Wie nutzt man RPA im Finanzwesen? Anwendungsfälle und Beispiele aus der Praxis

Die manuelle Datenverarbeitung, insbesondere die mit Zahlen, weist ein höheres Maß an menschlichem Versagen auf. Der Prozess ist nicht nur zeitaufwändig, sondern auch ziemlich teuer. Die effektive Lösung des Problems heißt RPA, Robotic Process Automation in Finance. Finanzinstitute nutzen RPA bereits seit geraumer Zeit für Finanz- und Buchhaltungsprozesse. Die Technologie entwickelt sich schnell und kann Daten effizienter als Menschen verarbeiten und gleichzeitig enorme Kosten sparen.

Die oben genannte Abbildung zeigt deutlich die Effektivität der Implementierung von RPA im Finanzsektor. Im Gegensatz zu manuellen Prozessen laufen die automatisierten Prozesse reibungslos.

Die Effektivität von RPA im Finanzwesen lässt sich auch an der Tatsache ablesen, dass laut Gartner etwa 80 % der Führungskräfte im Finanzwesen robotergesteuerte Prozessautomatisierung in ihren Geschäftsprozessen implementiert haben oder dies planen.

Hyperautomatisierung ist nicht das falsche Wort, um RPA im Finanz- und Rechnungswesen zu beschreiben, da es bis zu 30-mal mehr Arbeit leisten kann als ein Mensch. Die Technologie hat sich von der Durchführung einfacher individueller Automatisierungsaufgaben zur Verarbeitung vollwertiger automatisierter Berichte, Datenanalysen und Prognosen entwickelt, während sie mit anderen Technologien interagiert.

Neben der Einsparung von Personalkosten durch die Bewältigung großer, wiederkehrender datenbezogener Aufgaben können diese besser genutzt werden, wobei der Schwerpunkt auf aussagekräftigeren Ergebnissen liegt.

RPA-Anwendungsfälle im Finanzwesen

Lassen Sie uns einige der RPA-Anwendungsfälle im Finanzbereich untersuchen, die Ihre Investition sicherlich wert sein werden.

Bestellabwicklung

Fintech-Organisationen sind oft stark an Geldzu- und -abflüssen beteiligt. Die wiederholte Aufgabe, Bestellungen für verschiedene Kunden zu erstellen, weiterzuleiten und die Genehmigung einzuholen, ist nicht nur monoton, sondern bei manueller Ausführung auch fehleranfällig.

Die Verarbeitung derselben durch RPA, das in KI integriert ist, wird nicht nur die Möglichkeit von Fehlern eliminieren, sondern auch die Daten intelligent erfassen, um Ps zu erstellen. Wenn das automatisierte System vorhanden ist, kann eine automatisierte Genehmigungsmatrix erstellt und für Genehmigungen ohne menschliches Eingreifen weitergeleitet werden. Einfach, effektiv, schnell und kostensparend sind einige der offensichtlichsten Vorteile von RPA im Finanzwesen für die Bestellabwicklung.

Rechnungsverarbeitung

Auch die Rechnungsverarbeitung ist eine sich wiederholende und langwierige Aufgabe, insbesondere wenn die Rechnungen in unterschiedlichen Formaten empfangen oder generiert werden.

Als kundenorientiertes Unternehmen haben Finanzorganisationen Schwierigkeiten damit, rechtzeitig korrekte Rechnungen in den vom Kunden geforderten Formaten zu erstellen. Darüber hinaus können die Genehmigungsmatrix und der Prozess zu vielen Nacharbeiten in Bezug auf die Korrektur der Formate und Daten führen. Die Automatisierung kann die mühsame, sich wiederholende Aufgabe übernehmen, die Korrektheit sicherstellen und die Rechnungen im Handumdrehen an die abgestimmte Genehmigungsbehörde weiterleiten.

Die gesamte Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung kann mit einem RPA in der Finanzbranche vollständig automatisiert werden. Der Maker-and-Checker-Prozess kann nahezu eliminiert werden, da die Maschine die Aufgaben des Abgleichs der Rechnungen mit den relevanten Bestellungen übernehmen kann.

Kontenabstimmung

Dies ist ein kritischer Geschäftsprozess, der eine beträchtliche Anzahl von Geschäftsstunden für den Buchhalter oder das Team von Buchhaltern in Anspruch nehmen kann, um sicherzustellen, dass die Saldenvergleiche genau sind. Hin- und Her-Referenzen und Anmeldungen, die in verschiedene Systeme erforderlich sind, erfordern ein genaues Auge, um sicherzustellen, dass keine Fehler gemacht wurden und die Zahlen genau verglichen werden.

