財務でRPAを使用する方法は？ ユースケースと実際の例

手動のデータ処理、特に数値を含む処理では、人的エラーの範囲が広くなります。 このプロセスは時間がかかるだけでなく、非常に費用もかかります。 この問題の効果的な解決策は、RPA、金融におけるロボットプロセスの自動化です。 金融機関は、かなり前から財務および会計プロセスにRPAを使用してきました。 このテクノロジーは急速に進化しており、莫大なコストを節約しながら、人間よりも効率的にデータを処理できます。

上記の図は、金融セクターでRPAを実装することの有効性を明確に示しています。 手動プロセスとは異なり、自動プロセスはスムーズに実行されます。

ガートナーによると、財務におけるRPAの有効性は、財務リーダーの約80％がビジネスプロセスにロボットプロセス自動化を実装したか、実装を計画しているという事実によっても評価できます。

超自動化は、人間の最大30倍の作業を実行できるため、財務および会計におけるRPAを説明するのに間違った言葉ではありません。 このテクノロジーは、自動化の単純な個別タスクの実行から、他のテクノロジーとの対話を伴う本格的な自動レポートの処理、データ分析、および予測へと進化しました。

人的資源のコストを節約することに加えて、巨大で繰り返し発生するデータ関連のタスクを処理することにより、より意味のある出力に焦点を合わせて、同じものをより良い方法で利用できます。

財務におけるRPAのユースケース

投資する価値があると思われる、金融におけるRPAのユースケースのいくつかを調べてみましょう。

PO処理

フィンテック組織は、多くの場合、現金の流入と流出に深く関わっています。 さまざまなクライアントの発注書を作成して転送し、承認を得るという繰り返しの作業は、単調であるだけでなく、手動で行うと間違いを犯しがちです。

AIと統合されたRPAを介して同じものを処理すると、エラーの可能性が排除されるだけでなく、データをスマートにキャプチャしてPを作成します。 自動化されたシステムを導入すると、自動化された承認マトリックスを作成して、人間の介入なしに承認のために転送できます。 シンプル、効果的、迅速、そしてコスト削減は、PO処理の財務におけるRPAの最も明白な利点のいくつかです。

請求書の処理

請求書の処理も、特に請求書がさまざまな形式で受信または生成される場合、反復的で退屈な作業です。

顧客中心の組織として、金融機関はタイムリーに顧客が要求する形式で正しい請求書を作成するのに苦労しています。 その上、承認マトリックスとプロセスは、フォーマットとデータの修正に関して多くのやり直しにつながる可能性があります。 自動化は、正確さを保証し、請求書を調整された承認機関にすぐに転送しながら、面倒な反復作業を引き受けることができます。

全体的な買掛金と売掛金は、金融業界のRPAを使用して完全に自動化できます。 マシンは請求書を関連するPOと照合するタスクを実行できるため、メーカーとチェッカーのプロセスをほぼ排除できます。

アカウントの調整

これは重要なビジネスプロセスであり、会計士または会計士のチームが残高の比較を正確に行うためにかなりの営業時間を費やす可能性があります。 さまざまなシステムに必要な前後の参照とログインには、エラーが発生せず、数値が正確に比較されていることを確認するためにタカの目が必要です。

それをよりよく理解するために、さまざまな機能とサブ企業を持つ組織は、アカウントを維持する際にさまざまな構造とプロセスに従います。 ビジネス要件とクライアントのニーズに基づいて、それらすべてを共通の処理形式にすることは不可能な場合があります。 ただし、中央チームは、すべての部門/サブ企業のアカウントを調整する際に課題に直面しています。 このプロセスは面倒で、エラーが発生しやすく、反復的です。 RPAを実装すると、中央チームに安心をもたらすことができます。

これは、アカウンティングにおけるRPAの主な利点です。 RPAボットは、これらのタスクの基本要素を組み込むという最小限の人間の介入で、すべてのステップとプロセスでデータを監査および調整することにより、タスクを迅速かつ一貫性のあるものにします。 人間の介入は、データがミスアライメントを反映している場合にのみ必要です。

旅費

旅行のリクエストの提出、経費のカテゴリの確認、必要な承認、必要なサポートドキュメントなどは、アカウントチームにとって多くの時間を浪費し、その処理を遅らせることさえあります。

経費記録が会社の方針に従っていることを確認し、経費報告書を作成することは、企業財務にRPAを実装することでより簡単になります。 プロセスを自動化することにより、払い戻しの管理をタイムリーに行うことができます。 ポリシー違反とデータの不一致は、自動アラートの助けを借りて、関係する個人/部門に知らせることができます。

