Verwendung von Venmo für geschäftliche Finanztransaktionen: Was Sie wissen müssen

Wenn Sie ein Unternehmen führen, haben Sie vielleicht schon von Venmo gehört, der mobilen Zahlungs-App, mit der Benutzer schnell und einfach Geld senden und empfangen können. Während Venmo oft als Tool für Freunde und Familie zur Kostenaufteilung angesehen wird, kann es auch für Geschäftstransaktionen verwendet werden. Lesen Sie weiter, um die Grundlagen der Verwendung von Venmo für geschäftliche Finanztransaktionen zu erfahren und zu verstehen, wie es Ihren Zahlungsprozess rationalisieren und Ihr Endergebnis verbessern kann.

Was ist Venmo?

Venmo ist eine Mobile-First-Finanzplattform, die Peer-to-Peer-Geldtransfers (P2P) problemlos ermöglichen soll. Und was noch wichtiger ist: Es ist eine äußerst günstige Möglichkeit, Geld zu senden. Venmo dient als digitale Geldbörse und bietet Benutzern eine einfache, kostengünstige und bequeme Methode zum Senden, Empfangen und Anfordern von Geld ohne die herkömmliche Verwendung von Bargeld oder Schecks. Mit Venmo for Business können Sie Zahlungen schneller und sicherer abwickeln und gleichzeitig zusätzliche Gebühren und komplizierte Prozesse vermeiden.

Hier ein detaillierter Einblick:

• Digitale Geldbörse: Venmo ist nicht nur ein Transaktionstool, sondern ermöglicht Benutzern auch die Speicherung von Geldern in der App, die für zukünftige Transaktionen verwendet oder auf ein verknüpftes Bankkonto überwiesen werden können.
• Benutzerzentriertes Design: Die Benutzeroberfläche von Venmo ist benutzerfreundlich und stellt sicher, dass auch technisch nicht versierte Personen ohne Hürden navigieren und Transaktionen durchführen können.
• Schnell und sicher: Transaktionen auf Venmo erfolgen nahezu augenblicklich und die Plattform nutzt mehrere Ebenen von Sicherheitsmaßnahmen, um Benutzerinformationen und Gelder zu schützen.
• Soziale Funktionen: Ein einzigartiger Aspekt von Venmo ist die Integration sozialer Funktionen. Benutzer können ihre Zahlungsaktivitäten (mit Ausnahme des Betrags) mit ihren Freunden teilen, was das Erlebnis im Vergleich zu herkömmlichen Banking-Apps interaktiver macht.
• Mobile Zugänglichkeit: Mit der mobilen Venmo-App können Benutzer Transaktionen jederzeit und überall direkt von ihrem Telefon aus ausführen, sodass keine physischen Bankbesuche oder Abhebungen am Geldautomaten erforderlich sind.
• Venmo für Unternehmen: Unternehmen können Venmo nutzen, um ihre Zahlungsprozesse zu optimieren. Mit dieser Funktion können Unternehmen Zahlungen direkt von Kunden über Venmo annehmen und so eine schnelle Abwicklung gewährleisten und gleichzeitig viele der zusätzlichen Gebühren umgehen, die andere Zahlungsabwickler möglicherweise erheben. Darüber hinaus können Unternehmen, die Venmo nutzen, dank der großen Nutzerbasis eine jüngere Bevölkerungsgruppe erschließen, die digitale Zahlungsmethoden bevorzugt.

Hier ist ein vollständiges Venmo-Tutorial für Anfänger 2023 von TruFinancials, das Sie sich nach dem Lesen unbedingt ansehen sollten:

Gibt es einen Unterschied zwischen einem persönlichen Venmo-Konto und Venmo for Business?

Ja, Privatkonten sind für alltägliche Transaktionen gedacht. Sie ermöglichen Benutzern das schnelle und sichere Senden, Empfangen und Anfordern von Geld. Venmo for Business hingegen ist speziell darauf ausgelegt, kommerzielle Transaktionen zu rationalisieren.

