Die 10 besten Kredite für kleine Unternehmen für Startups

Kleinunternehmer haben viele Möglichkeiten, wenn es um die Finanzierung ihres Unternehmens geht. In diesem Artikel besprechen wir zehn der besten Kleinunternehmenskredite für Startups. Jedes hat seine eigenen Vor- und Nachteile, also stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Nachforschungen anstellen, bevor Sie entscheiden, welches das Richtige für Sie ist. Lass uns anfangen!

Was sind Startup-Darlehen für kleine Unternehmen?

Startup-Darlehen für kleine Unternehmen sind eine Form der Unternehmensfinanzierung für neue Unternehmen, um die anfänglichen Ausgaben wie Ausrüstung, Inventar und Betrieb zu decken.

Diese Darlehen haben im Vergleich zu herkömmlichen Darlehen in der Regel niedrigere Zinssätze und längere Rückzahlungsfristen. Durch den Erhalt eines dieser Darlehen kann sich ein neuer Geschäftsinhaber ohne zusätzlichen finanziellen Stress auf das Wachstum seines Unternehmens konzentrieren.

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Kann ein Startup-Darlehen einem neuen kleinen Unternehmen beim Wachstum helfen?

Ein Startup-Darlehen von einer Bank oder Kreditgenossenschaft kann einem neuen kleinen Unternehmen definitiv beim Wachstum helfen. Hier sind fünf Vorteile der Aufnahme eines Gründerkredits:

• Zugang zu notwendigen Mitteln. Ein Existenzgründerdarlehen ist vorteilhaft für den Start oder die Erweiterung des Unternehmens. Sie können die Mittel für die Finanzierung von Ausrüstung, Inventar oder Betriebskapital verwenden.
• Schließen Sie die Finanzierungslücke. Ein Startup-Darlehen kann dazu beitragen, die Lücke zwischen dem, was Sie haben, und dem, was Sie brauchen, um Ihr Unternehmen auf den Weg zu bringen, zu schließen.
• Geschäftskredit aufbauen. Ein Gründerdarlehen kann Ihnen helfen, einen Geschäftskredit aufzubauen, der in Zukunft hilfreich sein kann, wenn Sie eine zusätzliche Finanzierung benötigen.
• Profitieren Sie von attraktiven Zinsen und Rückzahlungsbedingungen. Viele Kreditgeber bieten niedrigere Zinsen und längere Laufzeiten für Startup-Darlehen an. Dies kann dazu beitragen, die finanzielle Belastung durch die Gründung eines neuen Unternehmens zu verringern.
• Verbessern Sie Ihre Erfolgschancen. Ein Gründerdarlehen kann Ihre Erfolgschancen verbessern, indem es Ihnen die notwendigen Mittel zur Verfügung stellt, um Ihr Unternehmen zum Laufen zu bringen.

Top-Startup-Geschäftsdarlehen für neue Unternehmen

Das Aufnehmen von Privatkrediten, das Ausschöpfen von Geschäftskreditkarten oder sogar das Ausleihen von Geld von Familie und Freunden ist möglicherweise nicht die beste Option, um eine Unternehmensfinanzierung zu erhalten. Schauen Sie sich stattdessen diese Top-Ten-Optionen für Startup-Darlehen an:

1. SBA-Darlehen

Ein SBA-Darlehen ist ein staatlich abgesichertes Darlehen, das von Banken und anderen Kreditgebern angeboten wird. SBA-Darlehen sind attraktiv, weil sie niedrige Zinsen und lange Rückzahlungsfristen haben. Es kann jedoch schwierig sein, sich für sie zu qualifizieren, und das Bewerbungsverfahren kann langwierig sein.

2. An Deck

OnDeck bietet Kredite in Höhe von 5.000 bis 250.000 US-Dollar für Unternehmen an, die seit mindestens einem Jahr tätig sind und eine Kreditwürdigkeit von 625 oder höher aufweisen. Kredite können bereits am nächsten Tag finanziert werden und die Zinssätze betragen 35 %.

3. Kohl

Kabbage ist eine Kreditoption für Unternehmen, die seit mindestens einem Jahr im Geschäft sind und eine Kreditwürdigkeit von 640 oder höher haben. Der maximale Kreditbetrag beträgt 250.000 US-Dollar.

4. BlueVine

Die BlueVine-Darlehensoption bietet Geschäftsinhabern schnellen Zugriff auf Darlehensbeträge zwischen 6.000 und 250.000 US-Dollar. Ihr Unternehmen muss mindestens sechs Monate im Geschäft sein und benötigt eine Kreditwürdigkeit von mindestens 600, um finanziert zu werden. Kreditnehmer können mit einem Zinssatz von 4,8 % rechnen.

5. Lendion

Lendio ist eine Kreditplattform, die Unternehmen, die seit mindestens sechs Monaten tätig sind und eine Kreditwürdigkeit von mindestens 560 haben, Kredite zwischen 500 und 5 Millionen US-Dollar anbietet. Kredite können in nur zwei bis vier Wochen finanziert werden.

