Wie wählt man das richtige Entwicklungsunternehmen für Finanzsoftware aus? 10 zu berücksichtigende Faktoren
Veröffentlicht: 2022-08-05Es ist eine bekannte Tatsache, dass sowohl Finanzen als auch Software die Macht haben, ein Unternehmen entweder aufzubauen oder zu zerstören. Jeder größere Fehler in der Software kann das gesamte Finanzsystem zerstören. Allerdings kann kein Unternehmen ohne eines der beiden Elemente überleben, weder Finanzen noch Softwareentwicklung.
Die jüngsten Situationen haben die Einführung fortschrittlicher Technologien wie automatisierte Buchhaltung, Big-Data-Analysen und KI-gestützte Lösungen beschleunigt, die Unternehmen bei der Kostenkontrolle und der Verbesserung des Kundenerlebnisses geholfen haben. Mit dem Aufkommen von Big Data werden die Daten nun ausgewertet, um die Effizienz von Finanzprozessen zu verbessern. Mit der Integration künstlicher Intelligenz (KI) können aussagekräftige neue Erkenntnisse dazu beitragen, Kreditentscheidungen, das Finanzrisikomanagement und das Verbrauchererlebnis zu verbessern.
All dies hat das Marktwachstum der Modernisierung von Entwicklungsdiensten für Finanzsoftware vorangetrieben. Die globale Marktgröße für Finanztechnologien wurde im Jahr 2020 auf 110,57 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2030 voraussichtlich 698,48 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von 20,3 % von 2021 bis 2030 entspricht API, KI, Blockchain, RPA, Datenanalyse und andere. Es wird prognostiziert, dass Data Analytics in den kommenden Jahren den Markt anführen wird.
Mit diesem wachsenden Markt wächst auch die Wettbewerbslandschaft und es wird schwierig, das richtige Finanzsoftwaresystem für Unternehmen auszuwählen. Beginnen wir damit, zu verstehen, was Finanzsoftwareentwicklung ist und welche Arten von Fintech-Lösungen für Unternehmen entwickelt werden.
Was ist Finanzsoftwareentwicklung? Arten von FinTech-Softwarelösungen
Finanzsoftwareentwicklung oder Fintech ist, wie der Name schon sagt, die Kombination aus Finanzen und Technologie. Einfach ausgedrückt: Mit Hilfe von Technologie oder Finanzsystemsoftware werden verschiedene Finanzprozesse so gestaltet, dass sie effizient Dienstleistungen erbringen, die zu einem verbesserten Finanzmanagement führen.
Beliebte Fintech-Lösungen, die ein Softwareentwicklungsunternehmen anbietet
Finanzsoftware bietet eine Fülle von Finanzdienstleistungen von Anlageverwaltung, Gehaltsabrechnung, Rechnungsstellung, Geldtransaktionen und mehr. Einige der Geschäftslösungen, die sich im Laufe der Jahre entwickelt haben, sind:
Abrechnungs- und Zahlungssoftware
Jedes Unternehmen, unabhängig vom Geschäftsbereich, kann ohne Abrechnungs- und Zahlungssoftware nicht arbeiten . Jedes Unternehmen muss seinen Kunden Rechnungen stellen und Zahlungen an seine Lieferanten leisten. Die Software erledigt die meisten manuellen, sich wiederholenden Aufgaben, macht die Prozesse schneller und eliminiert menschliche Fehler, indem sie Prozesse wie Rechnungsstellung, Online-Zahlungen und mehr automatisiert. Die Software unterstützt auch das Management, indem sie verschiedene automatisierte Berichte generiert, die einen Überblick über die finanzielle Gesamtleistung bieten.
