BI para servicios financieros: ¿cómo construir una estrategia de BI exitosa para su negocio FinTech?

Teniendo en cuenta el volumen de datos de los sectores de servicios financieros dispersos en las aplicaciones, lograr una vista de 360 ​​grados de los clientes y el negocio en su conjunto puede ser un desafío. Aquí es donde entra en juego la inteligencia empresarial para el sector de los servicios financieros.

Una solución de BI robusta para una empresa de servicios financieros ayuda a convertir una gran cantidad de datos en información procesable. Estas ideas son utilizadas por las organizaciones para tomar mejores decisiones comerciales estratégicas y tácticas.

Sin embargo, para aprovechar BI para obtener los máximos beneficios, es importante que las empresas financieras tengan una estrategia de inteligencia comercial bien definida. Una estrategia de BI es básicamente un modelo para decidir cómo una organización utilizará los datos en su negocio.

Una estrategia de inteligencia comercial permite a las empresas financieras organizar, analizar y contextualizar los datos comerciales de toda la empresa. Aborda todos los problemas relacionados con los datos y ayuda a desarrollar un sistema unificado.

Hoy, en este artículo, profundizaremos para comprender los beneficios de una estrategia de BI y cómo construir una estrategia de BI exitosa para su negocio bancario y financiero.

¿Por qué necesita una estrategia de BI para su negocio financiero?

Una estrategia de inteligencia empresarial es esencialmente una hoja de ruta que permite a las empresas de servicios financieros medir su rendimiento, identificar ventajas competitivas y tomar decisiones informadas basadas en datos mediante la minería de datos y las estadísticas. También ayuda a la empresa a cosechar las recompensas de tener conocimientos prácticos.

En ese sentido, aquí hay algunas ventajas de tener una estrategia de BI para su negocio financiero. Entonces, ¡vamos a sumergirnos!

Ahorra tiempo: una buena estrategia de inteligencia comercial lo ayuda a elegir, comprar e implementar una solución de software de la manera más rápida y sencilla posible. Al tener un plan, un presupuesto y un esquema de capacitación establecidos, ahorrará tiempo que, de lo contrario, se dedicaría a determinar todos estos factores.

Impulsa la retención de clientes: la inteligencia comercial en instituciones bancarias y financieras puede mantener a los equipos de marketing y ventas armados con la información más actualizada sobre los clientes. Puede ayudar a identificar a los clientes más leales y rentables de una organización para comercializar productos y servicios relevantes y mejorar la experiencia del cliente .

Ofrece una ventaja competitiva: la estrategia de BI es útil para comparar ofertas de productos o servicios con sus competidores para descubrir formas de fortalecer su posición competitiva en el mercado. También lo ayuda a preseleccionar a los proveedores que ofrecen la mejor solución de BI para su negocio financiero integrado con características de primer nivel. Incluso puede probar la solución de BI y asegurarse de que cumple con los requisitos.

Ahorra dinero: una buena estrategia de inteligencia comercial ayuda a ahorrar dinero de varias maneras. En primer lugar, determinar las funciones exactas que utilizará es una de las principales formas de ahorrar dinero. La estrategia de BI también ayuda a prepararse para las ofertas de capacitación y los costos asociados. Esto le ayudará a presupuestar en consecuencia y reducir los gastos imprevistos.

Ahora que hemos discutido qué es la estrategia de inteligencia comercial en los servicios bancarios y financieros y cómo BI es útil para las organizaciones , es hora de analizar los pasos para construir una estrategia de BI exitosa para su organización.

¿Cómo construir una estrategia de BI exitosa para el negocio de servicios financieros?

Es vital que su estrategia de BI se alinee con sus objetivos y visión de negocio. Esta iniciativa pondrá datos confiables y relevantes en manos de la empresa y los empleados para que puedan tomar decisiones informadas todos los días.

Por lo tanto, aquí hay algunos pasos a seguir al crear un plan exitoso de implementación de inteligencia empresarial. ¡Empecemos!

