Impuestos de Blogger: declaración de ingresos y deducciones comerciales para 2022
Publicado: 2022-05-04Aunque los blogs tienen la reputación de ser el trabajo en línea ideal, hacerlo de manera profesional se administra de manera muy similar a como lo haría con cualquier otro tipo de negocio. Esto significa que el 15 de abril, época de impuestos, deberá presentar su declaración de impuestos.
Hoy discutiremos todo lo que necesita saber para declarar impuestos de blogger por primera vez. Cubriré cosas como si sus esfuerzos de blogueo se consideran un pasatiempo o un negocio, el tipo de impuestos que puede esperar pagar, los formularios que necesitará, las deducciones de impuestos que puede tomar sin importar su nicho y más.
Tenga en cuenta que si necesita asesoramiento específico, siempre debe consultar a un preparador de impuestos profesional o dirigir sus preguntas al IRS. Este artículo se proporciona sólo para fines informativos.
¿Pasatiempo o negocio?
Antes de hacer cualquier otra cosa, debe determinar si su nuevo blog se consideraría un pasatiempo o un negocio a los ojos del IRS. Ya sea que bloguees de vez en cuando, seas un bloguero ocasional o ganes dinero con los blogs, hay un conjunto bastante sencillo de nueve factores que puedes revisar para tomar esta determinación:
- ¿Tus esfuerzos de blogueo se llevan a cabo de manera comercial?
- ¿Tiene la intención de obtener una ganancia?
- ¿Los ingresos de tu blog son al menos parte de cómo te ganas la vida? ¿Eres un blogger a tiempo completo?
- Si tiene pérdidas, ¿reflejan lo que se espera del propietario de una empresa nueva?
- ¿Cambias lo que estás haciendo para aumentar las ganancias?
- ¿Tienes los conocimientos suficientes para administrar tu propio negocio?
- ¿Ha obtenido ganancias anteriormente escribiendo una publicación de blog o algo similar?
- ¿Tu blog se ha vuelto rentable con los años?
- ¿Espera obtener ganancias en el futuro?
Si respondió afirmativamente a estas preguntas, entonces su blog es un negocio y deberá declarar impuestos.
Tipos de impuestos para bloggers que puede esperar pagar
Como bloguero, será responsable de pagar impuestos de dos maneras: impuesto sobre la renta e impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
Impuesto sobre la Renta e Impuestos Estimados
Cuando trabaja como bloguero, generalmente no recibe un W-2 de un empleador cada año, lo que significa que no se retienen impuestos de su cheque de pago durante todo el año. Debido a esto, deberá pagar impuestos estimados sobre sus ingresos proyectados.
Los impuestos estimados generalmente se dividen en cuatro pagos a plazos que vencen el 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero que usted paga antes de presentar su declaración de impuestos del año. Presentará estos pagos trimestrales junto con el Formulario 1040-ES.
Por lo general, si no espera adeudar más de $1,000 en obligaciones tributarias al final de un año fiscal, es posible que no tenga que presentar impuestos estimados. Sin embargo, si termina debiendo más que esto, puede estar en peligro de recibir multas.
Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Ahora, mientras ahorra dinero de sus ingresos como bloguero, también deberá reservar dinero para pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia es la combinación de los impuestos del Seguro Social y Medicare que normalmente pagaría su empleador. Dado que trabaja por cuenta propia como bloguero, es responsable de las partes de este impuesto tanto del empleado como del empleador.
¿Qué es un formulario 1099-MISC (o 1099-NEC)?
Un formulario 1099-MISC suele ser la forma en que los blogueros reciben información de sus clientes sobre la cantidad de dinero que han ganado ese año. Al menos, así solía ser hasta la introducción del 1099-NEC. Muchos bloggers que escriben para otros blogs además del suyo propio recibirán un formulario 1099-MISC (ahora 1099-NEC) al final de un año fiscal que incluye la cantidad total ganada.
Si gana dinero a través de enlaces de afiliados a través de programas de afiliados en su blog, es probable que aún reciba al menos un formulario 1099-MISC al final del año fiscal (generalmente en algún momento de enero).
En algunos casos, se requerirá el 1099-K relativamente nuevo en lugar del 1099-MISC. Si se cumplen los requisitos específicos, se le enviará un 1099-K. Este es el formulario que ahora envían instituciones como PayPal y Venmo.
Utilizará estos formularios en lugar de un W-2 tradicional para informar al IRS cuánto dinero ganó.
Cómo declarar impuestos de blogger como blogger a tiempo parcial, trabajador independiente o propietario único
La mayoría de las personas que necesitan presentar una declaración de impuestos sobre la renta lo harán como propietarios únicos. Necesita dos formularios principales cuando presente la declaración durante la temporada de impuestos: un Anexo C y un 1040.
Horario C
El Anexo C es parte del Formulario-1040 y es donde registra la ganancia o pérdida de su negocio como propietario único e informa los ingresos de su negocio.
Formulario-1040
Sí, aún deberá presentar sus impuestos sobre la renta personal como parte de su declaración de impuestos anual.
