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So reichen Sie Steuern für das Steuerjahr 2023 ein: Ein wesentlicher Leitfaden

Veröffentlicht: 2023-07-28

Sie fragen sich, wie Sie Steuern effektiv einreichen können? Wenn ja, fragen Sie sich wahrscheinlich, wie Sie den Prozess am besten angehen können. Ganz nach dem Sprichwort: „Die längste Reise beginnt mit einem einzigen Schritt.“ Machen wir also gemeinsam den ersten Schritt mit diesem wichtigen Leitfaden, der erklärt, wie man Steuern für das Steuerjahr einreicht.

Inhaltsverzeichnis

Der erste Schritt: Sammeln Sie Anmeldeinformationen aus dem Vorjahr

Unabhängig davon, ob Sie Ihre eigenen Steuern einreichen oder Steuervorbereitungsdienste in Anspruch nehmen möchten, besteht Ihr erster Schritt vor der Erstellung und Einreichung einer Steuererklärung darin, sich das Leben zu erleichtern und alle relevanten Steuererklärungsinformationen des vergangenen Jahres zusammenzutragen. Dazu kann Folgendes gehören:

• Ein W2-Formular
• Ein 1099 oder mehrere 1099 und Dokumentation der Ausgaben. Eine grundlegende Sache, die Sie als Leitfaden für die Gewerbesteuer nebenbei wissen sollten, ist, dass Sie von allen, die Ihnen im Laufe des Jahres 600 US-Dollar oder mehr gezahlt haben, eine 1099 erhalten.
• Für Selbstständige (die ein Unternehmen führen und keine 1099er erhalten) benötigen Sie Dokumente über Ihre Einnahmen und Ausgaben.

Wann können Sie mit der Steuererklärung für das Jahr beginnen?

Es ist bereits Steuersaison. Mit der Online-Einreichung hätten Sie bereits beginnen können. Sie können mit der vom IRS geforderten Steuervorbereitung beginnen, indem Sie alle relevanten Informationen ausfüllen. Wenn Sie umgezogen sind oder sich Ihr Anmeldestatus geändert hat, ist es ein zeitsparender erster Schritt, diese Informationen einzugeben und aus dem Weg zu räumen.

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Das vom IRS festgelegte offizielle Startdatum für die Einreichung von Steuererklärungen ist der 20. Januar für Bundessteuererklärungen. Der vom IRS festgelegte Fälligkeitstermin für Steuerzahler ist der 15. April.

Erwarten Sie eine Rückerstattung? Je schneller Sie den Antrag stellen, desto früher erfolgt die Rückerstattung.

Entscheiden Sie, wie Sie Ihre Bundeseinkommensteuererklärung einreichen

Die Einreichung von IRS-Bundessteuern kann einfach oder kompliziert sein. Möglicherweise können Sie den Antrag kostenlos online stellen. Um welche Art handelt es sich bei Ihrer Steuererklärung?

Das ist der erste Schritt im Entscheidungsprozess. Wenn Sie beispielsweise nur über ein W2 verfügen, sollten Sie in der Lage sein, die Steuern selbst vorzubereiten und einzureichen. Auch wenn Sie mehr als einen Job haben und mehrere W2-Abschlüsse haben, wurden die Bundes- und Landessteuern bereits abgezogen. Möglicherweise wurden auch örtliche Steuern abgezogen oder Sie müssen diese gesondert angeben. Sie verwenden den Standardabzug für 2023, der 13.850 US-Dollar beträgt, wenn Sie den Status „Single“ haben. Sie können Steuern mit der kostenlosen IRS-Datei einreichen. Oder Sie können eine einfache Steuervorbereitungssoftware verwenden, um Ihre Bundeseinkommensteuererklärung elektronisch zu erstellen.

Wenn Sie selbstständig sind und sich fragen, wie Sie die Steuererklärung für Selbständige einreichen, wird die Steuererklärung etwas komplizierter. Sie können Ihre Steuern immer noch selbst einreichen, aber Sie werden die Anleitung eines professionellen Steuerberaters oder der besten Steuersoftware bei der Erstellung Ihrer Bundeserklärung zu schätzen wissen.

Hier sind ein paar Tipps von ClearValue Tax, wie Sie Ihre Steuerrückerstattung sicher und einfach maximieren können:

Die besten Möglichkeiten zur Abgabe von Steuererklärungen

Solo? Software? Steuerberater? Kostenlose Datei? Hier finden Sie detailliertere Informationen zu den besten Möglichkeiten zur Abgabe der Steuererklärung:

Steuersoftware

Steuervorbereitungssoftware kann Ihnen dabei helfen, die Einreichung Ihrer Bundessteuererklärung zu vereinfachen. Als Bonus können alle Informationen, die Sie für die Bundesbehörden benötigen, zur Einreichung Ihrer staatlichen und lokalen Steuererklärungen verwendet werden.

