Top 5 Marketing Analytics-Lösungen für Versicherungsagenturen

Veröffentlicht: 2025-01-06

Versicherungsagenturen stehen bei der Marketinganalyse vor besonderen Herausforderungen, die spezielle Lösungen erfordern.

  • Unterschiedliche Datenquellen – von CRMs und Anzeigenplattformen bis hin zu Offline-Verkäufen und Agenteninteraktionen – machen das Erreichen einer einheitlichen Leistungsansicht sowohl ressourcenintensiv als auch fehleranfällig.
  • Komplexe Käuferreisen, die mehrere digitale und Offline-Touchpoints umfassen, erschweren die Zuordnung und behindern eine präzise Kampagnenoptimierung.
  • Schließlich erfordert die Berechnung des Customer Lifetime Value (CLV) die Integration von Daten aus Verlängerungen, Ansprüchen und Cross-Selling-Möglichkeiten, oft über isolierte Systeme hinweg.

In diesem Leitfaden werden die fünf besten Versicherungsanalysesoftwares vorgestellt, die für die Bewältigung dieser spezifischen Herausforderungen entwickelt wurden. Zusammen ergeben diese Tools einen synergetischen Ansatz und geben Versicherungsagenturen die Möglichkeit, Daten zu integrieren, Business Intelligence zu erstellen, Leistungsanalysen zu verfeinern und umsetzbare Erkenntnisse für das Wachstum abzuleiten.

1. Hubspot

Geeignet für: Lead-Management und Kundenbindungsanalyse sowie Workflow-Automatisierung.

Preise: Ab 15 $ pro Monat.

G2-Bewertung: 4,4

HubSpot ist eine CRM- und Marketinganalyseplattform, die Versicherungsagenturen dabei hilft, Leads zu verfolgen und Kampagnen zu verwalten.

HubSpot ist eine Marketinganalyse- und CRM-Plattform, die Versicherungsunternehmen dabei unterstützt, ihre Marketingbemühungen zu verwalten und zu analysieren und gleichzeitig die Kundenbeziehungen zu verbessern.

Hauptmerkmale:

  • Analyse von Marketingkampagnen : Verfolgen Sie Kennzahlen wie Klickraten, Konversionsraten und Lead-Quellen in E-Mail-, Anzeigen- und Social-Media-Kampagnen. Versicherungsagenturen können erkennen, welche Kampagnen die meisten Versicherungsanfragen auslösen, und ihre Bemühungen optimieren, um einen maximalen ROI zu erzielen.
  • Lead-Verfolgung und -Bewertung : Mit HubSpot können Agenturen Leads basierend auf Interaktionen wie Formulareinreichungen, Angebotsanfragen und Website-Aktivitäten automatisch verfolgen und bewerten. Für Agenturen, die mehrere Produkte verwalten (z. B. Leben, Auto und Gesundheit), stellt dies sicher, dass Agenten Leads mit dem höchsten Konversionspotenzial priorisieren können, was die Reaktionszeiten verkürzt und die Abschlussquoten erhöht.
  • E-Mail- und Workflow-Automatisierung : Automatisieren Sie personalisierte E-Mail-Sequenzen, um Leads durch den Verkaufstrichter zu fördern. Agenturen können beispielsweise Verlängerungserinnerungen oder maßgeschneiderte Versicherungsangebote basierend auf dem Kundenverhalten und den Präferenzen versenden.
  • Anpassbare Dashboards : Erstellen Sie Dashboards, um KPIs wie Richtlinienanwendungen, Agentenproduktivität und Kampagnenleistung zu überwachen. Die Plattform stellt keine Dashboard-Vorlagen speziell für die Versicherungsbranche bereit, aber Agenturen können vorgefertigte Dashboards an ihre spezifischen Bedürfnisse anpassen.
  • CRM-Integration : Verbinden Sie Marketingbemühungen mit Kundendaten im CRM von HubSpot, um die gesamte Kundenreise von der Akquise bis zur Kundenbindung zu verfolgen. Dies ermöglicht es Agenturen, Kontaktpunkte zu identifizieren, die am meisten zum Verkauf und zur Erneuerung von Policen beitragen.

2. Google Analytics

Ideal für: Erweiterte Webanalysen und Verfolgung von Kundeninteraktionen zur Optimierung des digitalen Engagements.

Preis: Kostenlos

G2-Bewertung: 4,5

Google Analytics bietet Einblicke in den Website-Verkehr und das Nutzerverhalten.

Google Analytics ist ein leistungsstarkes Tool zum Verfolgen und Analysieren von Benutzerinteraktionen auf digitalen Plattformen und hilft Versicherungsunternehmen, das Kundenverhalten zu verstehen und ihre Marketingbemühungen zu optimieren.