Um es besser zu verstehen, folgt eine Organisation mit unterschiedlichen Funktionen und Unterunternehmen unterschiedlichen Strukturen und Prozessen bei der Führung ihrer Konten. Sie alle in ein gemeinsames Verarbeitungsformat zu bringen, ist aufgrund der Geschäftsanforderungen und Kundenbedürfnisse möglicherweise nicht möglich. Das zentrale Team steht jedoch vor Herausforderungen, wenn es darum geht, die Konten aller Abteilungen/Teilunternehmen in Einklang zu bringen. Der Prozess ist langwierig, fehleranfällig und wiederholt sich. Die Implementierung von RPA kann das zentrale Team entlasten.

Dies ist der Hauptvorteil von RPA für die Buchhaltung. RPA-Bots machen die Aufgabe schnell und konsistent, indem sie die Daten bei jedem Schritt und Prozess mit minimalem menschlichem Eingriff prüfen und abgleichen, um die grundlegenden Elemente dieser Aufgaben zu integrieren. Menschliches Eingreifen ist nur erforderlich, wenn die Daten Fehlausrichtungen widerspiegeln.

Reisekosten

Das Erheben von Reiseanträgen, das Prüfen der Spesenkategorie, erforderlichen Genehmigungen, erforderlichen Belege usw. verschlingt viel Zeit für die Buchhaltung, was die Bearbeitung sogar verzögern kann.

Die Sicherstellung, dass die Spesenaufzeichnungen den Unternehmensrichtlinien entsprechen, und die Erstellung von Spesenabrechnungen werden durch die Implementierung von RPA in der Unternehmensfinanzierung einfacher. Die Verwaltung von Erstattungen kann zeitnah erfolgen, indem der Prozess automatisiert wird. Richtlinienverstöße und Datenabweichungen können den betroffenen Personen/Abteilungen mit Hilfe von automatisierten Benachrichtigungen mitgeteilt werden.

Steuerberechnungen

Das Sammeln von Daten für Steuerberechnungen, das Erstellen von Steuergrundlagen, das Erstellen von Berichten usw., wenn es automatisiert und mit Hilfe von RPA-Bots durchgeführt wird, reduziert wiederholte Aufgabenredundanzen und Ungenauigkeiten, die bei der manuellen Ausführung auftreten können. Ziffern und Zahlen müssen bis auf die Dezimalstellen genau sein, um Diskrepanzen bei der Abstimmung und Datenverarbeitung zu vermeiden.

Obwohl die meisten Unternehmen ihre Prozesse über Steuerverarbeitungssoftware abwickeln, ist immer noch ein erheblicher Anteil an manueller Arbeit damit verbunden. Der größte Teil dieser manuellen Arbeit kann mit RPA-Bots erledigt werden, um Zeit und Kosten zu sparen und gleichzeitig eine bessere Genauigkeit und Einhaltung von Compliance-Parametern zu gewährleisten.

Budgetplanung & Prognose

Das genaue Abrufen von Details mit Hilfe von RPA-Bots aus verschiedenen Berichten und Systemen hilft bei der Erstellung der Varianzberichte, die verschiedene Blickwinkel zum Anzeigen und Analysieren von Daten bieten. Basierend auf historischen Daten und aktuellen Informationen können Vergleiche und Trends herangezogen werden, die nachweislich erfolgreiche Methoden zur Prognose und Planung Ihres Geschäfts sind.

Finanzberichterstattung

Die tägliche Verfolgung von Geschäftstransaktionen und Gewinnen und Verlusten hilft Ihnen, im Voraus zu planen, und warnt Sie rechtzeitig vor Problemen. Wenn Sie diese Probleme proaktiv handhaben und handhaben, bewahren Sie sich vor Verlusten. Die Änderungen können implementiert werden, um die bestehenden Geschäftsmethoden und -prozesse zu korrigieren und zu improvisieren.

Banken und Finanzinstitute müssen umfangreiche Berichte erstellen, die Leistung, Statistiken und Trends widerspiegeln, die riesige Datenmengen beinhalten. Die manuell extrahierten Daten sind mühsam und unzuverlässig. Die robotergesteuerte Prozessautomatisierung im Finanz- und Rechnungswesen erleichtert jedoch das Sammeln von Daten aus verschiedenen Quellen und Daten, die in verschiedenen Formaten vorliegen. Das Sammeln, Berichten und Analysieren dieser Daten führt zu einer besseren Prognose und Planung.

Lohn-und Gehaltsabrechnung

Die Gehaltsabrechnung ist einer der wichtigsten Prozesse für jedes Unternehmen. Eine rechtzeitige und genaue Verarbeitung führt zum Aufbau einer zufriedeneren Belegschaft, die wiederum zum Aufbau eines zufriedenen Kundenstamms und eines erfolgreichen Unternehmens führt.

