Wie man ein FinTech-Unternehmen gründet – Was Unternehmer wissen müssen, wenn sie ein Startup aufbauen

Wir haben einen Punkt erreicht, an dem die Menschen ihre Laptops und Smartphones verwenden müssen, um ihre täglichen Routinen zu erledigen. Seine Nutzung erstreckt sich auf Zahlungen und Bankgeschäfte, die digital über Apps abgewickelt werden. Es ermöglicht den Menschen, ihre persönlichen Finanzen zu verwalten, mit Kryptowährungen zu handeln und sogar bequem über eine App in internationale Unternehmen zu investieren. Die Gründung eines Fintech-Unternehmens kann Ihnen mehr Publikum verschaffen als ein traditionelles Finanzinstitut.

Mit der Pandemie verlagerte sich die Aufmerksamkeit noch stärker auf digitale Zahlungen. Die globale Fintech-Marktgröße erreichte 2020 110,57 Milliarden US-Dollar. Sie wächst zwischen 2021 und 2030 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 20,3 % und wird bis 2030 voraussichtlich 698,48 US-Dollar erreichen. Die Akzeptanzrate von Fintech-Apps ist so schnell, dass sich die Zahl der Fintech-Startups verdreifacht hat in den letzten zwei Jahren. Im Jahr 2018 sahen fast 70 % der leitenden Bankmanager eine Zusammenarbeit mit Fintech-Startups als wichtige Chance für traditionelle Banken. Somit ist auch der Wert der globalen Investitionen in Fintech gestiegen. Im Jahr 2021 erreichte es bis zu 226,7 Milliarden US-Dollar.

Wenn Sie diese Zahlen beeindrucken, lassen Sie uns besprechen, wie Sie Ihren Fintech-Startup-Geschäftsplan vervollständigen können.

Startups revolutionieren den Fintech-Sektor

Werfen wir einen Blick auf einige Unternehmen der Branche, die in ihrer Nische gut abschneiden.

Streifen

Stripe-Deals bei Online-Zahlungen und erhöhte Finanzierung von 478,7 Millionen US-Dollar über neun Runden.

Minze

Mint Deals im Personal Finance Management und Erhöhung der Finanzierung von etwa 31 Millionen US-Dollar in fünf Runden.

Robin Hood

Es befasst sich mit Investitionen und Handel und hat in fünf Runden eine Finanzierung von 539 Millionen US-Dollar erreicht.

Münzbasis

Coinbase arbeitet für den digitalen Währungsumtausch und hat in 8 Runden eine Finanzierung von 225,3 Millionen US-Dollar erreicht.

Revolution

Sie fungiert als „Neobank“ und hat in 7 Runden eine Finanzierung von 1,7 Mrd. USD erreicht.

Nachdem wir nun die großen Fintech-Startups gesehen haben, die mit ihren Erfolgsgeschichten große Höhen erreichen, schauen wir uns die Schritte an, die erforderlich sind, um ein Fintech-Startup zu gründen.

Wie baut man ein Fintech-Startup auf?

Nachdem Sie nun verstanden haben, wie rentabel es ist, ein Fintech-Unternehmen zu gründen, lassen Sie uns in die Schritte eintauchen, die Sie befolgen müssen, um ein Finanztechnologie-Startup aufzubauen.

Kenne die Vorschriften

Banken und Fintech sind stark regulierte Sektoren. Daher müssen Sie mit allen Aspekten dieser äußerst komplizierten Branche vertraut sein, einschließlich der Leitungsgremien, Gesetze, Beschränkungen und Kriterien.

Die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) gilt für alle Unternehmen, die mit Kundendaten interagieren. Für Unternehmen im Finanzsektor ist diese Politik erst der Anfang. Anti-Geldwäsche (AML)-Richtlinien, Know Your Customer (KYC)-Compliance-Standards und die Einhaltung des PCI DSS sind typische Fintech-Vorschriften in den USA. Darüber hinaus müssen Sie möglicherweise herkömmliche Authentifizierungsmethoden wie digitale Zertifikate verwenden.

Denken Sie daran, wo immer es Geld gibt, gibt es Gesetze und Vorschriften. Stellen Sie sicher, dass Ihr Angebot den geltenden Gesetzen entspricht, bevor Sie mit der Arbeit beginnen, um zu gewährleisten, dass das Geld Ihrer Kunden in Ihrem System sicher ist und dass ihre Identitäten zuverlässig gesichert sind. Um Compliance-Probleme unter Kontrolle zu halten, bereiten Sie sich darauf vor, regelmäßige Rechtsprüfungsverfahren einzuführen.