Hauptmerkmale:

  • Benutzerdefiniertes Conversion-Tracking: Google Analytics hilft bei der Überwachung hochwertiger Aktionen wie Angebotsanfragen für Policen, Schadensanfragen und Agentenberatungen. Diese Kennzahlen zeigen die Wirksamkeit von Kampagnen bei der Förderung kritischer Conversions und decken Engpässe im Verkaufstrichter auf.
  • Kanalübergreifende Attribution : Verfolgen Sie Kundeninteraktionen über Touchpoints wie Anzeigenklicks, Website-Besuche und Agenten-Kontaktformulare. Identifizieren Sie, welche Kanäle und Kampagnen zu Policenanfragen führen, z. B. Angebote zu Kfz-Versicherungen oder Anträge auf Krankenversicherungspläne, um Ressourcen besser zuzuteilen.
  • Analyse des Benutzerverhaltens: GA4 liefert detaillierte Daten darüber, wie potenzielle Versicherungsnehmer mit Ihrer Website interagieren, von Landingpages bis hin zu Ausstiegspunkten. Diese Erkenntnisse verdeutlichen die Absicht des Benutzers und helfen bei der Optimierung der Website-Funktionen, um Kunden besser durch den Entscheidungsprozess zu führen.
  • Zielgruppensegmentierung: Erstellen Sie gezielte Zielgruppenprofile basierend auf umfassenden demografischen, geografischen oder spezifischen Versicherungsbedürfnissen (z. B. Mieter, Hausbesitzer oder Unternehmensschutz). Erstellen Sie beispielsweise Segmente für Versicherungssuchende mit hohem Einkommen oder für Benutzer, die sich für bestimmte Versicherungsarten interessieren, und ermöglichen Sie so zielgerichtete Kampagnen, die die Conversions steigern.
  • Geräteübergreifendes Tracking: Kombinieren Sie Benutzerinteraktionen von Desktops, Tablets und Smartphones in einer einzigen Kundenansicht. Diese Funktion ist für das Verständnis von Multi-Device-Journeys unerlässlich, beispielsweise wenn ein Benutzer eine Angebotsanfrage auf einem Mobilgerät startet und sie auf einem Desktop abschließt.
  • Integration mit Google Ads : Verknüpfen Sie Anzeigenleistungsdaten mit dem Verhalten auf der Website, z. B. ausgefüllten Angeboten oder Richtlinienanträgen, um den ROI von Kampagnen zu bewerten, die auf hochwertige Kundensegmente abzielen. Dadurch wird sichergestellt, dass Werbebudgets für Strategien ausgegeben werden, die die wertvollsten Versicherungs-Leads liefern.
Werkzeugvorschlag

Google Analytics 4 ist keine universelle Versicherungsanalysesoftware, da es nicht von Haus aus den HIPAA-Anforderungen entspricht, was für Versicherungsträger, Makler und Agenten, die Gesundheits-, Lebens- oder Invaliditätsprodukte verwalten, ein kritisches Problem darstellen kann.

Während die meisten Schaden- und Unfallversicherungsunternehmen von HIPAA nicht betroffen sind, müssen diejenigen, die mit geschützten Gesundheitsinformationen (PHI) arbeiten, sicherstellen, dass ihre Analysetools strengen Datenschutz- und Sicherheitsstandards entsprechen. Agenturen, die in diesen Bereichen tätig sind, sollten sorgfältig prüfen, ob Google Analytics 4 ihren Compliance-Anforderungen entspricht, oder alternative Plattformen erkunden, die für HIPAA-regulierte Branchen entwickelt wurden.

Mixpanel bietet robuste Funktionen wie User Journey Tracking, Kohortenanalyse und erweiterte Segmentierung und ist damit ein nahtloser Ersatz für GA4 mit zusätzlichen Sicherheitsvorteilen.

3. Improvisiert

Ideal für: Vereinfachung der Datenverwaltung, Verbesserung der Leistungstransparenz und Maximierung der Effizienz der Marketingbemühungen.

Preise: Individuelle, auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Preise. Kontaktieren Sie das Team, um ein Angebot anzufordern.

G2-Bewertung: 4,5

Improvado ist eine Marketinganalyselösung für Versicherungsagenturen.

Improvado ist eine robuste Marketinganalyseplattform, die es Versicherungsunternehmen ermöglicht, ihre Marketingdaten über verschiedene Kanäle und Quellen hinweg zu vereinheitlichen und zu analysieren. Es wurde zur Optimierung komplexer Arbeitsabläufe entwickelt und bietet Automatisierung, Integration und datengesteuerte Erkenntnisse.

