Automatización de seguros: ¿cómo está transformando RPA el sector de seguros?

Millones de personas se suscriben todos los días a una multitud de pólizas de seguridad en la industria de seguros. Los clientes buscan conversaciones contextualizadas y en tiempo real con sus aseguradoras para obtener los máximos beneficios.

En cuanto a los negocios de seguros, las operaciones están acostumbradas a comercializar realidades de primas bajas y costos crecientes. Sin embargo, ahora el sector de seguros está al borde de la inflexión donde el crecimiento solo puede impulsarse mediante la adopción de la automatización porque el futuro de los negocios está moldeado por robots.

Se ve que la automatización en la industria de seguros ha sido lenta, incremental y, a menudo, no cumplió con las expectativas del cliente. Por lo tanto, para crear innovación en el sector de los seguros y mantenerse por delante de la competencia, las empresas deben identificar los procesos de gran volumen y automatizarlos a través de aplicaciones RPA (Automatización Robótica de Procesos), Inteligencia Artificial y Aprendizaje Automático.

La automatización robótica de procesos en seguros ayuda a los líderes del mercado a automatizar tareas que toman tiempo, como la entrada de datos, el mantenimiento de registros, la facilitación de transacciones, etc. y mejorar su flujo de trabajo. Esta es probablemente la razón por la que se esperaba que la RPA para seguros llevara a la industria insurtech a $ 261.6 mil millones para 2026. En cuanto a RPA solo, se prevé que los ingresos del mercado mundial de RPA asciendan a más de $ 1202.1 millones para 2026.

Con la automatización de seguros, puede digitalizar los seguros, utilizar el tiempo para hacer avanzar su negocio en la cadena de valor, centrándose en brindar una mejor experiencia a sus clientes e innovar productos. Sin embargo, para esto, debe saber cómo aprovechar un RPA bien estructurado para que el seguro lo implemente en sus operaciones comerciales diarias.

Este artículo lo familiariza con varios paraderos de automatización, tales como:

• ¿Qué es la automatización robótica de procesos en seguros?
• ¿Cómo funciona la automatización para las empresas de seguros?
• Casos de uso y beneficios de la automatización en la industria de seguros
• ¿Y cómo Appinventiv puede ayudarlo con las soluciones RPA?

Entonces, sin más preámbulos, comencemos nuestro viaje de automatización.

¿Qué es la Automatización Robótica de Procesos en Seguros?

La automatización de seguros es un proceso para agilizar todos los procesos de seguros, como ventas, marketing, renovaciones, etc. para una gestión de trabajo eficiente. Una de las herramientas de automatización más populares que se utilizan para automatizar los seguros es RPA.

RPA es una automatización de software tradicional que se utiliza para tareas como la extracción de datos cruciales, la navegación por sistemas, el envío de propuestas prediseñadas, la gestión de procesos de suscripción, el filtrado de correos electrónicos y la actualización automática de los documentos del cliente.

Según una encuesta reciente de Gartner, la industria bancaria, financiera y de seguros es una de las que más adopta RPA, invirtiendo activamente un total de $ 2.4 mil millones en soluciones de software RPA en 2022.

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¿Por qué es importante la automatización de seguros para las empresas?

A lo largo de los años, las empresas de seguros se han dado cuenta de la importancia de forjar relaciones sólidas con los clientes para mantenerse competentes y rentables. Por lo tanto, recurrir a la automatización en los seguros es la única clave para introducir la conexión digital con los clientes.

De hecho, le sorprendería saber que la automatización en seguros puede mejorar las percepciones de los clientes sobre la capacidad de respuesta y puede liberar hasta un 30 % de la capacidad a nivel empresarial.

Si bien RPA es solo el primer paso en la automatización de seguros, las empresas también necesitan capacidades cognitivas con inteligencia artificial y análisis para funcionar de manera eficiente. Las herramientas de software cognitivo como NLP (procesamiento del lenguaje natural) pueden convertir su negocio de seguros en un sistema inteligente de autoprocesamiento.

Aparte de esto, algunos de los beneficios que trae consigo la robótica en los seguros son:

1. Escalabilidad empresarial

Los servicios de seguros RPA permiten a las industrias escalar el crecimiento sin que se obstaculice el flujo de trabajo. Al implementar la automatización de seguros en sus operaciones, puede esperar:

• Precisión aumentada en un 70-80%
• Entrega de respuesta de velocidad mejorada en un 80%
• Eficiencia y rentabilidad empresarial

Los expertos en tecnología financiera también creen que es probable que las empresas que invierten en seguros RPA obtengan un retorno de la inversión del 100 % desde las fases iniciales.

