REIT-Investitionen sind ein eher unbekanntes Anlagemodell, daher ist es hilfreich, eine Kundensupport-Option zu haben, bei der die Investoren Sie kontaktieren können, wenn sie nicht weiterkommen oder etwas über die Funktionsweise Ihrer Plattform wissen müssen. Auf MVP-Ebene wäre es weniger sinnvoll, einen KI-basierten Chatbot zu haben, der Anfragen trennt und automatisierte Antworten gibt. Wir empfehlen daher, den Investoren eine E-Mail-ID zu geben, an die sie ihre Anfrage senden können, und sich mindestens 24 Stunden Zeit zu nehmen, um ihre Frage zu beantworten oder Sorge. Für dringendere Bedürfnisse können Sie ein Chat-System nutzen, das während der offiziellen Arbeitszeiten funktioniert.

Nachdem wir uns nun die Funktionen angesehen haben, die beim Erstellen einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform zu berücksichtigen sind, lassen Sie uns zu den Schritten kommen, die beim Erstellen einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform befolgt werden.

Schritte zum Aufbau einer Immobilien-Crowdfunding-Investitionsplattform

Crowdfunding in der Immobilienbranche hat sich zu einem Wettbewerbsumfeld entwickelt. Für einen Unternehmer, der die Domäne beherrscht, ist es ebenso wichtig, einen soliden Entwicklungsprozess zusammen mit robusten, innovativen Funktionen zu haben. Hier sind einige Schritte, die wir beim Erstellen einer Fundrise-ähnlichen App empfehlen.

Wirtschaftsanalyse

Der erste Schritt beim Aufbau einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform ist die Erstellung eines Projektumfangs. Wenn wir bei Appinventiv ein Crowdfunding-App-Projekt übernehmen, beginnen wir mit der Erstellung einer demografischen Benutzerstruktur und einer Informationsarchitektur, die den Benutzerfluss hervorhebt. Dies gibt eine gute Vorstellung von den Feature-Sets und den Bildschirmen.

UI/UX

In der Regel sind Immobilien-Crowdfunding-Plattformen wie Fundrise mit Informationen gefüllt – Details zu mehreren Projekten, Investitions-Dashboard und Taschenrechner. Das Einfügen dieser Informationen an einem Ort kann dazu führen, dass die Anwendungen überfüllt und datenlastig aussehen. Die Lösung hierfür liegt im Aufbau eines minimalistischen Designs mit einem klaren, organischen Benutzerfluss.

Entwicklung

Hier findet der gesamte technische Teil der Apps wie Fundrise statt. Unternehmer neigen im Allgemeinen dazu, mit einem Softwareentwicklungsunternehmen für Immobilien zusammenzuarbeiten, um diesen Teil des Prozesses problemlos zu gestalten. An diesem Punkt werden mehrere Überlegungen wie die Wahl der API, der Funktionen und des Tech-Stacks angestellt, um die Plattform robust zu machen.

Start

Sobald die Immobilieninvestitionsplattform aufgebaut ist, beginnt der nächste Prozess – einer, bei dem der Antrag live im Play Store und App Store gestellt wird. Bei Appinventiv fügen wir dieses Angebot normalerweise als Teil des Servicepakets zusammen mit der Wartung nach der Markteinführung hinzu.

Zusätzlich zu diesen Schritten ist es für Immobilien-Crowdfunding-Investoren und Plattformbesitzer von entscheidender Bedeutung, die gesetzlichen Rahmenbedingungen zu kennen, die in den verschiedenen Regionen eingehalten werden.

Rechtliche Rahmenbedingungen für das Crowdfunding von Immobilien

Auf globaler Ebene gilt Immobilien-Crowdfunding immer noch als ein aufstrebendes Feld ohne einen einheitlichen Rechtsrahmen. Verschiedene Regionen haben jedoch die Operationen des Crowdfunding auf ihrer Ebene definiert. Hier sind einige der geografischen Regionen und die Rahmenbedingungen, die sie geschaffen haben.

