FinTech in der Vermögensverwaltung – die Spitze der Finanztransformation

Die Finanzdienstleistungsbranche erlebt massive Umwälzungen, die durch neue Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Blockchain verursacht werden. Diese neue Innovationswelle führt zu einer neuen Ära im Finanzwesen namens WealthTech oder Vermögensverwaltungstechnologie, die sich auf die Nutzung dieser Technologien zur Verbesserung der Vermögensverwaltung und Finanzberatungsdienste konzentriert.

Laut Allied Market Research werden WealthTech-Unternehmenslösungen bis 2031 voraussichtlich 18,6 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von 14,8 % entspricht, gegenüber 4,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021. Es wird erwartet, dass sich das Tempo der Einführung noch beschleunigen wird, da etablierte Institutionen und Startups weiterhin stark in sie investieren digitale Transformation.

Ziel von FinTech in der Vermögensverwaltung ist es, das Kundenerlebnis zu verbessern, die Effizienz zu steigern und die Kosten entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu senken. Es umfasst viele Lösungen, von Robo-Advisors und Portfoliomanagement-Software bis hin zu Kundenanalysen.

Da das traditionelle Finanzwesen diese Technologien übernimmt, sind die Vorteile für Institutionen und Endkunden enorm. Dieser Artikel bietet einen Überblick über die WealthTech-App-Entwicklung, die wichtigsten Vorteile, die sie bietet, und Anwendungsfälle von WealthTech bei Finanzinnovationen.

Was ist WealthTech?

WealthTech kombiniert Vermögensverwaltung und Technologie, um den Umgang mit Geldern und Vermögenswerten zu verändern. Es nutzt Innovationen wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Blockchain, um persönliche Finanzen und Investitionen zu verbessern. WealthTech-Entwickler entwickeln Anwendungen, die manuelle Vermögensverwaltungsprozesse automatisieren und maßgeschneiderte Finanzempfehlungen auf Basis von KI bereitstellen.

Dies reduziert den Arbeitsaufwand für Vermögensverwalter, sodass sie sich auf hochwertige Dienstleistungen konzentrieren können. Für Benutzer ermöglichen FinTech-Vermögensverwaltungstools eine fundiertere Entscheidungsfindung rund um Investitionen, Budgets und Vermögensplanung.

FinTech in Vermögensverwaltungslösungen analysiert Finanzdaten, um das Vermögen zu optimieren und gleichzeitig Risiken zu senken. Sie ermöglichen es Benutzern außerdem, Budgets einfach zu verfolgen, Investitionen zu überwachen und Benachrichtigungen zur Leistung zu erhalten. WealthTech zielt darauf ab, die Verwaltung von Geld und Vermögenswerten durch intelligente Automatisierung und datengesteuerte Erkenntnisse effizienter, zugänglicher und personalisierter zu gestalten.

Durch die Einführung dieser Technologien profitieren sowohl Manager als auch Kunden von verbesserten Dienstleistungen und besseren Ergebnissen. WealthTech markiert einen spannenden Wandel hin zu einer benutzerfreundlicheren und effektiveren Entwicklung von Vermögensverwaltungssoftware.

Eine Aufschlüsselung der Wertschöpfungskette der Vermögensverwaltung

Laut McKinsey kann die Wealth-Management-Technologiebranche (WealthTech) basierend auf der Art und Weise, wie sie Kunden bedient, in drei Hauptarchetypen eingeteilt werden:

