Was ist ein W4-Formular und müssen Sie eines einreichen?

Der Internal Revenue Service (IRS) verlangt jedes Jahr von allen Mitarbeitern, das W4-Formular auszufüllen, ein Dokument, das Arbeitgebern dabei hilft, die korrekte Höhe der Bundes- und Landessteuern zu bestimmen, die von jedem Gehaltsscheck einzubehalten sind.

Dieses Formular ist wichtig, da es den Steuerzahlern ermöglicht, ihre Einkommensteuerpflicht genau zu bestimmen und sicherzustellen, dass sie alle geschuldeten Steuern ordnungsgemäß einreichen.

In diesem Artikel besprechen wir, was genau ein W4-Formular ist, wer eines einreichen sollte und wie das Formular korrekt ausgefüllt wird. Lass uns anfangen!

Was ist ein W4-Formular?

Ein W4-Formular ist ein Formular, das vom IRS verwendet wird, um die Steuer zu ermitteln, die von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten und an die Regierung abgeführt wird.

Die Informationen, die Sie in diesem Formular angeben, helfen bei der Berechnung, ob Sie Steuern zahlen müssen oder eine Steuerrückerstattung erhalten, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.

Durch das Ausfüllen des richtigen W4-Formulars stellen Sie sicher, dass Sie keine Steuern zu wenig oder zu viel zahlen, und können so langfristig Zeit und Geld sparen.

Wofür wird das IRS-Formular W4 verwendet?

Das IRS-Formular W4 ist ein wichtiges Dokument für Steuerzahler. Werfen wir einen Blick auf eine Liste der wichtigsten Dinge, für die das Formular W4 verwendet wird …

Bestimmen Sie die einbehaltene Steuer

Das Formular W4 wird verwendet, um zu bestimmen, wie viel Bundes- und Landeseinkommensteuer von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer einzubehalten ist.

Berechnen Sie die Einkommensteuerpflicht

Eine andere Sache, für die das Formular W4 verwendet wird, besteht darin, den Steuerzahlern zu helfen, ihre Einkommensteuerschuld genau zu berechnen, wenn sie ihre Erklärungen einreichen.

Reduzieren Sie die geschuldeten Steuern

Das Formular W4 hilft Steuerzahlern auch, ihre Steuerschulden zu reduzieren. Dies geschieht durch die Beantragung bestimmter Abzüge und Gutschriften auf dem Formular, die zu einer niedrigeren Steuerrechnung führen können.

Erhalten Sie eine größere Rückerstattung

Schließlich kann es verwendet werden, um eine größere Rückerstattung zu erhalten. Durch die Beantragung bestimmter Abzüge und Gutschriften auf dem Formular W4 erhalten Steuerzahler möglicherweise eine höhere Rückerstattung, wenn sie ihre Steuererklärung einreichen.

Arten von IRS W4-Formularen

Es gibt verschiedene Arten von W4-Formularen, die vom Internal Revenue Service bereitgestellt werden. Diese schließen ein:

Formular W4: Tax Liability Estimator

Dieses Formular wird verwendet, um die Einkommensteuerschuld einer Person auf der Grundlage der bereitgestellten Informationen zu schätzen. Es hilft Steuerzahlern, die Höhe der Steuern zu bestimmen, die sie schulden.

Formular W-4P: Quellensteuerbescheinigung für Renten- oder Leibrentenzahlungen

Dieses Formular wird von Renten- und Rentenempfängern verwendet, um ihren Zahlern Anweisungen zu geben, wie viel Bundeseinkommensteuer jedes Jahr einzubehalten ist.

Formular W-4R: Quellensteuerbescheinigung für andere Ruhestandszahlungen als Renten oder Renten

Dieses Formular wird von Rentnern verwendet, um ihren Arbeitgebern Anweisungen zu geben, wie viel Bundeseinkommensteuer von ihren Rentenzahlungen einzubehalten ist.