Es bietet erweiterte Funktionen wie Rechnungsstellung, Auszahlungen, Mitarbeitererstattungen, Zahlungslinks und mehr. Beide bieten einen sicheren Schutz vor Betrug, die Features eines Geschäftskontos machen es jedoch eher für größere Zahlungen geeignet.

Wie funktioniert Venmo für Unternehmen?

Mit Venmo for Business können Händler über die Venmo-App ein Konto einrichten und Zahlungen von Kunden akzeptieren. Händler können Rechnungen erstellen oder Zahlungsanfragen senden, und Kunden können mit ihrem Venmo-Guthaben, ihrem verknüpften Bankkonto oder ihrer Debit-/Kreditkarte bezahlen.

Sobald die Zahlung eingegangen ist, steht das Geld in der Regel innerhalb von ein bis drei Werktagen zur Überweisung auf das Bankkonto des Händlers zur Verfügung. Zu den weiteren Funktionen gehören die Verfolgung des Transaktionsverlaufs, benutzerdefinierte Zahlungsbeschreibungen und die Lösung von Kundenstreitigkeiten.

Venmo-Geschäftsgebühren

Bei Venmo for Business fallen mehrere Gebühren an, die Händler beachten sollten. Die Gebühren für die Annahme von Venmo-Zahlungen umfassen:

• Transaktionsgebühr: Venmo for Business bietet Unternehmen eine einfache und sichere Möglichkeit, Zahlungen abzuwickeln. Die wettbewerbsfähige Transaktionsgebühr beträgt 1,9 % plus 10 Cent pro Transaktion, sodass Unternehmen Zahlungen annehmen können, ohne sich über hohe Gebühren Gedanken machen zu müssen.
• Kreditkartengebühr: Kunden, die sich für die Zahlung mit Kreditkarte entscheiden, müssen eine zusätzliche Gebühr in Höhe von 3 % des Transaktionsbetrags zahlen. Dies kann ein potenzieller Nachteil für Unternehmen sein, insbesondere für solche, die auf Kreditkartenzahlungen ihrer Kunden angewiesen sind.
• Standard-Überweisungsgebühr: Standard-Banküberweisungen mit Venmo for Business sind völlig kostenlos, was es für Unternehmen zu einer kostengünstigen Möglichkeit macht, Zahlungen anzunehmen und zu überweisen. Darüber hinaus dauern diese Zahlungen in der Regel ein bis drei Werktage, sodass Unternehmen ihren Cashflow entsprechend planen und strategische Entscheidungen treffen können.
• Sofortüberweisungsgebühr: Wenn Händler Geld sofort an ihre Bank überweisen möchten, erhebt Venmo eine Gebühr von 1,75 % des überwiesenen Betrags, mit einer Mindestgebühr von 25 Cent und einer Höchstgebühr von 25 US-Dollar. Diese Gebühr kann sich im Laufe der Zeit schnell summieren.

Vorteile der Verwendung von Venmo für Unternehmen

Wenn Sie nach einer schnellen und einfachen Möglichkeit suchen, Zahlungen für Ihr Kleinunternehmen zu akzeptieren, könnte Venmo eine gute Option sein. Als mobiler Zahlungsdienst von PayPal bietet Venmo mehrere Vorteile für Unternehmen. In diesem Abschnitt werden wir fünf Hauptvorteile der Verwendung eines geschäftlichen Venmo-Kontos untersuchen.

Bequeme Zahlungsabwicklung

Venmo-Geschäftskonten bieten Unternehmen eine schnelle und einfache Möglichkeit, Zahlungen von Kunden in Form von mobilen Zahlungen über ihre sichere mobile App zu erhalten.

Diese Zahlungsoption kann Unternehmen Zeit und Geld sparen, da sie sowohl schnell als auch bequem ist. Daher ist sie eine der beliebtesten Optionen für Unternehmen, die eine problemlose Zahlungsabwicklung benötigen.

Niedrige Transaktionsgebühren

Venmo for Business ist eine großartige Option für Unternehmen, die Zahlungen abwickeln müssen, da es niedrige Transaktionsgebühren von nur 1,9 % plus 10 Cent pro Transaktion hat.