Hauptmerkmale:

  • Zentralisierte Datenintegration: Improvado aggregiert Daten von über 500 Marketing- und Vertriebsplattformen, Online-, Offline- und Drittanbieter-Datenquellen, einschließlich CRM-Systemen, Werbeplattformen, Agenturpartnern und Offline-Verkaufsdaten von Außendienstmitarbeitern. Dies bedeutet, dass Agenturen Kundenkontaktpunkte von digitalen Kampagnen bis hin zu von Agenten geführten Interaktionen nahtlos verbinden können und sich über alle Vertriebskanäle hinweg ein klares Bild des ROI verschaffen können.
  • Datentransformations-Engine: Versicherungsagenturen arbeiten mit stark fragmentierten Datenquellen. Improvado harmonisiert unterschiedliche Daten in einer einheitlichen Ansicht mit einem fortschrittlichen Transformations-Framework, einschließlich KI-Mapping mit einem Klick, Datenmischung, Gruppierung und Zusammenführung von Daten. Dies ermöglicht eine nahtlose Abwicklung komplexer Analyseaufgaben und verbessert die Geschwindigkeit und Genauigkeit der Erkenntnisse.
  • Kanalübergreifende Attribution: Basierend auf den aggregierten Daten hilft Improvado Versicherungsmarken dabei, Conversions und Umsätze Marketinginteraktionen zuzuordnen, indem sie gängige Single-Touch-, Multi-Touch- oder benutzerdefinierte Attributionsmodelle verwenden.
  • Skalierbare Architektur: Improvado unterstützt große Datenmengen und eignet sich daher für Versicherungsagenturen auf Unternehmensebene, die komplexe Kampagnen über mehrere Regionen und Kanäle hinweg verwalten.
  • Leistungsverfolgung in Echtzeit: Improvado bietet eine robuste Lösung für die Leistung von Marketingkampagnen, die Markensicherheit und die Datenkonformitätsverfolgung. Es überwacht die Einhaltung vordefinierter Regeln, steuert die Metriken und gibt Warnungen bei Anomalien, Problemen oder Metrikverlusten aus.
  • Anpassbare Dashboards: Improvado bietet vorgefertigte Dashboard-Vorlagen für mehrere Anwendungsfälle von Marketinganalysen. Das professionelle Serviceteam von Improvado kann ein individuelles Dashboard erstellen, das speziell auf Ihre Geschäftsziele zugeschnitten ist.
  • Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Improvado ist eine HIPAA- und DSGVO-konforme Lösung. Die Plattform verfügt über eine robuste Verschlüsselung und führt regelmäßige Audits und Bewertungen durch, was sie zu einem sicheren Tool für Agenturen macht, die Gesundheits-, Lebens- oder Behindertenprodukte anbieten
Bewältigen Sie komplexe Käuferreisen und Offline-Attribution?
Improvado unterstützt Versicherungsvermarkter bei der Vereinheitlichung von Daten aus Online- und Offline-Kanälen und bietet so klare Einblicke in die Kampagnenleistung und Kundenkontaktpunkte. Vereinfachen Sie Analysen und erzielen Sie bessere Ergebnisse.
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4. Schneeflocke

Ideal für: Vereinheitlichung fragmentierter Datenquellen und Datenaustausch zwischen Partnern und Abteilungen.

Preisgestaltung: Nutzungsbasiertes Preismodell, berechnet auf Grundlage der Kosten für Rechenleistung, Speicher und Cloud-Dienste.

G2-Bewertung: 4,6

Snowflake ist eine cloudbasierte Datenplattform, die es Versicherungsunternehmen ermöglicht, große Datenmengen effizient zu verwalten und zu analysieren und so ihre Marketinganalysefunktionen zu verbessern. Die skalierbare Architektur und die erweiterten Funktionen ermöglichen es Versicherern, umsetzbare Erkenntnisse zu gewinnen, Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Hauptmerkmale:

