適切な金融ソフトウェア開発会社の選び方考慮すべき10の要因

金融とソフトウェアの両方が、会社を建てたり壊したりする力を持っていることは、周知の事実です。 ソフトウェアに重大な問題が発生すると、金融システム全体が崩壊する可能性があります。 とはいえ、金融もソフトウェア開発も、どちらかが欠けても企業は生き残れません。

最近の状況により、自動会計、ビッグデータ分析、AI を活用したソリューションなどの高度なテクノロジーの採用が加速しており、組織がコストを管理し、顧客体験を向上させるのに役立ちました。 ビッグデータが登場すると、データは現在、財務プロセスの効率を改善するためにマイニングされています。 人工知能 (AI) の統合により、有意義な新しい洞察が、与信決定、財務リスク管理、および消費者体験の向上に役立ちます。

これらすべてが、近代化された金融ソフトウェア開発サービスの市場成長を推進してきました。 世界の金融テクノロジーの市場規模は、2020 年に 1,105 億 7000 万ドルと評価され、2030 年までに 6984 億 8000 万ドルに達すると予測され、 2021 年から 2030 年にかけて20.3% の CAGR で成長すると予測されています。 API、AI、ブロックチェーン、RPA、データ分析など。 今後数年間でデータ分析が市場をリードすると予測されています。

この成長する市場に伴い、競争環境も大きくなり、組織に適した金融ソフトウェア システムを選択することが難しくなります。 金融ソフトウェア開発とは何か、そして企業向けに開発された一般的な種類のフィンテック ソリューションは何かを理解することから始めましょう。

金融ソフトウェア開発とは？ フィンテック ソフトウェア ソリューションの種類

金融ソフトウェア開発またはフィンテックは、名前が示すように、金融とテクノロジーの組み合わせです。 簡単に言えば、テクノロジーまたは金融システム ソフトウェアの助けを借りて、さまざまな金融プロセスが作成され、サービスが効率的に提供され、財務管理が強化されます。

ソフトウェア開発会社が提供する人気のフィンテック ソリューション

金融ソフトウェアは、投資管理、給与管理、請求、金銭取引など、さまざまな金融サービスに対応しています。 長年にわたって開発されてきたビジネス ソリューションには、次のようなものがあります。

請求および支払いソフトウェア

ビジネス ドメインに関係なく、すべての企業は請求および支払いソフトウェアなしでは機能しません。 すべての企業は、それぞれクライアントに請求し、ベンダーに支払いを行う必要があります。 このソフトウェアは、請求書発行、オンライン支払いなどのプロセスを自動化することで人的エラーを排除しながら、プロセスを迅速に行う手動の反復タスクのほとんどを処理します。 このソフトウェアは、全体的な財務実績の監視を提供するさまざまな自動レポートを生成することにより、管理にも力を与えます。

経費管理ソフトウェア

経費管理ソフトウェアは、名前が示すように、会社のすべての経費を管理し、詳細な経費レポートを監視します。 送金を自動化することで、さまざまな部門や従業員のコスト削減の機会を特定することもできます。 ソフトウェアの助けを借りて、リアルタイムの財務データと重要な分析を制御できます。 自動化により、複数のパラメーターを統合して、経費を提出する前にレビューすることにもつながります。

投資ソフトウェア

投資ソフトウェアは、顧客と組織の意思決定者が重要な市場データを詳細に確認して、情報に基づいた投資決定を下すのに役立ちます。 財務情報と AI 駆動型ソリューションの視覚的表現は、データ管理と投資予測に役立ちます。

財務計画ソフトウェア

ソフトウェアの助けを借りて財務を計画すると、プロセス全体がシームレスになります。 データ分析に基づいて、金融ソフトウェア システムは、より良い結果につながるリソース割り当てのより良い計画に役立ちます。 営業戦略は、事業運営に関する重要な洞察を提供するため、財務計画ソフトウェアの助けを借りて進化させることができます。

ブロックチェーンベースのソリューション

この将来に備えたソリューションは、ほとんどの企業が最も求めているフィンテック ソリューションです。 ブロックチェーン技術は、データを分散化することでクライアントの重要な財務データを保護しながら、安全な取引ソリューションを提供します。 売買取引は、トークン化により安全かつ確実に行われます。

保険ソフトウェア

保険ソフトウェアは、完全な知識で保険を利用できるようにする方法に革命をもたらしました。 閲覧、比較、オンラインでの支払い、保険金請求の申請が簡単になったことで、保険業界にポジティブな変化がもたらされました。