Evalúe su ecosistema de BI actual

Para saber hacia dónde se dirige, debe establecer una línea de base. Digamos, por ejemplo, que sabe que varios departamentos han estado usando análisis, pero la mayoría de los datos se han almacenado en silos: el servicio de atención al cliente está rastreando los comentarios de los usuarios para sus propios fines internos, el equipo de marketing no tiene acceso a la información de ventas, o tal vez no no hay análisis en absoluto; básicamente, todo parece funcionar, pero no está claro con qué eficacia.

Entonces, el primer paso es hablar con todos los actores clave involucrados en los procesos de BI actuales. Como resultado, usted debe ser capaz de responder a las siguientes preguntas:

• ¿Cuál es su visión de BI? ¿Cómo se alinea esa visión con su estrategia financiera y corporativa?
• ¿Cómo maneja la gestión de datos y el gobierno de datos?
• ¿Cómo apoya a los usuarios de BI?
• ¿Qué soluciones estás utilizando y cómo? ¿Cuál de ellos aporta valor?

Saber cuál es su posición le permite dar los primeros pasos adicionales hacia una estrategia de BI formal sin interrumpir el buen trabajo que ya se está realizando en su negocio financiero.

Trazar una hoja de ruta de BI

No vas a llegar muy lejos con la iniciativa de inteligencia de negocios en servicios financieros si no tienes una visión unificada y un acuerdo claro entre las partes interesadas. Por lo tanto, es crucial crear una hoja de ruta de BI.

Este es su documento de estrategia general que destaca sus objetivos, visión y el camino que tomará para llegar allí. Explica el alcance de su visión y la jerarquía general de responsabilidad. Esto, a su vez, ayuda a los empleados a mantenerse en sintonía, estar al tanto de lo que se ha hecho y lo que está por venir, y les permite adaptarse a los cambios.

La hoja de ruta de BI para finanzas debe centrarse en lo siguiente:

a) Estrategia corporativa

El objetivo principal de la inteligencia comercial para servicios financieros es dar una idea de sus operaciones comerciales financieras. Pero para implementar una estrategia de BI exitosa, primero debe saber en qué dirección se dirige su negocio.

De lo contrario, podría terminar rastreando análisis que no tienen un impacto real en los objetivos a largo plazo de su negocio.

Por ejemplo, puede crear un panel de inteligencia de mercado detallado. Pero es posible que las empresas quieran centrarse en el modelo de ventas directas y asociaciones, lo que hace que su panel de control de marketing sea inútil. Por lo tanto, es importante alinear la iniciativa de BI con su estrategia corporativa.

b) KPIs y métricas

Puede tener excelentes datos financieros y una aceptación sustancial de las partes interesadas. Pero su iniciativa de BI para finanzas seguirá siendo un fracaso si está midiendo las métricas incorrectas. Esto es particularmente desafiante si su negocio financiero tiene innumerables métricas aparentemente similares.

Por lo tanto, mire sus fuentes de datos y divídalas en las siguientes categorías:

Métricas rastreadas : esto incluye datos que rastreará regularmente, pero que no usará para medir el rendimiento.

Métricas no rastreadas : esto incluye datos que no rastreará. Pero estos datos deberían estar disponibles para futuros análisis.

KPI (indicadores clave de rendimiento) : este es un subconjunto de sus métricas rastreadas y se utilizará para medir el rendimiento de su negocio.

Además de sus propios datos, también puede realizar un seguimiento de las métricas de toda la industria para comparar su rendimiento.

c) Documento de visión

Finalmente, incluya todo lo que ha descubierto hasta ahora en un documento de visión. Este es un breve documento que describe los objetivos generales de la estrategia de BI, las métricas que necesita rastrear y cómo medirá el rendimiento.

Puede utilizar este documento para evaluar el éxito o el fracaso de la inteligencia comercial para servicios financieros.