Spesenmanagement-Software
Die Spesenverwaltungssoftware verwaltet, wie der Name schon sagt, alle Ausgaben des Unternehmens und bietet Ihnen einen Überblick über die detaillierten Spesenabrechnungen. Durch die Automatisierung von Geldüberweisungen können Sie auch Kosteneinsparmöglichkeiten für verschiedene Abteilungen und Mitarbeiter identifizieren. Mithilfe von Software erhalten Sie die Kontrolle über Echtzeit-Finanzdaten und wichtige Analysen. Die Automatisierung führt auch zur Integration mehrerer Parameter, um die Ausgaben vor dem Einreichen zu überprüfen.
Anlagesoftware
Die Investitionssoftware kann dem Kunden und den Entscheidungsträgern der Organisationen helfen, die kritischen Marktdaten im Detail zu überprüfen, um eine fundierte Investitionsentscheidung zu treffen. Die visuelle Darstellung von Finanzinformationen und KI-gesteuerte Lösungen helfen bei der Datenverwaltung und Investitionsprognosen.
Finanzplanungssoftware
Die Planung der Finanzen mit Hilfe von Software macht den gesamten Prozess nahtlos. Basierend auf Datenanalysen hilft ein Finanzsoftwaresystem bei der besseren Planung der Ressourcenzuweisungen, was zu besseren Ergebnissen führt. Vertriebsstrategien können mit Hilfe von Finanzplanungssoftware entwickelt werden, da sie einen kritischen Einblick in die Geschäftsabläufe bieten.
Blockchain-basierte Lösungen
Diese zukunftsfähige Lösung ist bei den meisten Unternehmen die begehrteste Fintech-Lösung. Die Blockchain-Technologie bietet eine sichere Transaktionslösung und schützt gleichzeitig die kritischen Finanzdaten der Kunden durch Dezentralisierung der Daten. Die Verkaufs- und Kauftransaktionen werden durch Tokenisierung sicher und geschützt.
Versicherungssoftware
Versicherungssoftware hat eine Revolution in der Art und Weise gebracht, wie Versicherungen mit vollständigem Wissen verfügbar gemacht werden. Die Einfachheit des Durchsuchens, Vergleichens, Online-Zahlens und Beantragens von Ansprüchen hat zu einer positiven Veränderung in der Versicherungsbranche geführt.
Mit den größten Fintech-Softwareentwicklungstrends zukunftsfähig werden
Die Pandemie hat die Gesellschaft natürlich in vielerlei Hinsicht getroffen. Die Fintech-Branche hat jedoch floriert und positive Veränderungen mit sich gebracht. Lassen Sie uns die Top-Trends untersuchen, die deutlich zu den zukunftsfähigen Fintech-Lösungen beigetragen haben.
Alternative Finanzierung
Es gibt mehrere Kategorien, die unter den großen Oberbegriff „Alternative Finance“ fallen. Es ist definiert als „Finanzkanäle und -instrumente, die außerhalb des traditionellen Finanzsystems (dh regulierter Banken und Kapitalmärkte) entstehen“.
Aufgrund dieser Lösung ist es für KMU einfacher, sich eine Finanzierung zu einem niedrigeren Zinssatz zu sichern und gleichzeitig die Flexibilität zu erhalten, sie so zu verwenden, wie sie es möchten. Andere Arten der alternativen Finanzierung sind Asset Finance, Property Finance, Crowdfunding, Stock Finance und Supply Chain Finance.
Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen
Die Fintech-Branche ist reich an Daten. Mit KI- und ML-Tools können aussagekräftige und wertvolle Erkenntnisse durch die Verarbeitung der riesigen verfügbaren Daten gewonnen werden. Die manuelle Verarbeitung solcher Daten übersteigt die menschlichen Fähigkeiten. Die Integration von KI-Technologie und der Finanzdienstleistungsbranche hat ihre Vorteile bei der Risikominderung, der Prozessautomatisierung, dem Kundenservice und anderen wichtigen Funktionen gezeigt.