Para hacerlo, simplemente necesita un Formulario-1040 estándar. Presentará esto junto con su Anexo C antes del 15 de abril de cada año, junto con sus impuestos trimestrales estimados como se describió anteriormente.
También deberá presentar impuestos estatales y asegurarse de estar al día con las licencias estatales requeridas. Asegúrese de revisar los requisitos de su estado antes de la fecha límite de presentación.
Cómo presentar una declaración de impuestos para una sociedad de responsabilidad limitada (LLC)
Algunos bloggers optan por formar una LLC debido a la protección que brinda a su propiedad personal. Básicamente, bajo esta organización, su casa no se considerará garantía para sus préstamos comerciales.
[Gráfico de propiedad única vs LLC aquí]
En cuanto a los formularios que deberá presentar, como una LLC de un solo miembro, será casi idéntico al proceso que usan las empresas unipersonales. Deberá presentar un 1040 con un Anexo C. También debe presentar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia e impuestos estimados sobre sus ingresos imponibles.
Si tiene una LLC basada en una sociedad, deberá presentar un Formulario-1065. También deberá informar su parte de los ingresos de la empresa en un Anexo K-1.
Deducciones fiscales comunes y gastos comerciales para blogueros
[Gráfico de Gastos Comunes aquí]
A medida que prepara los impuestos sobre la renta de su blog cada año, es esencial realizar un seguimiento de los gastos de su blog. Debe hacer todo lo posible para deducir todos los gastos comerciales relevantes para el funcionamiento de su negocio. Algunas categorías comunes para las deducciones de impuestos incluyen:
- Computadora: se puede deducir cualquier hardware que compre durante el año.
- Tarifas de impuestos y contabilidad: el software de impuestos, el software de contabilidad y las tarifas del preparador de impuestos cuentan.
- Cuotas de membresía: Las cuotas de membresía (como Freelancer's Union) califican aquí.
- Suscripciones y servicios en línea: Tarifas pagadas por suscripciones a herramientas y servicios en línea a los que necesita acceder para completar su trabajo. Por ejemplo, suscripciones a complementos, temas, herramientas de análisis y SEO, herramientas de redes sociales, tarifas pagadas por trabajos de diseño de blogs o marco de blogs, etc.
- Costos relacionados con la asignación: si necesita gastar dinero para completar una tarea de trabajo, puede deducirlo.
- Alojamiento web: La tarifa de alojamiento para su blog cuenta aquí.
- Teléfono móvil: Si tienes un número de móvil dedicado para llamadas de empresa, puedes descontar ese servicio. O bien, puede deducir el porcentaje correspondiente de la tarifa por el tiempo que lo use.
- Internet y servicios públicos: lo mismo se aplica a los gastos incurridos por Internet y tarifas de servicios públicos. Puede deducir el porcentaje correspondiente en sus impuestos.
- Oficina en casa: si trabaja desde casa, puede deducir el espacio y los muebles de oficina utilizados para completar su trabajo. Tendrás que sacar la cinta métrica, ¡pero vale la pena el esfuerzo!
- Suministros de oficina: como bloguero, el IRS puede esperar que deduzca cosas como papel, franqueo, tinta de impresora, bolígrafos y lápices, y otros suministros de oficina relacionados.
- Viajes y gasolina: si su negocio de blogs requiere viajar, puede deducir una parte de los gastos comerciales incurridos en el kilometraje.
- Marketing: las tarifas incurridas en anuncios web, ubicación de blogs de invitados, promociones en redes sociales y impulso social califican aquí.
Blog Consejos sobre impuestos
Antes de que nos separemos, te dejaré algunos consejos sobre impuestos para que cualquier bloguero que trabaje por cuenta propia pueda seguirlos y asegurarse de que la declaración de impuestos se realice de la mejor manera posible.
- Pague sus impuestos trimestrales estimados. No hacerlo no solo podría dar lugar a una letanía de sanciones y multas, sino que también significa que tendrá que luchar para pagar la factura de impuestos una vez que venza. Ahorre dinero durante todo el año para cumplir con esta obligación fiscal. Ahórrese el dolor de cabeza.
- Mantenga registros completos de todos los gastos. Para algunos, esto significa guardar todos los recibos de cada transacción que realice relacionada con su negocio. A otras personas les gusta usar servicios automatizados para realizar un seguimiento de sus gastos que se sincronizan con sus cuentas bancarias. Preferiría este método, ya que es más práctico y es menos probable que produzca errores. Puede usar una herramienta como QuickBooks Self-Employed para registrar y realizar un seguimiento de sus cancelaciones de impuestos automáticamente y luego importarlas a sus formularios de impuestos cuando llegue el momento.
- Considere sus opciones de preparación de impuestos. Tan pronto como tenga la menor idea de que podría obtener ganancias como bloguero, es importante sopesar sus opciones de preparación de impuestos. Usar un servicio de declaración de impuestos como TurboTax puede ser muy útil. Pero si anticipa tener impuestos más complejos, entonces dicho servicio puede dejarlo abierto a errores. En estos casos, podría ser necesario un contador o profesional de impuestos.
preguntas frecuentes
Prepare sus impuestos con confianza
¿Cómo fue tu primera declaración de impuestos como bloguera? Me encantaría saberlo todo a continuación.