[Lea también: Una guía completa sobre Data Science & Analytics para empresas ]

Presentar BI a las partes interesadas

Antes de implementar un plan de inteligencia de negocios en su empresa financiera, establezca los términos y comparta el objetivo de BI con todas sus partes interesadas.

Como varios empleados y otras partes interesadas están involucradas en el procesamiento de datos, asegúrese de que todos estén en la misma página y tengan una percepción mutua de lo que es la estrategia de desarrollo de inteligencia empresarial.

Elige un patrocinador

Si bien una estrategia de BI debe incluir múltiples partes interesadas, es imperativo contar con un patrocinador para encabezar la implementación de la estrategia de BI. Los directores financieros o los directores de marketing suelen ser designados para encabezar las iniciativas de estrategia de BI.

Pueden gobernar la implementación con un caso comercial documentado y ser responsables de los cambios en el alcance. Los CMO y CFO también entienden la estrategia y los objetivos de la organización y saben cómo escalar la plataforma de BI.

Cree su equipo de BI

Un equipo de BI es responsable de implementar la estrategia de BI. Dado que BI extrae datos de diferentes departamentos de una organización, es importante que su equipo de BI incluya a todas las partes interesadas necesarias de todos los departamentos relevantes, como finanzas, ventas y recursos humanos.

Para darle una idea, aquí hay algunas personas que normalmente se necesitan en un equipo de inteligencia empresarial:

• Analista de negocios
• Jefe de BI
• Arquitecto de infraestructura de BI
• administrador de datos
• Experto en minería de datos
• analista de calidad de datos
• Administrador de base de datos
• Administrador de metadatos
• Gerente de proyecto
• Experto en la materia
• Desarrolladores
• Patrocinador ejecutivo
• Comité Directivo
• científico de datos

Una vez que tenga su equipo, el siguiente paso es reunir sus datos.

Reunir y organizar datos

Los datos son el salvavidas de cualquier estrategia de inteligencia empresarial. Debe encontrar una manera de capturar datos y convertirlos en información. Un plan de datos sólido debe ser parte de su estrategia de BI. Debe incluir lo siguiente:

Identifique las fuentes de datos: como empresa de servicios financieros, tendrá datos de innumerables fuentes: clientes, proyectos, ventas, marketing, finanzas, etc. Por lo tanto, el primer paso es identificar todas estas fuentes de datos y su importancia. Si bien no existe un proceso fijo para organizar los datos, puede segregarlos por departamento (finanzas, ventas, etc.), función o impacto comercial.

Esto ayudará a identificar las métricas más cruciales para su negocio bancario y descubrirá cómo las rastreará.

Cree una estrategia de visualización: los datos siempre deben presentarse en el formato correcto, de lo contrario no es útil. Por lo tanto, su plan de datos debe incluir una estrategia de visualización de datos. La estrategia se centrará en dos cosas importantes: ¿Qué métricas priorizará en su tablero de BI y cómo las visualizará?

Las respuestas a las preguntas anteriores dependerán en gran medida de las preferencias de las partes interesadas y de la visión de su empresa. Incluso puede crear múltiples paneles para diferentes partes interesadas, según sus elecciones. Por ejemplo, una parte interesada podría preferir gráficos de dispersión, mientras que otra podría favorecer los datos textuales.

Sin embargo, es recomendable trabajar con un diseñador para asegurarse de que su estrategia de visualización sea fácil de seguir. Además, asegúrese de que su herramienta de BI sea compatible con sus opciones de visualización.

Crear un presupuesto para la implementación de BI en los servicios financieros

Desarrollar un presupuesto preciso es clave para una implementación exitosa de BI. Puede solicitar una cotización directamente a los proveedores que está preseleccionando para obtener una estimación precisa de las plataformas de BI. No opte por la versión costosa con características que probablemente no usará. Además, es probable que la subcompra resulte en un sistema subdesarrollado que no proporciona lo que necesita. Manténgase realista y moderado al planificar un presupuesto.