  • Einheitliche Datenplattform : Konsolidieren Sie Daten aus Policendetails, Schadenbearbeitung, Kundeninteraktionen und Marketingplattformen in einer einzigen Quelle der Wahrheit. Dadurch können Versicherungsagenturen den gesamten Kundenlebenszyklus von der Akquise bis zur Bindung analysieren und so einen nahtlosen Überblick über das Kundenverhalten und die Kampagnenwirkung erhalten.
  • Datenaustausch in Echtzeit : Greifen Sie auf Echtzeitdatensätze zu und teilen Sie sie mit Partnern, Rückversicherern oder Drittanbietern, um Kundenprofile zu bereichern und die Underwriting-Genauigkeit zu verbessern. Versicherungsunternehmen können diese Erkenntnisse nutzen, um personalisiertere Marketingkampagnen zu erstellen und die Lead-Qualität zu verbessern.
  • Skalierbare Datenverarbeitung : Behandeln Sie riesige Datensätze aus mehreren Kanälen mit der skalierbaren Infrastruktur von Snowflake, um die Analysefunktionen zu erweitern. So können Versicherer beispielsweise Daten von IoT-Geräten, Telematikgeräten und Callcentern effizient verarbeiten, um Vorhersagemodelle zu verfeinern und Kundenrisikoprofile für gezielte Kampagnen besser zu verstehen.
  • Datensicherheit und Compliance : Nutzen Sie integrierte Funktionen wie Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, rollenbasierte Zugriffskontrollen und automatisierte Compliance-Prüfungen, um sensible Daten von Versicherungsnehmern zu schützen. Diese Funktionen gewährleisten die Einhaltung von Branchenvorschriften wie HIPAA oder DSGVO und machen Snowflake zu einer sicheren Wahl für Kranken- und Lebensversicherungsträger.
  • Erweiterte Analyseintegration : Integrieren Sie Tools für maschinelles Lernen, um Vorhersagemodelle für die Kundensegmentierung, Abwanderungsanalyse und die Wahrscheinlichkeit von Richtlinienerneuerungen zu erstellen. Dies hilft Versicherern, potenzielle Kunden mit hohem Mehrwert zu identifizieren und ihre Kampagnen so anzupassen, dass der ROI und die Kundenzufriedenheit maximiert werden.
Improvado integriert und verarbeitet Daten in Snowflake und reichert sie mit Erkenntnissen und Governance für eine bessere Entscheidungsfindung an.
Anleitung zur Verwendung der agentengesteuerten Datenplattform Improvado mit Snowflake
Werkzeugvorschlag

Versicherungsunternehmen können ihre Snowflake-Funktionen durch die Integration von Improvado erweitern, das Marketinganalysen der Enterprise-Klasse direkt in der Snowflake AI Data Cloud bietet.

  • Diese Integration ermöglicht eine nahtlose Datentransformation und -harmonisierung ohne Code und ermöglicht es Versicherern, Marketingdaten aus verschiedenen Quellen zu konsolidieren, Workflows zu erstellen, Felder zuzuordnen und benutzerdefinierte Formeln direkt in Snowflake zu erstellen.
  • Mit fortschrittlichen Datenprofilierungsalgorithmen stellt Improvado die Datenkonsistenz und -qualität sicher und liefert genaue und zuverlässige Informationen für die Entscheidungsfindung.
  • Darüber hinaus helfen Funktionen wie Kampagnenintelligenz und Actionable Insights Versicherern, die Marketingleistung zu optimieren und den Return on Ad Spend (ROAS) zu steigern.

5. GoodData

Geeignet für: Visualisierung von Versicherungsdaten und funktionsübergreifende Analyse.

Preise: Preise pro Arbeitsbereich, pro Benutzer oder benutzerdefinierte Preise.

G2-Bewertung: 4,1

GoodData liefert fortschrittliche Business Intelligence für Versicherungsagenturen.

GoodData ist eine universellere Analyseplattform, die Versicherungsunternehmen dabei unterstützt, wertvolle Erkenntnisse in allen Betriebsbereichen zu gewinnen, einschließlich Marketing, Underwriting, Schadensregulierung und Kundenmanagement.

Hauptmerkmale:

  • Anpassbare Dashboards : Verwenden Sie GoodData, um maßgeschneiderte Dashboards zu erstellen, um KPIs wie Richtlinienanfragen, Lead-Konvertierungen und Kampagnen-ROI zu verfolgen.
  • Eingebettete Analysen : GoodData ermöglicht es Marken, Analysen direkt in kundenorientierte Portale, Agentenplattformen oder Partnersysteme zu integrieren. Agenten können beispielsweise auf Dashboards zugreifen, die den Customer Lifetime Value, Policenpräferenzen und den Schadenverlauf anzeigen, um personalisiertere Policenempfehlungen abzugeben und die Kundenbindung zu verbessern.
  • Datenintegration aus mehreren Quellen : GoodData verbindet sich mit mehreren Datenbanken und ermöglicht so die Integration von Daten aus CRM-Systemen, Marketingplattformen, Schadensdatenbanken und mehr in eine einheitliche Analyseumgebung. Bevor die Daten jedoch in GoodData eingespeist werden, müssen Versicherungsunternehmen ihre Daten vorbereiten und konsolidieren, da GoodData die Datenaufbereitung nicht nativ übernimmt.
  • Prädiktive Analysefunktionen : GoodData bietet Modelle für maschinelles Lernen, um wichtige Trends vorherzusagen, wie z. B. das Risiko einer Kundenabwanderung, die Wahrscheinlichkeit einer Vertragsverlängerung oder die Wahrscheinlichkeit eines Betrugs. Diese Erkenntnisse ermöglichen es Versicherern, proaktive Marketingstrategien umzusetzen, wie etwa gezielte Verlängerungserinnerungen oder Anti-Abwanderungskampagnen für hochwertige Versicherungsnehmer.
  • Datenverwaltung und Compliance : Die Plattform entspricht HIPAA und DSGVO und bietet Funktionen wie rollenbasierte Zugriffskontrollen und Prüfprotokolle. Dies bedeutet, dass Kranken- und Lebensversicherer, die PHI verwalten, GoodData sicher nutzen können.
Profi-Tipp

