8 estafas de criptomonedas para evitar

Publicado: 2023-08-14

Las criptomonedas son un tema candente ahora, y el tema está generando mucho revuelo. Y por una buena razón: el valor de una moneda virtual como Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether, etc. ha ido en aumento durante bastante tiempo. Al igual que con todo lo que es popular, especialmente cuando se trata de transacciones financieras, hay muchas estafas a su alrededor. En este artículo, discutiremos 8 esquemas fraudulentos de criptomonedas que las empresas deben evitar. También hablaremos sobre qué son, cómo detectarlos y qué hacer si eres víctima de uno.

¿Qué es una estafa de criptomonedas?

Elon Musk apareció en los titulares de las noticias por impulsar Dogecoin en Twitter, lo que provocó que el precio subiera. ¿Y quién podría olvidarlo bromeando acerca de que las criptomonedas son un "ajetreo" durante una parodia en "Saturday Night Live"? La broma provocó risas y Dogecoin cayó en el mercado en ese momento. Mientras tanto, los ajetreos de las criptomonedas no son cosa de risa.

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Para aquellos que no lo saben, una estafa de criptomonedas es cuando alguien usa la popularidad de las criptomonedas para engañar a las personas para que les den transacciones en criptomonedas, que a menudo toman la forma de dinero o información personal.

Podrían hacer esto prometiendo duplicar su inversión, ofreciendo monedas gratis por registrarse, o incluso simplemente pidiendo donaciones. ¡Algunos estafadores también crearán sitios web falsos o cuentas de redes sociales que parecen estar asociadas con una criptomoneda legítima!

Si es nuevo en el mundo de las criptomonedas y sus transacciones y quiere saber más, puede encontrar útil el siguiente artículo:

Leer más: ¿ Qué es la criptomoneda?

Estafas comunes de criptomonedas a tener en cuenta

Cada día se pierden millones de dólares en estafas de criptomonedas. El fraude constituye la mayoría de ellos en alrededor del 30 por ciento . Afortunadamente, ser capaz de detectarlos puede evitar que te estafen con el dinero que tanto te ha costado ganar.

Para ayudarlo a evitar que sea una víctima de esta sección sórdida de la industria de las criptomonedas, aquí hay 8 estafas comunes que debe tener en cuenta.

Estafas de criptomonedas

1. Aplicaciones de criptomonedas falsas descargadas

Este tipo de fraude de criptomonedas se presenta en forma de aplicaciones falsas que anuncian una asociación con cierto tipo de criptomoneda. En realidad, son estafadores que intentan robar su dinero o información personal. Pueden hacer esto ofreciendo monedas gratis por registrarse o prometiendo duplicar su inversión.

Cómo evitarlas: puede evitar estas estafas descargando únicamente aplicaciones de criptomonedas de fuentes confiables, como App Store o Google Play. Salvo eso, asegúrese de investigar la aplicación antes de descargarla para asegurarse de que sea legítima.

2. Estafas de phishing

Las estafas de phishing son otro tipo común de esquema de criptomonedas. Con este, alguien intenta engañarte para que les des tu información personal, como tus credenciales de inicio de sesión o el número de tu tarjeta de crédito. Estos estafadores a menudo hacen esto enviando correos electrónicos que parecen provenir de un sitio web legítimo o configurando un sitio web falso que parece real.

Cómo evitarlas: puede evitar estas estafas si tiene mucho cuidado con los correos electrónicos que abre y los sitios web que visita. Si no está seguro de si un sitio web es legítimo, puede realizar una búsqueda rápida en Google para ver si otras personas lo han denunciado como una estafa. Tampoco debe hacer clic en enlaces en correos electrónicos o mensajes de texto de personas que no conoce.

Estafas de criptomonedas

3. Juegos digitales y coleccionables

Las estafas de obsequios son una forma de ataque de ingeniería social que se utiliza para convencerlo de que envíe dinero a los estafadores. Los juegos digitales y los coleccionables son un tipo específico de estafa de obsequios y, por lo general, se perpetran en sitios de redes sociales populares como Youtube e Instagram.