Dies macht es zu einer besonders attraktiven Option, wenn Ihr Unternehmen ein hohes Transaktionsvolumen abwickelt, da es keine allzu hohen Gebühren verursacht und Sie Ihre Gewinne maximieren können.

Darüber hinaus bietet Venmo for Business auch einfache Rechnungsfunktionen und die Möglichkeit, mehrere Personen mit einer Zahlung zu bezahlen – beides unglaublich nützliche Funktionen, die bei der Zahlungsabwicklung Zeit und Aufwand sparen können.

Bankkontointegration

Venmo for Business bietet große Flexibilität beim Bezahlen und Empfangen von Geldern, da Sie Ihr Geschäftsbankkonto mit der App verknüpfen können.

Dies bedeutet, dass Transaktionen schnell und einfach abgewickelt werden können und die Gelder direkt von Ihrem Bankkonto auf die Venmo-Plattform überwiesen werden.

Durch die Integration ist es außerdem einfach, alle Ihre Zahlungen zu verfolgen, sodass Sie Ihre Ausgaben und den Geldeingang genau im Auge behalten können.

Venmo-Zahlungen

Venmo Payments macht es Kunden unglaublich einfach, Zahlungen zu senden, da sie dies direkt von ihren Venmo-Konten aus tun können.

Dies bedeutet, dass Transaktionen in wenigen Minuten abgeschlossen sind und Kunden keine Zeit damit verschwenden müssen, Formulare auszufüllen, Zahlungsdetails einzugeben oder auf die Zahlungsabwicklung zu warten.

Größere Kundenreichweite

Durch die Annahme von Zahlungen über Venmo können Unternehmen ihre Dienstleistungen und Produkte einem viel breiteren Publikum zugänglich machen. Dies liegt daran, dass Millionen von Menschen bereits über Venmo-Konten verfügen und die Möglichkeit, mit der App zu bezahlen, den Kaufprozess für Kunden komfortabler macht.

Darüber hinaus ist es für Unternehmen durch die Bereitstellung von Venmo als Option an der Kasse wahrscheinlicher, dass sie Benutzer anziehen, die sonst vielleicht noch nichts von ihnen gehört hätten. Dies kann zu größeren Umsatzchancen für Unternehmen führen und ihnen helfen, langfristig ihren Kundenstamm aufzubauen.

Nachteile der Verwendung von Venmo für Unternehmen

Während Venmo für kleine Unternehmen mehrere Vorteile bietet, ist es wichtig, sich auch der potenziellen Nachteile eines Venmo-Geschäftskontos bewusst zu sein. Im Folgenden sind einige der wichtigsten Nachteile aufgeführt, die es zu berücksichtigen gilt:

Eingeschränkte Funktionalität für geschäftliche Nutzung

Venmo ist in erster Linie für Peer-to-Peer-Transaktionen konzipiert, was bedeutet, dass es möglicherweise nicht alle Features und Funktionen bietet, die ein Unternehmen für eine effektive Zahlungsverwaltung benötigt.

Keine kostenlosen Sofortüberweisungen

Venmo erhebt eine Gebühr von 1,75 % für Sofortüberweisungen, was für Unternehmen, die schnell auf ihre Gelder zugreifen müssen, ein Nachteil sein kann.

Begrenzte Zahlungsmöglichkeiten

Venmo akzeptiert nur Zahlungen in USD und ist für inländische Transaktionen gedacht, was bei Geschäften mit internationalen Kunden ein Problem sein könnte.

Datenschutzprobleme

Venmo war in der Vergangenheit mit einigen Datenschutzproblemen konfrontiert, darunter einer Einigung mit der Federal Trade Commission wegen falscher Darstellung seiner Sicherheitspraktiken und einer öffentlichen Anzeige von Benutzertransaktionen, die zu Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes führte.

