Fundriseのような不動産クラウドファンディングプラットフォームを構築するには?
公開: 2022-12-16世界のニュースを追っている人なら誰でも、歴史的に高いインフレ率が世界経済にどのような影響を与えているかを知っているでしょう。 コモディティ全体の価格が絶えず上昇しているときに、投資家には 1 つの猶予があります。それは不動産投資です。 歴史的に、不動産への投資はインフレをヘッジする最良の方法であると考えられてきました。 不動産クラウドファンディングプラットフォームのユーザーから隠されていないパフォーマンス。
クラウドファンディング投資プラットフォームの有効性は、 2021 年から 2026 年の間に 2,397 億 8000 万ドル以上に成長する不動産クラウドファンディング市場で見ることができます。
予測期間中、不動産クラウドファンディング業界の最大の貢献者は、米国、中国、オーストラリア、英国、ドイツなどの国から来ると予想されています。 これらの統計は、これらの地域に属している、またはこれらの場所をターゲットにすることを目指している起業家は、莫大な利益を上げる可能性があるという事実に変換されます。
この記事では、不動産クラウドファンディング投資プラットフォームを構築するためのさまざまな側面を見ていきます。
不動産クラウドファンディングの仕組み
不動産投資プラットフォームには、プロセスに関与する複数の利害関係者がいます。 このプラットフォームのアイデアは、ビルダーが資金を調達し、投資家が資金を投入する手段を見つけることができるスペースを作成することです。
不動産のクラウドファンディング プラットフォームについて話すとき、表面に出てくる 1 つの名前は Fundrise のような会社です。 わずか 2 年間で、同社は 1,000 人以上の寄付者から 1,500 万ドルを調達しました。 不動産投資プラットフォームは現在 8 億ドルの価値があり、140,000 人以上の投資家の資産を管理しています。このような数字により、起業家の注目を集め、Fundrise と同様の開発支援を求めるようになりました。
ファンドライズをベースに、不動産クラウドファンディング投資プラットフォームを構築する際に考慮すべきさまざまな機能を見ていきましょう。
不動産クラウドファンディングプラットフォームの必須機能
Fundrise アプリの機能のリストはかなり単純です。 ただし、Fundrise のようなアプリと競合しようとしている起業家として、その機能を MVP レベルで利用し、それを基にして独自の不動産クラウドファンディング プラットフォームを開始することが重要です。
最小限の実行可能な製品が不動産クラウドファンディング ビジネスにどのように役立つかについて詳しく知りたいですか? 完全な洞察については、この起業家向け MVP ガイドに進んでください。
1. AML または KYC チェック
ユーザーに対してデューデリジェンスを実行することは、不動産クラウドファンディングまたは REIT プラットフォームの重要な部分です。 利害関係者の身元を確認し、収入源を特定することは、スペースにとって重要です。これは、ユーザーに銀行口座をリンクするよう求めることで達成できます。 これを行う方法は、グローバルな規制に沿ってユーザーの識別を行うことを可能にする API を使用することです。
2.サインイン
KYC と AML のプロセスが完了すると、次のステップ - サインアップ/サインイン - が始まります。通常、投資家には 2 つのオプションが与えられます - ソーシャル メディアを介してログインするか、電子メールとパスワードを介してログインします。 これに続いて、携帯電話番号および/または電子メール ID および指紋認証で送信された OTP を入力するなど、サインインするための 2 要素認証方法があります。
3. プロジェクトの詳細
不動産クラウドファンディング投資プラットフォームを構築するときは、すべてのプロジェクトが説明、投資規模、期待される年間収益、目標期間などの詳細とともにリストされているセクション (おそらく最初の画面) を持つことが重要です。 このページでは、場所、リターン、推定保有期間、ユニットのサイズ、リスク評価、レビューなどに従ってプロジェクトを分類する直感的な検索エンジンを作成することを目指す必要があります。
アプリのこのセクションをより変換しやすいものにする方法は、投資家がワンクリックで気に入った物件に投資できるボタンを用意することです。
4. 投資家ページ
不動産クラウドファンディング プラットフォームには、投資家向けに個別のセクションが必要です。投資家は、財務目標を追加したり、銀行口座を追加したり、ポートフォリオのダッシュボード ビューを取得したりして、個々の物件とそのパフォーマンスに関する個別のセクションを表示することができます。
Fundrise のようなアプリのユニークな点は、1 回限りの投資を行うか、SIP のような毎月の継続的な寄付システムを利用するかを選択できることです。
5.返品計算機
Fundrise のような REIT プラットフォーム企業のもう 1 つの重要な要素は、直感的なリターン計算機能です。 すべてのユーザーフレンドリーな投資プラットフォームには、収益予測および住宅ローン計算ツールが組み込まれており、投資家は投資期間と金額によって異なる収益を予測できます。
6. 資金配分
ファンドライズに似た不動産投資プラットフォームの核心は、予算、リスク要因、リターンに応じて REIT に資金を割り当てるようにインテリジェントにコード化された自動化された資金割り当てメカニズムを持つことです。 投資家に財務目標を尋ねるアルゴリズムを作成し、それに応じて可能性の高いリストを提供するのに役立ちます.