Con esta estafa de obsequios, alguien intenta engañarte para que le des tu dinero o información privada con la promesa de darte un juego digital o un objeto coleccionable, como una máscara para tu juego favorito o una carta rara de Pokémon.

Un ejemplo específico de este suceso fue la estafa del juego del calamar. También se conoce como un caso de extracción de alfombras, una maniobra maliciosa en la que los desarrolladores de criptografía abandonan proyectos y se fugan con los fondos de los inversores. Los tirones de alfombra se ven mucho con los nuevos esquemas criptográficos.

Durante el tiempo que sucedió, la empresa de intercambio de cifrado Binance lanzó una investigación sobre el token Squid y congeló las direcciones de billetera de todos los desarrolladores de tokens. Se estima que los cerebros detrás del esquema se hicieron con $ 3.3 millones antes de que todo terminara.

¿Significa eso que todo lo relacionado con tal cosa está hecho? Ni por asomo. Desafortunadamente, los codificadores sofisticados ahora pueden diseñar mundos y juegos imaginarios en la cadena de bloques y lanzar el próximo ataque de ingeniería social tan pronto como llegue el próximo programa de Netflix.

Cómo evitarlo: la mejor manera de evitar este tipo de engaños es, nuevamente, a través de una investigación detallada. Sepa con quién está tratando y en qué se está metiendo. Si alguien te promete un artículo raro o valioso gratis, sé muy, muy cauteloso. Es probable que sea una estafa.

4. Estafas románticas

Las aplicaciones de citas están invadidas por estafas de criptomonedas y aproximadamente el 20 % del dinero perdido en estafas románticas desde octubre de 2020 hasta marzo de 2021 se envió mediante criptomonedas a cuentas falsas, según la Comisión Federal de Comercio (FTC). Por lo general, sabrá que está involucrado en este tipo de esquema si tiene una relación digital con alguien y le piden dinero en efectivo o regalos al principio de la relación.

Cómo evitarlo: la mejor manera de evitar esta estafa es ser escéptico con cualquier persona que conozca en línea. No les envíes criptomonedas hasta que los conozcas en persona y los conozcas extremadamente bien. Además, haz una búsqueda inversa de imágenes de sus fotos de perfil para ver si le han robado a otra persona. También debe confiar en su instinto, ya sabe, esa sensación persistente que le dice que alguien está tratando de elegir su billetera criptográfica.

Estafas de criptomonedas

Estafas de criptomonedas de inversión y oportunidades comerciales

Desde octubre de 2020 hasta el 31 de marzo de 2021, 7000 personas perdieron más de $80 millones debido a estafas de inversión en criptomonedas, según la FTC. La agencia también dijo en el FTC Sentinel que “estas cifras reflejan un aumento de 12 veces en el número de informes en comparación con el mismo período hace un año y un aumento de casi el 1000 % en las pérdidas informadas”.

Si no sabe acerca de las estafas que involucran negocios y oportunidades de inversión, son cuando alguien intenta engañarlo para que le dé sus fondos prometiéndole una parte de las ganancias de su negocio o inversión. Pueden prometerle pagos en efectivo o en criptomonedas por sus problemas, pero lo más probable es que nunca vea un centavo rojo (o moneda digital) cuando todo esté dicho y hecho.

Algunos de los más comunes se enumeran a continuación.

5. Esquemas Ponzi

El número 5 en esta lista es una de las estafas de oportunidades comerciales más conocidas, gracias a Bernie Madoff, un ex presidente de NASDAQ que se llevó miles de millones de dólares del efectivo de su inversor antes de ser encarcelado. ¡Incluso Kevin Bacon y su esposa Kyra Sedgewick se enamoraron de este!