6. Biz2Credit

Biz2Credit ist ein Kreditgeber, der Unternehmen, die seit mindestens sechs Monaten tätig sind und eine Kreditwürdigkeit von mindestens 575 aufweisen, Kredite in Höhe von 25.000 bis 2 Millionen US-Dollar anbietet. Das Unternehmen kann Kredite innerhalb von 72 Stunden finanzieren.

7. Kiva

Kiva ist eine gemeinnützige Organisation, die es Menschen ermöglicht, Unternehmern in Entwicklungsländern Geld zu leihen. Kredite über Kiva haben in der Regel 0 % Zinsen und sind in nur einem Monat finanziert. Dies macht es zu einer großartigen Option für kleine Unternehmen, die schnellen Zugang zu Kapital benötigen.

8. Fundbox

Fundbox ist eine Kreditoption für Unternehmen, die seit mindestens sechs Monaten in Betrieb sind und einen Kredit-Score von 600 oder höher haben. Die Kredite reichen von 1.000 bis 150.000 US-Dollar und können bereits am nächsten Tag finanziert werden. Die Ziehungsquote beträgt 4,66 %.

9. Aufsteigend

Die Ascendus-Darlehensoption bietet Kreditnehmern bis zu 10.000 US-Dollar bei einer Kreditwürdigkeit von mindestens 575 und einem Zinssatz von 4 %. Dieser Kredit ist eine großartige Option für Kreditnehmer, die nach einer schnellen und einfachen Möglichkeit suchen, das benötigte Geld zu erhalten.

10. Finanzfabrik

Die Finance Factory bietet Kreditbeträge zwischen 5.000 und 350.000 US-Dollar an, ohne Mindestgeschäftsdauer und mit einer Mindestbonität von 600. Der Zinssatz beträgt bis zu 15 % und ist damit höher als bei einigen der anderen hier aufgeführten Optionen.

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Wie qualifizieren Sie sich für einen Existenzgründungskredit?

Um sich für einen Existenzgründerkredit zu qualifizieren, gelten weiterhin die Kriterien für klassische Unternehmenskredite.

Hier sind die grundlegenden Kriterien, die erforderlich sind, um sich für ein Existenzgründungsdarlehen zu qualifizieren:

• Starke Kredithistorie. Sie müssen über eine starke persönliche und geschäftliche Bonität verfügen, um sich für ein Startup-Darlehen zu qualifizieren.
• Detaillierter und realistischer Businessplan. Ein gut geschriebener Businessplan ist für jedes neue Unternehmen unerlässlich. Ihr Geschäftsplan sollte detaillierte Finanzprognosen und realistische Ziele enthalten.
• Eigenkapitalnachweis. Sie müssen nachweisen, dass Sie eine erhebliche Menge an persönlichem Eigenkapital in Ihr Unternehmen investiert haben.
• Persönliche Garantie. Sie müssen wahrscheinlich persönlich für das Darlehen bürgen, was bedeutet, dass Sie für die Rückzahlung des Darlehens verantwortlich gemacht werden, wenn Ihr Unternehmen dazu nicht in der Lage ist.
• Ausreichende Sicherheiten. Sie müssen Sicherheiten wie Ausrüstung oder Immobilien haben, um den Kredit zu sichern.
• Wachstumspotential. Der Kreditgeber wird sehen wollen, dass Ihr Unternehmen das Potenzial für Wachstum und Erfolg hat.

Können Sie einen Small Business Administration-Darlehen erhalten, um ein Unternehmen zu gründen?

Ja, die SBA bietet verschiedene Kreditprogramme für kleine Unternehmen an, auch für diejenigen, die gerade erst anfangen. Die Anspruchsvoraussetzungen und Bedingungen variieren jedoch je nach dem jeweiligen Darlehensprogramm.

Es ist wichtig, dass potenzielle Kreditnehmer die Anforderungen und Bedingungen gründlich recherchieren und verstehen, bevor sie ein SBA-Darlehen beantragen.

Können Sie Geld bekommen, um ein Unternehmen ohne Kredit zu gründen?

Ja, es gibt viele Alternativen zu einem Kredit für Kleinunternehmen, wie z. B. eine Geschäftskreditkarte, Barvorschüsse von Händlern, Zuschüsse für Kleinunternehmen oder sogar Privatkredite. Jede davon hat jedoch ihre eigenen Vor- und Nachteile, die vor einer Entscheidung berücksichtigt werden sollten.

Welche Kreditwürdigkeit wird für einen Existenzgründungskredit benötigt?

In der Regel suchen Kreditgeber nach einer persönlichen Kreditwürdigkeit von mindestens 600 und einer starken persönlichen Kredithistorie, um einen Existenzgründungskredit zu genehmigen.

Jeder Kreditgeber kann jedoch seine eigenen spezifischen Anforderungen in Bezug auf die persönliche Kreditwürdigkeit haben, und es ist wichtig, sich umzusehen und einen zu finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht.

Bild: Envato Elements