¿Cómo construir un software de planificación financiera personalizado para su negocio?

La digitalización es otro término para la modernización, y esto es cierto para todas las empresas. Sin embargo, las finanzas son una de las funciones centrales de cada negocio. La planificación de las finanzas de manera efectiva puede hacer o deshacer el negocio. Otro componente central de cualquier negocio es la tecnología. Combinando los dos componentes, "Fintech" es la palabra que ha funcionado de maravilla para las organizaciones, no solo en la gestión de las finanzas, sino también en la previsión y elaboración de estrategias de los planes futuros del negocio.

Ahora es un hecho ampliamente aceptado que administrar y planificar las finanzas con la ayuda de un software es más fácil, rápido y preciso. La transformación digital está ayudando a acelerar el proceso de una mejor y más eficaz planificación de las finanzas de una persona.

Por lo tanto, el mercado para el desarrollo de software de planificación financiera está destinado a crecer. Según el informe publicado por Allied Market Research, el mercado mundial de software de planificación financiera se valoró en 3700 millones de dólares en 2021 y se espera que alcance los 16 900 millones de dólares en 2031 con una CAGR del 16,6 %.

Se predice que brindar mejores soluciones será más una prioridad en comparación con el sector de servicios en el mercado de software de planificación financiera. La razón es simple: fue a través de las plataformas de redes sociales que las firmas de asesoría financiera se conectaron con sus clientes durante la pandemia. Esto, en esencia, dio lugar a la necesidad de desarrollar soluciones que mantengan tanto a los inversores como a las firmas asesoras al tanto de las actualizaciones y novedades del mercado en todo momento.

Las soluciones de planificación financiera ayudarán a evaluar la idoneidad de la inversión mientras la alinean con el perfil de riesgo y los objetivos financieros del cliente. Los factores que han afectado el crecimiento del mercado de software de planificación financiera son:

• Aumento del conocimiento del software de planificación de software
• La tendencia alcista de las fintech
• Números crecientes de individuos de alto valor neto (HNI)

Esto claramente representa una oportunidad para su negocio de soluciones de software de planificación financiera, ya que las tendencias seguirán mostrando un crecimiento ascendente.

¿Qué es un software de planificación financiera?

Como sugiere el nombre, se refiere al software que ayuda a mejorar la planificación de las finanzas mediante la integración de los datos financieros del individuo o la organización que se pueden recuperar para lograr el resultado analítico deseado. Los datos introducidos en el software pueden provenir de varias fuentes, como transacciones financieras, seguimiento de inversiones, registros bancarios, gestión de carteras y muchas otras fuentes.

Con el aumento de la base de clientes de HNI, la organización de planificación financiera sintió la necesidad de un software que pudiera rastrear y administrar los ingresos de los clientes. Los clientes también buscan soluciones para realizar un seguimiento de sus inversiones y su valor al alcance de la mano en forma de aplicaciones móviles.

Para tener éxito, ahora se ha vuelto obligatorio para las empresas tener un software de planificación financiera confiable que pueda administrar de manera efectiva su ERP, brindando un servicio al cliente efectivo. Además de esto, la gestión de los metadatos también está habilitada con un sólido software de planificación financiera.

Características imprescindibles de un software de planificación financiera

Las firmas de asesores de planificación financiera se esfuerzan por ofrecer servicios basados ​​en el valor a los clientes brindándoles análisis transparentes y actualizaciones sobre sus estrategias de planificación financiera. Para mantenerse al día con las crecientes expectativas del cliente y el mercado, es imprescindible contar con un software de planificación financiera sólido. Las características más importantes que debe tener el software de planificación financiera avanzada son:

Enlace a los datos de rendimiento de la inversión

La planificación financiera exitosa está directamente relacionada con el desempeño del mercado de inversión. Un buen software de planificación financiera debe tener una característica que pueda conectar las inversiones de los clientes con el desempeño del mercado. Obtener claridad sobre la trayectoria de crecimiento de la inversión con el rendimiento del mercado más amplio proporcionará una imagen real de cómo lograr los objetivos finales de inversión.

Flujos de trabajo eficientes

El trabajo de una empresa de planificación financiera no es solo proporcionar soluciones de inversión para los clientes o administrar sus carteras, sino también administrar sus propias operaciones diarias sin problemas. Al optimizar los procesos internos, las empresas de planificación financiera pueden brindar mejores servicios a sus clientes. Por lo tanto, es imprescindible que el software de planificación financiera le brinde una experiencia intuitiva y fácil de usar. La facilidad de recopilar datos, hacer recomendaciones, administrar una amplia gama de carteras y más debe integrarse a la perfección.