7.収益の引き出しメカニズム
クラウドファンディング投資プラットフォームで得た収益を引き出すには、計画できる 2 つのオプションがあります。投資家がお金を投資して収益を得ることができるアプリ内ウォレットと、2 つ目は直接接続することです。銀行口座を介して投資と引き出しを行うことができる投資家の銀行とのプラットフォーム。
収益に関して考慮すべきもう 1 つの要因は、許可する返品の種類です。 資金調達は2つのリターンモデルに従います –
- 配当– これらは、賃料を支払うテナントのように、継続的に生み出される収益です。 資金調達は、四半期ごとの時間枠で投資家に配当を支払う傾向があります。
- 感謝- 資産の価値が時間の経過とともに増加することです。 ファンドライズは、物件売却時と同様に長期的な価値観を実現します。
8. ポートフォリオの更新
不動産クラウドファンディング プラットフォームを作成する際の次の重要な機能は、投資家にポートフォリオに関する定期的な最新情報を提供することです。REIT のパフォーマンス、成長額、物件に関する情報、賃貸料、買収、占有率、戦略情報などです。これにより、投資家はアプリケーションに戻る理由が得られます。
9. カスタマーサポート
REIT への投資は投資モデルとしてあまり知られていないため、投資家が行き詰まったときやプラットフォームの動作について知る必要があるときに連絡できるカスタマー サポート オプションがあると便利です。 MVP レベルでは、クエリを分離して自動返信する AI ベースのチャットボットを使用することはあまり意味がありません。そのため、投資家にクエリで送信する電子メール ID を提供し、質問に答えるのに少なくとも 24 時間かかることをお勧めします。または懸念。 より緊急の必要がある場合は、正式な勤務時間内に機能するチャット システムを利用できます。
不動産クラウドファンディング プラットフォームを作成する際に考慮すべき機能面を見てきました。次に、不動産クラウドファンディング プラットフォームを構築する際の手順に取り掛かりましょう。
不動産クラウドファンディング投資プラットフォームの構築手順
不動産業界におけるクラウドファンディングは、競争の激しい分野に成長しました。 起業家がこの分野で成功するためには、堅牢で革新的な機能とともに、健全な開発プロセスを持つことが同様に重要です。 Fundrise のようなアプリを構築する際に従うことをお勧めするいくつかの手順を次に示します。
ビジネス分析
不動産クラウドファンディング プラットフォームを構築する最初のステップは、プロジェクトの範囲を作成することです。 Appinventiv では、クラウドファンディング アプリ プロジェクトに取り組むとき、ユーザー フローを強調するユーザー層と情報アーキテクチャを作成することから始めます。 これにより、機能セットと画面の公正なアイデアが得られます。
UI/UX
通常、Fundrise などの不動産クラウドファンディング プラットフォームには、複数のプロジェクトの詳細、投資ダッシュボード、計算機などの情報が満載です。 この情報を 1 か所に配置すると、アプリケーションが混雑してデータ量が多いように見える場合があります。 これに対する解決策は、明確で有機的なユーザー フローを備えた最小限のデザインを構築することです。
発達
これは、Fundrise などのアプリのすべてのエンジニアリング部分が発生する場所です。 起業家は一般に、プロセスのこの部分を手間のかからないようにするために、不動産ソフトウェア開発会社と提携する傾向があります。 この時点で、プラットフォームを堅牢にするために、API、機能、技術スタックの選択など、いくつかの考慮事項が行われます。