Formular W-4S: Antrag auf Bundeseinkommensteuerabzug vom Krankengeld

Dieses Formular wird von Arbeitnehmern, die Krankengeld beziehen, verwendet, um ihrem Arbeitgeber Anweisungen zu geben, wie viel Bundeseinkommensteuer einzubehalten ist.

Formular W-4V: Antrag auf freiwillige Einbehaltung

Dieses Formular wird von Steuerzahlern verwendet, um freiwillig zu beantragen, dass ihre Arbeitgeber die Bundeseinkommensteuer von ihren Gehaltsschecks einbehalten.

So füllen Sie ein W4-Formular aus

Das Ausfüllen eines W4-Formulars kann etwas verwirrend sein, daher finden Sie hier einige Schritte, die Ihnen den Einstieg erleichtern.

Laden Sie hier das W4-Formular herunter.

Schritt 1: Geben Sie persönliche Informationen ein

Der erste Schritt besteht darin, die grundlegenden persönlichen Informationen einzugeben. Dazu gehören Ihr Name, Ihre Adresse, Ihr Anmeldestatus und Ihre Sozialversicherungsnummer.

Schritt 2: Mehrere Jobs oder Ehegattenarbeiten

Wenn Sie gleichzeitig mehr als einen Job haben oder wenn Ihr Ehepartner arbeitet, müssen Sie diesen Schritt ausführen. Das Einkommen aus all diesen Jobs bestimmt die korrekte Höhe der Quellensteuer.

Schritt 3: Unterhaltsberechtigte und andere Gutschriften beanspruchen

Für diesen Schritt machen Sie Angaben zu Ihren unterhaltsberechtigten Angehörigen und sonstigen Guthaben. Dies kann Steuergutschriften für Bildung oder Kinderbetreuung umfassen, die Ihre Steuerschuld verringern könnten.

Schritt 4 (optional): Andere Anpassungen

Dieser Schritt ist optional, aber es ist eine gute Idee, ihn auszuführen, wenn Sie andere Einkommensquellen haben, Ihren Quellensteuerabzug reduzieren möchten, wenn Sie davon ausgehen, andere Steuerabzüge als den Standardabzug geltend zu machen, oder wenn Sie möchten, dass in jedem Zahlungszeitraum zusätzliche Steuern einbehalten werden .

Schritt 5: Hier unterschreiben

Sie müssen das Formular unter Strafe des Meineids unterschreiben und datieren. Dies ist wichtig, da es anzeigt, dass alle Informationen auf dem Formular wahr, genau und vollständig sind.

Nur Arbeitgeber

Der letzte Abschnitt des Formulars W-4 ist nur für Arbeitgeber bestimmt. In diesem Abschnitt gibt der Arbeitgeber seinen Firmennamen und seine Adresse, das Datum, an dem der Arbeitnehmer für das Unternehmen zu arbeiten begann, und seine Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN) an.

So füllen Sie das W4-Formular zum ersten Mal aus

Beachten Sie zusätzlich zu den obigen Schritten zum Ausfüllen des Formulars W4 alle relevanten Felder, insbesondere die zum Anmeldestatus und zur Anzahl der von Ihnen beantragten Zertifikate.

Lesen Sie die Anweisungen sorgfältig durch und füllen Sie alle relevanten Felder genau und vollständig aus, bevor Sie Ihr Formular absenden.

Wann ist das Formular W4 einzureichen

Im Allgemeinen sollten Sie ein IRS-Formular W4 einreichen, sobald Sie eine neue Stelle antreten. Wenn sich Ihre Steuersituation jedoch im Laufe des Jahres ändert (z. B. wenn Sie heiraten oder Kinder haben), müssen Sie möglicherweise Ihr Formular W4 mit Ihrem Arbeitgeber aktualisieren, um sicherzustellen, dass Ihre Steuern korrekt berechnet werden.

Arbeitgeber müssen in der Regel jedes Jahr bis Ende Februar das Formular W4 beim IRS einreichen. Damit soll sichergestellt werden, dass die Arbeitnehmersteuern für das vorangegangene Steuerjahr einbehalten und korrekt gemeldet werden.