Wenn Sie eine Steuererklärungssoftware verwenden, um Ihre eigene Steuererklärung zu erstellen, werden Sie aufgefordert, Informationen hinzuzufügen, die zu Steuererleichterungen führen können. Möglicherweise finden Sie Steuerabzüge, von denen Sie nicht wussten, dass Sie sie haben (siehe unten).

Schauen Sie sich TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct und TaxSlayer als Steuererklärungssoftware für Selbstständige an.

Beauftragen Sie einen Steuerberater

Die Beauftragung eines Steuerberaters ist eine gute Option, insbesondere wenn Sie gerade erst mit Ihren eigenen Steuern beginnen (ein neues Geschäftsvorhaben). Ein Steuerberater bietet eine geführte Steuervorbereitung an und hat möglicherweise Vorschläge für Maßnahmen, die Sie in den kommenden Jahren ergreifen können, um Geld zu sparen.

IRS-Formulare online

Alle Formulare, die Sie für die Steuererklärung auf Bundesebene benötigen, sind beim IRS erhältlich. Sie benötigen separate Formulare, um staatliche und lokale Steuern einzureichen. Sie können die Formulare herunterladen und ausdrucken – und sie als Arbeitsblätter verwenden, bevor Sie die kostenlose IRS-Datei verwenden und sie als ausfüllbare IRS-Formulare verwenden.

Kostenlose Datei

Sie können eine IRS-freie Bundessteuererklärung einreichen. Nun, der Teil mit der kostenlosen IRS-Dateioption ist kostenlos – natürlich müssen Sie möglicherweise trotzdem Ihre Steuerschulden begleichen! Sie können Ihre Schulden mit einer Kreditkarte begleichen, eine Verknüpfung mit Ihrem Bankkonto herstellen oder einen Zahlungsplan einrichten (falls Sie nicht alle Ihre Schulden sofort begleichen können). Sie können eine Rückerstattung erhalten, indem Sie eine Verknüpfung mit Ihrem Bankkonto herstellen.

Die IRS-Option umfasst kostenlose, mit Dateien ausfüllbare Formulare, die Sie online ausfüllen können. Viele drucken immer noch die kostenlosen IRS-Dateiformulare aus und verwenden sie als Arbeitsblätter, bevor sie auf die Schaltfläche „Senden“ klicken. Weitere Informationen zum Einreichen einer kostenlosen Bundessteuererklärung finden Sie unter Kostenlose Datei: Erledigen Sie Ihre Bundessteuern kostenlos | Internal Revenue Service (irs.gov).

In der folgenden Tabelle sind die besten Möglichkeiten zur Abgabe Ihrer Steuererklärung mit ihren Vor- und Nachteilen aufgeführt.

Jede Option hat ihre Vor- und Nachteile. Die Wahl des besten Ansatzes hängt daher von Ihrem Komfort bei der Steuererklärung, der Komplexität Ihrer Steuersituation und Budgetüberlegungen ab. Berücksichtigen Sie die Funktionen und Vorteile jeder Option, um diejenige zu finden, die Ihren Anforderungen entspricht und eine reibungslose und genaue Steuererklärung gewährleistet.

Bestimmen Sie, in welche Steuerklasse Sie fallen

Es gibt 7 Steuerklassen, die Ihren Steuersatz bestimmen. Der Steuersatz liegt zwischen 10 % und 37 %.

Der Steuersatz für Einkommensteuerklassen wird von zwei Hauptbedingungen beeinflusst: Ihrem Einkommen und Ihrem Steuerstatus. Beispielsweise kann Ihr Steuersatz auf Ihrem Einkommen basieren, dieser wird jedoch je nach Ihrem Steuerstatus – ledig, verheiratet usw. – angepasst.

Ihr zu versteuerndes Einkommen wird anhand der Summe Ihrer Erwerbs- und Kapitalerträge berechnet und diese Zahl dann anhand von Abzügen angepasst. Lesen Sie weiter unten mehr über Abzüge.

Stellen Sie Ihre Steuerunterlagen zusammen

Vertrauen Sie uns – stellen Sie alle Ihre Steuerunterlagen zusammen, bevor Sie beginnen. Möglicherweise haben Sie bereits alles, was Sie brauchen, zum Beispiel Ihre QuickBooks oder ähnliche Software. Oder Sie bewahren alle Ihre Dokumente an einem weniger offiziellen Ort auf, beispielsweise in der großen Schublade. So oder so, fangen wir an:

Steuerabzüge

Der Gesamtbetrag Ihrer Steuerabzüge bestimmt, ob Sie diese in Ihrer Einkommensteuererklärung angeben oder den Standardabzug nutzen. Der Standardabzug variiert je nach Anmeldestatus, und Sie müssen Ihre Abzüge zusammenzählen, um zu sehen, auf welche Weise Sie sich qualifizieren.

Verfügen Sie über erhebliche Steuerabzüge, die Ihnen dabei helfen könnten, Steuererleichterungen zu erhalten und eine Rückerstattung zu erhalten? Haben Sie Belege zum Nachweis? Möglicherweise haben Sie Anspruch auf eine Steuervergünstigung und erhalten eine Rückerstattung.

