金融サービス向けのBI– FinTechビジネスで成功するBI戦略を構築するにはどうすればよいですか？

データ金融サービスセクターの量がアプリケーション間で分散していることを考えると、顧客とビジネス全体の360度のビューを実現することは困難な場合があります。 ここで、金融サービスセクターのビジネスインテリジェンスが役立ちます。

金融サービスビジネス向けの堅牢なBIソリューションは、大量のデータを実用的な洞察に変換するのに役立ちます。 これらの洞察は、組織がより優れた戦略的および戦術的なビジネス上の意思決定を行うためにさらに使用されます。

ただし、BIを最大限に活用するためには、金融会社が明確に定義されたビジネスインテリジェンス戦略を持っていることが重要です。 BI戦略は基本的に、組織がビジネスでデータをどのように使用するかを決定するための青写真です。

ビジネスインテリジェンス戦略により、金融会社は、会社全体のビジネスデータを整理、分析、およびコンテキスト化できます。 データに関連するすべての問題に対処し、統合システムの開発を支援します。

今日、この記事では、BI戦略の利点と、銀行および金融ビジネスで成功するBI戦略を構築する方法について深く掘り下げます。

なぜ金融ビジネスにBI戦略が必要なのですか？

ビジネスインテリジェンス戦略は、本質的に、金融サービスビジネスがパフォーマンスを測定し、競争上の優位性を特定し、データマイニングと統計を使用して情報に基づいたデータ主導の意思決定を行えるようにするロードマップです。 また、企業が実用的な洞察を得ることで得られるメリットを享受するのにも役立ちます。

その点で、ここにあなたの金融ビジネスのために適切なBI戦略を持っていることのいくつかの特典があります。 さあ、飛び込みましょう！

時間の節約：優れたビジネスインテリジェンス戦略は、ソフトウェアソリューションを可能な限り最短でスムーズな方法で選択、購入、および実装するのに役立ちます。 計画、予算、およびトレーニングの概要を確立することにより、これらすべての要素を決定するために費やされる時間を節約できます。

顧客維持の促進：銀行および金融機関のビジネスインテリジェンスにより、マーケティングおよび営業チームは顧客に関する最新情報を入手できます。 これは、関連する製品やサービスを販売し、顧客体験を向上させるために、組織の最も忠実で収益性の高いクライアントを特定するのに役立ちます。

競争力を提供する： BI戦略は、製品またはサービスの提供を競合他社と比較して、市場での競争力を強化する方法を明らかにするのに役立ちます。 また、一流の機能と統合された金融ビジネスに最適なBIソリューションを提供するベンダーを候補リストに載せるのにも役立ちます。 BIソリューションをテストして、要件を満たしていることを確認することもできます。

お金の節約：優れたビジネスインテリジェンス戦略は、いくつかの方法でお金を節約するのに役立ちます。 まず、使用する正確な機能を決定することは、お金を節約するための主な方法の1つです。 BI戦略は、トレーニングの提供と関連するコストの準備にも役立ちます。 これにより、それに応じた予算を立て、予期しない支出を減らすことができます。

銀行および金融サービスにおけるビジネスインテリジェンス戦略とは何か、およびBIが組織にとってどのように役立つかについて説明したので、次に、組織で成功するBI戦略を構築するための手順を検討します。

金融サービスビジネスで成功するBI戦略を構築するにはどうすればよいですか？

BI戦略がビジネスの目標とビジョンと一致していることが重要です。 このイニシアチブは、信頼できる関連データを会社と従業員の手に渡して、情報に基づいた意思決定を毎日行えるようにします。

したがって、ビジネスインテリジェンスの実装計画を成功させるために従うべきいくつかのステップがあります。 始めましょう！

現在のBIエコシステムを評価する

どこに向かっているのかを知るには、ベースラインを設定する必要があります。 たとえば、いくつかの部門が分析を使用しているが、データはほとんどサイロ化されていることを知っているとします。カスタマーサポートは、社内の目的でユーザーフィードバックを追跡している、マーケティングチームは販売情報にアクセスできない、またはおそらくそこにあります。分析はまったくありません–基本的に、すべてが機能しているように見えますが、どれほど効果的かは明らかではありません。

したがって、最初のステップは、現在のBIプロセスに関与するすべての主要なプレーヤーと話すことです。 その結果、次の質問に答えられるはずです。

• あなたのBIビジョンは何ですか？ そのビジョンは、財務および企業戦略とどのように一致していますか？
• データ管理とデータガバナンスをどのように処理しますか？
• BIユーザーをどのようにサポートしますか？
• どのようなソリューションをどのように使用していますか？ それらのどれが価値をもたらしますか？

自分がどこに立っているかを知ることで、金融ビジネスですでに行われている優れた作業を中断することなく、正式なBI戦略に向けた追加の第一歩を踏み出すことができます。

BIロードマップを作成する

統一されたビジョンと利害関係者間の明確な合意がなければ、金融サービスのイニシアチブにおけるビジネスインテリジェンスをうまく活用することはできません。 したがって、BIロードマップを作成することが重要です。