Madoff perpetuó lo que se conoce como esquema Ponzi, una operación de inversión fraudulenta en la que el operador genera ganancias para los inversores más antiguos a través de los ingresos pagados por los nuevos inversores.

También se conoce como esquema piramidal; la pequeña punta en la parte superior de la pirámide representa a los promotores que ganan dinero con la gran base de inversionistas en la parte inferior.

¿Qué es una señal de advertencia para uno? Los esquemas de criptomonedas de esta naturaleza a menudo prometen rendimientos altos o garantizados para los inversores en criptomonedas.

Cómo evitar: La mejor manera de evitar esta estafa es investigando y siendo muy escéptico con respecto a los promotores que hacen promesas infladas sobre su potencial de ingresos. También debe verificar otras señales de alerta, como que la empresa tenga un historial de fraude o que los promotores enfaticen la contratación de nuevos distribuidores para su red de ventas como su única vía para ganar dinero.

Leer más: Cómo comprar criptomonedas

6. Esquemas de marketing multinivel

Hay marketing multinivel (MLM) legítimo, pero otros son simples esquemas piramidales. Un MLM legítimo opera vendiendo un producto o servicio, mientras que un esquema piramidal simplemente recluta personas para que se unan y luego obtiene dinero en efectivo de las tarifas y comisiones de reclutamiento. Los esquemas de MLM de criptomonedas a menudo prometen altos rendimientos pero no tienen productos o servicios para vender.

Cómo evitarlo: la mejor manera de evitar este engaño es investigando la empresa en la que está pensando invertir. Desconfíe de cualquiera que intente convencerlo de que invierta en algo sin explicarle completamente qué es y cómo funciona. Asegúrate de que tengan un producto o servicio y que sea algo que te interese.

Estafas de criptomonedas

7. Bombear y descargar

Otra estafa criptográfica común se llama "pump and dump". Esto es cuando alguien compra una gran cantidad de cierta criptomoneda para inflar artificialmente el precio. Después, lo venden todo una vez que sube el precio. Esto sucede a menudo en monedas pequeñas y menos conocidas que no tienen mucho volumen de negociación. El estafador a menudo usará las redes sociales para inflar la moneda y luego la venderá una vez que el precio haya subido.

Cómo evitar: sobre todo, investigue y conozca cómo funcionan las criptomonedas. Además, puede evitar los esquemas de bombeo y volcado de criptomonedas al no comprar una moneda que no tenga mucho volumen comercial. También debe tener cuidado con las publicaciones en las redes sociales sobre ciertas monedas, ya que pueden ser parte de un esquema de bombeo y descarga.

8. Estafas que involucran inversiones en criptomonedas

Muchas personas quedan atrapadas en estafas de inversión en criptomonedas. Aquí es donde alguien promete invertir tu dinero en criptomonedas y luego desaparece con él.

Este esquema ocurre mucho con las ofertas iniciales de monedas (ICO). Las ICO son cuando una empresa ofrece tokens a los inversores a cambio de dinero. El problema es que muchas de estas empresas no son legítimas y simplemente tomarán sus fondos sin darle nada a cambio.

Cómo evitarlo: desconfíe de los sitios web u otros servicios que prometen retornos altísimos u oportunidades de inversión que no suenan realistas. Al igual que con todo lo demás en esta lista, si una oferta inicial de monedas suena demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Solo envíe criptomonedas a un tercero de confianza.

Cómo evitar las estafas criptográficas

Como puede ver, hay muchos jugadores malos involucrados en las criptomonedas. Afortunadamente, hay cosas que puedes hacer para protegerte. Aquí, hemos recopilado algunas alertas de vigilancia que lo ayudan a evitar estafas de criptomonedas que son comunes en el fraude con tarjetas de crédito y transferencias de dinero.

