Cómo evitar las estafas con tarjetas de regalo

Publicado: 2023-08-09

Es un hecho: si hay dinero de por medio, hay estafadores de por medio. Y a los estafadores les encantan las tarjetas de regalo. Esto se debe a que las tarjetas de regalo son difíciles de rastrear y no están sujetas a las mismas regulaciones que las tarjetas de crédito y débito.

Sin embargo, las tarjetas de regalo son una excelente manera de recompensar a alguien y brindarle al amigo, familiar o empleado los medios para comprar un regalo realmente deseado utilizando el dinero precargado en la tarjeta.

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Aquí le mostramos cómo evitar a los estafadores cuando compra tarjetas de regalo.

¿Qué es una estafa de tarjetas de regalo?

Básicamente, una estafa de tarjeta de regalo ocurre cuando alguien carga la tarjeta con dinero y un estafador encuentra una manera de acceder a ese dinero. Si usted o alguien que conoce es víctima de una estafa de tarjetas de regalo, la Comisión Federal de Comercio desea saberlo. La FTC informa que los estafadores de tarjetas de regalo representan el 26 % de los informes de fraude que investiga la agencia.

La FTC señaló que los informes de estafas con tarjetas de regalo en las que las personas han perdido dinero se han triplicado desde 2017. Muchas veces la estafa se lleva a cabo durante la temporada navideña.

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¿Cómo funcionan las estafas de tarjetas de regalo?

Hay dos formas principales en que los estafadores cometen fraude usando tarjetas de regalo.

Alguien le pide que deposite dinero en una tarjeta de regalo como una forma de pagar tarifas, servicios o facturas, como el dinero adeudado a una empresa de servicios públicos o una agencia gubernamental.
Alguien encuentra una manera de aprender los números en su tarjeta de regalo y usa esa información de la tarjeta de regalo para pagar las compras.

Estafas de tarjetas de regalo

¿Qué tarjetas de regalo se utilizan en las estafas?

Cualquier tarjeta de regalo puede ser pirateada por estafadores. Ninguna empresa está exenta, aunque los "peces pesados" como Amazon, eBay y Google son los objetivos más frecuentes. Aquí está nuestra lista:

Tarjetas de regalo dirigidas más comunes

1. Tarjeta de regalo de eBay: los estafadores suelen vender tarjetas de regalo en sitios de subastas en línea. Pagará menos por esas tarjetas, pero como dice el refrán: "Obtienes lo que pagas".

2. Tarjeta de regalo de Amazon

3. Tarjeta de regalo de Apple

4. Tarjeta de regalo de Google Play: la tarjeta de Google Play es un objetivo frecuente.

5. Tarjeta de regalo de Walmart

6. Tarjeta de regalo de vainilla

7. Tarjetas de regalo de Target

8. Tarjeta de regalo de iTunes: la tarjeta de iTunes suele ser el objetivo de los estafadores que son especialmente expertos en robar saldos de tarjetas de regalo.

¿Por qué los estafadores se sienten atraídos por las tarjetas de regalo?

Las tarjetas de regalo se han convertido en la herramienta favorita de los estafadores por varias razones. Si bien ofrecen una forma conveniente de recompensar a otros y realizar compras, los estafadores explotan sus características para actividades fraudulentas. Los principales factores que hacen que las tarjetas de regalo sean atractivas para los estafadores incluyen:

Dificultad de rastrear: las transacciones de tarjetas de regalo son difíciles de rastrear, lo que dificulta rastrear el flujo de fondos e identificar a los perpetradores.
Falta de regulaciones: a diferencia de las tarjetas de crédito y débito, las tarjetas de regalo no están sujetas a las mismas regulaciones, lo que ofrece a los estafadores más margen para explotarlas sin enfrentar consecuencias legales inmediatas.
Anonimato: los estafadores pueden usar tarjetas de regalo de forma anónima, ya que no requieren identificación personal como las tarjetas de crédito. Este anonimato hace que sea más difícil identificar y detener a las personas que están detrás de las estafas.
Facilidad de uso: las tarjetas de regalo son fácilmente accesibles y se pueden comprar en varios minoristas, lo que las convierte en una herramienta conveniente para que los estafadores manipulen a las víctimas.
Puerta de entrada al robo de identidad: los estafadores pueden usar estafas con tarjetas de regalo no solo para robar dinero sino también para recopilar información personal, lo que lleva a un posible robo de identidad.
Opciones de recuperación limitadas: a diferencia de las disputas de tarjetas de crédito o débito, la recuperación de fondos perdidos por estafas de tarjetas de regalo es compleja y, a menudo, no tiene éxito, lo que las convierte en una opción atractiva para los estafadores.