Experiencia personalizable

La personalización es la nueva normalidad en la industria del software. La expectativa básica del software de planificación financiera es presentar informes personalizables, recomendaciones automatizadas basadas en IA y más. La definición de un buen software de planificación financiera se puede derivar de la capacidad del software para crear informes personalizados que demuestren el viaje financiero único de cada cliente.

Evolución y ventajas de un software de planificación financiera a medida

Tradicionalmente, el software de planificación financiera no era más que una calculadora que ayudaba a los asesores a analizar la situación financiera actual del cliente y evaluar los resultados futuros en función de la trayectoria del mercado. La evolución del software de planificación financiera abrió caminos para asesores y clientes para evaluar los datos en tiempo real y tomar decisiones de inversión instantáneas, mejorando la colaboración entre las dos partes.

Con otro paso de evolución, el software está siendo utilizado cada vez más por los propios clientes. El software Personal Financial Management (PFM), aunque no es nuevo, está ganando popularidad después de la pandemia y se está adoptando ampliamente como una solución de "Asesor Fintech". Si bien brinda facilidad a los clientes para administrar sus finanzas personales, también se espera que se convierta en el centro de todos los datos relevantes para clientes y firmas de asesoría.

El futuro del desarrollo de software de planificación financiera de software tendrá que centrarse por separado en cada sección para el cliente, la empresa y el mercado desde la perspectiva de realizar la tarea de la calculadora básica para asesores, herramienta colaborativa para el análisis en tiempo real y la toma de decisiones, y PFM. Y sin olvidar los metadatos colectivos recopilados para obtener información comercial y financiera a una escala más amplia.

Sin embargo, los beneficios básicos del software de planificación financiera lo ayudarán de las siguientes maneras:

Fortalece su juicio y planes de acción.

El uso de software de planificación financiera le permite repensar y rediseñar sus operaciones financieras. Le permite tomar decisiones que son más proactivas que reactivas. Dicho software le permite pronosticar con confianza el mejor curso de acción para maximizar las ganancias y los costos.

Análisis y planificación estratégicos mejorados

El software de planificación financiera ayuda a las empresas de asesoría y a los clientes con la herramienta de colaboración y PFM, a desarrollar y evaluar escenarios hipotéticos, a encontrar nuevas oportunidades de ingresos y a determinar la probabilidad de tendencias de mercado significativas y factores internos. Estas capacidades forman la base de estrategias comerciales rentables.

menos errores

La probabilidad de error humano es sustancialmente mayor cuando se realizan análisis estadísticos o se trabaja con números que cuando se utiliza una solución de software inteligente. Al implementar soluciones inteligentes, las empresas pueden planificar y trabajar de manera eficiente al reducir en gran medida el riesgo de errores.

Apertura financiera para los accionistas

Tener y brindar acceso al mismo software a sus asesores y clientes generará un entorno transparente y generará confianza. El acceso en tiempo real a los datos también ayudará a tomar decisiones instantáneas y rápidas, lo cual es muy necesario para planificar las finanzas con éxito.

¿Cómo desarrollar un software de planificación financiera para su empresa?

Para asesores, firmas de asesoría de planificación financiera o administración financiera personal, la visión y los requisitos del software de planificación de software pueden variar. Dicho esto, un paquete de software integral ofrecerá una colección de algoritmos para ayudar y atender a diferentes clientes al ofrecer soluciones personalizadas para planificar sus inversiones.

Por supuesto, el proceso de desarrollo incluye la conceptualización, el diseño, el desarrollo y la implementación del software. Sin embargo, al crear software financiero, los parámetros incluidos marcan la diferencia y ayudan al software a diferenciarse de sus competidores.

Elija el tipo de software: basado en objetivos versus basado en flujo de efectivo

Cada cliente es diferente y sus necesidades también lo son. Según el tipo de clientela, el primer paso es elegir el tipo de software según el asesoramiento que su empresa ofrece a los clientes. Se puede clasificar en basado en objetivos y basado en flujo de caja.

El software de planificación financiera basado en objetivos proyecta los objetivos en función de la inversión que se está realizando. Se puede evaluar la cantidad de inversión requerida para lograr un objetivo requerido. Esto podría no considerar las ganancias generales para medir la inversión requerida. Por otro lado, el software de planificación basado en el flujo de caja captura cada centavo ganado y asesora sobre la inversión prediciendo las metas probables.

Módulo de entrega: herramientas interactivas frente a informes impresos

Con la digitalización, avanzamos rápidamente hacia entornos sin papel. El software debe tener una función interactiva e intuitiva que pueda proyectar directamente los resultados en los dispositivos del cliente, como teléfonos inteligentes y tabletas. El software debe permitir la colaboración al ofrecer cambios presuntivos y resultados proyectados al alcance de la mano.