これは、目標、ビジョン、およびそこに到達するための道筋を強調した全体的な戦略文書です。 それはあなたのビジョンの範囲と責任の全体的な階層を説明します。 これにより、従業員は同じページにとどまり、何が行われ、何が行われるのかを認識し、変化に適応できるようになります。

財務ロードマップのBIは、以下に焦点を当てる必要があります。

a）企業戦略

金融サービスのビジネスインテリジェンスの主な目的は、金融ビジネスの運営に関する洞察を提供することです。 しかし、成功するBI戦略を実装するには、まずビジネスがどの方向に向かっているのかを知る必要があります。

そうしないと、ビジネスの長期的な目標に実際に影響を与えない分析を追跡することになりかねません。

たとえば、詳細なマーケットインテリジェンスダッシュボードを作成できます。 しかし、企業は直接販売とパートナーシップのモデルに焦点を合わせて、マーケティングダッシュボードを役に立たなくしたいと思うかもしれません。 したがって、BIイニシアチブを企業戦略に合わせることが重要です。

b）KPIと指標

優れた財務データと利害関係者からの実質的な賛同を得ることができます。 ただし、間違った指標を測定している場合、財務イニシアチブのBIは依然として失敗します。 金融ビジネスに一見似たような指標が無数にある場合、これは特に困難です。

したがって、データソースを確認し、それらを次のカテゴリに分類します。

追跡されるメトリック–これには、定期的に追跡するが、パフォーマンスの測定には使用しないデータが含まれます。

追跡されていないメトリック–これには追跡されないデータが含まれます。 ただし、このデータは将来の分析に利用できるはずです。

KPI（主要業績評価指標） –これは追跡されたメトリックのサブセットであり、ビジネスのパフォーマンスを測定するために使用されます。

独自のデータに加えて、業界全体のメトリックを追跡して、パフォーマンスのベンチマークを行うこともできます。

c）ビジョンドキュメント

最後に、これまでに発見したすべてのものをビジョンドキュメントに含めます。 これは、BI戦略の幅広い目標、追跡する必要のあるメトリック、およびパフォーマンスの測定方法を概説した短いドキュメントです。

このドキュメントを使用して、金融サービスのビジネスインテリジェンスの成功または失敗を評価できます。

[また読む：企業向けのデータサイエンスと分析に関する完全なガイド]

利害関係者にBIを提示する

ビジネスインテリジェンス計画を金融会社に実装する前に、条件を設定し、BIの目的をすべての利害関係者と共有します。

複数の従業員やその他の利害関係者がデータ処理に関与しているため、全員が同じページにいて、ビジネスインテリジェンス開発戦略が何であるかを相互に認識していることを確認してください。

スポンサーを選ぶ

BI戦略には複数の利害関係者を含める必要がありますが、BI戦略の実装を主導するスポンサーが不可欠です。 最高財務責任者または最高マーケティング責任者は通常、BI戦略イニシアチブを率いるために任命されます。

彼らは、文書化されたビジネスケースを使用して実装を管理し、範囲の変更に責任を負うことができます。 CMOとCFOは、組織の戦略と目標を理解し、BIプラットフォームを拡張する方法も知っています。

BIチームを構築する

BIチームは、BI戦略の実装を担当します。 BIは組織のさまざまな部門からデータを取得するため、BIチームには、財務、営業、人事などの関連するすべての部門から必要なすべての利害関係者が含まれていることが重要です。

あなたにアイデアを与えるために、ここにビジネスインテリジェンスチームで通常必要とされる何人かの個人があります：

• ビジネスアナリスト
• BIの責任者
• BIインフラストラクチャアーキテクト
• データ管理者
• データマイニングの専門家
• データ品質アナリスト
• データベース管理者
• メタデータ管理者
• プロジェクトマネージャ
• 主題専門家
• 開発者
• エグゼクティブスポンサー
• 運営委員会
• データサイエンティスト

チームができたら、次のステップはデータをまとめることです。

データを収集して整理する

データは、あらゆるビジネスインテリジェンス戦略のライフラインです。 データをキャプチャして洞察に変える方法を見つける必要があります。 健全なデータ計画は、BI戦略の一部である必要があります。 以下を含める必要があります。

データソースの特定：金融サービスビジネスとして、クライアント、プロジェクト、販売、マーケティング、財務など、無数のソースからのデータがあります。したがって、最初のステップは、これらすべてのデータソースとその重要性を特定することです。 データを整理するための固定されたプロセスはありませんが、部門（財務、営業など）、機能、またはビジネスへの影響ごとにデータを分離できます。

