保険の自動化 – RPA は保険業界をどのように変革していますか?

保険業界では、毎日何百万人もの人々が多数のセキュリティ ポリシーにサインアップしています。 顧客は、最大限の利益を得るために、保険会社と状況に応じたリアルタイムの会話を求めています。

保険事業に関しては、事業は低保険料と上昇するコストのマーケティングの現実に慣れています。 しかし現在、保険業界は変化の瀬戸際にあり、ビジネスの未来はロボットによって形作られるため、自動化を採用することによってのみ成長を促進することができます。

保険業界の自動化は遅く、漸進的であり、顧客の期待に応えられないことがよくあります。 したがって、保険業界でイノベーションを生み出し、競争で優位に立つためには、企業は大量のプロセスを特定し、RPA (ロボティック プロセス オートメーション)、人工知能、機械学習アプリケーションを使用してそれらを自動化する必要があります。

保険業界のロボティック プロセス オートメーションは、マーケット リーダーがデータ入力、記録の管理、トランザクションの円滑化などの時間のかかるタスクを自動化し、ワークフローを強化するのに役立ちます。 これがおそらく、保険業界の RPA が 2026 年までにインシュアテック業界を 2,616 億ドルにまで引き上げると予想されている理由です。

保険の自動化により、保険をデジタル化し、時間を活用してビジネスをバリュー チェーンの上位に移動し、顧客により良いエクスペリエンスを提供し、製品を革新することに注力できます。 ただし、そのためには、十分に戦略化された保険用 RPA を活用して日常業務に実装する方法を知っておく必要があります。

この記事では、次のような自動化のさまざまな場所について説明します。

• 保険におけるロボティック・プロセス・オートメーションとは?
• 自動化は保険会社にとってどのように機能しますか?
• 保険業界における自動化のユースケースと利点
• また、Appinventiv は RPA ソリューションをどのように支援しますか?

それでは、これ以上苦労せずに、自動化の旅を始めましょう。

保険におけるロボティック プロセス オートメーションとは

保険の自動化とは、保険の販売、マーケティング、更新などのすべてのプロセスを効率化して、効率的な作業管理を行うプロセスです。 保険の自動化に使用される最も一般的な自動化ツールの 1 つは RPA です。

RPAは、重要なデータの抽出、システムのナビゲート、事前に設計された提案の送信、引受プロセスの管理、電子メールのフィルタリング、クライアントのドキュメントの自動更新などのタスクに使用される従来のソフトウェア自動化です.

Gartner の最近の調査によると、銀行、金融、保険業界は RPA の最大の採用者の 1 つであり、2022 年には RPA ソフトウェア ソリューションに合計 24 億ドルを積極的に投資しています。

また読む - あなたのビジネスに適した金融ソフトウェアを選択する方法

保険の自動化がビジネスにとって重要な理由

長年にわたり、保険会社は、顧客との強力な関係を築き、競争力と収益性を維持することの重要性を認識してきました。 したがって、保険の自動化に目を向けることが、顧客とのデジタル接続を導入するための唯一の鍵となります。

実際、保険の自動化により、応答性に対する顧客の認識が向上し、エンタープライズ レベルで最大 30% のキャパシティを解放できることを知ったら驚くでしょう。

RPA は保険自動化の第一歩に過ぎませんが、企業が効率的に機能するには、AI と分析を備えたコグニティブ機能も必要です。 NLP (自然言語処理) などの認知ソフトウェア ツールは、保険ビジネスをインテリジェントな自己処理システムに変えることができます。

これとは別に、保険におけるロボット工学に伴う利点のいくつかは次のとおりです。

1. エンタープライズ スケーラビリティ

RPA 保険サービスにより、業界はワークフローを妨げることなく成長を拡大できます。 運用に保険の自動化を実装することで、次のことが期待できます。

• 精度が 70 ～ 80% 向上
• 応答速度が 80% 向上
• 事業の効率性と収益性

また、金融テクノロジーの専門家は、RPA 保険に投資する企業は、初期段階から 100% の投資収益率を得る可能性が高いと考えています。

2. コスト削減

保険会社は、手動またはデータ統合によって大量のデータを管理することが知られています。 いずれにせよ、RPA 保険は、ビジネスのデジタル トランスフォーメーションに対するワンストップ ソリューションです。 コンプライアンスの向上と利益の増加により、保険の自動化は、さまざまなプラットフォーム ソリューションやソフトウェアに投資する企業にとって大きな節約になります。