税計算

自動化され、RPAボットの助けを借りて実行される場合、税計算、課税基準の作成、レポートの作成などのためにデータを照合することで、同じことを手動で実行しているときに発生する可能性のある繰り返しのタスクの冗長性と不正確さを減らします。 調整とデータ処理の不一致を排除するために、桁と数字は小数点以下の桁数まで正確である必要があります。

ほとんどの企業は税務処理ソフトウェアを介してプロセスを実行していますが、それでもかなりの量の手作業が必要です。 この手作業のほとんどは、RPAボットを使用して実行できるため、時間とコストを削減しながら、コンプライアンスパラメータの精度と順守を向上させることができます。

予算計画と予測

さまざまなレポートやシステムからRPAボットを使用して詳細を正確に取得すると、データを表示および分析するためのさまざまな角度を提供する差異レポートを作成するのに役立ちます。 過去のデータと現在の情報に基づいて、比較と傾向を利用することができます。これは、ビジネスを予測および計画するための実証済みの成功した方法です。

財務報告

毎日の商取引と損益を追跡することは、事前に計画を立て、時間通りに問題を警告するのに役立ちます。 これらの問題の管理と処理に積極的に取り組むことで、損失を防ぐことができます。 変更は、ビジネスの既存の方法とプロセスを修正および即興するために実装できます。

銀行や金融機関は、膨大なデータを含むパフォーマンス、統計、傾向を反映した広範なレポートを生成する必要があります。 手動で抽出されたデータは、面倒で信頼性が低くなります。 ただし、財務および会計におけるロボットプロセスの自動化により、さまざまなソースからのデータやさまざまな形式で存在するデータの収集が容易になります。 このデータを照合、レポート、および分析することで、より適切な予測と計画が可能になります。

給与処理

給与処理は、あらゆるビジネスにとって最も重要なプロセスの1つです。 タイムリーで正確な処理は、より幸せな労働力の構築につながり、ひいては満足のいく顧客基盤と成功するビジネスの構築につながります。

金融機関は世界中の複数の場所に存在しているため、地理的な場所ごとに生産性、出席率、および税制を把握するのは面倒になります。 このようなデータを収集して計算を実行すると、エラーが発生しやすくなり、従業員の不満につながる可能性があります。 RPAは、プロセス全体を自動化することにより、新鮮な空気を吹き込みます。 タイムリーで正確な計算は、より幸せな従業員につながります。

タイムシートの検証、控除の計算、税金の計算、残業代の支払いなどの面倒なタスクの実行は、エラーや遅延がゼロのRPAボットによって管理できます。

財務でRPAを使用している企業の実例

Keybank：大手商業銀行の1つであるKeybankは、非常に現実的な方法で効率を向上させるために、早い段階でRPAを採用しました。 請求書とPOを生成する反復タスクの複数のステップを含む売掛金が自動化されました。 銀行の主な焦点は通常支払いですが、売掛金の自動化により、ステップ1から最後の支払いプロセスまでスムーズでエラーのない支払いプロセスが実現します。

Radius Financial Group：住宅ローンのプロセスは、時間のかかる事務処理と検証のプロセスです。 必要な書類のための住宅ローン会社とクライアントの間の調整は、住宅ローン代理店のほとんどの時間を消費します。 銀行員またはクライアントのいずれかによる単一のミスは、プロセス全体をさらに遅らせる可能性があります。 RPAの実装では、さまざまなデータソースから詳細を検索および検証するというこの複雑なアクティビティを実行するため、処理時間が80％短縮されます。 RPAの実装により、Radius Financial Groupは、パンデミックの厳しい時期でもビジネスペースを維持することができました。

ソシエテジェネラル銀行、ブラジル：ロボットによるプロセスの自動化により、面倒な反復作業の一部を自動化することで、金融サービスのリーダーになることが可能になる可能性があります。 金融サービス業界で使用されるデータは膨大で複雑です。 ただし、定期的な自動レポートは、従業員が優れた顧客サービスを提供するためのより良い情報と準備をするのに役立ちます。 カスタマーエクスペリエンスの向上に向けたプラスの付加価値は、大きな変化を示しています。

チューリッヒ保険：世界中のさまざまな国に存在する彼らの課題は、地域固有の規制に従うことでした。 RPAの実装の助けを借りて、ロボットの自動プロセスによって生成される可能性のある一般的なポリシーと一般的なポリシーを分離して、時間を大幅に節約することができます。 引受会社は、より複雑なポリシーを検討するための十分な時間を得ることができます。 処理コストともちろん時間を約50％節約できたため、結果は驚くべきものでした。