最大のフィンテック ソフトウェア開発トレンドで未来に備える

もちろん、パンデミックはさまざまな形で社会に打撃を与えています。 しかし、フィンテック業界は繁栄し、前向きな変化をもたらしています。 将来に備えたフィンテック ソリューションに明確に貢献しているトップ トレンドを探ってみましょう。

オルタナティブ・ファイナンス

「オルタナティブ ファイナンス」という用語の大きな傘下にある複数のカテゴリがあります。 それは、 「従来の金融システム（すなわち、規制された銀行や資本市場）の外に出現する金融チャネルおよび手段」と定義されています。

このソリューションのおかげで、中小企業は低金利で資金を確保しやすくなり、使いたいように柔軟に活用できるようになりました。 他のタイプの代替金融は、資産金融、不動産金融、クラウドファンディング、株式金融、およびサプライチェーン金融です。

人工知能と機械学習

フィンテック業界はデータが豊富です。 AI および ML ツールを使用すると、利用可能な膨大なデータを処理することで、有意義で価値のある洞察を得ることができます。 このようなデータを手動で処理することは、人間の能力を超えています。 AI テクノロジーと金融サービス業界の統合は、リスクの軽減、プロセスの自動化、顧客サービス、およびその他の重要な機能においてその利点を示しています。

たとえば、 AI の可能性を解き放つことで、ヨーロッパのさまざまな国の市場で事業を展開しているヨーロッパの大手銀行の 1 つの銀行業務プロセスを自動化しました。 私たちの熱心な取り組みにより、手動プロセスが 35% 削減され、顧客維持率が 20% 向上しました。

レグテック

法規制の遵守とテクノロジーを統合するのが RegTech です。 ビッグ データと機械学習テクノロジを使用して、データの洞察とレポート ツールを提供します。 規制当局がプライバシー規制、セキュリティ要件、不正検出の基準を引き上げているため、金融サービスにおけるマネー ロンダリングの懸念に効果的に対処できます。

暗号通貨

近年人気が高まっています。 これは、所有者と取引の記録がブロックチェーンシステムに保存される分散型通貨です。 安全な取引が容易で、自動取引のオプションを提供します。 分散化されているため、人種、肌の色、地域のすべての境界を破って、世界中で広く受け入れられ、公正な投資機会を提供する政府によって規制されていません。

たとえば、Appinventiv は、エンドユーザーが暗号通貨を保存、取引、法定通貨に変換できるようにするアジア銀行向けのアプリケーションを開発しました。 私たちの取り組みにより、銀行の 50,000 件以上の暗号通貨取引と 250,000 件以上のアプリのダウンロードが実現しました。

ロボティック プロセス オートメーション (RPA)

金融におけるRPAは、自動化を可能にして時間とコストを節約し、作業効率を改善してエラーを排除する効果的なソリューションです。 人的資源は、単調で反復的なタスクをソフトウェア ロボットに任せて、収益性の高いタスクに集中できます。

ネオバンクス

ほぼすべての銀行が業務をデジタル化し、顧客にモバイルと Web ベースの両方のアクセスのオプションを提供しています。 ただし、デジタルのみの銀行は、その経験を次のレベルに引き上げました。 利便性、透明性、待ち時間の短縮、24 時間年中無休の可用性は、ノッチを取っている機能の一部です。 操作はデジタル インターフェースとオンラインで完全に自動化されているため、銀行は物理的な支店のインフラストラクチャ コストを大幅に節約できます。

ネオブローカー

Neobank が銀行業の未来をどのように変えているか同様に、Neobrokers はすべて、小売投資に革命を起こす取引に同じことをする準備ができています。 従来の資産のデジタル化とトークン化により、透明性を維持しながら費用対効果が高くなります。

フィンテック ソフトウェア開発会社を選択する際に考慮すべき要素

金融部門のソフトウェア開発者は、信頼、機密情報、および顧客に関連する金銭的側面を差し控えることになるため、開発プロセス中は特に注意する必要があります。 したがって、エラーを犯す余地がないため、開発者が高度なスキルを持ち、分析力があり、コーディングとテストに熟達していることを確認して確認することが重要になります。

上記のすべてを確実にするために、企業は最適なソフトウェア開発会社を選択する前に、次の要因を考慮する必要があります。

1. 金融向けソフトウェア開発の専門知識

考慮すべき最も重要な境界は、提携したいソフトウェア開発会社のスキル セットです。 会社が人工知能、機械学習、ビッグデータ、JAVA、データマイニングなどの最新技術で更新されていることを確認することが重要です.