1. Direct-to-Consumer WealthTechs (D2C) : Hierbei handelt es sich um digitale Plattformen, die Privatanlegern im gesamten Vermögensspektrum Anlageverwaltung und -beratung direkt anbieten. Sie bieten Zugang zu öffentlichen Vermögenswerten wie ETFs und Investmentfonds sowie zu privaten Vermögenswerten wie Immobilien und Startup-Investitionen. Ziel von D2C WealthTechs ist es, personalisierte Finanzberatung auf erschwingliche Weise für den Massenmarkt leicht zugänglich zu machen.
2. Anbieter von WealthTech-Lösungen für Finanzinstitute (B2FI) : Diese B2B-WealthTech-Unternehmen stellen Technologien bereit, die traditionellen Finanzinstituten dabei helfen, ihre Vermögensverwaltungskapazitäten zu transformieren. Die Lösungen reichen von Front-End-Kundenportalen bis hin zu Back-End-Integrationen entlang der gesamten Wertschöpfungskette. Modulare Plattformen ermöglichen es Institutionen, bestimmte Funktionen oder den gesamten Vermögensverwaltungsprozess zu aktualisieren.
3. WealthTech-Lösungsanbieter für Finanzberater (B2FA) : Dieses Segment konzentriert sich darauf, Finanzberater mit digitalen Tools auszustatten, um Kunden effizienter zu bedienen. Die Lösungen zielen darauf ab, die Fähigkeiten der Berater zu verbessern und den Kunden gleichzeitig ein nahtloses digitales Erlebnis für die Nachverfolgung von Investitionen zu bieten. Die Plattformen helfen Beratern, mehr Zeit für die Kundenbetreuung aufzuwenden, indem sie Verwaltungsaufgaben automatisieren.

Ein wichtiger Trend ist der Einsatz von Technologie zur Erweiterung des Zugangs zu Vermögensverwaltungsdiensten über benutzerfreundliche, erschwingliche Plattformen. WealthTechs tendieren zu gebührenbasierten Preismodellen statt zu traditionellen Provisionen. Sie nutzen Innovationen wie KI, Blockchain und Tokenisierung, um neue Investitionsmöglichkeiten zu eröffnen.

Vorteile von FinTech in der Vermögensverwaltung

Vermögenstechnologie revolutioniert traditionelle Praktiken und macht sie automatisierter, zugänglicher und transparenter. Hier sind die 10 wichtigsten Vorteile von WealthTech für Endbenutzer und Unternehmen.

Erhöhte Zugänglichkeit

Wealth Tech erweitert den Zugang zu Finanzdienstleistungen, indem es die von traditionellen Brokern ausgehenden Hürden wie hohe Mindestkonten, eingeschränkte geografische Servicebereiche und die Notwendigkeit persönlicher Interaktionen senkt. Führende Robo-Advisors wie Betterment und Wealthfront benötigen beispielsweise nur ein paar hundert Dollar, um Konten über benutzerfreundliche Web-/Mobilplattformen zu eröffnen und zu verwalten, die von überall aus zugänglich sind. Dadurch werden die Wettbewerbsbedingungen für Privatanleger ausgeglichen.

Personalisierung

Ausgefeilte Algorithmen ermöglichen umfangreiche Datensätze, die es WealthTech-Lösungen ermöglichen, maßgeschneiderte Produktempfehlungen und Portfoliozuteilungen bereitzustellen, die auf die finanziellen Ziele, die Risikotoleranz und den Liquiditätsbedarf jedes Anlegers abgestimmt sind. Kontextbezogene Nudges und Benachrichtigungen verbessern die Benutzerinteraktion, indem sie das Erlebnis weiter anpassen. Wenn es um FinTech im Vermögensverwaltungsökosystem geht, stellen diese Technologien eine bedeutende Chance für Anleger dar, die Macht der Daten für eine fundiertere Entscheidungsfindung zu nutzen.

Einsparmaßnahmen

FinTech-Vermögensverwaltungslösungen automatisieren große Teile des Betriebs, des Portfoliomanagements, der Handelsausführung und der Beratungsdienste durch den Einsatz von Prozessautomatisierung und KI. Dadurch wird der Bedarf an teuren menschlichen Beratern und Infrastruktur erheblich reduziert. Darüber hinaus senken Web-/mobile Bereitstellungsmodelle die Vertriebskosten. Die daraus resultierenden Kosteneinsparungen können an Endbenutzer weitergegeben werden, wodurch die Dienste erschwinglich werden.

Verbesserte Benutzererfahrung

Führende WealthTech-Apps verfügen über elegante, intuitive Benutzeroberflächen, die Benutzer ansprechen. Flexible Online-Kontoeröffnung, nahtlose Beratungs-Chatbots, konsolidierte Finanzdatenansichten, interaktive Dashboards und sofortige Transaktionswarnungen sorgen für ein um Längen vorauses Benutzererlebnis.

