あなたのビジネスのためのカスタムファイナンシャルプランニングソフトウェアを構築する方法?

デジタル化はモダナイゼーションの別名であり、これはすべてのビジネスに当てはまります。 ただし、財務はすべてのビジネスの中核機能の 1 つです。 財務を効果的に計画することで、ビジネスの成否が決まります。 ビジネスのもう 1 つのコア コンポーネントはテクノロジーです。 2 つの要素を組み合わせた「Fintech」は、財務管理だけでなく、ビジネスの将来計画の予測と戦略化において、組織にとって驚くべき効果を発揮してきた言葉です。

ソフトウェアの助けを借りて財務を管理および計画する方が、より簡単、迅速、かつ正確であることは、現在では広く受け入れられている事実です。 デジタル トランスフォーメーションは、個人の財政をより効果的に計画するプロセスを加速するのに役立っています。

このように、ファイナンシャル プランニング ソフトウェア開発の市場は成長するに違いありません。 Allied Market Research が発行したレポートによると、世界の財務計画ソフトウェア市場は 2021 年に 37 億ドルと評価され、CAGR 16.6% で 2031 年までに 169 億ドルに達すると予想されています。

財務計画ソフトウェア市場では、サービス部門と比較して、より優れたソリューションを提供することがより優先されると予測されています。 理由は簡単です。パンデミックの間、財務顧問会社がクライアントとつながっていたのは、ソーシャル メディア プラットフォームを通じてでした。 これにより、本質的に、投資家とアドバイザリー会社の両方が常に市場の最新情報と開発に遅れないようにするソリューションを開発する必要が生じました。

ファイナンシャル プランニング ソリューションは、クライアントのリスク プロファイルと財務目標に合わせながら、投資の適合性を評価するのに役立ちます。 財務計画ソフトウェア市場の成長に影響を与えた要因は次のとおりです。

• ソフトウェア計画ソフトウェアの認知度の向上
• フィンテックの上昇傾向
• 富裕層（HNI）の増加

トレンドが上向きの成長を続けるため、これは明らかに財務計画ソフトウェア ソリューション ビジネスにチャンスをもたらします。

ファイナンシャル プランニング ソフトウェアとは

名前が示すように、個人または組織の財務データを統合して、目的の分析結果を得るために取得できる財務計画の改善に役立つソフトウェアを指します。 ソフトウェアに供給されるデータは、金融取引、投資追跡、銀行記録、ポートフォリオ管理、その他多くのソースなど、さまざまなソースから取得できます。

HNI 顧客ベースの急増に伴い、財務計画組織は顧客の収入を追跡および管理できるソフトウェアの必要性を感じました。 クライアントもまた、モバイル アプリケーションの形ですぐに投資と価値を追跡するためのソリューションを求めています。

企業が成功するためには、ERP を効果的に管理し、効果的な顧客サービスを提供できる、信頼できる財務計画ソフトウェアを用意することが今や必須となっています。 これに加えて、堅牢な財務計画ソフトウェアを使用してメタデータを管理することもできます。

財務計画ソフトウェアの必須機能

ファイナンシャル プランニング アドバイザー会社は、ファイナンシャル プランニング戦略に関する透明性の高い分析と最新情報をクライアントに提供することにより、クライアントに価値に基づくサービスを提供するよう努めています。 クライアントと市場の高まる期待に対応するには、堅牢な財務計画ソフトウェアが不可欠です。 高度な財務計画ソフトウェアに必要な最も重要な機能は次のとおりです。

投資実績データへのリンク

財務計画の成功は、投資市場のパフォーマンスに直接関係しています。 優れたファイナンシャル プランニング ソフトウェアには、クライアントの投資を市場のパフォーマンスと関連付けることができる機能が必要です。 より広い市場パフォーマンスで投資の成長軌道を明確にすることは、最終的な投資目標を達成する方法の真の姿を提供します。

効率的なワークフロー

ファイナンシャルプランニング会社の仕事は、クライアントに投資ソリューションを提供したり、ポートフォリオを管理したりするだけでなく、日々の業務を円滑に管理することでもあります。 内部プロセスを合理化することで、ファイナンシャル プランニング会社はクライアントにより良いサービスを提供できます。 したがって、ファイナンシャル プランニング ソフトウェアは、直感的で使いやすいエクスペリエンスを提供する必要があります。 データの収集、推奨事項の作成、幅広いポートフォリオの管理などの容易さをシームレスに統合する必要があります。