発売
不動産投資プラットフォームが構築されると、次のプロセスが開始されます。アプリケーションが Play ストアと App Store で公開されるプロセスです。 Appinventiv では通常、このオファリングをサービス セットの一部として、リリース後のメンテナンスと共に追加します。
これらの手順に加えて、不動産クラウドファンディングの投資家とプラットフォームの所有者は、地理的に守られている法的枠組みを知ることが重要です。
不動産クラウドファンディングの法制化
世界規模では、不動産のクラウドファンディングは、標準的な法的枠組みのない新興分野と見なされています。 ただし、さまざまな地域がクラウドファンディングの運用を独自のレベルで定義しています。 以下は、地理的な地域と、それらが作成したフレームワークの一部です。
- 米国は、認定されていない投資家の地位と権利に関する定義を起草しました。 SEC によると、このフレームワークは、年収が 20 万ドル未満で、純資産が 100 万ドル未満 (主な居住地を除く) の人々で構成されています。米ドル – 年収/純資産の 5%、または投資家は年収の 10% を寄付することもできます。
- 英国では、FCA クラウドファンディング規制当局は、不動産投資が資産の 10% 未満である支援者を、認定されていない支援者と定義しています。 つまり、クラウドファンディングの投資家は、以前に投資した資金の最大 10% までしか取引を行うことができません。 これは、投資家 1 人あたり平均 5,000 ポンドになります。
- オーストラリアでは、すべての投資支援者は登録プロセスを経る必要があり、250 万ドル相当の不動産資産しか所有できません。
- カナダでは、認可されていない投資家は、100 万ドル未満の金融資産しか所有できないか、500 万ドルの純資産を保有できます。
- ヨーロッパの複数の国でも、クラウドソーシングの投資家を保護するフレームワークが導入されています。 2020 年 10 月、EU 議会は、ビジネス向けの欧州クラウドファンディング サービス プロバイダーに関する規則の最終版に正式な同意を与えました。 次の点が強調されています。
- クラウドファンディング事業主は、「欧州企業クラウドファンディング サービス プロバイダー」（ECSP）にライセンスを要求できます。
- クラウドファンディング取引の最大額は、12 か月間で 500 万ユーロに制限する必要があります
- プラットフォームの創設者は、登録国の管轄当局に認可を申請する必要があります。
- すべてのクラウドソーシングのオファーには、「知識のない投資家」向けの「知識テスト」と、必要な投資情報を記載した文書を含める必要があります。
- 不動産アナリストは、この法律が国際的なクラウドファンディング セクターを簡素化し、REC 業界の成長を後押しすることを期待する必要があります。
これで、Fundrise のような不動産クラウドファンディング プラットフォームの構築の基本について説明しました。 ここで、起業家が関心を持つであろう次の重要な要素を見てみましょう。それは、競争力を得るのに役立ついくつかの追加要素に飛び込む前に、不動産クラウドファンディング プラットフォームの開発コストです。
Fundriseのような不動産投資プラットフォームを構築するには、どれくらいの費用がかかりますか?