Stärkere Sicherheit

Biometrische Anmeldeauthentifizierung, obligatorische Multi-Faktor-Autorisierung, End-to-End-Verschlüsselung, Distributed-Ledger-Technologie, zentralisierte Datenüberwachung und fortschrittliche Cybersicherheitsinfrastruktur machen WealthTech weitaus widerstandsfähiger gegenüber Daten- und Finanzbedrohungen. Die Sicherheit ist im Vergleich zu herkömmlichen Systemen erhöht.

Verbesserte Transparenz

Vermögensplattformen, die offene API-Architekturen, personalisierte Benachrichtigungen, interaktive Dashboards und automatisierte Berichte integrieren, ermöglichen Anlegern eine beispiellose Transparenz über Bestände, Anlageperformance, Strategien, Gebühren und bevorstehende Finanzmaßnahmen ihrer Anbieter.

Höhere Effizienz

Die Optimierung der Vermögensverwaltungsprozesse durch Automatisierung und KI-gestützte Verbesserungen verbessert die betriebliche Effizienz erheblich. Dies führt zu weniger Fehlern, einer schnelleren Transaktionsverarbeitung, weniger Informationsanfragen und einer schnellen Vergrößerung des Kundenstamms ohne entsprechenden Kostenanstieg.

Besseres Risikomanagement

Wealth-Tech-Apps integrieren Szenarioanalysen, Cashflow-Modellierung, Portfolio-Stresstests und Risikoberechnungsmodule unter Verwendung prädiktiver Analyse- und Datenwissenschaftstechniken, um Risiken besser zu bewerten und zu mindern. Dieser Faktor ist von wesentlicher Bedeutung, da es bei Vermögen darum geht, Anlageprodukte mit komplexen, fremdfinanzierten Strukturen zu empfehlen.

Erhöhtes Umsatzpotenzial

Die agilen, API-basierten Plattformen, die WealthTechnology-Unternehmen nutzen, bieten Echtzeit-Einblick in die Kundenaktivitäten und Flexibilität beim Hinzufügen neuer Partnerschaftskanäle. Dies fördert schnellere Innovationen und die Fähigkeit, sich entwickelnde Umsatzmöglichkeiten zu nutzen, die anderen Unternehmen möglicherweise entgehen.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Integration von Compliance-Prozessen wie KYC-Überprüfung (Know Your Customer), Transaktionsüberwachung und Risikobewertung in Kontoeröffnungs- und Beratungsabläufe bietet enorme Effizienzvorteile bei der Einhaltung von Vorschriften wie AML (Anti Money Laundering) und Treuhandstandards. Es bietet außerdem umfassende Prüfprotokolle, um die Einhaltung bei behördlichen Prüfungen nachzuweisen.

WealthTech-Anwendungsfälle im traditionellen Finanzwesen

Die Vermögensverwaltung umfasst verschiedene Finanzdienstleistungen, die traditionell von menschlichen Beratern abgewickelt werden – von Investitionen und Handel über Budgetierung bis hin zu Steuern und Nachlassplanung. WealthTech-Innovationen modernisieren die Servicebereitstellung entlang des gesamten Kundenlebenszyklus. Schauen wir uns einige der realen WealthTech-Anwendungsfälle an, die diese Transformation veranschaulichen.

Automatisierte Beratungsdienste

Robo-Beratungsplattformen automatisieren die Vermögensverwaltungsberatung mithilfe von KI-Algorithmen. Sie analysieren Anlegerprofile und Finanzziele, um personalisierte Empfehlungen zur Vermögensallokation, Portfoliokonstruktion, Neuausrichtung und Steueroptimierung zu ermöglichen.

Konsolidierte Dashboards

Datenaggregator-Apps führen nahtlos Kundenkontodaten aus verteilten Quellen verschiedener Vermögensverwalter, Banken, Maklerfirmen, Investmentgesellschaften, Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen in einheitlichen Dashboards zusammen. Von dieser Vereinfachung profitieren Unternehmen erheblich, da sie die Komplexität und den manuellen Aufwand bei der Verwaltung von Kundeninformationen auf verschiedenen Plattformen reduziert.