So haben wir beispielsweise die Bankprozesse einer der führenden Banken in Europa automatisiert , die in verschiedenen nationalen Märkten auf dem Kontinent tätig ist, indem wir das Potenzial von KI erschlossen haben. Unsere sorgfältigen Bemühungen führten zu einer Reduzierung ihrer manuellen Prozesse um 35 % und einer Steigerung der Kundenbindungsrate um 20 %.
RegTech
Die Integration von regulatorischer Compliance und Technologie ist RegTech. Durch den Einsatz von Big-Data- und Machine-Learning-Technologie bietet es Dateneinblicke und Reporting-Tools. Da die Regulierungsbehörden die Messlatte für Datenschutzbestimmungen, Sicherheitsanforderungen und Betrugserkennung höher legen, kann die Sorge um Geldwäsche bei Finanzdienstleistungen effektiv angegangen werden.
Kryptowährung
Es hat in den letzten Jahren an Popularität gewonnen. Dies ist eine dezentrale Währung, in der die Aufzeichnungen von Eigentümern und Transaktionen im Blockchain-System gespeichert werden. Mit der Leichtigkeit sicherer Transaktionen bietet es die Option des automatischen Handels. Da es dezentralisiert ist, wird es nicht von Regierungen reguliert, die eine breite Akzeptanz und faire Chancen für Investitionen auf der ganzen Welt bieten und alle Grenzen von Rasse, Hautfarbe oder Region sprengen.
Beispielsweise hat Appinventiv eine Anwendung für die Asian Bank entwickelt , die es Endbenutzern ermöglicht, Kryptowährungen zu speichern, zu handeln und in Fiat-Währungen umzuwandeln. Unsere Bemühungen führten zu über 50.000 Kryptowährungstransaktionen für die Bank und über 250.000 App-Downloads.
Robotische Prozessautomatisierung (RPA)
RPA im Finanzwesen ist eine effektive Lösung, die eine Automatisierung ermöglicht und so Zeit und Kosten spart, die Arbeitseffizienz verbessert und Fehler beseitigt. Die Personalabteilung kann sich auf ertragreiche Aufgaben konzentrieren und die monotonen, sich wiederholenden Aufgaben Software-Robotern überlassen.
Neobanken
Fast alle Banken haben ihren Betrieb digitalisiert und bieten ihren Kunden sowohl die Möglichkeit des mobilen als auch des webbasierten Zugriffs. Die rein digitalen Banken haben die Erfahrung jedoch auf eine nächste Stufe gehoben. Komfort, Transparenz, kürzere Wartezeiten und 24/7-Verfügbarkeit sind einige der Merkmale, die sie in die Höhe treiben. Da der Betrieb mit einer digitalen Schnittstelle und online vollständig automatisiert ist, sparen die Banken viel mehr an Infrastrukturkosten der physischen Filialen.
Neobroker
Ähnlich wie Neobank die Zukunft des Bankwesens verändert, ist Neobrokers bereit, das Gleiche für den Handel zu tun und Privatinvestitionen zu revolutionieren. Die Digitalisierung und Tokenisierung traditioneller Assets macht es kosteneffizient und sorgt gleichzeitig für Transparenz.
Zu berücksichtigende Faktoren bei der Auswahl eines Fintech-Softwareentwicklungsunternehmens
Der Softwareentwickler im Finanzsektor sollte während des Entwicklungsprozesses besonders vorsichtig sein, da Vertrauen, vertrauliche Informationen und für den Kunden relevante monetäre Aspekte zurückgehalten werden. Daher ist es wichtig, zu überprüfen und sicherzustellen, dass die Entwickler hochqualifiziert, analytisch, geschickt im Programmieren und Testen sind und vieles mehr, da es keinen Spielraum für Fehler gibt.
Um all dies sicherzustellen, sollten Unternehmen die folgenden Faktoren berücksichtigen, bevor sie das beste Softwareentwicklungsunternehmen auswählen.