2. Costo reducido

Se sabe que las empresas de seguros administran una gran cantidad de datos, ya sea manualmente o mediante la integración de datos. De cualquier manera, el seguro RPA es la solución integral para la transformación digital de los negocios. Con un mejor cumplimiento y mayores ganancias, la automatización en seguros puede ahorrar mucho para las empresas que invierten en varias soluciones de plataforma y software.

3. Error humano reducido

Los errores en el negocio de seguros cuestan mucho dinero. Las empresas de seguros que continúan permitiendo que el error humano afecte la estrategia de operación tienen más probabilidades de perder clientes y luchar con la reputación de la marca.

El software de automatización RPA puede ayudarlo a administrar las crecientes demandas de los asegurados y clientes con un sistema transparente y automatizado. Esto le permite atender a sus clientes con menos o ningún error.

4. Crecimiento de las ventas

Si está buscando avanzar con las ventas, RPA para seguros es la mejor manera de hacerlo. Mejora las capacidades de procesamiento de datos y proporciona información que ayuda a los vendedores a llegar a las personas adecuadas y, finalmente, impulsar las ventas con el tiempo.

La automatización inteligente en seguros también ayuda a las empresas con la precalificación, la gestión de pólizas, el cumplimiento normativo, el procesamiento de reclamaciones, etc. sin perder ningún detalle.

¿Cómo funciona RPA para la industria de seguros?

Las compañías de seguros confían en una combinación de aplicaciones y sistemas heredados. RPA ayuda a las empresas a vincular estos sistemas dispares con una codificación mínima para realizar operaciones más rápidas y reducir los costos de mano de obra.

Se sabe que RPA en la industria de seguros cierra la brecha entre los sistemas de seguros heredados al mismo tiempo que integra sistemas en un nivel inferior con interfaces de programación de aplicaciones (API).

Para una fuerza de trabajo perfectamente distribuida, los sistemas y servicios de seguros RPA pueden hacer lo siguiente:

• Abra correos electrónicos, recopile datos y pase a sistemas centrales
• Integre con la automatización del flujo de trabajo, motores de control para procesos totalmente automatizados.
• Utilice la IA para mejorar las capacidades de los bots
• Utilice los datos para crear informes de rentabilidad
• Y copie y pegue datos entre varios sistemas y aplicaciones.

Según varios informes, la industria de seguros es capaz de automatizar el 25 % de su proceso para el año 2025. Esto nos lleva a las aplicaciones de RPA en la industria de seguros.

Casos de uso de RPA en seguros

RPA ya está ayudando a las empresas de seguros con la automatización de tareas de procesamiento de datos de gran volumen. Lo que hace que la RPA en la industria de los seguros encaje naturalmente es que es capaz de automatizar el ciclo de vida del proceso de principio a fin mediante la integración de nuevas tecnologías de front-end con entornos de back-end.

Junto con esto, los casos de uso de RPA en la industria de seguros son innumerables. Estas son algunas de las principales áreas de seguros donde se implementa RPA:

1. Automatización del procesamiento de reclamos de seguros

El procesamiento de reclamos es un proceso sensible a los documentos, orientado a los detalles y que requiere mucho tiempo. Además, recopilar datos en múltiples formatos de varios canales y luego procesar las reclamaciones a tiempo requiere una intervención manual excesiva.

Con la automatización RPA en reclamos de seguros, el proceso se puede realizar un 75 % más rápido que el procesamiento humano.

Los sistemas de automatización de gestión de reclamos utilizan NLP y OCR para extraer datos e ingresar, verificar reclamos fraudulentos y errores de reclamo. Al automatizar el procesamiento de reclamos de seguros, se reducen los múltiples puntos de contacto manuales y, por lo tanto, las empresas pueden acelerar el pago oportuno con un enfoque centrado en el cliente.

2. Procesos de suscripción

Los suscriptores de seguros tienen que evaluar y analizar el riesgo involucrado en asegurar personas y activos. Al usar RPA en la suscripción de seguros, los suscriptores pueden fácilmente:

• Complete el campo de datos requerido en el sistema interno
• Analizar el historial del cliente y los antecedentes de los activos.
• Acceda a datos de fuentes internas y externas
• Sistema de activación en casos de riesgo y fraude
• Evaluar las pérdidas, etc.

3. Ventas y distribución

La automatización de procesos comerciales de seguros puede simplificar las tareas intimidatorias de ventas y distribución, como la creación de informes de ventas, verificaciones legales y de crédito, cumplimiento de normas, etc.