1. Die USA haben Definitionen zum Status und zu den Rechten nicht akkreditierter Investoren ausgearbeitet. Laut SEC besteht der Rahmen aus Personen mit einem Jahreseinkommen von weniger als 200.000 USD und einem Nettovermögen von weniger als 1 Million USD (ohne ihren Hauptwohnsitz). Die Aufsichtsbehörde erlaubt Investoren mit einem Jahreseinkommen von weniger als 100.000 USD, 2.000 USD bereitzustellen USD – 5 % des Jahreseinkommens/Nettovermögens oder die Anleger können auch 10 % ihres Jahreseinkommens beisteuern.
2. Im Vereinigten Königreich definieren die FCA-Aufsichtsbehörden für Crowdfunding die nicht akkreditierten Unterstützer als diejenigen, deren Immobilieninvestition weniger als 10 % ihres Vermögens ausmacht. Das bedeutet, dass Crowdfunding-Investoren nur bis zu 10 % ihrer zuvor investierten Mittel Geschäfte tätigen können. Dies wiederum beläuft sich im Durchschnitt auf 5.000 £ pro Investor.
3. In Australien müssen alle Geldgeber von Investitionen einen Registrierungsprozess durchlaufen und dürfen Immobilien im Wert von nur 2,5 Millionen Dollar besitzen.
4. In Kanada können die nicht akkreditierten Investoren nur weniger als 1 Million Dollar an Finanzanlagen besitzen oder ein Nettovermögen von 5 Millionen Dollar haben.
5. Mehrere Länder in ganz Europa haben ebenfalls Rahmenbedingungen eingeführt, die die Crowdsourcing-Investoren schützen. Im Oktober 2020 hat das EU-Parlament der endgültigen Fassung der Verordnung über europäische Crowdfunding-Dienstleister für Unternehmen zugestimmt. Es hebt Folgendes hervor:

• Jeder Inhaber eines Crowdfunding-Unternehmens kann eine Lizenz beim „European Enterprise Crowdfunding Service Provider“ (ECSP) beantragen.
• Der Höchstbetrag für einen Crowdfunding-Deal sollte auf 5 Millionen Euro über einen Zeitraum von 12 Monaten begrenzt sein
• Ein Plattformgründer sollte die Zulassung bei einer zuständigen nationalen Behörde in seinem Registrierungsland beantragen.
• Jedes Crowdsourcing-Angebot muss einen „Wissenstest“ für „nicht versierte Anleger“ und ein Dokument enthalten, das die erforderlichen Anlageinformationen auflistet.
• Immobilienanalysten sollten davon ausgehen, dass die Gesetzgebung den internationalen Crowdfunding-Sektor vereinfachen und das Wachstum der REC-Branche vorantreiben wird.

Damit haben wir die Grundlagen des Aufbaus einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform wie Fundrise abgedeckt. Lassen Sie uns nun einen Blick auf das nächste kritische Element werfen, an dem Unternehmer interessiert sein könnten – die Entwicklungskosten für Immobilien-Crowdfunding-Plattformen, bevor wir uns mit einigen zusätzlichen Elementen befassen, die Ihnen helfen können, einen Wettbewerbsvorteil zu erzielen.

Wie viel kostet es, eine Immobilieninvestitionsplattform wie Fundrise aufzubauen?

Die Kosten für den Aufbau einer Immobilien-Crowdfunding-Plattform hängen von einer Reihe von Faktoren ab – den ausgewählten Feature-Sets, den verwendeten Technologien, der Teamgröße und vor allem dem Standort der App-Entwicklungsagentur. Nun, obwohl es unmöglich ist, eine Zahl zu nennen, ohne den Gesamtumfang des Projekts zu kennen, kann es nach den im Artikel erwähnten Merkmalen bis zu 120.000 bis 200.000 US-Dollar betragen.

Diese Zahl kann sich jedoch ändern, wenn Sie ein Team aus den USA oder Großbritannien einstellen, wo die durchschnittlichen Entwicklungskosten pro Stunde zwischen 120 und 150 US-Dollar liegen, im Gegensatz zu Indien, wo die Spanne zwischen 80 und 100 US-Dollar liegt. Normalerweise besteht das Team, das hinter einer Immobilieninvestitionsplattform wie Fundrise arbeitet, aus –

• 1 Projektleiter
• 1-2 UI/UX-Designer
• 1-2 Experte für Android-Apps
• 1-2 iOS-App-Experte
• 1-2 QA-Experte

Während sich das von uns erwähnte Angebot eher auf MVP-Level-Funktionen von Fundrise bezieht, ist es wichtig zu beachten, dass Sie, um einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen, über das Offensichtliche hinausgehen müssen. Hier sind einige Dinge, die Sie in Ihrem Angebot optimieren können –

Mindestbetrag der Erstinvestition

Im Falle von Fundrise beträgt der Mindestbetrag, den ein Investor einzahlen kann, 500 $. Um sich einen Vorteil zu verschaffen, können Sie den Betrag zwischen 100 und 200 $ halten.