Wählen Sie Ihre Nische sorgfältig aus

Der Bedarf an Fintech-Software aller Art steigt derzeit stetig. Digitale Zahlungen, persönliches Finanzmanagement und alternative Finanzierungen sind jedoch die am schnellsten wachsenden Marktkategorien. Auch die Nutzung von Anlagelösungen hat stark zugenommen.

Hier sind einige der verschiedenen Fintech-Subdomains, die es zu berücksichtigen gilt:

• Investitionsmanagement
• Persönliches Finanzmanagement
• Globale Geldüberweisungen
• Darlehen und Vorschüsse
• Bitcoin- und Blockchain-basierte Technologien
• Crowdfunding

Abhängig von Ihrer Subdomain kann Ihr Produkt auf eine bestimmte Zielgruppe abzielen, z. B. eine Nation oder Demografie. Es ist besser, Ihr Unternehmen lokal zu gründen und dann international zu wachsen.

Schaffen Sie sich einen Wettbewerbsvorteil

Sobald Sie sich für eine Nische entschieden haben, recherchieren Sie Ihre Konkurrenten. Eine gründliche Kenntnis des Marktes und Ihrer Wettbewerber kann Ihnen helfen, eine unverwechselbare Qualität oder einen Wettbewerbsvorteil zu identifizieren, der Ihr Produkt von ähnlichen Produkten, die bereits auf dem Markt sind, abhebt.

Es kann sich um ein brandneues Produkt handeln, das auf einen engen Markt abzielt (z. B. Finanzdienstleistungen für Personen ohne Bankkonto), oder es kann sich lediglich um ein Upgrade eines bereits hervorragenden Dienstes handeln (z. B. schnelles und einfaches mobiles Banking).

Das Geschäftspotenzial in Fintech ist auf den ersten Blick recht breit gefächert. Namhafte Unternehmen wie Microsoft und eine Reihe außerordentlich lukrativer Unternehmen (wie Stripe und Coinbase) dominieren jedoch den Markt. In jedem Fall sollten Sie Ihre Idee auf eine einwandfreie Umsetzung setzen, wenn Sie im Fintech-Bereich erfolgreich sein wollen.

Bauen Sie Ihr Team mit den richtigen Leuten auf

Eine der vielen Voraussetzungen für ein erfolgreiches Unternehmen ist es, die richtigen Personen in Ihrem Team zu haben. Es könnte jedoch schwierig sein, Entwickler anzuziehen und Ihr Team vor Ort zu erweitern, insbesondere wenn Ihr Gebiet über einen kleinen Talentpool verfügt.

Um eine brauchbare Lösung in einem begrenzten Zeitrahmen zu entwickeln, muss Ihr Team über Kenntnisse in Technologie und Finanzen verfügen. Erwägen Sie, Ihre Entwicklungsaufgaben an eine renommierte Softwareentwicklungsfirma wie Appinventiv auszulagern. Ihr Partnerentwicklungsunternehmen muss eine nachgewiesene Erfolgsbilanz bei der Erstellung effektiver Startup-Lösungen haben.

Auf diese Weise können Sie erhebliche finanzielle Einsparungen erzielen und Ihre Management-Aufmerksamkeit auf Marketing und Produktentwicklung lenken.

Priorisieren Sie die Datensicherheit

Überprüfen Sie die Sicherheit Ihres Unternehmens zusammen mit der Verschlüsselung und Cloud-Speicherung aller wichtigen Daten. Als Fintech-Startup sollte dies Ihre dringendste Anforderung sein. Fintech-Sicherheitsprobleme könnten zur Offenlegung sensibler Informationen führen, die man für Diebstahl oder Betrug ausnutzen könnte.

Führen Sie gründliche Tests durch, um alle Schwachstellen zu untersuchen, um die erstklassige Fintech-Cybersicherheit Ihres Unternehmens zu gewährleisten. Wenden Sie Transport Layer Security (TLS) auf alle Netzwerkverbindungen an, stoppen Sie nicht autorisierte API-Verbindungen und verwenden Sie ein HTTPS-SSL-Zertifikat, um die Informationen Ihrer Kunden zu schützen.