1. Expertise in der Softwareentwicklung für Finanzen
Der wichtigste zu berücksichtigende Umfang sind die Fähigkeiten des Softwareentwicklungsunternehmens, mit dem Sie zusammenarbeiten möchten. Es ist wichtig sicherzustellen, dass das Unternehmen mit den neuesten Technologien wie künstlicher Intelligenz, maschinellem Lernen, Big Data, JAVA, Data Mining usw. auf dem neuesten Stand ist.
Da sich der Finanzsektor weiterentwickelt, sollte das Partnerunternehmen für Finanzsoftware mit der aktuellen Finanzsituation vertraut sein, gleichzeitig futuristisch in seinem Ansatz sein und analytisch sein, um konkrete Schlussfolgerungen zu ziehen.
Stellen Sie sicher, dass auch die Integration in Ihr bestehendes System reibungslos erfolgt, während Sie die optimalen Fähigkeiten des Partners sicherstellen. Es versteht sich, dass ein Finanzentwicklungsunternehmen, wenn Sie es beauftragen, in der Lage sein muss, Software speziell für Ihre finanziellen Geschäftsanforderungen zu entwickeln.
2. Zertifizierte Entwickler
Das Unternehmen, mit dem Sie zusammenarbeiten, muss über qualifizierte und erfahrene Entwickler verfügen, um die Entwicklung fehlerfreier Software sicherzustellen. Ebenso wichtig ist es sicherzustellen, dass die Teamstärke angemessen ist und ein dediziertes Entwicklungsteam für das Projekt ausgerichtet ist, um den rechtzeitigen Abschluss des Projekts ohne Kompromisse bei der Qualität sicherzustellen. Vergessen Sie nicht sicherzustellen, dass das Team sicher einen Fintech-Experten hat.
Es ist hilfreich, sicherzustellen, dass das engagierte Team über Fachwissen in JAVA, .NET, Python, SQL usw. verfügt.
3. Unternehmenskapazität
Eine angemessene und ausgewogene Stärke engagierter Mitglieder wird zum Erfolg führen, während Ressourcenknappheit nicht nur zu verzögerten Lieferungen, sondern auch zu Software voller Fehler oder schlecht strukturierter Software führt.
Stellen Sie sicher, dass der Outsourcing-Partner über ausreichende und dedizierte Ressourcen wie Entwickler, Tester, UI/UX-Designer, Finanzexperten usw. verfügt. Wenn Sie ihre Einstellungsstrategien und ihren Rekrutierungsprozess verstehen, erhalten Sie einen Einblick in die Qualität der Kandidaten.
4. Sicherheitsmaßnahmen
Sicherheit ist das erste, was einem in den Sinn kommt, wenn wir über die Entwicklung von Finanz- und Banksoftware sprechen . Um ein Unternehmen für die Entwicklung von Finanzsoftwareanwendungen zu beauftragen, müssen Sie daher sicherstellen, dass es über hervorragende Sicherheitsmaßnahmen verfügt, um Daten- und Finanztransaktionen sicherzustellen.
Dinge wie Firewalls oder Intrusion Detection-Systeme sind die Grundvoraussetzungen für jedes Fintech-Lösungsunternehmen. Darüber hinaus ist der Disaster-Recovery-Plan auch ein Muss für Situationen, in denen finanzielle Datenschutzverletzungen auftreten.
Das Softwareentwicklungsunternehmen für Finanzdienstleistungen wird nicht davon absehen, die Details der Sicherheitsmaßnahmen weiterzugeben, da dies auch deren Authentizität beweist. Die Automatisierung solcher Maßnahmen verbessert die Kundenzufriedenheit, die Produktivität der Mitarbeiter und die allgemeine Unternehmensleistung.
5. Risikominderungsplan
Ein erfolgreiches Fintech-Softwareentwicklungsunternehmen muss wissen, wie man ein Finanzdienstleistungsunternehmen widerstandsfähig macht, und muss über ein Risikomanagement-Tool verfügen. Ein Werkzeug, das zum Identifizieren, Bewerten und Bewerten des Risikos erforderlich ist und zu einer Entscheidungsfindung führt, die darauf abzielt, mögliche Verluste zu minimieren.