Algorithmische Handelsdienstleistungen für den Einzelhandel

Wealth-Tech-Apps integrieren hochentwickelte Algorithmen für maschinelles Lernen, um Aktien-, Options- und Kryptowährungsgeschäfte auszuführen, die auf individuelle Risikoprofile für Privatanleger abgestimmt sind. Dies bietet Privatanlegern eine Handelsinfrastruktur der institutionellen Klasse, um Chancen zu nutzen.

Biometrische Benutzerauthentifizierung

Start-up-Unternehmen sichern den Zugriff auf Vermögenskonten mithilfe fortschrittlicher Biometrie, die Verhaltens- und physiologische Benutzerparameter verfolgt, die für Betrüger weitaus schwieriger zu fälschen sind. Fingerabdruckscans, Gesichtserkennung, Stimmverifizierung und Verhaltensanalysen identifizieren echte Benutzer.

Blockchain-Transaktionen

Kryptowährungsbörsen und dezentrale Kredit-/Kredit-Apps nutzen die Blockchain-Infrastruktur für transparente und effiziente Vermögenstransaktionen. Benutzeraktivitäten werden dauerhaft als verschlüsselte Einträge in verteilten Hauptbüchern aufgezeichnet, was für eine verbesserte Integrität sorgt.

Big Data Analytics für Chancen

Wealth-Tech-Apps, die mit KI-Engines ausgestattet sind, durchsuchen und analysieren 360-Grad-Kundendaten, Ausgabemuster, Marktindikatoren, M&A-Datenbanken, Aktualisierungen klinischer Studien und verschiedene andere Datensätze, um zeitnahe Signale zu vielversprechenden Investitionsmöglichkeiten abzuleiten, die es zu empfehlen gilt.

Mobile-Banking-Apps

Mobile Wealth-Tech-Apps bieten Einzelpersonen Echtzeiteinblick in individuelle Anlageportfolio-Dashboards, die Möglichkeit, Gelder sofort zu bewegen, integrierte Kauf-/Verkaufshandelsabwicklung, Budgetierungshilfe, Verfolgung von Treueprämien und Konnektivität zu virtuellen Assistenten wie Alexa von unterwegs.

[Lesen Sie auch: Die Kosten und Vorteile der Entwicklung einer KI-gestützten Smart Personal Assistant-App]

Virtuelle KI-Assistenten

Chatbots wie Erica von der Bank of America bieten Wealth-Management-Kunden die Möglichkeit, im Gespräch Finanzdaten zu überprüfen, Marktaktualisierungen zu erhalten, Einblicke in Ausgaben zu erhalten und Kontoübertragungen anzufordern, ohne dass menschliche Vertreter erforderlich sind. Dadurch wird ein Service rund um die Uhr gewährleistet, der nicht durch die Verfügbarkeit des Callcenters eingeschränkt ist.

Crowdfunding-Investitionsplattformen

Portale wie RealCrowd und EquityMultiple ermöglichen es Vermögensverwaltern, Privatanlegern einen frühzeitigen Zugang zu kuratierten Immobilienentwicklungsprojekten auf institutioneller Ebene und Transaktionen mit privaten Unternehmen zu ermöglichen, für die bisher Mindestbeträge von 1 Million US-Dollar erforderlich waren.

Compliance-Prozessautomatisierung

Wealth-Plattformen haben Compliance-Schritte wie Kundenrisikobewertung, Überwachung negativer Nachrichten, ID-Verifizierung und Kennzeichnung von Transaktionsmustern nativ in die Kontoeröffnungs- und Transaktionsabläufe integriert, wobei KI in WealthTech für eine direkte Verarbeitung verwendet wird. Dies erhöht die Effizienz bei der Erfüllung regulatorischer Verpflichtungen.

Wie entwickelt man eine Wealth-Management-App?

Die Entwicklung einer Vermögensverwaltungs-App erfordert strategische Planung und modernste Technologie, um den sich verändernden Bedürfnissen der heutigen Anleger gerecht zu werden. Lassen Sie uns auf die wesentlichen Schritte und Überlegungen eingehen, um eine App zu erstellen, die sich in der wettbewerbsintensiven WealthTech-Landschaft abhebt.