Sie können auch eine Cloud-Plattform wie AWS verwenden. Es bietet einen starken Schutz vor DDoS-Angriffen und sichert die Daten, um bei Netzwerkausfällen wieder online zu gehen. Außerdem müssen Sie auf Clientseite eine mehrstufige Authentifizierung einrichten und die Benutzer starke, sich häufig ändernde Kennwörter verwenden lassen.

Geld besorgen

Wenn Ihre persönlichen Ressourcen begrenzt sind (was normalerweise der Fall ist), müssen Sie sich zunächst externe Investitionen sichern, bevor Sie ein Finanzunternehmen gründen. Ihre Fintech-Startup-Finanzierung kann von engen Freunden, der Familie oder Seed-Investoren stammen. Um die Finanzierung zu erhalten, müssen Sie in die MVP-Phase wechseln, wo Sie Ihr Unternehmen erfahreneren Investoren für die zukünftige Entwicklung und Expansion präsentieren.

[Bonus Read: Wie bekommt man Investoren für seine Mobile-App-Startups?]

Legen Sie den Umfang Ihres MVP fest

Die kürzest mögliche Zeit zwischen der Erstellung der ersten Codezeile und dem Onboarding Ihrer ersten Benutzer sollte Ihre oberste Priorität als Startup-Unternehmer sein. Dazu müssen Sie den Umfang Ihres MVP (Minimum Viable Product) sorgfältig definieren. Dieser sollte minimal sein, den Benutzern jedoch genügend Funktionen und Möglichkeiten bieten, um ein Gefühl für Ihr Unternehmen zu entwickeln.

Das schnelle Erreichen der MVP-Phase ermöglicht es Ihnen, Kosten zu senken, die Markteinführungszeit zu verkürzen und viel früher mit dem Testen und Reagieren auf Benutzerfeedback zu beginnen, was natürlich Ihre Chancen auf langfristigen Erfolg verbessert.

Produkteinführung und Verbesserungen

Nachdem Sie Ihr MVP genehmigt haben, besteht der nächste Schritt darin, Ihr Produkt auf den Markt zu bringen.

Sie werden als neues Fintech-Unternehmen einem harten Wettbewerb ausgesetzt sein, aber lassen Sie sich nicht einschüchtern. Konzentrieren Sie sich weiterhin auf die Verbesserung Ihres Produkts für eine bessere Benutzererfahrung und stärkere Cybersicherheit.

Auch wenn Kunden Ihr Produkt hervorragend finden, sollten Sie ständig neue Konzepte testen, um es zu verbessern.

Wichtige Technologien, die für den Aufbau eines Fintech-Startups erforderlich sind

Um ein Fintech-Unternehmen zu gründen, sollten Sie über die neuesten Technologietrends informiert sein, die Sie in Ihr Unternehmen integrieren können. Je besser die Technologie ist, desto besser können Sie Ihre Kunden beliefern. Hier ist eine Liste der grundlegenden, aber wesentlichen Technologien, die Sie benötigen, um mit Ihrem Fintech-Geschäft zu beginnen.

Künstliche Intelligenz

KI erkennt und analysiert Echtzeitdaten, die dann die beste Vorgehensweise empfehlen. Aus diesem Grund hat KI mehrere Anwendungen bei der Lösung finanzieller Probleme. Beispielsweise kann es verwendet werden, um betrügerische Aktivitäten im digitalen Banking, bei Versicherungen usw. zu identifizieren.

Blockchain

Die Blockchain-Technologie hilft Ihnen beim Aufbau eines zuverlässigen und transparenten Fintech-Produkts. Es erzeugt eine Reihe von nicht bearbeitbaren Daten mit Zeitstempel, die Sie nicht löschen können. Außerdem spart es dezentral.

Internet-Sicherheit

Cybersicherheit ist ein Hauptanliegen für jedes Fintech-Unternehmen. Bevor Sie ein Fintech-Startup gründen, müssen Sie vorsichtig sein, wie Sie mit sensiblen Kundendaten umgehen und diese speichern.

Um Sicherheitslücken und Datendiebstahl zu reduzieren, sollte Ihr Team verschiedene Sicherheitsmaßnahmen ergreifen.