Um das Risiko erfolgreich zu mindern, ist es wichtig, die mit dem Risiko einhergehenden Gewinne und die Rendite zu verstehen, die durch das Management erzielt werden kann, während Sie sich effektiv am Markt etablieren. Stellen Sie bei der Auswahl des Entwicklungspartners für Finanzsoftware all dies sicher, um zukünftige Konflikte zu vermeiden.
6. Erfolgsbilanz
Die Partnerschaft mit einem Unternehmen für Finanztechnologielösungen mit einer starken Erfolgsbilanz wird für Ihr Projekt von Vorteil sein, insbesondere wenn Sie kein Experte für Finanzsoftware sind. Es ist entscheidend, die Gewissheit zu haben, die Dinge gleich beim ersten Mal richtig zu machen. Die Analyse der Fallstudien ihrer früheren Projekte gibt Ihnen einen guten Eindruck von ihrer Expertise und Erfolgsquote. Wenn Sie ihre Einstellungsstrategie zur Einstellung von Finanzsoftwareentwicklern kennen, erhalten Sie außerdem eine gute Vorstellung von ihrer Glaubwürdigkeit.
7. Einhaltung von Vorschriften und Standards
Mit zunehmenden Fällen von Geldwäsche und Finanzbetrug haben die Aufsichtsbehörden die Messlatte für Compliance und regulatorische Standards höher gelegt. Daher ist es wichtig zu überprüfen, ob das Entwicklungsunternehmen für Finanzsoftware mit den aktualisierten Compliance- und Regulierungsstandards vertraut ist. Es ist eine gute Idee, nach einer Erfolgsbilanz bei der Entwicklung konformer Finanzlösungen in der Vergangenheit zu suchen.
Das Unternehmen für Finanzsoftware sollte über Erfahrung in Finanzsicherheitsmethoden wie Verschlüsselungs- und Authentifizierungsprozessen zum Schutz von Finanztransaktionen und kritischen Daten verfügen.
[Lesen Sie auch: Wie maschinelles Lernen bei der Erkennung von Finanzbetrug hilft]
8. Eingehendes Verständnis der Branche und ihrer Besonderheiten
Dies ist ein wichtiger Faktor, den es zu berücksichtigen gilt. Beispielsweise sollte das Entwicklungsunternehmen für Bankensoftware auf dem neuesten Stand sein und Sie über die aktuellen Trends im Bankensektor informieren können, damit es Ihnen helfen kann, potenzielle Verbesserungsbereiche zu identifizieren. Darüber hinaus sollte das Unternehmen erfahren genug sein, um ein System zu entwickeln, das zukunftsfähig ist und an sich ändernde Szenarien angepasst werden kann, wobei Ihre einzigartigen Geschäftsanforderungen berücksichtigt werden.
9. Kundendienst und Wartung
Da wir oben wiederholt haben, dass der Ansatz des Finanzsoftwareunternehmens futuristisch sein sollte, wird es wichtig, dass sie den Wartungsservice mit ähnlicher Detailgenauigkeit anbieten. Selbst die kleinste Software erfordert eine ordnungsgemäße Wartung und Patches, um sie zu behalten.
Ebenso wichtig ist es sicherzustellen, dass das Finanz-App-Entwicklungsunternehmen After-Sales-Support bei der Wartung der entwickelten Software bietet.
10. Soft Skills
Kommunikation ist der Schlüssel zum Erfolg. Es gilt auch, wenn wir über die Entwicklung von Finanzsoftware sprechen. Das Verständnis der Anforderungen sowie die korrekte Kommunikation der Vorgehensweise und des Fortschritts sind die Schlüsselfaktoren, um sicherzustellen, dass das Projekt auf dem richtigen Weg ist.