財務および会計のRPAにより監査が容易に

RPAボットは誤った場合でもステップを見逃すことはないため、監査は上記のプロセスの不可欠な部分になります。これにより、将来発生する可能性のあるコンプライアンスの問題の可能性が減少します。

ロボットによる自動化を人工知能や機械学習と統合することで、RPAツールはエンタープライズリソースプランニング（ERP）や顧客関係管理（CRM）などの幅広い内部アプリケーションと対話できます。 この統合は、正確なデータ分析を提供し、顧客への自動応答をトリガーし、他の内部システムと対話することにより、処理時間を短縮するのに役立ちます。

無駄のない、費用対効果の高いチームは、より良い顧客サービスに集中し、より良い顧客体験の向上に即興することができます。

人工知能や機械学習とのこのような統合は、RPAの力を高めます。 アルゴリズムの小さな変更は、RPAによって簡単に管理できます。そうしないと、自動化プロセスが中断されます。 詳細なレポート、パターン、および履歴と現在のデータ分析を取得すると、意思決定のプロセスに役立ちます。

まとめ！

ワークフローのボトルネックと起こりうる人的エラーを克服するために、財務と会計におけるAI、ML対応のロボットプロセス自動化を始めましょう。 これは、顧客サービスの低下につながる非効率性を排除するのにも役立ちます。 繰り返される単調なタスクにより、従業員は意欲を失います。 ロボットプロセス自動化の実装により、次のビジネス分野で顕著な変化が見られます。

• RPAボットによって作成されたデータとレポートを使用して顧客の行動を定期的に分析し、持続可能な成長を推進します。
• 単調なタスクを排除し、RPAボットに任せてリアルタイムのデータ分析を取得することにより、チームの運用効率を改善/向上させます
• 製品やサービスのさまざまな重要な新機能について顧客に情報を提供し、顧客体験を向上させます。
• 自動化はまた、金融詐欺の削減につながり、潜在的な詐欺の事例に積極的にフラグを立てます。
• プロセス全体でデータコンプライアンスを確保します。

Appinventivは財務におけるRPAをどのように支援できますか？

Appinventivは、世界で最も急成長している金融ソフトウェア開発会社の1つです。 800人を超える技術愛好家からなる強力なチームにより、フィンテックのビジネスプロセスをシームレスに自動化できるRPAソリューションを提供します。 私たちのチームは、概念化から展開まで、最大限の厳格さと熱意をもってすべてのステップを実行し、お客様の期待を超えることを保証します。

そのような例の1つは、機械学習技術と人工知能を使用して銀行業務プロセスを自動化することにより、ヨーロッパの大手銀行に提供したソリューションです。 私たちの努力により、銀行の手動プロセスが35％削減され、人件費も20％削減されました。

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FAQの

Q.財務においてRPAが重要なのはなぜですか？

A. RPAは、エラーが発生しやすく、手動で実行すると時間がかかる反復的な性質のタスクを効果的に処理できるため、RPAの重要性が高まっています。 高いコンプライアンス基準と最小限からゼロの人的エラーを確保しながら運用コストを削減することで、無駄のない、コスト効率の高いチームを作ることができます。

在庫管理、通常の買掛金と売掛金、記録管理、給与処理、およびレポート生成の日常的なタスクのほとんどを自動化することは、計画と顧客関係のより戦略的な役割のために人材を活用することによって減らすことができます。 会社の急成長と大幅な成長により、データとシステムの管理がはるかに簡単になります。

Q.ファイナンスにおけるRPAの将来はどうなりますか？

A. RPAボットは、基本としてトランザクションタスクを完全に引き継ぐことが期待されています。 RPAを機械学習や人工知能と統合することで、複雑で戦略的なトランザクションも自動化されます。 コーディングなし/低コーディングのボットを開発する将来的には、RPAの実装ははるかに効率的で費用効果が高くなります。

RPAマーケットプレイスとさらに統合すると、企業が使用する可能性のあるさまざまなプロセスを統合および自動化するためのすべての機能を単一のプロバイダーが提供できるわけではないため、機能が強化されます。

Q.買掛金におけるRPAの影響は何ですか？

A.買掛金は、財務および会計の重要な要素です。 関連するタスクは本質的に反復的であるため、時間がかかり、エラーが発生しやすくなります。 MLおよびAIと統合されたRPAは、請求書とPOを生成するという反復的なタスクを実行するという退屈で単調なタスクを引き受けることができます。 これにより、発生した請求書をPOと比較し、監査をリアルタイムで実施することができます。