Mikrodienste

Eine Anwendung kann mithilfe von Microservices als Sammlung verbundener Dienste organisiert werden. Es entsteht ein verteiltes System mit dezentraler Datenhaltung. Sie können jede neue Lösung schnell in Ihre Infrastruktur integrieren.

[Lesen Sie auch: Wie wirkt sich Fintech auf Ihr Unternehmen aus?]

Wie kann Appinventiv Ihnen helfen, Ihr eigenes Fintech-Startup aufzubauen?

Suchen Sie nach einem Entwicklungsunternehmen für Finanzsoftware, um Ihre Fintech-Startup-Ideen umzusetzen? Appinventiv kann Ihnen dabei helfen. Wir sind seit einigen Jahren in der Softwareentwicklungsbranche tätig und hatten die Gelegenheit, digitale Lösungen für mehrere internationale Firmen und Fortune-500-Unternehmen zu entwickeln. Wir arbeiten, indem wir uns zuerst die Probleme unserer Kunden anhören und dann unsere Lösungen steuern.

Appinventiv hat in der Vergangenheit erfolgreiche Fintech-Lösungen entwickelt, eine davon für die Asian Bank. Wir konzentrierten unsere Bemühungen darauf, sie zum nächsten großen Ding im Bereich der Verbraucherfinanzierung zu machen, und konnten eine App kuratieren, die mehr als 250.000 Downloads erhielt. Da unser Team kritische Herausforderungen in diesem Prozess identifizieren und lösen konnte, hat die App bis heute über 50.000 Kryptowährungstransaktionen erhalten.

In diesem Sinne freuen wir uns, Ihre Reise zur Gründung eines Fintech-Unternehmens zu beginnen. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Idee unkompliziert in ein erfolgreiches Projekt zu verwandeln. Nehmen Sie also noch heute Kontakt mit uns auf!

Häufig gestellte Fragen

F. Wie nutzen Banken Fintech?

A. Banken nutzen Finanztechnologie, um den Zugang ihrer Kunden zu Bargeld und Krediten zu vereinfachen. Digitale Technologien wie Chatbots, Smartphone-Apps und maschinelle Lernalgorithmen werden verwendet, um Kunden sofortigen Zugriff auf ihre Gelder zu ermöglichen und die Benutzererfahrung zu verbessern.

Die Fintech-Apps bieten Kunden text- und sprachfähige Plattformen, die viele Bankfunktionen ausführen können. Darüber hinaus können sie umfassende Antworten auf Anfragen und Wünsche geben. Mehrere Banken haben aus diesem Grund KI-gestützte virtuelle Assistenten entwickelt.

F. Werden Fintech-Startups Banken ersetzen oder ersetzen?

A. Im Vergleich zu traditionellen Finanzinstituten bieten Fintech-Startups eine Reihe von Vorteilen, die es den Betreibern ermöglichen, kreativer zu sein und ihren Kunden Dienstleistungen schneller und kostengünstiger anzubieten. Dadurch konnte Fintech den Finanzdienstleistungssektor aufrütteln und stören.

Aber es wird wahrscheinlich keine Banken ersetzen. Ein Grund dafür ist, dass die Kunden gegenüber Banken und anderen etablierten Finanzinstituten ein weitaus höheres Maß an Vertrauen und Loyalität haben, das oft über viele Jahre gewachsen ist.

Darüber hinaus ist die Zusammenarbeit zwischen konventionellen Banken und Fintech-Unternehmen in der Finanzbranche sehr beliebt. Während die Fintech-Unternehmen ihren Kundenstamm erweitern und sich Zugang zu einem bestehenden Kundenstamm verschaffen, erhalten die Banken Technologie und neue Wege zur Bereitstellung von Dienstleistungen.

F. Wie baut man ein Fintech-Startup auf?

A. Wenn Sie vorhaben, ein Fintech-Unternehmen aufzubauen, finden Sie im Folgenden die wichtigsten Schritte, die Sie für den Einstieg berücksichtigen müssen –

– Kennen Sie die Vorschriften

– Wählen Sie Ihre Nische sorgfältig aus

– Schaffen Sie sich einen Wettbewerbsvorteil

– Bauen Sie Ihr Team mit den richtigen Leuten auf

– Priorisieren Sie die Datensicherheit

– Mittel beschaffen

– Legen Sie den Umfang Ihres MVP fest

– Produkteinführung und Verbesserungen