Da Finanzinstitute an mehreren Standorten auf der ganzen Welt präsent sind, wird es mühsam, die Produktivität, Anwesenheit und das Steuerregime je nach geografischem Standort zu erfassen. Das Sammeln solcher Daten und das Durchführen von Berechnungen ist fehleranfällig, was zu unzufriedenen Mitarbeitern führen kann. RPA sorgt für frischen Wind, indem es den gesamten Prozess automatisiert. Rechtzeitige und korrekte Kalkulationen führen zu zufriedeneren Mitarbeitern.

Die Durchführung der mühsamen Aufgaben der Validierung von Stundenzetteln, Berechnungen von Abzügen, Steuerberechnungen, Auszahlungen von Überstunden usw. kann von RPA-Bots ohne Fehler und Verzögerungen verwaltet werden.

Praxisbeispiele von Unternehmen, die RPA im Finanzwesen einsetzen

Keybank: Als eine der führenden Geschäftsbanken hat Keybank RPA frühzeitig angepasst, um die Effizienz auf äußerst realistische Weise zu verbessern. Die Debitorenbuchhaltung, die mehrere Schritte sich wiederholender Aufgaben zur Generierung von Rechnungen und Bestellungen umfasst, wurde automatisiert. Obwohl das Hauptaugenmerk der Bank normalerweise auf Zahlungen liegt, macht die Automatisierung der Debitorenbuchhaltung den Zahlungsprozess von Schritt 1 bis zum letzten reibungslos und fehlerfrei.

Radius Financial Group: Ein Hypothekenprozess ist ein langwieriger Papierkram und Überprüfungsprozess. Die Koordination zwischen dem Hypothekenunternehmen und dem Kunden für die erforderlichen Unterlagen nimmt den Hypothekenagenten die meiste Zeit in Anspruch. Ein einziger Fehler des Bankmitarbeiters oder des Kunden kann den gesamten Prozess weiter verzögern. Die RPA-Implementierung übernimmt diese komplexe Aktivität der Suche und Überprüfung der Details aus verschiedenen Datenquellen und reduziert so die Verarbeitungszeit um 80 %. Mit der RPA-Implementierung konnte die Radius Financial Group das Geschäftstempo auch während der schwierigen Pandemiezeit aufrechterhalten.

Societe Generale Bank, Brasilien : Führend im Bereich Finanzdienstleistungen zu werden, könnte möglich werden, indem einige der mühsamen, sich wiederholenden Aufgaben durch robotergesteuerte Prozessautomatisierung automatisiert werden. Die in der Finanzdienstleistungsbranche verwendeten Daten sind riesig und komplex. Regelmäßige automatisierte Berichte helfen den Mitarbeitern jedoch, besser informiert und bereit zu sein, Kundenservice par excellence zu leisten. Der positive Mehrwert zur Verbesserung des Kundenerlebnisses hat sich deutlich verschoben.

Zurich Insurance : Da sie in verschiedenen Ländern auf der ganzen Welt präsent sind, bestand ihre Herausforderung darin, die geografisch spezifischen Vorschriften einzuhalten. Mithilfe der Implementierung von RPA konnten sie die allgemeinen und allgemeinen Richtlinien trennen, die durch einen robotergesteuerten automatischen Prozess generiert werden konnten, was eine enorme Zeitersparnis bedeutete. Die Versicherer könnten genügend Zeit bekommen, um komplexere Policen zu überprüfen. Das Ergebnis war überraschend, da sie etwa 50 % der Bearbeitungskosten und natürlich Zeit einsparen konnten.

Wirtschaftsprüfung leicht gemacht mit RPA im Finanz- und Rechnungswesen

Die Prüfung wird zu einem integralen Bestandteil der oben genannten Prozesse, da die RPA-Bots niemals einen Schritt verpassen, auch nicht aus Versehen, wodurch die Möglichkeit von Compliance-Problemen verringert wird, die in Zukunft auftreten könnten.

Durch die Integration von Roboterautomatisierung mit künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen können RPA-Tools mit einer Vielzahl interner Anwendungen wie Enterprise Resource Planning (ERP) und Customer Relationship Management (CRM) interagieren . Diese Integration trägt dazu bei, die Bearbeitungszeit zu verkürzen, indem sie eine genaue Datenanalyse bereitstellt, automatisierte Antworten an die Kunden auslöst und mit anderen internen Systemen interagiert.

Ein schlankes, kosteneffizientes Team kann sich auf einen besseren Kundenservice konzentrieren und improvisieren, um ein besseres Kundenerlebnis zu verbessern.

Eine solche Integration mit künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen steigert die Leistungsfähigkeit von RPA. Geringfügige Änderungen an den Algorithmen können problemlos von RPA verwaltet werden, was sonst den Automatisierungsprozess zum Erliegen bringen würde. Das Abrufen detaillierter Berichte, Muster und historischer und aktueller Datenanalysen hilft bei der Entscheidungsfindung.

Abschluss!