Factores que atraen a los estafadores a las tarjetas de regalo	Razones
Dificultad para rastrear	Desafío para rastrear transacciones, ayudando al anonimato
Falta de Regulaciones	Menos regulado, permitiendo la explotación
Anonimato	Se puede utilizar sin identificación personal.
Facilidad de uso	Fácilmente accesible y manipulable
Puerta de entrada al robo de identidad	Puede conducir al robo de información personal.
Opciones de recuperación limitadas	Proceso de recuperación complejo, favorable para los estafadores

Debido a estos factores, es crucial que las personas se mantengan informadas y vigilantes para protegerse de ser víctimas de estafas con tarjetas de regalo.

Estafas de tarjetas de regalo

Cómo evitar las estafas y el fraude con tarjetas de regalo

Como dijimos, las tarjetas de regalo son una forma increíble de dar un regalo. Aquí le mostramos cómo continuar usándolos, mientras está al tanto de nuestros consejos de precaución:

1. Sepa que nunca habrá un momento en que el IRS, la administración del seguro social o cualquier agencia gubernamental se comunique con usted por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico y solicite que se envíen tarjetas de regalo en lugar de pago, para pagar un monto adeudado. Si debe dinero a una agencia gubernamental o necesita pagar impuestos, comuníquese directamente con la agencia.

2. Del mismo modo, desconfíe de las llamadas telefónicas, mensajes de texto o correos electrónicos de dichas agencias o empresas de servicios públicos, como su compañía eléctrica. Si recibe una llamada telefónica, correo electrónico o mensaje de texto sobre facturas de servicios públicos, llame directamente a la empresa.

Estas llamadas son una alerta de estafa definitiva, ya que ninguna empresa quiere que se le pague por los servicios con una tarjeta de regalo en el mundo empresarial real.

3. Tenga cuidado cuando compre tarjetas de regalo en una pared de una tienda, lo cual es común en la industria minorista. Es posible que los estafadores hayan usado un lector de banda magnética para escanear el número de identificación de la tarjeta. Un estafador tomará un puñado de tarjetas de la pantalla y usará el lector de banda magnética para descargar los números.

Una vez que tienen el número de la tarjeta de regalo, todo lo que necesitan es el pin de los números de la tarjeta; asegúrese de que el pin de la tarjeta que compra no haya sido raspado. Después de leer el número de la tarjeta, el estafador también puede raspar el PIN y anotarlo. El PIN es como el código de seguridad de una tarjeta de crédito.

4. Vigile al cajero cuando esté depositando dinero en una tarjeta. Esa es una estafa que puede ocurrir en las tiendas cuando compras tarjetas de regalo. El cajero toma la tarjeta "cargada" para activarla por usted, pero la cambia con una tarjeta diferente "vacía" en la que no se ha pagado dinero.

5. Nunca proporcione números de tarjetas de regalo a alguien que no conoce. Recuerda que las tarjetas regalo se canjean en el momento de la compra, ya sea en tiendas u online. El comprador proporciona el número de tarjeta en el momento de la compra.

6. Informe cualquier instancia de fraude a la FTC y también haga un informe policial. Hacer una reclamación contra la empresa también.

7. Si recibe una tarjeta de regalo, utilícela de inmediato, dentro de los primeros nueve meses.

8. Nunca compre tarjetas de regalo por separado o en lotes en eBay, el mercado de Facebook o cualquier sitio de subastas en línea. Esas son estafas comunes de tarjetas de regalo.

9. Cuando recibas un correo electrónico, un mensaje de texto o una llamada telefónica que diga que has ganado un premio o dinero en efectivo, no lo creas. Esa es una estafa común, especialmente con correos electrónicos masivos enviados por estafadores profesionales, según un nuevo informe de la FTC.

De hecho, al hacer clic en abrir ese correo electrónico o mensaje de texto, puede estar abriendo la puerta no solo al malware sino también al robo de identidad.

Estafas de tarjetas de regalo

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué es una estafa de tarjetas de regalo y por qué los estafadores se sienten atraídos por las tarjetas de regalo?

Una estafa de tarjeta de regalo ocurre cuando alguien carga una tarjeta de regalo con dinero y los estafadores encuentran una manera de acceder a ese dinero. Los estafadores se sienten atraídos por las tarjetas de regalo debido a su dificultad para rastrear, la falta de regulaciones, el anonimato, la facilidad de uso y el potencial de robo de identidad. Aprovechan estas características para llevar a cabo actividades fraudulentas con un riesgo mínimo de detección.

¿Cómo funcionan las estafas de tarjetas de regalo?

Los estafadores cometen fraude usando tarjetas de regalo de dos maneras principales. Primero, manipulan a las víctimas para que carguen dinero en una tarjeta como pago de tarifas o facturas que a menudo no existen. En segundo lugar, los estafadores obtienen números de tarjetas de regalo a través de varios medios y utilizan estos números para realizar compras no autorizadas antes de que la víctima se dé cuenta de que la tarjeta ha sido comprometida.

¿Qué tarjetas de regalo suelen ser el objetivo de los estafadores?