So richten Sie Venmo für Unternehmen ein

Als Geschäftsinhaber können Sie Venmo nutzen, um Zahlungen von Kunden anzunehmen. So richten Sie Venmo für Unternehmen Schritt für Schritt im Web ein:

Schritt 1: Melden Sie sich an oder registrieren Sie sich für ein persönliches Venmo-Konto

Wenn Sie bereits ein persönliches Konto bei Venmo haben, melden Sie sich einfach an und fahren Sie mit dem nächsten Schritt fort. Wenn nicht, gehen Sie zu Venmo.com und klicken Sie oben rechts auf Ihrem Bildschirm auf „Venmo holen“.

Sie können bei der Anmeldung wählen, ob Sie ein persönliches oder ein Geschäftskonto einrichten möchten.

Da Venmo es sehr einfach macht, zwischen diesen beiden Kontotypen hin und her zu wechseln, ist es sinnvoll, Ihr Konto als persönlich einzurichten und ihm ein Unternehmensprofil hinzuzufügen, wie in Schritt zwei unten beschrieben.

Nachdem Ihr persönliches Konto eingerichtet und aktiviert wurde, fahren Sie mit dem nächsten Schritt fort.

Schritt 2: Erstellen Sie ein Unternehmensprofil

Klicken Sie in Ihrem persönlichen Venmo-Konto am linken Rand auf „Unternehmensprofil erstellen“.

Wählen Sie aus, welche Nummer Sie für Steuerzwecke verwenden möchten. Sie können Ihre Sozialversicherungsnummer (SSN) oder Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN) verwenden. Nachdem Sie Ihre Auswahl getroffen haben, klicken Sie auf „Weiter“.

Schritt 3: Passen Sie Ihr Unternehmensprofil an

Jetzt ist es an der Zeit, Ihr Unternehmensprofil anzupassen. Sie können sowohl ein Profilbild als auch ein Titelbild hochladen, indem Sie auf den kleinen Stift daneben klicken, wie im Screenshot unten gezeigt.

Auf dieser Seite können Sie auch Ihren Firmennamen und den gewünschten Firmenbenutzernamen eingeben, ein wenig über Ihr Unternehmen sprechen, Ihren Unternehmenstyp auswählen und eine Kategorie auswählen. Wenn Sie Ihr Profil nach Ihren Wünschen geändert haben, klicken Sie auf „Weiter“.

Schritt 4: Fügen Sie Ihre Geschäftsadresse hinzu

Geben Sie Ihre Büro-, Geschäfts- oder Privatadresse in die dafür vorgesehenen Felder ein, die vertraulich bleiben.

Schritt 5: Verbindungswege hinzufügen

Auf dieser Seite können Sie Möglichkeiten hinzufügen, wie Menschen mit Ihrem Unternehmen in Kontakt treten können. Sie können Ihre E-Mail-Adresse, Adresse, Telefonnummer, Website, Instagram-Benutzernamen und Messenger-Benutzernamen hinzufügen. Diese Informationen sind für andere Venmo-Benutzer in Ihrem Unternehmensprofil sichtbar. Denken Sie also daran, wenn Sie dieser Seite Kontaktinformationen hinzufügen. Klicken Sie auf „Profilvorschau“, wenn Sie fertig sind.

Schritt 6: Veröffentlichen Sie Ihr Unternehmensprofil

Wenn Sie mit dem Ergebnis Ihres Venmo-Unternehmensprofils zufrieden sind, klicken Sie auf „Veröffentlichen“. Wenn Sie jedoch Änderungen vornehmen müssen, bevor Ihr Profil online geht, klicken Sie auf den Link „Profil bearbeiten“.

Hier ist eine Tabelle mit gekürzten Informationen (keine Screenshots) zum schnellen Nachschlagen:

Venmo Business-Funktionen

Venmo bietet mehrere unternehmensspezifische Funktionen, die dazu beitragen, Transaktionen zu rationalisieren und Kleinunternehmern die Bezahlung zu erleichtern. Hier sind fünf der wichtigsten Funktionen, die Venmo for Business bietet.

QR-Code-Zahlungen

Um persönliche Zahlungen zu vereinfachen, können Kunden Ihren einzigartigen Venmo-QR-Code scannen. Sie können auf Ihren Venmo-QR-Code zugreifen, indem Sie auf „Scannen“ tippen und unten auf dem Startbildschirm Ihres Unternehmensprofils „Venmo Me“ auswählen. Sie können Ihren QR-Code auch per E-Mail, Textnachricht, Ausdruck usw. teilen.