金融セクターが進化しているため、パートナーの金融ソフトウェア会社は、アプローチにおいて未来的でありながら、現在の財務状況に精通し、具体的な結論を引き出すために分析的でなければなりません。

パートナーの最適なスキルセットを確保しながら、既存のシステムとの統合もスムーズに行われるようにしてください。 金融開発会社を雇う場合、金融ビジネスのニーズに特化したソフトウェアを開発する能力が必要であることが理解されています。

2.認定開発者

パートナーとなる会社には、バグのないソフトウェアの開発を確実にするために、資格のある経験豊富な開発者が必要です。 同様に重要なのは、チームの強さが適切であり、専任の開発チームがプロジェクトに合わせて調整され、品質に妥協することなくプロジェクトをタイムリーに完了することを保証することです. チームに必ずフィンテックの専門家が 1 人いることを忘れないでください。

専任チームが JAVA、.NET、Python、SQL などの専門知識を持っていることを確認すると役立ちます。

3. 会社のキャパシティ

献身的なメンバーの適切でバランスの取れた強みを持つことは成功につながりますが、リソースの不足は納期の遅れだけでなく、バ​​グだらけのソフトウェアや不適切な構造のソフトウェアにもつながります。

アウトソーシング パートナーに、開発者、テスター、UI/UX デザイナー、財務専門家などの十分な専用リソースがあることを確認します。 彼らの採用戦略と採用プロセスを理解することで、候補者の質についての洞察が得られます。

4. セキュリティ対策

金融および銀行のソフトウェア開発について話すとき、最初に頭に浮かぶのはセキュリティです。 したがって、金融ソフトウェア アプリケーション開発会社を雇うには、データと金融取引を確実にするための優れたセキュリティ対策が整っていることを確認する必要があります。

ファイアウォールや侵入検知システムなどは、フィンテック ソリューション企業にとって基本的な要件です。 さらに、災害復旧計画も、財務データ侵害の状況に備えて必須です。

金融サービスのソフトウェア開発会社は、セキュリティ対策の詳細を共有することで、その信頼性も証明されるため、心配することはありません。 このような測定を自動化すると、顧客満足度、従業員の生産性、および全体的なビジネス パフォーマンスが向上します。

5. リスク軽減計画

成功するフィンテック ソフトウェア開発会社は、金融サービス ビジネスを回復力のあるものにする方法を知っている必要があり、リスク管理ツールを備えている必要があります。 可能性のある損失を最小限に抑えることを目的とした意思決定につながるリスクを特定、評価、および評価するために必要なツール。

リスクを効果的に軽減するためには、リスクに伴う利益と、それを管理しながら効果的に市場に参入することで得られるリターンを理解することが重要です。 将来の競合を避けるために、金融ソフトウェア開発パートナーを選択する際に上記のすべてを確認してください。

6. 成功の実績

強力な実績を持つ金融テクノロジー ソリューション企業と提携することは、特に金融ソフトウェアの専門家ではない場合、プロジェクトにとって有益です。 最初から正しく動作するという確信を持つことが重要です。 以前のプロジェクトのケーススタディを分析すると、彼らの専門知識と成功率について公正な考えが得られます. また、金融ソフトウェア開発者を雇うための採用戦略を知ることで、彼らの信頼性について公正な考えが得られます.

7. 規制および基準の遵守

マネーロンダリングや金融詐欺の増加に伴い、規制当局はコンプライアンスと規制基準の基準を引き上げています。 したがって、金融ソフトウェア開発会社が最新のコンプライアンスおよび規制基準に精通していることを確認することが重要になります。 過去に準拠した金融ソリューションを開発した実績を探すことをお勧めします。

金融ソフトウェア会社は、金融取引や重要なデータを保護するための暗号化や認証プロセスなど、金融セキュリティ方法に関する専門知識を持っている必要があります。

[また読む: 機械学習が金融詐欺の検出にどのように役立つか]

8. 業界とその仕様に関する深い理解

これは考慮すべき重要な要素です。 たとえば、銀行のソフトウェア開発会社は最新情報を入手し、銀行部門の現在の傾向を提供して、改善の可能性がある分野を特定できるようにする必要があります。 さらに、会社は、将来に備えたシステムを開発するのに十分な経験があり、独自のビジネスニーズを考慮しながら、変化するシナリオに従って調整できる必要があります。

9. アフターサービスとメンテナンス

金融ソフトウェア会社が採用するアプローチは未来的であるべきであることを上記で繰り返してきたように、同様の細部への注意を払って保守サービスを提供することが重要になります。 最小のソフトウェアであっても、それを維持するには適切なメンテナンスとパッチが必要です。