Algunas señales de advertencia comunes a tener en cuenta son:

Comunicación poco sofisticada: Esto es cuando los estafadores publican mensajes en lugares como Facebook, Twitter e Instagram. Cuando lo hacen, el texto suele estar cargado de errores tipográficos y faltas de ortografía obvias (aunque no siempre es así). Lo mismo ocurre con los correos electrónicos: la línea de asunto generalmente tiene un aspecto poco profesional y el contenido del correo electrónico a menudo parece haber sido escrito por estudiantes de quinto grado.
Obligaciones contractuales falsas: Aquí es donde alguien le pide que entre en posesión de criptografía sin que se le permita vender.
Pretenders: Es posible que te hayas encontrado con este en Instagram antes. Es donde las personas pretenden ser celebridades o personas influyentes en las redes sociales. Casi te sientes lo suficientemente halagado como para intercambiar información personal, pero por supuesto, no te dejes llevar por las estrellas.
Amenazas: esto es cuando los estafadores prueban métodos psicológicos como el chantaje, la extorsión o incluso amenazas de encarcelamiento para obtener acceso a sus claves privadas o engañarlo para que les envíe criptomonedas.
Vaguedad: nunca se le brindan detalles claros sobre a dónde van sus fondos.
Solicitudes de autenticación: los estafadores pueden pedirle que comparta credenciales de autenticación confidenciales. Pueden falsificar líneas telefónicas y parecer legítimos también. Sin embargo, sea inteligente. No les proporcione información confidencial, como su autenticación de dos factores, contraseñas o códigos de seguridad si se lo solicitan.
Solicitudes de información privada: los estafadores a menudo usan información extraída de violaciones de datos en otros sitios web para engañarlo y hacerle creer que son legítimos y que tienen más datos sobre usted de los que realmente tienen.
Promesas, promesas: Las víctimas potenciales reciben promesas de dinero gratis y promesas de multiplicar su dinero a una cantidad que no parece razonable. Una vez más, recuerda el viejo adagio: si es demasiado bueno para ser verdad.

Señales de advertencia	Descripción
Comunicación no sofisticada	Los estafadores usan mensajes con errores tipográficos, faltas de ortografía en plataformas como las redes sociales. Los correos electrónicos pueden tener líneas de asunto poco profesionales y contenido que parece mal escrito.
Obligaciones contractuales falsas	Los estafadores le piden que se quede con las criptomonedas sin poder vender. Esta táctica limita su control y puede ser una señal de alerta para una posible estafa.
pretendientes	Los imitadores se hacen pasar por celebridades o personas influyentes en plataformas como Instagram. Tenga cuidado y evite compartir información personal con cualquier persona que afirme ser una figura famosa.
amenazas	Los estafadores recurren a tácticas psicológicas como el chantaje o la extorsión. Incluso pueden amenazarlo con encarcelarlo para obligarlo a que entregue claves privadas o envíe criptomonedas.
Vaguedad	Los estafadores no brindan detalles claros sobre el destino de sus fondos. La falta de transparencia puede indicar una posible estafa.
Solicitudes de autenticación	Los estafadores pueden solicitar detalles confidenciales de autenticación, como autenticación de dos factores, contraseñas o códigos de seguridad. Tenga cuidado y evite compartirlos con personas desconocidas.
Solicitudes de Información Privada	Los estafadores usan la información de las filtraciones de datos para parecer legítimos y ganarse su confianza. No comparta datos privados a menos que esté seguro de la autenticidad de la solicitud.
Promesas promesas	Los estafadores prometen dinero gratis o una multiplicación de fondos poco realista. Recuerde, si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, es probable que sea una estafa.

Asegure su criptografía con una billetera digital

Hay muchos tipos de monederos digitales. También hay una serie de esquemas asociados que están diseñados para permitir que los malos actores les roben criptomonedas.

Una billetera digital protegerá su dinero digital de la misma manera que una billetera física protege su efectivo físico. Una billetera criptográfica almacena su clave privada para que las personas puedan acceder y gastar sus fondos digitales.

