Wie man als Freiberufler Steuern richtig macht

Wenn Sie einer der rund 59 Millionen Gig Worker in den USA sind, liegt es an Ihnen, mit allen Aspekten der Führung Ihres eigenen Unternehmens vertraut zu sein. Dazu gehören natürlich die Fähigkeiten, die Sie überhaupt erst ins Geschäft gebracht haben, wie Design, Schreiben, Programmieren, Buchhaltung usw. Aber es umfasst auch die weniger unterhaltsamen Aspekte des Unternehmertums wie das Verfassen von Angeboten, die Rechnungsstellung und natürlich das Zahlen von Steuern.

Und Steuern sind stressig.

Herauszufinden, wie man als Freiberufler Steuern abführt, hat zu Komplikationen geführt, wie z. Hinzu kommt das Schleudertrauma einer sich ständig weiterentwickelnden Steuergesetzgebung, und Sie haben vielleicht das Gefühl, dass es unmöglich ist, Steuern zu verstehen.

Wenn Sie dieses Jahr gestresst sind, Ihre Steuern einzureichen, gibt es eine Fülle von Ressourcen, die Ihnen helfen, die Steuernummer zu entschlüsseln. In diesem Artikel führen wir Sie durch einige der Überlegungen zur Bestimmung und Planung von Steuerzahlungen und geben Ihnen einige Hilfsmittel an die Hand.

Feststellen, ob Sie als Freiberufler Steuern zahlen müssen

Bevor man sich fragt, wie man als Freiberufler Steuern macht, muss man sich fragen, ob das überhaupt nötig ist. Wenn Sie gerade erst mit dem Geschäft beginnen oder Freiberuflichkeit für Sie eher ein Hobby ist, besteht die Möglichkeit, dass Sie nicht einmal Steuern schulden.

Alle Selbständigen müssen ab einem Einkommen von 400 USD Steuern auf dieses Einkommen zahlen. Selbst wenn Sie mit einem einzelnen Kunden weniger als 400 US-Dollar verdienen, müssen Sie Steuern darauf zahlen, wenn Ihr Gesamteinkommen über dieser Schwelle liegt.

Sie sollten von jedem Kunden, mit dem Sie zusammenarbeiten, ein 1099-Formular erhalten (mehr dazu später), das Ihnen bei der Steuererklärung hilft, aber es ist wichtig, Ihr eigenes Einkommen mit detaillierten Berichten zu verfolgen, damit Sie Ihre Einnahmen mit den Angaben der Kunden vergleichen können.

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Selbst wenn Sie weniger als 400 US-Dollar verdienen, müssen Sie möglicherweise dennoch eine Steuererklärung einreichen. Wenn Sie andere Einkommensquellen haben, wenn Sie Geld durch Glücksspiel oder Preisgelder jeglicher Art verdient haben, Unterhaltszahlungen für Kinder erhalten, Zinsen auf Investitionen verdienen oder Kredite geltend machen können, müssen Sie dennoch eine Erklärung einreichen. Wenn es eine Frage gibt, gehen Sie voran und legen Sie sie ab. Der IRS wird Ihnen nichts in Rechnung stellen, wenn Ihr Einkommen die Richtlinie nicht erfüllt, und Sie haben möglicherweise sogar Anspruch auf eine Steuergutschrift oder -rückerstattung.

Um sicherzustellen, dass Sie als Freiberufler wissen, wie man Steuern macht und die richtigen Formulare einreicht, können Sie einen Fachmann konsultieren oder ein praktisches Tracking-Tool wie Keeper Tax verwenden.

Wann Sie Ihre Steuern zahlen müssen

Für die meisten Menschen fallen Steuern einmal im Jahr an.

Wenn Sie als Freiberufler lernen, wie man Steuern macht, werden Sie feststellen, dass es etwas komplizierter ist – weil es das natürlich ist. Die bekannte Frist vom 15. April gilt immer noch, aber in einigen Fällen schulden Freiberufler auch eine geschätzte vierteljährliche Steuer.