Si bien cualquier tarjeta de regalo puede ser pirateada, los estafadores con frecuencia se enfocan en marcas populares como eBay, Amazon, Apple, Google Play, Walmart, Vanilla, Target e iTunes. El uso generalizado y la familiaridad de estas marcas las convierten en herramientas convenientes para que los estafadores las exploten.

¿Cómo puedo evitar ser víctima de estafas y fraudes con tarjetas de regalo?

Para protegerse:

- Nunca use tarjetas de regalo como pago a agencias gubernamentales o empresas.
- Verifica las solicitudes de pago a través de los canales oficiales antes de realizar cualquier acción.
- Tenga cuidado al comprar tarjetas de regalo, especialmente de las exhibiciones de las tiendas que pueden haber sido comprometidas.
- Proteja el PIN de la tarjeta asegurándose de que permanezca oculto y sin arañazos.
- Informe los casos de fraude a la Comisión Federal de Comercio (FTC) y presente un informe policial.
- Use tarjetas de regalo inmediatamente después de recibirlas para reducir la ventana de oportunidad para los estafadores.
- Evite comprar tarjetas de regalo en sitios de subastas en línea, donde las estafas son comunes.
- Sea escéptico con los correos electrónicos no solicitados o las llamadas que afirman que ha ganado premios, ya que pueden ser intentos de estafa.

¿Se pueden rastrear las estafas de tarjetas de regalo?

Lamentablemente, las estafas con tarjetas de regalo son difíciles de rastrear debido a sus características inherentes, como el anonimato y la visibilidad limitada de las transacciones. Esto los convierte en una herramienta atractiva para los estafadores que buscan explotar vulnerabilidades en el sistema de pago.

¿Puedo recuperar el dinero perdido por estafas con tarjetas de regalo?

Recuperar el dinero perdido por estafas con tarjetas de regalo es un desafío, ya que carece del mismo nivel de protección y resolución de disputas que las transacciones con tarjetas de crédito o débito. Si bien algunas víctimas lograron recuperar fondos de plataformas como Amazon, el éxito no está garantizado. Es crucial informar el robo a la FTC, a la policía local y a la tienda o empresa emisora.

¿Cómo puedo protegerme de las estafas con tarjetas de regalo?

Protéjase manteniéndose alerta e informado sobre las tácticas de estafa comunes. Sea cauteloso al compartir información personal o financiera y siga los consejos proporcionados para minimizar el riesgo de ser víctima de estafas con tarjetas de regalo. Educarse a sí mismo y a los demás acerca de estas estafas es clave para la prevención.

Estafas de tarjetas de regalo

Conclusión: Proteger sus finanzas e identidad de las estafas con tarjetas de regalo

En un mundo donde los estafadores aprovechan todas las oportunidades para explotar a las víctimas desprevenidas, es crucial mantenerse informado y alerta. Las tarjetas de regalo, si bien son una forma conveniente y considerada de dar y recibir, lamentablemente se han convertido en una herramienta favorita para los estafadores. El atractivo del anonimato, la facilidad de uso y el potencial de ganancias financieras imposibles de rastrear los convierten en una opción atractiva para aquellos que buscan engañar.

A medida que las estafas de tarjetas de regalo continúan evolucionando, la responsabilidad recae en cada individuo para protegerse a sí mismo y a sus seres queridos de ser víctimas de tales actividades fraudulentas. Al comprender las tácticas comunes que emplean los estafadores, reconocer las señales de advertencia y tomar medidas proactivas, puede reducir significativamente el riesgo de convertirse en una víctima.

Infórmese sobre las señales de alerta de posibles estafas, como solicitudes no solicitadas de pagos con tarjetas de regalo o premios, y verifique siempre la legitimidad de tales reclamos a través de canales oficiales. Tenga cuidado al comprar tarjetas de regalo, especialmente en exhibidores abiertos, y mantenga el PIN de la tarjeta oculto y sin rayar para evitar posibles robos.

En los casos en los que sospeche o experimente una estafa con una tarjeta de regalo, es fundamental actuar con rapidez. Informe cualquier instancia de fraude a la Comisión Federal de Comercio (FTC) y presente un informe policial para ayudar a las autoridades a rastrear y detener a los estafadores. Si bien recuperar los fondos perdidos de las estafas con tarjetas de regalo puede ser un desafío, su diligencia al informar el incidente puede contribuir a los esfuerzos continuos para combatir tales actividades ilícitas.

Recuerde, si bien las tarjetas de regalo pueden traer alegría y conveniencia, también pueden ser explotadas por estafadores que buscan ganancias financieras e información personal. Al mantenerse informado, cauteloso y proactivo, puede proteger sus finanzas e identidad de los peligros de las estafas de tarjetas de regalo, asegurando que el acto de dar siga siendo una experiencia positiva para todas las partes involucradas.

Imagen: Envato