Vorbei sind die Zeiten, in denen Entwickler von Finanzsoftware als geeky Programmierer galten, die gut im Programmieren sind. In der modernen und sich entwickelnden technologischen Welt ist es für den Entwickler entscheidend, hochgradig analytisch zu sein und gleichzeitig gut in Zeitmanagement, Flexibilität, innovativem Denken und Problemlösungsfähigkeiten zu sein, um der Beste zu sein. Ein aktuelles Wissen über beide Welten, Finanzen und Technologie zu haben, ist von entscheidender Bedeutung, um den Erfolg des Projekts sicherzustellen.
Wie kann Appinventiv der beste Partner für die Entwicklung Ihrer Fintech-Lösung sein?
Mit einer erfolgreichen und nachgewiesenen Erfolgsbilanz hat Appinventiv mit Banken, E-Commerce, Insuretech, der Hotellerie und vielen weiteren Unternehmen zusammengearbeitet.
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Wie oben erwähnt, sind Fallstudien einer der Faktoren, die man bei der Auswahl eines Entwicklungsunternehmens für Finanzsoftware berücksichtigen sollte. In unserem Portfolio- Bereich können Sie unsere Erfolgsgeschichten lesen. Hier ist jedoch ein Beispiel dafür, wie unsere effizienten Entwicklungsdienste für Finanzsoftware unserem Kunden geholfen haben, geschäftlich erfolgreich zu sein.
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Häufig gestellte Fragen
F. Worauf sollte ich in einem Softwareentwicklungsteam achten?
A. Um den Erfolg eines Softwareentwicklungsprojekts sicherzustellen, ist es entscheidend, dass ein kompetentes Expertenteam damit umgeht. Berücksichtigen Sie die unten genannten Faktoren bei der Auswahl eines Softwareentwicklungsteams
- Verständnis für betriebswirtschaftliche Sachverhalte
- Engagement im Projekt
- Technische Fachkentnis
- Fachwissen
- Hervorragende Teamkoordination
- Gute Teamplayer
- Effektive Kommunikation
- Fachwissen und Hintergrundwissen
F. Welche Bedeutung hat die Entwicklung von Finanzsoftware?
A. Finanzsoftware ermöglicht es Ihnen, von überall und jederzeit transparent und sicher Transaktionen durchzuführen.
- Unternehmen können sich effektiv an die sich ändernden Marktbedingungen anpassen.
- Verbessert die Verkaufs- und Servicequalität
- Bieten Sie ein personalisiertes Erlebnis
- Gibt Freiheit mit Sicherheit
- Spart Zeit und Kosten
F. Was sind die grundlegenden Prüfpunkte, die bei der Auswahl des besten Entwicklungsunternehmens für Finanzsoftware zu beachten sind?
A. Einige der Grundlagen, die Sie sicherstellen müssen, bevor Sie den Outsourcing-Partner festlegen, sind:
- Ihre Erfahrung in der Entwicklung von Finanzsoftware
- Referenzen von den Kunden
- Compliance und regulatorische Anforderungen
- Wenn sie ein Basismodul haben, um ihren Entwicklungszyklus zu verstehen
- Liefertermine
- Die Methodik, die zur Durchführung Ihres Projekts verwendet wird
- Unternehmenskapazität
- Know-how-Level des Fintech-Lösungsunternehmens.
F. Warum sollten Sie die Entwicklung von Fintech-Software auslagern?
A. Es gibt mehrere Faktoren, die es zu einer klugen Entscheidung machen, die Fintech-Entwicklung auszulagern. Aufgrund des Fachwissens und der Erfahrung, die ein Outsourcing-Unternehmen wie Appinventiv mitbringt, ist es billiger, zuverlässiger und schneller.
Während sich der ausgelagerte Partner um die Entwicklung kümmert, können Sie sich auf die Geschäftsentwicklung und die Kerngeschäftsaktivitäten konzentrieren.