Las mejores billeteras de criptomonedas ofrecen características como seguridad robusta, capacidades de respaldo y facilidad de uso. Además, asegúrese de que el que elija pueda manejar múltiples monedas.

Si usted es un inversor a pequeña escala que solo tiene unos pocos cientos de dólares en criptografía, entonces una plataforma de intercambio convencional como Coinbase probablemente sea suficiente. Sin embargo, si tiene una gran cantidad de criptografía, debe almacenar la mayor parte en una billetera digital para mantenerla segura.

Las billeteras criptográficas también vienen en opciones frías y calientes. Ambos conllevan riesgos, pero con una billetera fría, es fácil perder el acceso a su efectivo para siempre. ¿Qué podría pasar para que le digas adiós a tu dinero para siempre? Perder el dispositivo (es un dispositivo físico) u olvidar su contraseña hará el truco.

Por lo tanto, asegúrese de hacer una investigación de mercado y llevar a cabo su diligencia debida. Además, implemente medidas de seguridad y tenga un lugar seguro para almacenar sus fondos digitales antes de comprometerse.

¿Cómo se recupera el dinero de las estafas criptográficas?

Las cuentas bancarias para monedas reguladas por el gobierno federal tienen protección contra fraudes y seguro de la FDIC. Sin embargo, a diferencia de los bancos, cuando le estafan los fondos en la cadena de bloques, la única forma de recuperar sus fondos es que el destinatario le devuelva el dinero directamente. Eso será poco probable en un intercambio descentralizado.

Si bien los principales intercambios de criptomonedas disfrutan de medidas de seguridad contra el fraude más sólidas que algunos de los jugadores más pequeños, todavía no hay garantía para que los inversores en criptomonedas recuperen sus criptomonedas robadas.

Qué hacer si eres una víctima : si ya invertiste en un esquema de inversión en criptomonedas, trata de ponerte en contacto con la persona que te prometió la inversión. Si no puede ponerse en contacto con ellos (eso puede ser difícil en otros países), intente averiguar si hay alguien más que haya sido estafado por ellos.

Leer más: Cómo vender criptomonedas

El robo de criptomonedas más grande de la historia

Esa distinción va para los piratas informáticos que lograron un atraco de criptomonedas por una suma de $ 613 millones en monedas digitales. Se cometió contra Poly Network, una plataforma financiera descentralizada que supervisa y facilita las transacciones entre pares que permiten a las personas intercambiar o transferir moneda digital en varias cadenas de bloques.

Cómo comprobar una transacción de criptomonedas

Si desea monitorear sus transacciones, el primer paso es verificar el explorador de bloques para su criptomoneda específica. Un explorador de bloques es un motor de búsqueda que le permite ver todas las transacciones que han tenido lugar en la cadena de bloques.

Si no puede encontrar su transacción en la cadena de bloques, es probable que no haya sido procesada. Esto podría deberse a una serie de razones, como una dirección incorrecta o fondos insuficientes.

Además, si está seguro de que su transacción debería haberse realizado, puede comunicarse con el equipo de atención al cliente o de soporte técnico del intercambio o billetera que utilizó. Es posible que puedan ayudarlo a localizar sus fondos.

De manera similar, se puede acceder a la cadena de bloques en Bitcoin en la página de inicio de Blockchain.com. Una vez que esté allí, puede usar su tecnología blockchain e ingresar su billetera o Bitcoin TxID para rastrear cualquier transacción. Verá una serie de resúmenes de transacciones, incluida la cantidad de confirmaciones que enumera.

Las confirmaciones son la forma en que la red Bitcoin llega a un consenso sobre qué transacciones son válidas. Cada transacción se basa en la anterior, creando una cadena de bloques confirmados. Una vez que una transacción tiene seis bloques, se considera confirmada y permanente.