So schätzen Sie Ihre Steuern

Um Ihre Steuern zu schätzen, überprüfen Sie Ihre Einkommensteuererklärung des Vorjahres und notieren Sie, welche Abzüge Sie geltend gemacht haben.

Wenn Sie Steuern zahlen müssen, anstatt eine Rückerstattung zu erhalten, sollte dies Ihnen eine ungefähre Zahl dafür geben, wie Ihre Steuerrechnung in diesem Jahr aussehen wird.

Verwenden Sie die Informationen aus Ihren Gehaltsschecks, um zu berechnen, wie viel monatlich für Steuern und andere Abzüge einbehalten wird.

Vergleichen Sie diese Zahlen schließlich mit dem, was Sie bei Ihrer nächsten Steuererklärung voraussichtlich schulden werden. Wenn sie nicht übereinstimmen, müssen Sie möglicherweise Ihr W-4-Formular aktualisieren oder den Betrag der Quellensteuer anpassen, damit er Ihre erwartete Einkommenssteuer genauer widerspiegelt.

Formular W-4 Besondere Erwägungen

Wenn Sie ein Formular W-4 ausfüllen, müssen einige Besonderheiten berücksichtigt werden.

Es ist wichtig, diese Überlegungen zu verstehen, bevor Sie das Formular ausfüllen, damit Ihre Einbehaltung korrekt und angemessen ist.

Hier sind die wichtigsten Punkte, die beim Ausfüllen des Formulars W-4 zu beachten sind:

• Anmeldestatus – Stellen Sie sicher, dass Sie den richtigen Anmeldestatus basierend auf Ihrem Familienstand und anderen Kriterien auswählen.
• Teiljahresbeschäftigung – Wenn Sie das ganze Jahr über zu arbeiten begonnen haben, müssen Sie möglicherweise Ihre Quellensteuerauswahl entsprechend anpassen.
• Mehrere Jobs – Wenn mehrere Jobs gehalten werden, können mehr Steuern von jedem Gehaltsscheck einbehalten werden als nötig. Dies kann Personen betreffen, die zusätzliche Jobs haben, wenn Unternehmen Saisonkräfte einstellen.
• Voraussetzungen für Steuergutschriften – Bei der Beantragung bestimmter Steuergutschriften, wie der Earned Income Tax Credit (EITC) oder der Child Tax Credit (CTC), sollte das Formular W-4 entsprechend angepasst werden.
• Zusätzliche Quellensteuerbeträge – Falls gewünscht, können zusätzliche Beträge von jedem Scheck für Bundeseinkommensteuerzwecke einbehalten werden.

W4-Formulartipps

Beachten Sie beim Ausfüllen des Formulars W-4 diese Tipps. Sie helfen sicherzustellen, dass Ihre Quellensteuer korrekt und angemessen ist:

• Lesen Sie die Anweisungen gründlich durch. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Abschnitte des Formulars verstehen, bevor Sie es ausfüllen.
• Pauschalabzugsbeträge . Achten Sie darauf, den Standardabzug für Ihren Anmeldestatus zu bestätigen. Der Regelabzug kann Ihr zu versteuerndes Einkommen und damit die Höhe der fälligen Steuern mindern.
• Nicht abzugsfähige Betriebsausgaben. Verstehen Sie, welche Betriebsausgaben nicht von der Bundeseinkommensteuer abzugsfähig sind, und berücksichtigen Sie diese bei der Berechnung Ihres Quellensteuerabzugs.
• 1099 Regeln . Wenn Sie eine 1099 anstelle einer W2 erhalten, benötigen Sie wahrscheinlich zusätzliche Quellensteuerbeträge, da Sie nicht genügend Steuern durch die Gehaltsabrechnung einbehalten haben.

Letzte Worte

Zusammenfassend ist das W4-Formular ein wichtiges Dokument für Arbeitgeber und Arbeitnehmer gleichermaßen. Es stellt sicher, dass Ihre Steuern korrekt berechnet und Sie korrekt bezahlt werden.