Schritt 1: Anforderungserfassung

Der erste Schritt besteht darin, die Anforderungen der App klar zu definieren, basierend auf einer umfassenden Untersuchung der Zielbenutzer, ihrer Bedürfnisse, Schwachstellen und Ziele. Dies kann Umfragen, Interviews, Usability-Studien usw. umfassen. Zu den allgemeinen Anforderungen für die Entwicklung von Vermögensverwaltungs-Apps gehören:

• Portfolioverfolgung über mehrere Konten/Vermögenswerte hinweg
• Automatisierte Anlageverwaltung und Neuausrichtung
• Finanzplanungstools und Rechner
• KI-gesteuerte personalisierte Empfehlungen
• Sichere Kontofinanzierung und Geldtransfers
• Interaktive Berichterstattung und Datenvisualisierung

Schritt 2: Design und Prototyping

Sobald die Anforderungen dokumentiert sind, besteht die nächste Phase der Wealth-Management-Softwareentwicklung darin, das Benutzererlebnis (UX) und die Benutzeroberfläche (UI) zu entwerfen. Das beinhaltet:

• Erstellen von Benutzerflüssen, Wireframes und Prototypen
• Definieren des visuellen Design-Styleguides
• Erstellen anklickbarer Prototypen für Benutzertests
• Iteration der Entwürfe basierend auf Feedback

Schritt 3: App-Entwicklung

Nachdem die endgültigen Anforderungen und Designs vorliegen, kann das Entwicklungsteam mit der Erstellung der eigentlichen WealthTech-App beginnen. Diese Phase der Wealth-Management-App-Entwicklung erfordert wichtige Entscheidungen, wie z. B. die Auswahl des geeigneten Tech-Stacks, der häufig plattformübergreifende Frameworks wie React Native für die nahtlose Bereitstellung auf mehreren Plattformen umfasst. Integrationen mit externen Datenanbietern und APIs werden implementiert, um sicherzustellen, dass die App Zugriff auf die erforderlichen Finanzdaten und -dienste hat.

Schritt 4: Backend-Integration

WealthTech-Apps erfordern robuste Back-End-Integrationen, um eine nahtlose Verbindung mit bestehenden Finanzsystemen und -diensten herzustellen. Dies kann den Aufbau von Verbindungen zu Banken und Brokern über APIs für die Kontozusammenführung, die Verknüpfung mit CRM-Systemen (Customer Relationship Management) und vorhandenen Beratertools, die Integration mit Handelsabwicklungs- und Portfoliobuchhaltungsplattformen sowie die Einrichtung einer skalierbaren Cloud-Infrastruktur zur Bewältigung der Rechenanforderungen der App umfassen .

Schritt 5: Compliance und Sicherheit

Finanzunternehmen müssen bei der Erstellung neuer Programme strenge Sicherheits- und Datenschutzregeln sorgfältig befolgen. Das bedeutet, Kundendaten gemäß Gesetzen wie der DSGVO zu schützen, gründliche Tests auf Hackerangriffe und Sicherheitsüberprüfungen durchzuführen, die Finanzberatergesetze einzuhalten und Aktivitäten zu protokollieren, um zu überprüfen, ob die Anforderungen erfüllt sind.

Schritt 6: Testen, Einführung und fortlaufender Support

Sobald die Entwicklungs- und Testphasen für die WealthTech-App abgeschlossen sind, wird sie für Benutzer in App-Stores verfügbar sein. Doch damit ist die Arbeit für das Entwicklungsteam noch nicht beendet. Kontinuierlicher Support und Wartung sind für den Erfolg der App unerlässlich. Dazu gehören Leistungsverfolgung, Fehlerbehebung, Kundenunterstützung durch FAQs, die Verbesserung von Funktionen auf Basis von Benutzerdaten und regelmäßige Updates zur Anpassung an Systemänderungen und neue Anforderungen.

Wie hoch sind die Kosten für die Entwicklung einer WealthTech-App?