Verwenden Sie einen intelligenten Vertrag

Die größte Sorge, die Investoren bei einer neuen Plattform haben, betrifft die Authentizität. Sie können dies mit Blockchain angehen, indem Sie Smart Contracts verwenden, um Transaktionen und Einnahmen zu verwalten.

[Kennen Sie auch andere Möglichkeiten, wie Blockchain den Immobiliensektor verändert.]

VR-Ansicht der Immobilienliste

Investoren die Möglichkeit zu geben, die Immobilien zusammen mit der Straßenansicht über eine VR-Funktion zu besichtigen, kann das Interesse der Investoren an dem Angebot wecken.

Bildungsressourcen

Es wird für die Investoren hilfreich sein, Bildungsressourcen darüber zu haben, wie sich der Immobilienmarkt bewegt, Strategien zur Erzielung höherer Renditen usw. Es wird auch von Vorteil sein, die wichtigsten Technologietrends zu kennen, die den Immobiliensektor antreiben .

Während dies oberflächliche Optimierungen sind, die Sie Ihrer Immobilienanlageplattform hinzufügen können, gibt es eine Reihe neuer Elemente, die eingeführt werden können, um den anderen Plattformen auf dem Markt einen Schritt voraus zu sein.

Da Sie all diese Anstrengungen in die Entwicklung einer Fundrise-ähnlichen Plattform stecken, ist es unerlässlich zu wissen, wie Sie damit Geld verdienen können. Lassen Sie uns als nächstes darauf eingehen, wenn wir den Artikel abschließen.

Wie können Sie mit Ihrer Immobilieninvestitionsplattform Geld verdienen?

Der Betrag, den Sie in die Entwicklung der Immobilien-Crowdfunding-Anwendung stecken, hat, wenn er richtig gemacht wird, das Potenzial, vielfältige Renditen zu erzielen. Hier sind einige bewährte Möglichkeiten, um neben Ihrem Projekt Geld zu verdienen.

1. Beratungsgebühren

Für jährliche Beratungsleistungen können Sie eine geringe Gebühr erheben. Diese Zahlung kann verwendet werden, um Investoren über die Entwicklung des Projekts auf dem Laufenden zu halten, die Dividenden auszuschütten und sie über die Steuervorteile auf dem Laufenden zu halten.

2. Verwaltungsgebühren

Sie können einen Prozentsatz des Geldes berechnen, um die laufenden Betriebsausgaben mehrerer Immobilienprojekte zu verwalten, die den Investorenportfolios der Plattform hinzugefügt wurden.

3. Gebühren für vorzeitige Rücknahmen

Wenn sich die Investoren in weniger als 5 Jahren auszahlen lassen, können Sie etwa 1-3 % ihrer Investition verlangen.

Abschiedsnotizen

Crowdfunding und REIT-Investitionen sind zwar weniger bekannte Formen des passiven Geldverdienens, gewinnen aber bei Investoren und Immobilienenthusiasten gleichermaßen an Bedeutung. Inmitten dieser hohen Nachfrage ist eine Reihe von Immobilieninvestitionsplattformen entstanden.

Der Raum ist jedoch immer noch reif für Innovationen und wird so zu einem profitablen Geschäftsmodell. Wir hoffen, dass die Informationen, die Sie hier gesammelt haben, Ihnen beim Aufbau einer profitablen Crowdfunding-Plattform helfen werden. Wir sind hier, um Ihnen zu helfen, wenn Sie im Prozess auf Herausforderungen stoßen oder die Entwicklung kompliziert finden.

FAQs rund um die Immobilieninvestitionsplattform

F. Wie starte ich eine Immobilien-Crowdfunding-Investitionsplattform?

A. Der Prozess zum Start einer REIT-Crowdfunding-Plattform beginnt mit der Identifizierung der demografischen Merkmale der Benutzer, der Fertigstellung des Funktionsumfangs und des Technologie-Stacks, dem Entwurf einer minimalen UI-UX und der Programmierung der Plattform.

F. Was sind Immobilien-Crowdfunding-Plattformen?

A. Die Immobilien-Crowdfunding-Plattformen sind Software, die als Bindeglied zwischen Investoren und Bauherren fungieren. Die Bauherren bewerben ihre Projekte auf der Plattform, in die die Investoren dann Geld einzahlen.

Es gibt eine Reihe beliebter Crowdfunding-Plattformen für Immobilien. Die besten sind: Fundrise, Prodigy Network, Realty Mogul und CrowdStreet.