Wenn Ihre Gesamtsteuerzahlung am Ende des Jahres voraussichtlich mehr als 1000 US-Dollar beträgt, fallen Sie in diese vierteljährliche Steuerzahlungsgruppe. Die Zahlung hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, darunter Ihr individuelles Einkommen, Ihr Haushaltseinkommen und das Bundesland, in dem Sie leben.

Klingt nach viel, ist aber gar nicht so kompliziert, wie es sich anhört. Sie können einen geschätzten Steuerrechner verwenden, um eine grobe Schätzung Ihrer vierteljährlichen Zahlungen zu ermitteln und mehr darüber zu erfahren, wie Sie als Freiberufler Steuern zahlen.

Wenn Sie sich Sorgen um vierteljährliche Zahlungen machen, gibt es auch ein paar Möglichkeiten, sie zu verwalten.

1. Kreditüberzahlungen aus dem Vorjahr. Wenn Sie Anspruch auf eine Steuerrückerstattung haben, können Sie diesen Betrag auf Ihre Steuern im nächsten Jahr anwenden. Bevor Sie diesen Weg gehen, sollten Sie auf jeden Fall einen Steuerberater konsultieren, denn er ist kompliziert und nicht immer die richtige Wahl. Es kann jedoch dazu beitragen, einen Teil Ihrer Steuerlast zu verringern und Ihre vierteljährlichen Zahlungen für das kommende Jahr zu senken.
2. Steuerzahlungen vom W2-Einkommen einbehalten. Wenn Sie eine Vollzeitbeschäftigung haben oder Ihr Ehepartner mit W2 bezahlt wird, können Sie sich dafür entscheiden, dass zusätzliche Steuern von seinem Gehaltsscheck einbehalten werden. Diese Form der Zahlung ersetzt die vierteljährlichen Zahlungen und Sie können sich bis zur Einreichungsfrist im April beruhigt zurücklehnen.

Wie du als Freelancer in 7 Schritten Steuern bezahlst

Jetzt wissen Sie also, ob Sie Steuern zahlen müssen, und Sie haben Ihren vierteljährlichen Zahlungsplan berechnet. Lassen Sie uns auf die Details eingehen, wie man als Freiberufler Steuern macht.

Bestimmen Sie Ihre Unternehmensstruktur

Freiberufler können ihr Unternehmen auf verschiedene Arten gründen. Die beiden häufigsten sind ein Einzelunternehmen und eine LLC. Ein Einzelunternehmen bedeutet nur, dass eine einzelne Person (Sie) ein Unternehmen betreibt (Ihr freiberufliches Einkommen).

Eine LLC ist etwas komplexer und erfordert offizielle Unterlagen zur Gründung. Der Hauptvorteil der Gründung als LLC besteht darin, Ihre Steuerpflicht zu begrenzen. LLC steht eigentlich für Gesellschaft mit beschränkter Haftung. Als Eigentümer einer LLC betreiben Sie Ihr Geschäft getrennt von Ihren persönlichen Finanzen.

Was hat das damit zu tun, als Freiberufler Steuern zu lernen? Wenn Sie unter einer LLC tätig sind, werden Sie Steuern unter der LLC einreichen und diese Steuern von einem separaten Geschäftsbankkonto bezahlen. Als Einzelunternehmer verwenden Sie Ihren persönlichen Namen und Ihr Bankkonto, um Ihre Steuererklärung einzureichen. Daher ist es wichtig, die Vor- und Nachteile beider zu kennen und zu wissen, wie man bei Bedarf umsteigt.

Steuern und Formulare für Freiberufler verstehen

Wenn Sie einen Job als Berufstätiger hatten oder sogar einen Wirtschaftskurs an der High School besucht haben, sind Sie wahrscheinlich mit W4s und W2s vertraut.