Für eine professionell gestaltete und entwickelte WealthTech-App mit robuster Funktionalität können Sie mit Kosten für die Entwicklung einer WealthTech-App zwischen 35.000 und 250.000 US-Dollar oder mehr rechnen. Schauen wir uns die verschiedenen Faktoren an, die die genauen Kosten für die Entwicklung einer Vermögensverwaltungs-App beeinflussen.

• Komplexität und Funktionen der App : Der Hauptkostentreiber ist der Umfang und die Komplexität der erforderlichen Funktionen. Eine einfache App mit eingeschränkter Funktionalität wie Portfolio-Tracking wird am unteren Ende angesiedelt sein. WealthTech-App-Funktionen wie automatisiertes Anlagemanagement, KI-gesteuerte Analysen und erweitertes Reporting werden teurer sein.
• Design : Hochwertiges UI/UX-Design ist entscheidend für den Erfolg jeder Finanz-App. Professionelle Designdienste kosten in der Regel 10.000 bis 30.000 US-Dollar, abhängig von der Anzahl der Bildschirme und Animationen.
• Nativ vs. plattformübergreifend : Die Entwicklung separater nativer iOS- und Android-Apps ist teurer als plattformübergreifende Lösungen wie React Native, die eine gemeinsame Codebasis haben.
• Integrationen von Drittanbietern : Die Integration mit Bankdatenaggregatoren, Handelsplattformen, CRM-Systemen usw. erhöht die Komplexität und die Kosten.
• Standort des Entwicklungsteams : Die Preise für FinTech-Entwickler können zwischen den USA (100–200 USD/Std.), Osteuropa (30–100 USD/Std.) und Indien (20–80 USD/Std.) enorm variieren.
• Backend-Infrastruktur : Die Einrichtung einer sicheren, skalierbaren Cloud-Infrastruktur auf AWS oder ähnlichem für das App-Backend kann über 10.000 US-Dollar kosten.
• Sicherheit und Compliance : Um sicherzustellen, dass die App den Datenschutz-, Finanz-Compliance- und Sicherheitszertifizierungen entspricht, sind Audits erforderlich, die zusätzliche Kosten verursachen.
• Tests und Qualitätssicherung : Strenge mehrphasige Tests über verschiedene Szenarien, Plattformen und reale Bedingungen hinweg sind unerlässlich, erhöhen jedoch die Kosten um 20–30 %.
• Wartung und Updates : Die laufenden Kosten für App-Updates, Verbesserungen, technischen Support usw. belaufen sich auf 15–25 % der anfänglichen Entwicklung pro Jahr.

Im Allgemeinen betragen die Kosten für die Entwicklung einer Vermögensverwaltungssoftware 30.000 bis 100.000 US-Dollar, während eine umfassendere Lösung je nach Komplexität mehr als 150.000 bis 250.000 US-Dollar oder mehr kosten kann.

Funktionen, die in eine WealthTech-App integriert werden sollen

Es gibt mehrere WealthTech-App-Funktionen, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse versierter Anleger von heute eingehen und darauf abzielen, ihr Finanzmanagement zu vereinfachen und zu verbessern. Schauen wir sie uns unten im Detail an.

Automatisiertes Portfoliomanagement

Bietet automatisierte Anlageportfolios, personalisierte Anlagestrategien und Zugriff auf Markteinblicke in Echtzeit.

Finanzielle Planung

Bietet umfassende Tools für eine effektive Budgetierung, Sparpläne und langfristige Finanzprognosen.

Strategisches Steuermanagement

Enthält Funktionen zur Gewinnung von Steuerverlusten, Strategien für steuereffizientes Investieren und eine umfassende Steuerplanung.

[Lesen Sie auch: Wie viel kostet es, eine Steuervorbereitungs-App wie TurboTax zu erstellen?]

Ruhestandsstrategien

Tools wie Altersvorsorgerechner und maßgeschneiderte Anlageberatung für eine effiziente Sozialversicherung und Altersvorsorgeplanung.

Portfolioüberwachung

Ermöglicht die Echtzeitüberwachung der Portfolio-Performance, einschließlich Risikobewertung und Einhaltung von Markttrends.