これは、銀行業務にとって最も重要な指標を特定し、それらを追跡する方法を理解するのに役立ちます。

視覚化戦略を作成する：データは常に正しい形式で表示する必要があります。そうしないと、役に立ちません。 したがって、データ計画にはデータ視覚化戦略を含める必要があります。 この戦略では、2つの重要なことに焦点を当てます。BIダッシュボードで優先するメトリックと、それらをどのように視覚化するかです。

上記の質問に対する答えは、主に利害関係者の好みとあなたの会社のビジョンに依存します。 選択に応じて、さまざまな利害関係者用に複数のダッシュボードを作成することもできます。 たとえば、ある利害関係者は散布図を好み、別の利害関係者はテキストデータを好む場合があります。

ただし、デザイナーと協力して、視覚化戦略を簡単に実行できるようにすることをお勧めします。 また、BIツールが視覚化の選択をサポートしていることを確認してください。

金融サービスにBIを実装するための予算を作成します

正確な予算を立てることは、BIの実装を成功させるための鍵です。 BIプラットフォームの正確な見積もりを取得するには、候補リストに登録しているベンダーに直接見積もりを依頼できます。 使用する可能性が低い機能を備えた高価なバージョンを選択しないでください。 また、購入不足は、必要なものを提供しないシステムの開発が不十分になる可能性があります。 予算を計画するときは、現実的かつ適度にとど​​まります。

適切なBIソフトウェアパートナーを選択する

成功するBI戦略を作成する場合は、適切なBIパートナーを選択することが重要です。 さまざまなビジネスインテリジェンスソフトウェア開発パートナーを、さまざまな機能についてどの程度評価されているかを比較できます。 この比較レポートをレビューや最終的なデモと組み合わせると、金融ビジネスに適したパートナーを選択するのに役立ちます。

ユーザートレーニングを計画する

適切なソフトウェア開発パートナーを選択したら、トレーニングプログラムを計画します。 通常、ベンダーは、ソフトウェアのセットアップと快適さを実現するために、ビデオトレーニング、ライブクラス、および対面セミナーを提供しています。 これらの製品はベンダーによって異なり、プラットフォームに基づいてさまざまなコストがかかりますが、かなり標準的です。

トレーニングは、従業員が最高の機能について学び、データの洞察を常に把握するのにも役立ちます。 また、銀行セクターにおけるビジネスインテリジェンスの課題を克服するのにも役立ちます。

データを絞り込む

プロセスのもう1つの部分は、定期的にデータをクリーンアップすることです。 低品質のデータは、生産性を低下させ、最終的に全体的なROIを低下させるため、米国の企業にとって毎年970万ドル以上のコストがかかります。

したがって、より良い運用活動と意思決定プロセスのために、可能な限りクリーンなデータを維持することが重要になっています。 ROIと得られる洞察の質は、BIを強化するために提供するデータの質にも依存します。

AppinventivがBI戦略の作成にどのように役立つか

健全なビジネスインテリジェンス戦略により、データの収集がはるかに簡単になり、会社の意思決定者がデータにアクセスできるようになります。 上記の手順に従って、BI戦略をグラフ化し、運用を明確にすることができます。

また、専門家のチームを雇うことで、プロセスをはるかに簡単にすることができます。 Appinventivでは、高度なスキルを持つ専門家チームが、ビジネスオペレーションを加速し、主要な指標を監視し、特定の顧客データに焦点を当てるのに役立つ効果的なBI戦略の設計を支援します。

また、ビッグデータの機会を利用して収益を増やし、リスクを軽減し、ビジネス全体のコストを最適化する一流のビジネスインテリジェンスサービスも提供しています。 さらに、当社のビジネスインテリジェンス機能は、既存のシステムに緊密に統合された組み込みの分析を提供できます。 これにより、新しいターゲット情報を導入して、追加の認識と意思決定をサポートできます。

BIの戦略とソリューションについて詳しく知りたい場合は、お問い合わせください。 喜んでお手伝いさせていただきます！

[また読む：ビジネスインテリジェンスとビジネス分析：どのプラットフォームが組織に適しているか]

よくある質問

Q. BI戦略とは何ですか？

A. BI戦略は、企業がすべてのデータの問題とニーズに対処し、まとまりのあるシステムを開発し、それを維持できるようにするロードマップです。

Q.銀行業界におけるビジネスインテリジェンスのアプリケーションは何ですか？

A。 銀行業界におけるBIのアプリケーションのいくつかは次のとおりです。

• 改善されたマーケティング
• 新しい投資戦略の開発
• 改善されたマーケティング
• 顧客維持の向上
• リスクの軽減

Q.銀行業界はビジネスインテリジェンス戦略をどのように使用しますか？

A.金融サービスのビジネスインテリジェンスは、データを実用的な洞察に変えます。 銀行および金融業界は、これらの洞察を使用して、顧客の行動を理解し、運用パフォーマンスを分析および改善し、競争上の優位性を獲得します。