カスタマイズ可能なエクスペリエンス

カスタマイズは、ソフトウェア業界のニューノーマルです。 カスタマイズ可能なレポート、AI ベースの自動推奨事項などを提示することは、財務計画ソフトウェアからの基本的な期待です。 優れたファイナンシャル プランニング ソフトウェアの定義は、すべてのクライアントの独自のファイナンシャル ジャーニーを示すカスタム レポートを作成するソフトウェアの機能から導き出すことができます。

カスタム財務計画ソフトウェアの進化と利点

従来、財務計画ソフトウェアは、アドバイザーが現在のクライアントの財務状況を分析し、市場の軌跡に基づいて将来の結果を評価するのに役立つ計算機に過ぎませんでした。 ファイナンシャル プランニング ソフトウェアの進化により、アドバイザーとクライアントの両方がリアルタイムのデータを評価し、即座に投資判断を下す道が開かれ、両者のコラボレーションが強化されました。

進化のもう 1 つのステップとして、このソフトウェアはクライアント自身によってますます使用されるようになっています。 Personal Financial Management (PFM) ソフトウェアは新しいものではありませんが、パンデミック後に人気が高まり、「Advisor Fintech」ソリューションとして広く採用されています。 クライアントの個人的な財務管理を容易にすると同時に、クライアントや顧問会社のすべての関連データの中心的なハブになることも期待されています。

ソフトウェア財務計画ソフトウェア開発の将来は、アドバイザー向けの基本的な計算機、リアルタイム分析と意思決定のための共同ツール、およびPFM。 また、ビジネスおよび財務に関する広範な洞察のために収集された集合的なメタデータも忘れてはなりません。

ただし、財務計画ソフトウェアの基本的な利点は、次の方法で役立ちます。

判断力と行動計画を強化する

財務計画ソフトウェアを使用すると、財務業務を再考および再設計できます。 これにより、受動的ではなく積極的な意思決定を行うことができます。 このようなソフトウェアを使用すると、利益とコストを最大化するための最善の行動方針を自信を持って予測できます。

戦略的分析と計画の改善

ファイナンシャル プランニング ソフトウェアは、アドバイザリー会社とクライアントが共同ツールと PFM を使用して、「もしも」シナリオを開発および評価し、新しい収益機会を見つけ、重要な市場動向と内部要因の可能性を判断するのに役立ちます。 これらの機能は、収益性の高いビジネス戦略の基礎を形成します。

ミスが少ない

人為的エラーの可能性は、スマート ソフトウェア ソリューションを使用する場合よりも、統計分析を実行する場合や数値を操作する場合の方が大幅に高くなります。 スマートなソリューションを実装することで、企業はエラーのリスクを大幅に減らして効率的に計画し、作業することができます。

株主に対する金融の開放性

アドバイザーとクライアントに同じソフトウェアへのアクセスを提供することで、透明性の高い環境が生まれ、信頼が構築されます。 データへのリアルタイム アクセスは、財務計画を成功させるために非常に必要とされる即時かつ迅速な意思決定にも役立ちます。

あなたのビジネスのための財務計画ソフトウェアを開発する方法?

アドバイザー、財務計画顧問会社、または個人の財務管理の場合、ソフトウェア計画ソフトウェアのビジョンと要件は異なる場合があります。 そうは言っても、包括的なソフトウェアパッケージは、投資を計画するためのカスタマイズされたソリューションを提供することにより、さまざまなクライアントを支援および対応するためのアルゴリズムのコレクションを提供します.

もちろん、開発プロセスには、ソフトウェアの概念化、設計、開発、および展開が含まれます。 ただし、金融ソフトウェアを作成している間、含まれているパラメーターはすべての違いを生み、ソフトウェアが競合他社と差別化するのに役立ちます.

ソフトウェアの種類を選択 – 目標ベース vs. キャッシュ フロー ベース

すべてのクライアントは異なり、ニーズも異なります。 顧客のタイプに基づいて、最初のステップは、会社がクライアントに提供するアドバイスに基づいてソフトウェアのタイプを選択することです。 目標ベースとキャッシュフローベースに分類できます。

目標ベースの財務計画ソフトウェアは、行われている投資に基づいて目標を予測します。 必要な目標を達成するために必要な投資額を評価できます。 これは、必要な投資を評価するために全体的な収益を考慮していない可能性があります。 一方、キャッシュフローベースの計画ソフトウェアは、獲得したすべてのペニーをキャプチャし、可能性のある目標を予測する投資についてアドバイスします。

配信モジュール – 対話型ツールと印刷レポート

デジタル化により、ペーパーレス環境への移行が急速に進んでいます。 ソフトウェアには、スマートフォンやタブレットなどのクライアントのデバイスに結果を直接投影できるインタラクティブで直感的な機能が必要です。 ソフトウェアは、指先で推定変更と予測結果を提供することにより、コラボレーションを可能にする必要があります。