Support-Services

Kundenbetreuung rund um die Uhr und Zugang zu Finanzberatern, um fundierte Finanzentscheidungen zu treffen.

Datensicherheit

Verwendet erstklassige Sicherheitsprotokolle, um die Finanzdaten und Investitionsdetails der Benutzer zu schützen.

Finanzanalyse

Erweiterte Berichts- und Analysefunktionen für benutzerdefinierte Finanzberichte und die Verfolgung der Investitionsleistung.

Zielsetzung und -verfolgung

Ermöglicht Benutzern die Festlegung finanzieller Ziele und die Überwachung des Fortschritts und bietet motivierende Einblicke und Erfolge.

Nahtlose Integration

Lässt sich problemlos in andere Finanztools und -dienste integrieren, um einen ganzheitlichen Überblick über die persönlichen Finanzen zu erhalten und so den Komfort und die Effizienz zu steigern.

Ein kurzer Blick in die vielversprechende Zukunft von WealthTech

Die Zukunft von WealthTech sieht unglaublich vielversprechend und transformativ aus. Hier sind einige der wichtigsten WealthTech-Trends und -Entwicklungen, die WealthTech in der FinTech-Landschaft in den kommenden Jahren prägen werden.

Hyper-Personalisierung durch KI

Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen werden ein beispielloses Maß an hyperpersonalisierten Technologiediensten für die Vermögensverwaltung ermöglichen. Intelligente Algorithmen werden die individuelle finanzielle Situation, Ziele, Risikotoleranz und Präferenzen jedes Kunden genau verstehen, um hochgradig individuelle Beratung, Empfehlungen und Portfoliomanagement anzubieten.

Demokratisierung des Investierens

WealthTech im Bereich FinTech wird das Investieren weiter demokratisieren, indem es anspruchsvolle Vermögenslösungen für den Massenmarkt zugänglicher und erschwinglicher macht. Robo-Berater, Mikroinvestitions-Apps und fraktionierte Handelsplattformen werden Privatanlegern neue Anlageklassen und Anlagestrategien eröffnen. Diese Entwicklung innerhalb der Fintech-Branche im Investmentmanagement macht den Weg frei für einen entscheidenden Wandel, da die Technologie die Lücke zwischen komplexen Anlagemöglichkeiten und der breiten Öffentlichkeit schließt.

Ausbau Alternative Investments

Die Tokenisierung alternativer Vermögenswerte wie Immobilien, Kunst, Startups usw. auf Blockchain-Plattformen wird Liquidität bereitstellen und einfachere, fragmentierte Investitionen ermöglichen. WealthTech wird diesen Zugang zu bisher ausschließenden Alternativinvestitionen erleichtern.

Open Finance und Embedded Wealth

Offene Banking-APIs und eingebettete Finanzlösungen ermöglichen die nahtlose Integration von Bank-, Kredit- und Vermögensdienstleistungen in ein einheitliches Erlebnis innerhalb nichtfinanzieller Apps und Plattformen.

Immersive digitale Erlebnisse

Immersive Technologien wie Augmented/Virtual Reality, Gamification und interaktive Datenvisualisierung werden die Art und Weise verändern, wie Anleger mit ihren Portfolios interagieren, mit Beratern interagieren und ihre Finanzen verwalten.

Erweiterte Risikoanalyse

Big-Data-Analysen in Kombination mit KI ermöglichen eine erweiterte Risikomodellierung, Portfolio-Stresstests und prädiktive Erkenntnisse auf der Ebene einzelner Anleger, um den Vermögenserhalt zu optimieren.

Compliance und RegTech-Integration

Eingebettete Compliance-Lösungen, die Technologien wie Blockchain nutzen, werden regulatorische Prozesse wie Investoren-Onboarding, Audits und Reporting im gesamten WealthTech-Ökosystem rationalisieren.

Wie Appinventiv Ihnen helfen kann, den WealthTech-Bereich zu nutzen

WealthTech verändert die Vermögensverwaltung in der FinTech-Branche rasant und bietet Effizienzsteigerungen und Wachstumschancen durch künstliche Intelligenz, Datenanalyse und digitale Lösungen. Da sich die Branche weiterentwickelt, wird die Wahl des richtigen Technologiepartners immer wichtiger. Appinventiv kann Ihr engagierter WealthTech-Entwicklungspartner sein und verfügt über umfassende FinTech-Expertise in den Bereichen KI, Compliance und mehr.