Wenn Sie zum ersten Mal einreichen, sollten Sie sich unbedingt die Zeit nehmen, die Anweisungen sorgfältig zu lesen und alle relevanten Felder genau auszufüllen, bevor Sie Ihr Formular absenden.

Wenn sich Ihre finanzielle Situation im Laufe des Jahres ändert, stellen Sie sicher, dass Sie Ihr W4-Formular mit Ihrem Arbeitgeber aktualisieren und die Höhe der Quellensteuer entsprechend anpassen.

Beanspruche ich 0 oder 1 auf meinem W-4?

Wenn Sie ein alleinstehender Arbeitnehmer ohne unterhaltsberechtigte Personen sind, sollten Sie im Allgemeinen die Option 0 wählen.

Das bedeutet, dass der standardmäßige Quellensteuerabzug auf Ihren Gehaltsscheck angewendet wird. Wenn Sie verheiratet sind und unterhaltsberechtigte Personen haben, möchten Sie möglicherweise Option 1 wählen, die höhere Quellensteuern zulässt, um eine größere Rückerstattung zum Steuerzeitpunkt zu erhalten.

Was ist eine Quellensteuerbescheinigung für Arbeitnehmer?

Das Employee's Withholding Certificate, auch Formular W-4 genannt, ist ein Dokument, das von Arbeitgebern verwendet wird, um zu bestimmen, wie viel Bundeseinkommenssteuer vom Lohn eines Arbeitnehmers einzubehalten ist.

Das Formular ist vom Arbeitnehmer auszufüllen und dem Arbeitgeber vorzulegen. Es enthält grundlegende Informationen wie Name, Adresse, Anmeldestatus und die Anzahl der Angehörigen.

Es liefert Arbeitgebern die Informationen, die sie benötigen, um die Bundeseinkommenssteuern von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer korrekt einzubehalten.

Warum hat der IRS das W-4-Formular geändert?

Der Zweck dieser Änderung besteht darin, das Formular transparenter, einfacher und genauer zu machen. Bisher war der Freibetrag an personengebundene Freibeträge gebunden.

Aufgrund von Gesetzesänderungen können Sie derzeit keine Personenfreibeträge oder Unterhaltsfreibeträge in Anspruch nehmen.

Was ist der Unterschied zwischen einem W-2 und einem W-4?

Ein W2-Formular ist ein vom Arbeitgeber erstelltes Dokument, das die von einem Arbeitnehmer verdienten Löhne und die Höhe der Bundes-, Landes- und anderen Steuern zeigt, die während des Jahres von seinem Gehaltsscheck einbehalten wurden. Es wird normalerweise für die Einreichung von Steuererklärungen verwendet.

Ein W-4-Formular ist ein von Arbeitnehmern erstelltes Dokument, das Arbeitgebern die Informationen liefert, die sie benötigen, um zu bestimmen, wie viel Bundeseinkommenssteuern von ihrem Gehaltsscheck pro Zahlungsperiode einbehalten werden sollen.

Gibt es ein neues W-4-Formular für 2022?

Obwohl das neue W-4-Formular für 2022 jetzt verfügbar ist, gibt es im Gegensatz zu den Änderungen, die 2020 vorgenommen wurden, keine wesentlichen Änderungen daran.

Es wurden einige Änderungen vorgenommen, wie z. B. Verweise auf Steuereinbehaltungsschätzer, die vom IRS entfernt wurden, zusätzlicher Text hinzugefügt, um zu verdeutlichen, wer das Kästchen für zwei Jobs in Schritt 2(c) ankreuzen sollte, und aktualisierte Beträge werden jetzt auf dem Arbeitsblatt für Abzüge für 2023 angezeigt.

Wo kann ich das neueste w4-Formular herunterladen?

Sie können die aktuellste Version des W-4-Formulars oder jedes anderen Formulars, wie z. B. des W9-Formulars, von der IRS-Website herunterladen. Das Formular ist sowohl im ausfüllbaren als auch im nicht ausfüllbaren PDF-Format verfügbar, sodass Sie die Antworten entweder online ausfüllen oder das Formular ausdrucken und von Hand ausfüllen können.

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