Aktivieren Sie Trinkgeld für Kunden

Sie können Trinkgeld für Ihr Unternehmen aktivieren oder deaktivieren, indem Sie in den Einstellungen Ihres Unternehmensprofils auf die Option „Trinkgeld“ zugreifen. Trinkgelder werden in den Zahlungsabrechnungen aufgeführt. Die Option „Trinkgeld geben“ finden Sie auch unter „Was kommt als nächstes“ auf der Startseite Ihres Unternehmensprofils, wenn Sie noch keine Zahlungen erhalten haben.

Separate Grenzen

Für Ihre geschäftlichen und persönlichen Profile gelten separate Zahlungs- und Banküberweisungslimits. Getrennte Zahlungs- und Überweisungslimits für geschäftliche und private Profile haben Vorteile im Hinblick auf die Nachverfolgung von Ausgaben und Transaktionen, die Minimierung von Verwirrung und Fehlern und die Führung genauer Aufzeichnungen.

Saldotransfers

Verifizierte Venmo-Benutzer können ihr Guthaben problemlos zwischen Privat- und Geschäftskonten übertragen. Transfers sind innerhalb weniger Augenblicke verfügbar und es gibt keine Begrenzung hinsichtlich der Anzahl oder Häufigkeit der Transfers zwischen Profilen.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Überweisungen möglicherweise einer Überprüfung unterliegen und zu Verzögerungen oder zum Einfrieren oder Entfernen von Geldern vom Venmo-Konto führen können.

Einfache Kundenrückerstattung

Rückerstattungen können ganz einfach über die Venmo-App vorgenommen werden, die die Rückerstattung automatisch der ursprünglichen Zahlung zuordnet und so eine mühelose Abrechnung ermöglicht. Diese Rückerstattung wird auch als separater Posten sowohl in Ihren Transaktionen als auch in Ihrem Kontoauszug angezeigt.

Venmo-Alternativen

Suchen Sie nach einer Alternative zu Venmo? Es gibt mehrere Zahlungs-Apps mit ähnlichen Funktionen, die eine Überlegung wert sind. Hier sind drei erstaunliche Venmo-Alternativen:

PayPal

PayPal bietet pauschale Transaktionsgebühren, verschiedene Checkout-Integrationen, Abonnementzahlungen, Verkäuferschutz und anpassbare Zahlungsschaltflächen. Venmo ist nur für US-Transaktionen geeignet, während PayPal Zahlungen in 25 Währungen zulässt.

Cash-App

Cash App ist eine Peer-to-Peer-Zahlungs-App, die in Square integriert ist und direkte Zahlungen ermöglicht. Es fallen keine Plattformgebühren an und Sofortüberweisungen sind für Unternehmen kostenlos. Ein Rückbuchungsschutz und keine Rückbuchungsgebühren sind ebenfalls enthalten.

Streifen

Stripe ist ein Zahlungsabwickler, der Verkäufern die Annahme von Zahlungen erleichtert. Es ist sicher, schnell und zuverlässig, sodass Sie sich keine Sorgen über auftretende Probleme machen müssen. Es ist in eine Vielzahl von Plattformen integriert und bietet Funktionen wie Betrugserkennung.

Letzte Worte

Die Verwendung von Venmo for Business ist eine großartige Möglichkeit, schnelle und sichere Zahlungen für Kunden zu gewährleisten. Es ist wichtig, dass Sie sich mit der Venmo-Steuer und der 600-Dollar-Grenzwertregel vertraut machen und verstehen, welche Auswirkungen diese auf Sie haben könnten.

Beachten Sie die 1099-Regeln sowie andere Zahlungsabwickler wie PayPal. Alternativen wie Cash App oder Stripe sind weitere Prozessoren, die möglicherweise andere Funktionen bieten, die Unternehmen benötigen. Schauen Sie sich auch unbedingt das Venmo Small Business Grand-Programm an.

Bild: Depositphotos