Freiberufliche Steuern haben einen ganz anderen Satz von Papierkram und damit verbundenen Verfahren. Damit Sie in der Steuersaison mit dem Wissen, wie man als Freiberufler Steuern macht, bestens gewappnet sind, gehen wir die Highlights durch:

• 1099-MISC: Das 1099-Formular ist für einen Freiberufler das, was das W2 für einen begünstigten Vollzeitangestellten ist. Ein 1099 wird Ihnen von Kunden für Arbeiten gesendet, die 600 $ pro Jahr überschreiten. Sie erhalten ab Januar 1099-Formulare – Unternehmen sind gesetzlich dazu verpflichtet, diese Formulare vor dem 1. Februar zu versenden, sodass Sie bis Mitte Februar Unterlagen von allen Ihren Kunden haben sollten. Wenn Sie dies nicht tun und glauben, dass Sie dies tun sollten, ist es an der Zeit, Telefonanrufe zu tätigen. Es ist sehr wichtig, alle Ihre 1099-Papiere aufzubewahren. Wie genau Sie als Freiberufler Steuern zahlen, liegt ganz bei Ihnen, aber organisierte Akten zu führen ist ein Lebensretter, wenn es an der Zeit ist, die Akte einzureichen.

• Schedule C: Der Schedule C, oder Form 1040, ist das A und O, wie man als Freiberufler Steuern macht. Dies ist das Formular, das Sie verwenden, um Einkünfte oder Verluste aus jedem Unternehmen zu melden, unabhängig davon, ob Sie als LLC oder Einzelunternehmer tätig sind. Wenn Sie mehr als ein Unternehmen haben, müssen Sie für jede dieser Einheiten ein Schedule C-Formular einreichen. Auf dem Schedule C tragen Sie Ihre Bruttoeinnahmen, alle von Ihnen gewährten Rückerstattungen, Zinserträge und Steuergutschriften ein, die Sie haben bereits erhaltene Ausgaben, Provisionen, Gebühren, Zahlungen, die Sie an Mitarbeiter oder andere Auftragnehmer geleistet haben, Abschreibungsschätzungen für Immobilien, Versicherungsprämien, Hypothekenzahlungen für eine Geschäftsimmobilie (nicht Ihr Zuhause), Anwalts- und Buchhaltungskosten, Wartungskosten und bestimmte Steuern und Lizenzgebühren. Das sind viele Informationen, die Sie im Voraus vorbereiten müssen. Unabhängig davon, ob Sie einen Fachmann beauftragen oder die Aufgabe selbst übernehmen, kann die Verwendung einer Ausgabenverfolgungs-App den Prozess erheblich vereinfachen.

• Steuern für Selbständige: Wenn Sie als Lohnbuchhalter für jemand anderen arbeiten, muss das Unternehmen, für das Sie arbeiten, jeden Monat Medicare- und Sozialversicherungssteuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Dieses Geld hilft bei der Finanzierung dieser Programme und ermöglicht es Ihnen, mit zunehmendem Alter davon zu profitieren. Wenn Sie selbstständig sind, werden diese Steuern nicht einbehalten, sodass Sie sie im Nachhinein schulden. Das ist im Wesentlichen, wo Selbständigensteuern herkommen. Im Gegensatz zur Einkommensteuer fällt die Selbstständigensteuer nicht auf staatlicher Ebene an, sodass dieser Teil Ihrer Steuer ziemlich vorhersehbar ist. Planen Sie 15,3 % Ihres Einkommens für diese Bundessteuer ein.

Behalten Sie das ganze Jahr über Ihre Finanzen im Griff

Dies ist der wichtigste Teil, um zu wissen, wie man als Freiberufler Steuern richtig macht. Es ist fast unmöglich, eine genaue Steuererklärung ohne genaue Aufzeichnungen und Quittungen einzureichen.

Verwenden Sie am besten eine einfache Buchhaltungssoftware, um Einnahmen und Ausgaben unterwegs zu verfolgen. Auf diese Weise bleibt nichts aus und Sie haben alle Unterlagen, die Sie benötigen, um Ihre Ansprüche am Ende des Jahres zu untermauern.

Haben Sie ein eigenes Geschäftskonto

Wenn Ihr Unternehmen eine LLC ist, ist ein separates Bankkonto für Ihr Unternehmen rechtlich erforderlich. Aber für Einzelunternehmer kann es immer noch sinnvoll sein.