Elija el socio de software de BI adecuado

Elegir el socio de BI adecuado es importante si desea crear una estrategia de BI exitosa. Puede comparar diferentes socios de desarrollo de software de inteligencia comercial sobre qué tan bien están calificados para diferentes funciones. La combinación de este informe comparativo con revisiones y demostraciones eventuales lo ayudará a elegir el socio adecuado para su negocio financiero.

Planificar la formación de los usuarios

Una vez que elija el socio de desarrollo de software adecuado, es hora de planificar su programa de capacitación. Por lo general, los proveedores ofrecen capacitación en video, clases en vivo y seminarios en persona para que pueda configurar y sentirse cómodo con el software. Estas ofertas varían según el proveedor y tienen diferentes costos según la plataforma, pero son bastante estándar.

La capacitación también ayudará a los empleados a conocer las mejores funciones y mantenerse al tanto de las perspectivas de los datos. También ayudará a superar cualquier desafío en inteligencia de negocios en el sector bancario .

Refina tus datos

Otra parte de su proceso debería ser limpiar sus datos regularmente. Cada año, los datos de baja calidad cuestan más de 9,7 millones de dólares a las empresas estadounidenses, ya que dan como resultado una baja productividad y, en última instancia, reducen el ROI general.

Por lo tanto, se ha vuelto crucial mantener los datos más limpios posibles para mejorar las actividades operativas y los procesos de toma de decisiones. El ROI y la calidad de los conocimientos que obtenga también dependerán de la calidad de los datos que proporcione a Power BI.

Cómo Appinventiv puede ayudar en la creación de una estrategia de BI

Una estrategia sólida de inteligencia empresarial hace que sea mucho más fácil recopilar sus datos y hacerlos accesibles para los responsables de la toma de decisiones de su empresa. Puede seguir los pasos anteriores para trazar su estrategia de BI y aportar claridad a sus operaciones.

También puedes hacer el proceso mucho más fácil contratando a nuestro equipo de expertos. En Appinventiv, nuestro equipo de profesionales altamente calificado ayudará a diseñar una estrategia de BI efectiva que ayudará a acelerar las operaciones comerciales, monitorear métricas clave y enfocarse en datos específicos del cliente.

También ofrecemos servicios de inteligencia comercial de primer nivel que utilizan oportunidades de big data para aumentar los ingresos, reducir los riesgos y optimizar los costos en toda la empresa. Además, nuestras capacidades de inteligencia comercial pueden ofrecer análisis integrados que están estrechamente integrados en sus sistemas existentes. Esto, a su vez, puede ayudar a introducir nueva información específica para apoyar la toma de decisiones y la toma de decisiones.

Si desea saber más sobre la estrategia y las soluciones de BI, contáctenos . ¡Estaremos encantados de ayudar!

[Lea también: Business Intelligence vs Business Analytics: qué plataforma es adecuada para su organización ]

preguntas frecuentes

P. ¿Qué es una estrategia de BI?

R. Una estrategia de BI es una hoja de ruta que permite a las empresas abordar todos sus problemas y necesidades de datos, desarrollar un sistema cohesivo y mantenerlo.

P. ¿Cuáles son las aplicaciones de la inteligencia comercial en la industria bancaria ?

un Algunas de las aplicaciones de BI en la industria bancaria son las siguientes:

• Mercadeo mejorado
• Desarrollo de nuevas estrategias de inversión.
• Mercadeo mejorado
• Mayor retención de clientes
• Riesgos reducidos

P. ¿Cómo usaría la industria bancaria la estrategia de inteligencia comercial?

R. La inteligencia empresarial para servicios financieros convierte los datos en conocimientos prácticos. Las industrias bancaria y financiera utilizan estos conocimientos para comprender el comportamiento de los clientes, analizar y mejorar el rendimiento operativo y obtener una ventaja competitiva.