3. ヒューマン エラーの削減

保険業務のミスは多額の費用がかかります。 人的ミスが運用戦略に影響を与え続ける保険会社は、顧客を失い、ブランドの評判に苦しむ可能性が高くなります。

RPA 自動化ソフトウェアは、透明性のある自動化されたシステムを使用して、保険契約者と顧客の高まる要求を管理するのに役立ちます。 これにより、エラーをほとんどまたはまったく発生させずに顧客にサービスを提供できます。

4. 売上の伸び

販売を進めたい場合は、保険の RPA が最適です。 これにより、データ処理機能が向上し、営業担当者が適切な人に連絡を取り、最終的に売上を伸ばすのに役立つ洞察が得られます。

保険におけるインテリジェントな自動化は、詳細を見逃すことなく、企業が事前資格認定、ポリシー管理、規制順守、請求処理などを行うのにも役立ちます。

RPA は保険業界でどのように機能しますか?

保険会社は、レガシー アプリケーションとシステムの組み合わせに依存しています。 RPA は、企業がこれらの異種システムを最小限のコーディングでリンクして、より迅速な運用を行い、人件費を削減するのに役立ちます。

保険業界の RPA は、アプリケーション プログラミング インターフェイス (API) を使用して下位レベルのシステムを統合しながら、従来の保険システム間のギャップを埋めることで知られています。

完全に分散した労働力のために、RPA 保険システムとサービスは次のことを実行できます。

• メールを開き、データを収集し、コア システムに移動する
• ワークフロー自動化と統合し、完全に自動化されたプロセスのルール エンジンを統合します。
• AI を活用してボットの機能を強化する
• データを使用して収益性レポートを作成する
• さまざまなシステムやアプリケーション間でデータをコピー アンド ペーストする

さまざまなレポートによると、保険業界は 2025 年までにそのプロセスの 25% を自動化することができます。これにより、保険業界での RPA の適用が可能になります。

保険におけるRPAのユースケース

RPA はすでに、保険会社が大量のデータ処理タスクを自動化するのに役立っています。 保険業界で RPA が自然に適合する理由は、新しいフロントエンド テクノロジをバックエンド環境と統合することで、エンド ツー エンドのプロセス ライフサイクルを自動化できることです。

これに伴い、保険業界におけるRPAのユースケースは無数にあります。 RPA が導入されている主な保険分野の一部を以下に示します。

1. 保険金請求処理の自動化

クレーム処理は、文書の機密性が高く、詳細を重視し、時間のかかるプロセスです。 さらに、さまざまなチャネルから複数の形式でデータを収集し、時間どおりに請求を処理するには、過剰な手作業が必要です。

保険金請求における RPA 自動化により、プロセスは人間による処理よりも 75% 速く実行できます。

請求管理自動化システムは、NLP と OCR を使用してデータと入力を抽出し、不正な請求と請求エラーを検証します。 保険金請求処理を自動化することで、複数の手動タッチポイントが削減されるため、企業は顧客中心のアプローチでタイムリーな支払いを加速できます。

2. 引受プロセス

保険引受人は、人や資産に保険をかけることに伴うリスクを評価および分析する必要があります。 保険引受に RPA を使用することで、引受会社は次のことを簡単に実行できます。

• 内部システムの必須データ フィールドに入力します。
• 顧客の歴史と資産の背景を分析する
• 内部および外部ソースからのデータへのアクセス
• 危険にさらされているシステムと詐欺事件のトリガー
• 連敗などを評価します。

3. 販売・物流

保険ビジネス プロセスの自動化により、販売レポートの作成、法務および信用調査、コンプライアンスの実施など、販売および流通の威圧的なタスクを簡素化できます。

保険部門の販売と流通は、非常に反復的な活動であり、ファネル レポートと販売記録の管理と更新が不可欠です。

このプロセスには、複数のエージェントから見積もりを取得することも含まれます。保険の自動化により、タイムリーな RPA 請求で顧客を確実に満足させるワークフローを作成することができます。

