スタートアップに最適なスモール ビジネス ローン ベスト 10
公開: 2022-11-14中小企業の経営者には、事業の資金調達に関して多くの選択肢があります。 この記事では、スタートアップに最適なスモール ビジネス ローンの 10 について説明します。 それぞれにメリットとデメリットがありますので、よく調べてから自分に合ったものを選んでください。 始めましょう！
スモール ビジネス スタートアップ ローンとは
スモール ビジネス スタートアップ ローンは、設備、在庫、運用などの初期費用を賄うための、新規ビジネス向けのビジネス ファイナンスの一種です。
これらのローンは通常、従来のローンに比べて金利が低く、返済期間が長くなります。 これらのローンのいずれかを取得することにより、新しいビジネス所有者は、追加の経済的ストレスなしにビジネスの成長に集中できます。
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スタートアップローンは、新しい中小企業の成長に役立ちますか?
銀行または信用組合からのスタートアップ ローンは、間違いなく新しい小規模ビジネスの成長に役立ちます。 スタートアップローンを借りる5つのメリットは次のとおりです。
- 必要な資金へのアクセス。 スタートアップローンは、事業の開始または拡大に有利です。 資金は、設備資金、在庫、または運転資金に使用できます。
- 資金調達のギャップを埋めます。 スタートアップローンは、あなたが持っているものと、ビジネスを軌道に乗せるために必要なものとの間のギャップを埋めるのに役立ちます.
- ビジネス信用を築く。 スタートアップ ローンは、ビジネス クレジットを確立するのに役立ちます。これは、将来、追加の資金調達が必要になった場合に役立ちます。
- 魅力的な金利と返済条件を手に入れましょう。 多くの貸し手は、スタートアップ ローンに対して低金利で、より長い返済期間を提供しています。 これにより、新しいビジネスを開始する際の経済的負担を軽減できます。
- 成功の可能性を高めます。 スタートアップローンは、ビジネスを立ち上げて運営するために必要な資金を提供することで、成功の可能性を高めることができます.
新しいビジネス向けのトップ スタートアップ ビジネス ローン
個人ローンを利用したり、ビジネス クレジット カードを上限まで使い切ったり、家族や友人からお金を借りたりすることは、事業資金を調達するための最良の選択肢ではない場合があります。 代わりに、これらの上位 10 のスタートアップ ローン オプションを確認してください。
1.SBAローン
SBA ローンは、銀行やその他の貸し手が提供する政府支援のローンです。 SBAローンは低金利で返済期間が長いのが魅力です。 ただし、資格を得るのが難しく、申請プロセスが長くなる可能性があります。
2. オンデッキ
OnDeck は、少なくとも 1 年間営業しており、信用スコアが 625 以上の企業に、5,000 ドルから 250,000 ドルの融資を提供しています。 最短翌日融資可能、金利は35%です。
3.キャベツ
Kabbage は、少なくとも 1 年間営業しており、信用スコアが 640 以上の企業向けのローン オプションです。 借入限度額は250万円です。
4. ブルーバイン
BlueVine ローン オプションを使用すると、ビジネス オーナーは 6,000 ～ 250,000 ドルのローン額にすばやくアクセスできます。 あなたの会社は少なくとも 6 か月間事業を継続している必要があり、資金を調達するには最低 600 の信用スコアが必要です。 借り手は 4.8% の金利を期待できます。
5.レンディオ
Lendio は、5 億ドルから 500 万ドルの融資を、少なくとも 6 か月間営業しており、最低信用スコアが 560 の企業に提供する融資プラットフォームです。融資は、わずか 2 週間から 4 週間で資金調達できます。
6.ビズ2クレジット
Biz2Credit は、25,000 ドルから 200 万ドルの融資を、少なくとも 6 か月間営業しており、信用スコアが 575 以上の企業に提供する貸し手です。同社は、最短 72 時間で融資を受けることができます。
7.キバ
Kiva は、人々が発展途上国の起業家にお金を貸すことを可能にする非営利団体です。 Kiva を介したローンは通常、利息が 0% で、最短 1 か月で融資を受けられます。 これは、資本への迅速なアクセスを必要とする中小企業にとって優れた選択肢となります。
8. ファンドボックス
Fundbox は、少なくとも 6 か月間営業しており、信用スコアが 600 以上の企業向けのローン オプションです。 ローンの範囲は 1,000 ドルから 150,000 ドルで、最短翌日に融資を受けることができます。 ドロー率は 4.66% です。
9. アセンダス
Ascendus ローン オプションは、最低 575 のクレジット スコアと 4% の金利で最大 10,000 ドルの借り手を提供します。 このローンは、必要なお金をすばやく簡単に手に入れる方法を探している借り手に最適なオプションです。
10. 金融工場
Finance Factory は、5,000 ドルから 350,000 ドルの範囲の融資額を提供しています。ビジネスに必要な最低時間はなく、最低信用スコアは 600 です。金利は最大 15% で、ここにリストされている他のオプションよりも高くなっています。
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スタートアップビジネスローンの資格を得るにはどうすればよいですか?
スタートアップ ビジネス ローンの資格を得るには、従来のビジネス ローンの基準が引き続き適用されます。
スタートアップビジネスローンの資格を得るために必要な基本的な基準は次のとおりです。
- 強力な信用履歴。 スタートアップ ローンの資格を得るには、個人および企業の信用履歴がしっかりしている必要があります。
- 詳細で現実的な事業計画。 よく練られた事業計画は、どんな新しい事業にも不可欠です。 事業計画には、詳細な財務予測と現実的な目標を含める必要があります。
- 株式の証明。 ビジネスに多額の個人資産を投資していることを証明する必要があります。
- 個人保証。 あなたはおそらく個人的にローンを保証する必要があります。つまり、あなたのビジネスがローンを返済できない場合、あなたはローンを返済する責任を負うことになります.
- 十分な担保。 ローンを確保するには、設備や不動産などの担保が必要です。
- 成長の可能性。 貸し手は、あなたのビジネスが成長と成功の可能性を秘めていることを確認したいと考えています。
ビジネスを開始するために中小企業管理ローンを取得できますか?
はい、SBA は小規模ビジネス向けのさまざまなローン プログラムを提供しています。 ただし、資格要件と条件は、特定のローン プログラムによって異なります。
潜在的な借り手は、SBA ローンを申請する前に、要件と条件を徹底的に調査して理解することが重要です。
ローンなしでビジネスを始めるためのお金を手に入れることはできますか?
はい、ビジネス クレジット カード、マーチャント キャッシュ アドバンス、スモール ビジネス助成金、さらには個人ローンなど、スモール ビジネス ローンを取得するための代替手段はたくさんあります。 ただし、これらにはそれぞれ独自の長所と短所があり、決定を下す前に考慮する必要があります。
スタートアップビジネスローンにはどのクレジットスコアが必要ですか?
通常、貸し手は、スタートアップのビジネス ローンを承認するために、個人の信用スコアが 600 以上で、個人の信用履歴がしっかりしている必要があります。
ただし、各貸し手は、個人の信用スコアに関して独自の要件を持っている可能性があるため、いろいろと調べて自分のニーズに合ったものを見つけることが重要です。
画像: Envato Elements