必要なときに中小企業に資金を提供する 4 つのサービス

公開: 2014-08-18

ビジネスで予算を立ててお金を節約することにどれほど精通していても、窮地に陥る時が来るかもしれません。 夏の売り上げ不振のせいか、思わぬ出費だったのかもしれません。 理由が何であれ、ビジネスのために迅速な資金が必要な場合は、役立つサービスがあります。

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資金調達サービスの長所と短所

中小企業向けの最も人気のある資本調達サービスを共有する前に、それらを使用することの長所と短所を見てみましょう.

資金調達サービスの長所

  • 中小企業向けの資金を、場合によってはわずか数分で、PayPal または銀行口座に直接入金することができます。
  • 資金は、個人の信用ではなく、ビジネスの収入に基づいています (ただし、資格要件として両方を使用する人もいます)。
  • 多くの資金調達サービスは、信用調査機関に報告していません。
  • ローンを早期に返済すると、一部のサービスで金利や手数料が低くなる場合があります。

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資金調達サービスの短所

  • 金融機関を資金調達サイトのサービスにリンクして、ローンを返済するために口座から自動的に引き落とされるようにする必要があります。
  • 所有者であることを証明するため、またはローンの資格を得るために、申請プロセスの一環として社会保障番号を提供する必要がある場合があります。 照会として信用報告書に表示されるものもありますが、必ずしもローンとして表示されるとは限りません。
  • 各資金調達サービスには、お金を借りるための非常に具体的な規則があります。これらの規則のいずれかを破ると、貸付金の全額と適用される利息を受け取る権利があります。
  • 一部のサービスの手数料と金利は、従来の銀行ローンやクレジット カードよりも高くなる傾向があります。

4つの資金調達サービスを比較

それでは、必要なときに中小企業に資金を提供するために選択できる人気のある資金調達サービスを見てみましょう.

PayPalの運転資金

（WebサイトBBB ブルームバーグ)

ビジネスですでに PayPal を使用している場合は、PayPal の運転資金が適切な資金調達オプションになる可能性があります。 PayPal Working Capital は一般的な PayPal スモール ビジネス ローン サービスで、過去 12 か月間に PayPal で稼いだ金額に基づいてローン額が決まります。

ローンを返済するには、10% から 30% の間の固定料金を選択します。 PayPal アカウントにお金を受け取るたびに、PayPal の運転資金は、毎日の収入から選択した割合を差し引きます。 この金額は、中小企業向けローンを返済するまで引き続き収集されます。

PayPal のビジネス ローンの金額、手数料、および返済オプションの例は次のとおりです。

スモール ビジネス ローンの PayPal 運転資金価格設定

ローン承認金額を受け取り、返済オプションを選択したら、数分以内に現金を PayPal アカウントに入金できます。 PayPal 運転資金ローンを返済したら、別のローンを申し込むことができます。

キャベツ

（WebサイトBBB TechCrunch)

Kabbage は、最も人気のある中小企業向け融資および資本調達サービスの 1 つです。 彼らは、さまざまなサービス (ビジネス当座預金口座、eBay、Sage、Etsy、Amazon、Authorize、PayPal など) に接続して、中小企業向けローンの適切な金額を決定します。

スモール ビジネス ローンの金額、手数料、および返済オプションの例は次のとおりです。 ローン見積もりツールと支払い計算機を使用して、ビジネスに適用可能な具体的な金額を決定できます。

スモール ビジネス ローンの Kabbage 価格設定

ローンが承認されると、数分以内に現金が PayPal アカウントに入金されるか、数日以内に銀行口座に入金されます。 Kabbage ローンの一部を一度に借りることができ、ローンを返済するときに、新しいローンの一部として再度借りることができます。

CANキャピタル

（WebサイトBBB フォーブス)

CAN Capital は、中小企業向けローンとマーチャント キャッシュ アドバンスを提供する資本調達サービスです。 資格を得るために、彼らは一連の質問をして、あなたのビジネスが融資を受ける資格があるかどうかを判断します。 また、最近の収入を確認するために 3 か月分の銀行取引明細書を提供し、ビジネスの詳細を確認するために電話で話す必要があります。

融資額、手数料、返済方法の例は次のとおりです。 ローン計算機を使用して、ビジネスに適用可能な具体的な金額を決定できます。

スモール ビジネス ローンの Can Capital 価格設定

承認されると、数日で現金が銀行口座に送金されます。 返済オプションは 4 か月から 6 か月まで広げることができ、支払いはビジネスの当座預金口座から毎日差し引かれます。

オンデッキ

（WebサイトBBB TechCrunch)

OnDeck は、年間収益に基づいて小規模ビジネス向けの融資を提供するビジネス ローン サービスです。 資格を得るために、彼らはあなたに一連の質問をし、銀行口座 (または PayPal) に接続して最新の明細書を確認するか、明細書を手動で送信することを選択できます。 後者は、中小企業向け融資の承認までの時間が長くなります。 このプロセスの間、OnDeck の免責事項には、送金、将来のステートメントの表示、またはアカウントの監視ができないと記載されています。

融資額、手数料、返済方法の例は次のとおりです。

スモール ビジネス ローンの OnDeck 価格

承認後、1 日以内に銀行口座に現金を振り込むことができます。 大企業の場合、返済期間が 12 ～ 24 か月のローンを利用できる場合があります。

資金調達時のベスト プラクティス

最後になりましたが、オンラインで迅速な資金調達を行う際のベスト プラクティスをいくつかご紹介します。

  • 特に聞いたことがない場合は、検討しているサービスのレビューを読んでください。 具体的には：
    • Better Business Bureau (Google 検索の会社名 + BBB ) で検索してください。
    • 会社に関する記事を探します (Google 検索会社名 -site:companyname.com )。 合法的な資金調達企業は通常、Wikipedia、TechCrunch、Inc、Forbes、および関連する出版物で言及されています。
    • 多くの資金調達会社は、CreditKarma などのサイトにレビューがあります。
  • 選択したサービスの利用規約をよくお読みください。 多くの人は、ローンのお金でできることとできないことを指定します。ルールに反することをしたことがわかった場合、ローン全体を失う可能性があります.
  • ローンの返済計画を慎重に立てて、支払いと利息をタイムリーに実行できるようにします。そうしないと、ローン全体を失う可能性があります。
中小企業向けの資本調達 - インフォグラフィック
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上記のサービスのいずれか、またはピンチで中小企業の資金調達のために別のサービスを使用したことがありますか? あなたの経験は何ですか？ 以下のコメントで共有してください！

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