4. 規制遵守

文書化と監査証跡を標準化するために、保険業界は厳格なプロトコルによって規制される必要があります。 手作業による制御では、保険事業は規制違反のリスクが高くなる可能性があります。 さらに、コンプライアンスは、大量のレコードとメンテナンスで扱いにくい場合があります。

保険のロボティック プロセス オートメーションは、ログ ファイルへのアクセスを支援し、内部レビュー プロセスを使用してコンプライアンスを簡単に監視できます。 保険の自動化は、次のことにも役立ちます。

• 顧客データの検証と顧客調査
• データ セキュリティ オペレーション
• アカウント閉鎖の更新と管理
• コンプライアンス レポートの生成

5. ポリシー管理

保険業界における自動化の最大の利点の 1 つは、トランザクション アクティビティの自動監視です。 保険業界のポリシー管理には、入札、見積もり、格付け、発行、承認、および更新が含まれます。 このように複数のプロセスがあるため、保険会社は多くの場合、顧客ベースの増加に苦労しています。

保険ロボティクスのプロセス自動化は、さまざまなアプリケーションをナビゲートしながら、会計決済、税金決済と規制、与信管理などのアクティビティを自動化できます。 これにより、ポリシー管理プロセス全体で大幅な時間を節約できます。

6. ビジネスとプロセスの分析

保険会社として、お客様に最高の利益を提供したいと考えていることは間違いありません。 ただし、複数の運用プロセスや紙を多用するプロセスは、運用効率の測定と改善領域の特定を遅らせる可能性があります。

RPA 保険サービスを使用すると、AI ボットは証跡を簡単に監査し、ビジネス プロセス全体をさらに強化するプロセス分析を支援できます。 これは、RPA が顧客の応答時間を改善し、業務を合理化する方法でもあります。

7. クエリの解決

他の業界とは異なり、保険業界は、解決を待っている無限の量の顧客の問い合わせを受けます。 時間通りに解決策を提供することは顧客にとって重要であり、保険の自動化が助けになるのはそこです。

ロボティック プロセス オートメーションは、定義済みの一連のルールと自然言語処理テクノロジを使用して、着信通話や電子メールを簡単に解釈し、手動による介入なしで基本的なクエリを解決します。

また、読む - 顧客サポートとエクスペリエンスを強化するために銀行で AI 機能がどのように使用されているか

8.レガシーアプリケーションの使用

多くの保険会社は、レガシー ソフトウェアとアプリケーションに依存してビジネス プロセスを実行しています。 このようなシステムでは、他のシステムとの通信が義務付けられています。 新しいソフトウェア ソリューションが含まれていると、既存のレガシー ソフトウェア システムとの統合が困難になる場合があります。

保険のロボティック プロセス オートメーションは、他の方法では互換性のないレガシー アプリケーションを接続するブリッジとして機能します。 保険の自動化を使用して、ERP システムと BPM ソフトウェアを接続することもできます。

さらに、保険の自動化は、すべての顧客と保険会社のやり取りをシームレスに切り替え、より迅速な解決策を提供することで、企業の保険契約のキャンセルにも役立ちます。

保険の自動化は、持続可能なビジネスの成長をサポートし、ビジネスの目標と目的に合わせます。 ますます多くの保険会社が、日々の業務を最適化し、成長を生み出すための費用対効果と効果の高いアプローチとして RPA を見出しています。 その利点を受け入れ、RPA 保険サービスを活用して長期的に収益性の高い保険ビジネスを実現する時が来ました。

Appinventiv は自動化ソリューションでどのように役立ちますか?

Appinventiv は、ビジネスにおけるデジタル イノベーションを加速することで知られる金融ソフトウェア開発サービスを専門としています。 当社の金融専門家は、今日の現代における人々の支払い、購入、投資の方法を再発明することで知られています。 当社のフルスタック FinTech 開発ソリューションには、以下が含まれます。

• 投資ソリューション
• ダイナミック KYC プラットフォーム ソフトウェア
• 不正防止メカニズム
• 資産管理ソフトウェア
• デジタルウォレット
• インシュアテックソリューション等

ビジネス プロセスを最新の自動化のニーズに合わせるには、当社の技術専門家にご相談ください。