Um Workflow-Engpässe und mögliche menschliche Fehler zu überwinden, beginnen Sie mit KI, ML-fähiger robotergesteuerter Prozessautomatisierung im Finanz- und Rechnungswesen. Dies wird auch dazu beitragen, die Ineffizienzen zu beseitigen, die zu einem schlechten Kundenservice führen. Wiederholte und monotone Aufgaben halten die Mitarbeiter von der Arbeit ab. Mit der Implementierung von Robotic Process Automation ist eine bemerkenswerte Veränderung in folgenden Geschäftsfeldern zu beobachten:

• Analysieren Sie das Kundenverhalten regelmäßig mit Hilfe von Daten und Berichten, die von RPA-Bots erstellt wurden, um nachhaltiges Wachstum voranzutreiben.
• Verbessern/Steigern Sie die betriebliche Effizienz des Teams, indem Sie die monotonen Aufgaben eliminieren und diese RPA-Bots überlassen und eine Datenanalyse in Echtzeit erhalten
• Halten Sie Ihre Kunden über verschiedene wichtige und neue Funktionen Ihrer Produkte und Dienstleistungen auf dem Laufenden und verbessern Sie das Kundenerlebnis.
• Die Automatisierung wird auch zu einer Verringerung des Finanzbetrugs führen und potenzielle Betrugsfälle proaktiv kennzeichnen.
• Stellen Sie die Datenkonformität während des gesamten Prozesses sicher.

Wie kann Appinventiv bei RPA im Finanzwesen helfen?

Appinventiv ist eines der am schnellsten wachsenden Unternehmen für die Entwicklung von Finanzsoftware weltweit. Mit einem starken Team von über 800 Tech-Enthusiasten bieten wir RPA-Lösungen, die Ihre Fintech-Geschäftsprozesse nahtlos automatisieren können. Unser Team unternimmt jeden Schritt von der Konzeption bis zur Bereitstellung mit äußerster Strenge und Begeisterung und stellt sicher, dass wir Ihre Erwartungen übertreffen.

Ein solches Beispiel ist die Lösung, die wir einer führenden Bank in Europa zur Verfügung gestellt haben, indem wir ihren Bankprozess mithilfe von Techniken des maschinellen Lernens und künstlicher Intelligenz automatisiert haben. Unsere Bemühungen führten zu einer Reduzierung der manuellen Prozesse der Bank um 35 %, was auch zu einer Reduzierung der Personalkosten um 20 % führte.

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FAQs

F. Warum ist RPA im Finanzwesen wichtig?

A. Die Bedeutung von RPA wächst, da es sich wiederholende Aufgaben effektiv bewältigen kann, die fehleranfällig und zeitaufwändig sind, wenn sie manuell ausgeführt werden. Sie können ein schlankes, kosteneffizientes Team haben, indem Sie die Betriebskosten senken und gleichzeitig hohe Compliance-Standards und minimale bis keine menschlichen Fehler sicherstellen.

Die Automatisierung der meisten alltäglichen Aufgaben der Bestandsverwaltung, der regelmäßigen Verbindlichkeiten und Forderungen, der Aufzeichnungen, der Gehaltsabrechnung und der Erstellung von Berichten kann reduziert werden, indem die Personalressourcen für strategischere Aufgaben der Planung und Kundenbeziehungen eingesetzt werden. Mit dem steilen und erheblichen Wachstum des Unternehmens ist es viel einfacher, die Daten und Systeme zu verwalten.

F. Wie sieht die Zukunft von RPA im Finanzwesen aus?

A. Von RPA-Bots wird erwartet, dass sie die Transaktionsaufgaben als Grundlage vollständig übernehmen. Durch die Integration von RPA mit maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz werden auch komplexe und strategische Transaktionen automatisiert. Mit der Zukunft der Entwicklung von Bots ohne/mit geringer Codierung wird die RPA-Implementierung viel effizienter und kostengünstiger.

Die weitere Integration mit dem RPA-Marktplatz wird die Möglichkeiten verbessern, da kein einzelner Anbieter alle Funktionalitäten zur Integration und Automatisierung verschiedener Prozesse bereitstellen kann, die das Unternehmen möglicherweise verwendet.

F. Welche Auswirkungen hat RPA auf die Kreditorenbuchhaltung?

A. Die Kreditorenbuchhaltung ist ein kritischer Bestandteil des Finanz- und Rechnungswesens. Da sich die Aufgaben wiederholen, ist dies zeitaufwändig und fehleranfällig. In ML und KI integriertes RPA kann die mühsame und monotone Aufgabe übernehmen, sich wiederholende Aufgaben der Erstellung von Rechnungen und Bestellungen auszuführen. Dadurch wird der Vergleich der erhobenen Rechnungen mit den POs verfolgt und die Prüfung in Echtzeit durchgeführt.