顧客中心の機能強化

さまざまなクライアントを理解し、対応し、新しいクライアントを見つけることは、財務計画ソフトウェアに必要な基本機能です。 ソフトウェアは、アドバイザーがすべての幹部のクライアント (HNI または初心者) に対応できるようにする必要があります。 ソフトウェアには、顧問会社が提供する投資ソリューションをクライアントの期待と経験に合わせてカスタマイズする機能が必要です。

入力のしやすさ

財務計画ソフトウェアからの期待は、収入、貯蓄、その他の投資などの基本的な数値を入力することで、投資に関して賢明で現実的な結果が得られることです。 同じことを確実にするために、機能の流動性のために設計プロセスを慎重にレイアウトする必要があります。 設計には、さまざまな保険、ストック オプション、税務計画などのモジュール式の財務計画ツールも含める必要があります。

Rational プラットフォームとプラグイン

すべてのユーザーが同じように技術に精通しているわけではないことを考慮すると、個人のファイナンシャル プランニング ソリューションを統合する機能を提供する必要があります。 ソフトウェアは、デスクトップからモバイル デバイスなど、すべてのデバイスで応答する必要があります。

技術スタックを選択する

テクノロジーは、堅牢なソフトウェアを構築する上で重要な役割を果たします。 財務計画ソフトウェアを作成するために必要な基本的な技術スタックは次のとおりです。

フロントエンド – HTML、CSS、JavaScript、TypeScript

バックエンド – Python、C++、C#、Ruby

データベース – SQL、NoSQL

セキュリティ機能を含める

さまざまな正当な理由から、財務計画ソフトウェアはクラウドベースのテクノロジーを活用しています。 収集および処理されるデータは膨大で、さまざまなソースからのものであるため、セキュリティ パラメータを強力に保つことが不可欠です。 開発プロセスは、最初から最後まで同じことを念頭に置いて実行する必要があります。

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Appinventiv を使用してカスタム財務計画ソフトウェアを構築する

パンデミックが加速するオンライン ソリューションにより、ファイナンシャル プランニング ソフトウェア業界は、ファイナンシャル プランニング ソフトウェア開発業界で急激な成長傾向を示しています。 さまざまな調査によると、北米がこの分野で最大の収益シェアを占めると予想されています。 今こそチャンスを生かす時です。

現在使用しているアプリケーションをアップグレードする場合でも、ゼロから構築する場合でも、Appinventiv のような経験豊富な金融ソフトウェア開発会社は、財務計画を提示するための堅牢なコラボレーション ツールとして機能するプラットフォームの作成を支援します。クライアントへのアドバイス。

さらに、Appinventiv では、お客様の会社が財務計画と開発目標を達成できるように設計された最先端の画期的な機能セットを使用して、カスタム ソフトウェア開発サービスを強化します。

たとえば、Asian Bank は Appinventiv の支援を受けて、仮想通貨を使用した電信送金、仮想通貨の売買、ウォレットのリチャージなどの機能を提供するコア バンキング プラットフォームを構築しました。

大手フィンテック企業の 1 つである Bajaj Finserv は、クライアントのセキュリティとプライバシーを損なわずに、金融商品の購入をより簡単かつ迅速に行えるソフトウェアを探していました。 Appinventiv は、毎日 3 つの lac+ トランザクションをもたらすカスタム ソリューションを作成しました。

そのため、目標ベースまたはキャッシュ フロー ベースのソリューションを探している場合でも、当社の専門家がお客様のニーズと期待に合わせたソリューションを提供します。 お客様の要件を当社のチームと共有し、できるだけ早くプロジェクトを開始してください。

よくある質問

Q. ファイナンシャル アドバイザーがソフトウェア ソリューションとして使用するさまざまなツールは何ですか?

A.ファイナンシャル アドバイザーが使用する一連のソフトウェア ソリューションは、

• 顧客関係管理 (CRM)
• ポートフォリオ管理
• 取引ソリューション
• 投資と分析

Q. ファイナンシャル プランニング ソフトウェアを選択する際に考慮すべき基本的な機能は何ですか?

A.ファイナンシャル プランニング ソフトウェアを利用すると、データを簡単に入力して詳細な分析レポートを取得できます。これは、クライアントにファイナンシャル プランニング ソリューションを提供するのに役立ちます。 したがって、次のような機能が必要です-

• 税金に焦点を当てたタックスプランニング
• 支出とキャッシュフローの計画
• 退職金分配計画
• 共同レポート
• 機会と提案を伴う継続的な計画