Werfen wir einen Blick auf die folgenden möglichen Steuerabzüge, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben:

• Staatliche und lokale Einkommenssteuern: Das Geld, das Sie für Ihre staatliche und lokale Einkommenssteuerbelastung gezahlt haben, können Sie von Ihrer Bundeseinkommenssteuererklärung abziehen.
• Immobilien- und Vermögenssteuern : Das Geld, das Sie für diese Steuern gezahlt haben, kann auch bei der Einreichung Ihrer Bundessteuer abgezogen werden.
• Hypothekenzinsen für Eigenheime: Abhängig von Ihrem Hypothekenzins kann die Höhe der Zinsen, die Sie zahlen, erheblich sein.
• Spenden für wohltätige Zwecke: Auch Spenden für wohltätige Zwecke können abgezogen werden. Sie benötigen Quittungen sowie Unterlagen, die belegen, dass es sich bei der Einrichtung, die Ihre Spende erhält, um eine gemeinnützige Organisation handelt.
• Medizinische und zahnärztliche Kosten: Dazu gehören die Kosten für die von Ihnen gezahlten Prämien. Wenn Sie über die Healthcare.gov-Versicherung verfügen (und eine ermäßigte Police erhalten), ist darin nicht der gesamte Prämienbetrag für die Police enthalten, sondern der von Ihnen gezahlte Teil der Prämie. Andere medizinische und zahnmedizinische Kosten können übernommen werden, jedoch nur, wenn die Kosten 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen.
• Zinsen für ein Studiendarlehen: Der Zinsbetrag, den Sie für ein Studiendarlehen gezahlt haben, kann ebenfalls abgezogen werden, auch wenn Sie kein Vollzeitstudent mehr sind.

So zahlen Sie Ihre Steuern

Da Sie nun wissen, wie Sie Steuern online einreichen, können Sie auch sicherstellen, dass Ihre Steuern pünktlich gezahlt werden. Der beste Weg, dies zu tun, besteht darin, bei der Einreichung zu zahlen – für überfällige Beträge auf Ihrem Konto fallen dann Zinsen an.

Wenn Sie keine Schulden begleichen und eine Rückerstattung erhalten, können Sie bei der E-Mail-Einreichung eine direkte Einzahlung auf ein Bankkonto einrichten oder um die Zusendung eines Papierschecks bitten, um Ihr Geld zu erhalten.

Bankkonto

Wenn Sie eine Steuererklärung einreichen, können Sie von einem Giro- oder Sparkonto bezahlen.

Karte

Sie können mit einer Privat- oder Geschäftskreditkarte bezahlen.

Zahlungs Plan

Steuerzahler können geplante Zahlungen einrichten. Sie können den Prozess kostenlos online über die IRS-Website für kostenlose Dateien einrichten.

Verlängerung der Steuererklärung für das Steuerjahr 2023

Wenn Sie mehr Zeit benötigen, können Sie kostenlos eine Verlängerung beantragen. Sie müssen die Steuererklärung bis zum Fälligkeitsdatum der Steuern einreichen. Für die Beantragung einer Verlängerung sind nur minimale Informationen erforderlich. Sie erstellen Schätzungen und verwenden das IRS-Formular 4868, das kostenlos heruntergeladen und verwendet werden kann.

So reichen Sie eine geänderte Steuererklärung ein

Steuerzahler können bei der Steuererklärung Fehler machen. Möglicherweise haben Sie beispielsweise einen Abzug weggelassen. Oder wenn Sie selbstständig sind, erhalten Sie möglicherweise zu spät eine 1099 und möchten diese zu Ihrer Steuererklärung hinzufügen.

Sie müssen eine geänderte Steuererklärung mit dem IRS-Formular 1040X einreichen.

So melden Sie Steuern zurück

Wenn Sie sich in einer Situation befinden, in der Sie Steuern nachzahlen müssen, ist es wichtig, die entsprechenden Schritte zu unternehmen, um das Problem anzugehen. Wenn Sie dies nicht tun, müssen Sie möglicherweise mit hohen aufgelaufenen Zinsen oder sogar Strafen rechnen.

Die beste Vorgehensweise besteht darin, direkt mit dem IRS zusammenzuarbeiten, um die ausstehenden Steuerschulden zu begleichen. Um den Prozess zu starten, müssen Sie über irs.gov ein Konto einrichten, das Ihnen den Zugriff auf die notwendigen Tools und Ressourcen für die Verwaltung Ihrer Steuernachzahlungen ermöglicht.

Das Einrichten eines Kontos beim IRS ist ein unkomplizierter Vorgang, der normalerweise online über die offizielle Website erfolgt. Sobald Sie Ihr Konto eingerichtet haben, können Sie die verfügbaren Zahlungsoptionen erkunden, um den besten Plan für Ihre finanzielle Situation zu ermitteln. Das IRS bietet verschiedene Zahlungspläne an, sodass Sie die Zahlungen über einen Zeitraum verteilen können, der Ihrem Budget entspricht.

Bild: Envato Elements