Als führendes Unternehmen für die Entwicklung von FinTech-Apps bringt Appinventiv umfassende Erfahrung und umfassendes Fachwissen mit, um Sie beim Aufbau einer robusten und erfolgreichen WealthTech-Anwendung zu unterstützen. Unsere maßgeschneiderten Finanzanwendungen haben unseren Kunden echte geschäftliche Auswirkungen und Wachstum ermöglicht:

• Mudra: Eine KI-gestützte Budgetverwaltungs-App, die Millennials durch Gamification und interaktive Erlebnisse in Finanzkompetenz schulen soll. Die App bietet personalisierte Einblicke, um bessere Geldgewohnheiten zu fördern.
• Edfundo: Ein FinTech-Startup, das mit AppInventiv eine App für Finanzbildung und Geldmanagement entwickelt hat. Unsere Zusammenarbeit führte dazu, dass sich Edfundo eine Vorfinanzierung in Höhe von 500.000 US-Dollar sicherte und als bestes FinTech-Startup ausgezeichnet wurde.

Egal, ob Sie ein etablierter Vermögensverwalter oder ein ehrgeiziger FinTech-Disruptor sind, Appinventiv verfügt über die bewährten Fähigkeiten, um Ihren Traum in die Realität umzusetzen. Unser Team aus FinTech-Entwicklern und -Designern verfügt über spezielles Fachwissen in Bereichen wie KI, Datenanalyse, sichere mobile Plattformen und mehr.

Basierend auf Design-Thinking-Prinzipien erstellt Appinventiv intuitive Apps, die auf Ihre Markenidentität und Ihre Geschäftsziele abgestimmt sind. Unsere Full-Cycle-Fähigkeiten gewährleisten eine reibungslose Bereitstellung, Integration in bestehende Systeme und fortlaufende Unterstützung für Verbesserungen.

Nehmen Sie Kontakt mit unseren Experten auf, um eine maßgeschneiderte WealthTech-Lösung zu entwickeln, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.

FAQs

F. Wie unterscheidet sich WealthTech von herkömmlichen Finanzberatungsdiensten?

A. Die Wealth-Technologie nutzt Algorithmen, umfassende Datenanalysen und künstliche Intelligenz, um eine äußerst personalisierte Beratung und Verfügbarkeit rund um die Uhr zu bieten und damit herkömmliche menschliche Beratungsstrukturen zu übertreffen. Die Digitalisierung in der Vermögensverwaltung rationalisiert nicht nur die Abläufe, sondern verbessert auch die Kundenbindung durch interaktive Plattformen und bietet so eine effizientere, zugänglichere und kostengünstigere Alternative zu herkömmlichen Finanzberatungsdiensten.

F. Ist WealthTech nur für wohlhabende Anleger geeignet?

A. Nein, WealthTech ist nicht nur für wohlhabende Anleger gedacht. Durch den Einsatz von Technologie zur Automatisierung und Verbesserung der Prozesse revolutionieren WealthTech-Lösungen den Bereich der Vermögensverwaltung in der FinTech-Branche. Die Demokratisierung personalisierter Finanzberatung und Anlagestrategien ist eine wichtige Errungenschaft. Dadurch werden anspruchsvolle Finanzdienstleistungen für ein breiteres Kundenspektrum zugänglich und erschwinglich, vom Massenmarkt bis hin zu wohlhabenden und sogar vermögenden Privatpersonen.

F. Welchen Zeitrahmen braucht es, um eine WealthTech-Lösung zu entwickeln?

A. Eine typische funktionale Finanztechnologieanwendung durchläuft in der Regel eine drei bis fünf Monate dauernde Entwicklungs- und gründliche Testphase, bevor sie in Betrieb genommen wird. Umfangreichere Lösungen benötigen in der Regel durchschnittlich 8 bis 12 Monate bis zur Fertigstellung.