Ein dediziertes Bankkonto ist eine einfache Möglichkeit, alle Einnahmen und Ausgaben zu verfolgen, da die Bank die Aufzeichnungen für Sie führt. Es bietet auch einen gewissen finanziellen Schutz und ermöglicht es mehreren Personen, die Unternehmensfinanzen zu verwalten, während Sie wachsen.

Verstehen Sie alle Ihre möglichen Steuerabzüge

Als Geschäftsinhaber können Sie gleichzeitig mit der Meldung Ihres Einkommens dem IRS zeigen, wie viel es kostet, Ihr Unternehmen zu führen, und Sie werden keine Steuern auf diese Ausgaben schulden.

Die Übernahme dieser Abschreibungen ist unerlässlich, damit Sie Ihr hart verdientes Geld behalten und weiter in Ihr Unternehmen investieren können.

Zusätzlich zu den physischen Ausgaben können Sie bestimmte Dinge wie Autokilometer, Mahlzeiten, Ihre Handy- und Internetkosten (sofern sie mit Ihrem Geschäft zusammenhängen) und ein Heimbüro abziehen.

Ich könnte einen ganzen Artikel über Ausgaben schreiben, aber hier sind einige der häufigsten, die es zu berücksichtigen gilt.

Erwägen Sie die Beauftragung eines Steuerexperten

Wenn Sie es noch nicht herausgefunden haben, sind Steuern ziemlich komplex. So wie Sie ein Experte auf Ihrem Gebiet sind, sind Buchhalter Experten in dem, was sie tun. Sie haben in der Regel einen Hochschulabschluss und zertifizierte CPAs müssen einen schwierigen Test bestehen und mit den neuesten Gesetzen und Trends Schritt halten, um ihre Lizenz zu behalten.

Die eigene Steuererklärung ist eine gute Möglichkeit, Geld zu sparen, wenn Sie gerade erst anfangen oder sich nur fragen, wie Sie als Freiberufler Steuern zahlen, damit Sie Ihr Nebenhobby fortsetzen können. Wenn Sie jedoch Ihr Unternehmen skalieren, könnte Ihnen die Zusammenarbeit mit einem professionellen Buchhalter auf lange Sicht tatsächlich Geld sparen , da er Ihnen hilft, alle Ihre Abzüge zu erfassen und Bußgelder zu vermeiden, wenn Sie eine Zahlung verpassen.

Denken Sie an den Ruhestand

Während Sie einen CPA in der Leitung haben, um über Ihre Steuern zu sprechen, könnte es ein guter Zeitpunkt sein, Ihre Ruhestandsoptionen zu klären. Wahrscheinlich möchten Sie nicht für immer als Freiberufler arbeiten, und ohne einen vom Arbeitgeber gesponserten 401k müssen Sie die Planung selbst übernehmen.

Legen Sie jeden Monat Geld für Steuern und Altersvorsorge beiseite. Sie können automatische Zahlungen auf separate Bankkonten oder Unterkonten Ihrer Privat- und Geschäftskonten einrichten, sodass dieses zweckgebundene Geld gespart wird, bevor Sie es überhaupt sehen.

Es gibt Steuervorteile sowohl für ein 401k- als auch für ein IRA-Konto, also prüfen Sie diese Optionen und entscheiden Sie, was für Sie am besten funktioniert.

Sind Sie bereit, Ihre Steuern in Angriff zu nehmen?

Die meisten von uns verbringen eine anständige Zeit damit, sich zu fragen, wie sie als Freiberufler Steuern zahlen sollen, insbesondere wenn Sie Ihr Unternehmen gründen.

Es gibt zwar eine gewisse Lernkurve, aber Steuern sollten Sie nicht davon abhalten, Ihre freiberuflichen Ziele zu verfolgen. Mit ein wenig Recherche, sorgfältiger Buchführung und möglicherweise etwas Hilfe von außen können Sie die Steuern für Selbstständige in Angriff nehmen und eine Menge Befriedigung darin finden, selbstständig zu arbeiten.

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