También puede usar este servicio para verificar las transacciones de Ethereum usando su TxHash. Si aún no puede localizar sus fondos, es posible que se hayan perdido o se los hayan robado. Lamentablemente, como mencionamos anteriormente, no hay forma de recuperarlos a menos que el destinatario le devuelva el dinero. Este es uno de los riesgos de invertir en criptomonedas.

Use nuestra lista de estafas de criptomonedas para evitar ser estafado

Si se encuentra con un esquema de criptografía o cree firmemente que está viendo actividad sospechosa que involucra criptomonedas, puede comunicarse y reportar su información a la agencia gubernamental adecuada. Ellos son:

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) en CFTC.gov/complaint
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) en sec.gov/tcr
La Comisión Federal de Comercio (FTC) en ReportFraud.ftc.gov
Línea de ayuda de AARP Fraud Watch Network al 877-908-3360

Si el fraude implica un intento de extorsión criminal o chantaje, también puede informarlo al FBI.

Pensamientos finales

El mundo de las criptomonedas se ha convertido en un paisaje cautivador pero traicionero, donde el atractivo de las ganancias potenciales coexiste con el peligro de ser víctima de esquemas fraudulentos. A medida que aumenta la popularidad de las monedas virtuales como Bitcoin, Ethereum y otras, también aumenta la prevalencia de las estafas dirigidas a personas y empresas desprevenidas. Es crucial mantenerse alerta y bien informado para navegar este reino digital de manera segura.

Las estafas de criptomonedas vienen en varias formas, aprovechando tácticas como falsas promesas, correos electrónicos de phishing y manipulaciones de redes sociales para engañar a las personas para que se desprendan de sus fondos o información personal ganados con tanto esfuerzo. Las estafas discutidas en este artículo subrayan la importancia del discernimiento y la consideración cuidadosa en todas las transacciones relacionadas con criptomonedas.

Para protegerse de caer presa de estas actividades nefastas, es vital adoptar algunos principios clave:

Infórmese : Comprender el funcionamiento de las criptomonedas, reconocer oportunidades legítimas y detectar señales de advertencia son herramientas esenciales para evitar estafas.
Verifique la legitimidad : Siempre investigue y verifique la autenticidad de las plataformas, aplicaciones e inversiones antes de involucrarse. Cíñete a fuentes y plataformas acreditadas para tus transacciones.
Guarde la información personal : nunca comparta información confidencial, como contraseñas o claves privadas, con nadie. Tenga cuidado con las comunicaciones no solicitadas que soliciten detalles personales o financieros.
Ejercita el escepticismo : ten cuidado con las promesas que suenan demasiado buenas para ser verdad. Los altos rendimientos, los obsequios gratuitos y las ganancias garantizadas suelen ser señales de alerta.
Elija billeteras seguras : seleccione billeteras de criptomonedas seguras y de buena reputación para almacenar sus activos digitales. Considere diversificar sus tenencias y usar billeteras frías para mayor seguridad.
Manténgase informado : actualícese periódicamente sobre las últimas tendencias en criptomonedas, estafas y desarrollos regulatorios. Este conocimiento le permite tomar decisiones informadas.
Reportar actividad sospechosa : si encuentra alguna actividad sospechosa o sospecha de una estafa, repórtelo a las autoridades u organismos pertinentes encargados de investigar el fraude de criptomonedas.

En este panorama dinámico, donde la innovación se entrelaza con el riesgo, su enfoque proactivo de la ciberseguridad es primordial. Al integrar estos conocimientos en su viaje de criptomonedas, puede equiparse con las herramientas necesarias para mitigar los riesgos, tomar decisiones informadas y aprovechar los beneficios potenciales de esta emocionante frontera digital. A medida que se aventure en el mundo de las criptomonedas, hágalo con precaución, diligencia y compromiso con su propia seguridad financiera.

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¡Háganos saber en los comentarios a continuación si tiene otros consejos para evitar los esquemas de criptomonedas y mantenerse a salvo!

Imagen: Depositphotos