同様に重要なのは、金融アプリ開発会社が、開発したソフトウェアの保守に関してアフターセールス サポートを提供することです。

10.ソフトスキル

コミュニケーションは成功への鍵です。 金融ソフトウェア開発について話すときも、それは真実です。 要件を理解し、アプローチと進捗状況を正しく伝えることは、プロジェクトが正しい軌道に乗っていることを確認するための重要な要素です。

金融ソフトウェアの開発者が、コーディングが得意なこっけいなプログラマーと見なされていた時代は終わりました。 現代の進化する技術の世界では、開発者が時間管理、柔軟性、革新的な思考、問題解決能力に優れているだけでなく、高度に分析的であることが重要です。 プロジェクトの成功を確実にするためには、世界、金融、テクノロジーの両方について最新の知識を持つことが不可欠です。

Appinventiv がフィンテック ソリューションの開発に最適な理由とは?

Appinventiv は、成功と実証済みの実績により、銀行、e コマース、Insuretech、ホテル業界、その他多くの企業と提携しています。

チームはスキルと経験が豊富であるだけでなく、分析的に革新的であるため、多数の金融ソフトウェア開発ソリューションを成功裏に提供することができました. 当社の金融ソフトウェア開発サービスを選択することで、信頼できる献身的で信頼できるチームと一緒に働くことができます。

前述のように、ケース スタディは、金融ソフトウェア開発会社を選択する際に考慮すべき要素の 1 つです。 ポートフォリオセクションを参照して、成功事例をご覧ください。 ただし、効率的な金融ソフトウェア開発サービスがクライアントのビジネスの成功にどのように役立ったかの 1 つの例を次に示します。

金融とテクノロジーの力を組み合わせて、 Bajaj Finserv向けの堅牢なフィンテック ソリューションを開発しました。このソリューションは、加盟店と顧客の金融ニーズを変革するフィンテック業界を首尾よくリードしています。 顧客の購入プロセスをより簡単にし、マーチャントの会計時間を短縮することで、ソリューションの実装に成功し、クライアントの 1 日あたり 300 以上のマーチャント オンボーディングと 3 lac+ トランザクションという形で結果をもたらしました。

私たちは、最も急速に成長しているソフトウェア開発会社の 1 つであることを誇りに思っており、複数の称賛を受けています。 フィンテック ビジネス モデルに関係なく、Appinventiv は堅牢なフィンテック ソリューションの開発を成功させるためのパートナーとなります。 トレンド、イノベーション、新しいビジネス モデルに関する豊富な知識を持つ当社のチームは、お客様のフィンテック ビジネスのアイデアを実現することを熱望しています。 連絡する！

よくある質問

Q. ソフトウェア開発チームには何を求めるべきですか?

A. ソフトウェア開発プロジェクトを確実に成功させるには、有能な専門家チームがそれを処理することが重要です。 ソフトウェア開発チームを選択する際は、以下の要因を考慮してください。

1. 1. ビジネス上の問題の理解
   2. プロジェクトへの関与
   3. 技術的専門知識
   4. 領域知識
   5. 優れたチーム調整
   6. 良いチームプレーヤー
   7. 効果的なコミュニケーション
   8. 専門知識と背景知識

Q. 金融ソフトウェア開発の重要性は何ですか?

A. 金融ソフトウェアを使用すると、いつでもどこからでも安全に透過的に取引できます。

1. 1. 企業は、進化する市場状況に効果的に適応することができます。
   2. 販売とサービスの品質を向上
   3. パーソナライズされた体験を提供する
   4. 安全で自由を提供
   5. 時間とコストを節約

Q. 最適な金融ソフトウェア開発会社を選択する際に考慮すべき基本的なチェックポイントは何ですか?

A. アウトソーシング パートナーを確定する前に確認する必要がある基本事項の一部は次のとおりです。

1. 1. 金融ソフトウェア開発における彼らの経験
   2. クライアントからの引用
   3. コンプライアンスと規制要件
   4. 開発サイクルを理解するための基本的なモジュールがある場合
   5. 配送スケジュール
   6. プロジェクトの実行に使用される方法論
   7. 会社の能力
   8. フィンテックソリューション企業のノウハウレベル。

Q. なぜフィンテック ソフトウェア開発をアウトソーシングする必要があるのですか?

A. フィンテック開発を外部委託することが賢明な決定となる要因は複数あります。 Appinventiv のようなアウトソーシング会社が提供する専門知識と経験により、安価で信頼性が高く、高速です。

アウトソーシング先のパートナーが開発を担当する間、お客様はビジネス開発とコア ビジネス活動に集中できます。