不動産クラウドファンディング プラットフォームを構築するコストは、さまざまな要因 (選択した機能セット、使用するテクノロジ、チームの規模、そして何よりもアプリ開発会社の場所) によって異なります。 プロジェクトの全体的な範囲を知らずに数字を出すことは不可能ですが、記事で言及した機能によって、最大で 120,000 ドルから 200,000 ドルになる可能性があります。
ただし、1 時間あたりの平均開発コストが 80 ドルから 100 ドルのインドとは対照的に、米国または英国からチームを雇った場合、この数値は変更される可能性があります。 通常、ファンドライズのような不動産投資プラットフォームの背後で働くチームは、次のメンバーで構成されます。
- プロジェクトマネージャー1名
- 1～2名のUI/UXデザイナー
- 1-2 Android アプリの専門家
- 1-2 iOSアプリエキスパート
- 1～2名のQA専門家
私たちが言及した範囲は、Fundrise の MVP レベルの機能に関するものですが、競争力を得るためには、明白なことを超えなければならないことに注意することが重要です。 あなたの提供物で微調整できることがいくつかあります –
最低限の初期投資額
ファンドライズの場合、投資家が投入できる最低額は 500 ドルです。 優位に立つには、金額を $100 ～ $200 に保つことができます。
スマート コントラクトを使用する
投資家が新しいプラットフォームに対して抱く最大の懸念は、信憑性です。 スマート コントラクトを使用してトランザクションと収益を管理することにより、ブロックチェーンでこれに対処できます。
[ブロックチェーンが不動産セクターを変革している他の方法も知っています。]
物件一覧のVRビュー
VR 機能を介してストリート ビューと一緒にプロパティを表示する方法を投資家に提供することで、投資家の関心をオファリングに集中させることができます。
教育リソース
投資家にとって、不動産市場がどのように動いているか、より高いリターンを得るための戦略などに関する教育リソースがあると役立ちます。また、不動産セクターを牽引しているトップのテクノロジートレンドを知ることも有益です。
これらは、不動産投資プラットフォームに追加できる表面レベルの微調整ですが、市場の他のプラットフォームより一歩先を行くために導入できる新しい要素がいくつかあります。
ファンドライズのようなプラットフォームの開発にこれらすべての努力を注いでいるため、そこからお金を稼ぐ方法を知ることが不可欠です. 記事を締めくくるときに、次にそれを見てみましょう。
不動産投資プラットフォームからお金を稼ぐ方法は?
不動産クラウドファンディング アプリケーションの開発に投入した金額は、適切に実行されれば、さまざまなリターンをもたらす可能性があります。 ここでは、プロジェクトの背後でお金を稼ぐための試行錯誤された方法をいくつか紹介します。
1. 顧問料
少額の年会費でアドバイザリー サービスをご利用いただけます。 この支払いは、プロジェクトの進行状況について投資家に最新情報を提供し、配当を分配し、税制上のメリットを投資家に知らせ続けるために受け取ることができます。
2. 管理費
プラットフォームの投資家ポートフォリオに追加された複数の不動産プロジェクトの継続的な運用支出を管理するために、一定の割合のお金を請求できます。
3. 早期償還手数料
投資家が 5 年未満の投資で現金化する場合、投資の約 1 ～ 3% を請求できます。
別れのメモ
クラウドファンディングと REIT 投資は、受動的なお金を稼ぐ方法としてはあまり知られていませんが、投資家や不動産愛好家からの注目を集めています。 この高い需要の中で、さまざまな不動産投資プラットフォームが登場しています。
ただし、この分野はまだイノベーションの機が熟しているため、収益性の高いビジネス モデルになりつつあります。 ここで収集した情報が、収益性の高いクラウドファンディング プラットフォームの構築に役立つことを願っています。 プロセスで課題に直面した場合、またはその開発が複雑であると感じた場合は、私たちがお手伝いします。
不動産投資プラットフォームに関するFAQ
Q. 不動産クラウドファンディング投資プラットフォームの開始方法は?
A. REIT クラウドファンディング プラットフォームを開始するプロセスは、ユーザー層を特定し、機能セットとテクノロジー スタックを完成させ、最小限の UI-UX を設計し、プラットフォームをコーディングすることから始まります。
Q. 不動産クラウドファンディングのプラットフォームとは？
A. 不動産クラウドファンディング プラットフォームは、投資家と建設業者をつなぐリンクとして機能するソフトウェアです。 ビルダーは、投資家が資金を投入するプラットフォームでプロジェクトを宣伝します。
人気の不動産クラウドファンディング プラットフォームが多数あります。 上位のものは、Fundrise、Prodigy Network、Realty Mogul、および CrowdStreet です。