GoodData ist eine universelle Versicherungsanalysesoftware, die Tools zur Überwachung und Analyse der Schadensbearbeitung, der Underwriting-Leistung und der allgemeinen Betriebseffizienz bereitstellt. Dadurch können Versicherungsunternehmen funktionsübergreifende Erkenntnisse gewinnen, die eine intelligentere Entscheidungsfindung ermöglichen.

Beispielsweise können Marketingteams mit dem Underwriting zusammenarbeiten, um die Rentabilität bestimmter Kundensegmente zu bewerten, indem sie Policentypen, Risikoniveaus und den Lifetime-Wert analysieren. Diese Erkenntnisse stellen sicher, dass Kampagnen auf hochwertige Versicherungsnehmer mit geringem Risiko abzielen, die am meisten zur langfristigen Rentabilität beitragen. Ebenso können Schadensdaten integriert werden, um Muster zu erkennen, wie z. B. häufige Schadensfälle in bestimmten demografischen Gruppen, und so die Kundenansprache und Underwriting-Strategien weiter zu verfeinern.

FAQ

Wie wird Datenanalyse in der Versicherung eingesetzt?

Datenanalysen werden in der Versicherungsbranche eingesetzt, um Risiken einzuschätzen, die Preisgestaltung zu optimieren, die Kundenakquise zu verbessern und die Schadensbearbeitung zu optimieren. Durch die Analyse von Daten aus Kundeninteraktionen, Policen und externen Quellen können Versicherer Muster erkennen, Trends vorhersagen und datengesteuerte Entscheidungen treffen, um die betriebliche Effizienz zu steigern und personalisiertere Dienstleistungen bereitzustellen.

Was sind die KPIs in der Versicherung?

Zu den wichtigsten Leistungsindikatoren (KPIs) im Versicherungswesen gehören Kennzahlen wie die Schadenquote, die gezahlte Schadensfälle im Verhältnis zu den verdienten Prämien misst; Selbstbehaltsrate, die die Loyalität der Versicherungsnehmer verfolgt; und Neugeschäftswachstum, das den Erwerb neuer Policen bewertet. Weitere wichtige KPIs sind die durchschnittlichen Kosten pro Schadensfall und die Schaden-Kosten-Quote, die Einblicke in die Rentabilität und betriebliche Effizienz bieten.

Welche Rolle spielt Marketing in der Versicherungsbranche?

Marketing in der Versicherungsbranche spielt eine entscheidende Rolle beim Aufbau von Markenvertrauen, der Aufklärung der Verbraucher über komplexe Produkte und der Förderung der Kundenakquise. Es richtet die Botschaften an den Kundenbedürfnissen aus, segmentiert Zielgruppen effektiv und nutzt datengesteuerte Strategien zur Optimierung von Kampagnen, um sicherzustellen, dass Versicherer die richtigen Interessenten erreichen und bestehende Versicherungsnehmer binden.

Was sind die besten Versicherungsanalyselösungen?

Die besten Versicherungsanalyselösungen hängen von den spezifischen Anforderungen ab. Für die zentrale Datenspeicherung und -integration bietet Snowflake ein robustes Data Warehouse mit Skalierbarkeit. Improvado ist ideal für die Konsolidierung und Analyse von Marketingdaten aus mehreren Quellen und ermöglicht so bessere Einblicke in die Kampagnenleistung. Für Business Intelligence bietet GoodData erweiterte Analysen und Berichte mit maßgeschneiderten Funktionen für Schadensmanagement, Kundensegmentierung und Underwriting-Analyse und ist damit ein umfassendes Tool für den Versicherungsbetrieb.

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