Mejoras centradas en el cliente

Comprender y atender a diferentes clientes y encontrar nuevos es la característica básica requerida en cualquier software de planificación financiera. El software debe permitir que el asesor atienda a clientes de todos los cuadros: HNI o principiantes. El software debe tener la capacidad de personalizar la solución de inversión proporcionada por las firmas asesoras con las expectativas y la experiencia del cliente.

Facilidad de entrada

Las expectativas del software de planificación financiera son que ingresar algunos números básicos como ganancias, ahorros y otras inversiones debería proporcionar un resultado sensato y realista en términos de inversión. Para garantizar lo mismo, el proceso de diseño debe diseñarse cuidadosamente para la fluidez del funcionamiento. El diseño también debe incluir herramientas modulares de planificación financiera, como varios seguros, opciones sobre acciones, planificación fiscal y más.

Plataformas y complementos racionales

Teniendo en cuenta que no todos los usuarios serán igualmente expertos en tecnología, será necesario proporcionar una función de integración de soluciones de planificación financiera personal. El software debe responder en todos los dispositivos, desde computadoras de escritorio hasta dispositivos móviles y más.

Elija la pila de tecnología

La tecnología juega un papel importante en la construcción de software robusto. La pila de tecnología básica requerida para hacer el software de planificación financiera es:

Interfaz: HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Servidor: Python, C++, C#, Ruby

Base de datos: SQL, NoSQL

Incluir las funciones de seguridad

Por varias buenas razones, el software de planificación financiera está aprovechando la tecnología basada en la nube. Dado que los datos recopilados y procesados ​​son enormes y provienen de varias fuentes, es imperativo mantener sólidos los parámetros de seguridad. El proceso de desarrollo debe llevarse a cabo teniendo en cuenta lo mismo de principio a fin.

[Lea también: ¿Cómo elegir la empresa de desarrollo de software financiero adecuada?]

Cree un software de planificación financiera personalizado con Appinventiv

Con la pandemia acelerando las soluciones en línea, la industria del software de planificación financiera está mostrando una fuerte tendencia ascendente de crecimiento en la industria del desarrollo de software de planificación financiera. Varios estudios indican que se espera que América del Norte represente la mayor parte de los ingresos del sector. Ha llegado el momento de capitalizar las oportunidades.

Ya sea que se trate de la actualización de la aplicación actual que está utilizando o si desea crear una desde cero, una empresa de desarrollo de software financiero con experiencia como Appinventiv puede ayudarlo a crear una plataforma que puede actuar como una sólida herramienta de colaboración para que presente su planificación financiera. asesoramiento a los clientes.

Además, en Appinventiv, mejoramos nuestros servicios de desarrollo de software personalizado con conjuntos de funciones innovadoras y de vanguardia diseñadas para ayudar a su empresa a lograr sus objetivos de desarrollo y planificación financiera.

Por ejemplo, Asian Bank tomó la ayuda de Appinventiv para construir una plataforma bancaria central que ofrece funcionalidades como transacciones electrónicas con criptomonedas, compra y venta de criptomonedas y recarga de billetera.

Una de las principales empresas de tecnología financiera, Bajaj Finserv, estaba buscando un software que pudiera hacer que las compras de productos financieros fueran más fáciles y rápidas, manteniendo intacta la seguridad y la privacidad de los clientes. Appinventiv creó una solución personalizada que resultó en 3 transacciones lac+ todos los días.

Por lo tanto, ya sea que esté buscando una solución basada en objetivos o en flujo de efectivo, nuestros expertos le brindarán una solución adaptada a sus necesidades y expectativas. Comparta sus requisitos con nuestro equipo y ponga en marcha su proyecto lo antes posible.

preguntas frecuentes

P. ¿Cuáles son las diferentes herramientas que utilizan los asesores financieros como solución de software?

A. La variedad de soluciones de software que utilizan los asesores financieros son

• Gestión de las relaciones con los clientes (CRM)
• Gestión de la cartera
• Soluciones comerciales
• Inversión y análisis

P. ¿Qué características básicas se deben tener en cuenta al elegir un software de planificación financiera?

R. El software de planificación financiera lo aprovecha para ingresar datos fácilmente y obtener informes analíticos detallados, lo que puede ayudar a brindar soluciones de planificación financiera a sus clientes. Entonces, debe tener características como-

• Planificación fiscal enfocada en impuestos
• Planificación de gastos y flujo de efectivo
• Planificación de la distribución de la jubilación
• Informes colaborativos
• Planificación continua con oportunidades y sugerencias.