Las ventas y la distribución en el sector de seguros es una actividad altamente iterativa en la que los informes de embudo y los registros de ventas son cruciales para administrar y actualizar.

Este proceso también implica obtener una cotización de múltiples agentes donde la automatización en seguros puede ayudarlo a trazar un flujo de trabajo que garantice la satisfacción del cliente con reclamos de RPA oportunos.

4. Cumplimiento normativo

Para estandarizar la documentación y los registros de auditoría, la industria de seguros debe estar regulada por protocolos estrictos. Con los controles manuales, su negocio de seguros puede correr un alto riesgo de infracciones normativas. Además, el cumplimiento puede ser complicado con altos volúmenes de registro y mantenimiento.

La automatización de procesos robóticos de seguros puede ayudar a acceder a los archivos de registro y puede monitorear fácilmente el cumplimiento mediante procesos de revisión internos. La automatización de seguros también puede ayudar con:

• Validación de datos de clientes e investigación de clientes.
• Operaciones de seguridad de datos
• Actualización y gestión de cierre de cuenta
• Generación de informes de cumplimiento

5. Administración de pólizas

Uno de los mayores beneficios de la automatización en la industria de seguros es el monitoreo automático de la actividad transaccional. La administración de pólizas en la industria de seguros involucra la licitación, cotización, calificación, emisión, endoso y renovación. Con procesos tan múltiples, las empresas de seguros a menudo luchan con una mayor base de clientes.

La automatización de procesos de robótica de seguros puede automatizar actividades como liquidaciones contables, liquidaciones y regulaciones de impuestos, control de crédito, etc. mientras se navega por varias aplicaciones. Esto le ahorra un tiempo significativo en todo el proceso de administración de pólizas.

6. Análisis de negocios y procesos

Como empresa de seguros, definitivamente desea brindar los mejores beneficios a sus clientes. Sin embargo, múltiples procesos operativos y de uso intensivo de papel pueden ralentizar la medición de la eficiencia operativa y la identificación de áreas de mejora.

Con los servicios de seguros RPA, los bots de IA pueden auditar fácilmente los registros y ayudar con el análisis de procesos, lo que mejora aún más todo el proceso comercial. Así es también como RPA mejora el tiempo de respuesta del cliente y agiliza las operaciones.

7. Resolución de consultas

A diferencia de otras industrias, la industria de seguros recibe volúmenes infinitos de consultas de clientes que esperan ser resueltas. Brindar una resolución a tiempo es importante para los clientes y ahí es donde la automatización en seguros viene al rescate.

La automatización robótica de procesos utiliza un conjunto predefinido de reglas y tecnología de procesamiento de lenguaje natural para interpretar fácilmente las llamadas entrantes, los correos electrónicos y resolver consultas básicas sin ninguna intervención manual.

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8. Uso de aplicaciones heredadas

Muchas compañías de seguros confían en aplicaciones y software heredados para ejecutar sus procesos comerciales. Con tales sistemas, viene la obligación de comunicación con otros sistemas. Cuando se incluyen nuevas soluciones de software, es posible que le resulte difícil integrarse con sus sistemas de software heredados existentes.

La automatización de procesos robóticos de seguros funciona como un puente que conecta las aplicaciones heredadas que, de otro modo, serían incompatibles. También puede conectar sus sistemas ERP y software BPM utilizando la automatización en seguros.

Además, la automatización de seguros también ayuda a las empresas con la cancelación de pólizas al cambiar sin problemas entre todas las interacciones cliente-asegurador y brindar resoluciones más rápidas.

La automatización de seguros respalda el crecimiento empresarial sostenible y, al mismo tiempo, se alinea con sus metas y objetivos comerciales. Un número cada vez mayor de compañías de seguros han encontrado en RPA un enfoque rentable y efectivo para optimizar las operaciones diarias y generar crecimiento. Ya es hora de que aceptemos sus beneficios y aprovechemos los servicios de seguros RPA para un negocio de seguros rentable a largo plazo.

¿Cómo puede Appinventiv ayudarlo con las soluciones de automatización?

Appinventiv se especializa en servicios de desarrollo de software financiero conocidos por acelerar la innovación digital en las empresas. Nuestros expertos financieros son conocidos por reinventar la forma en que las personas pagan, compran e invierten en la era moderna actual. Nuestras soluciones de desarrollo Full Stack FinTech incluyen:

• Soluciones de inversión
• Software de plataforma KYC dinámica
• Mecanismos de prevención del fraude
• software de gestión de patrimonio
• billeteras digitales
• Soluciones Insurtech, etc.

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